CFA vs. CFP: Unterschied und Vergleich

CFA und CFP sind hoch angesehene Berufe, die gute Kenntnisse in Wirtschafts- und Finanzwissenschaften erfordern, um Karriere zu machen. Auch die Ähnlichkeit ihres Namens verwirrt die Menschen.

Sie haben jedoch unterschiedliche Aspekte in ihrem Beruf.

Key Take Away

1. CFA (Chartered Financial Analyst) konzentriert sich auf Anlageanalyse und Portfoliomanagement, während sich CFP (Certified Financial Planner) auf Finanzplanung und -beratung konzentriert.
2. Die CFA-Zertifizierung erfordert das Bestehen von drei Prüfungen und vier Jahre Berufserfahrung, während die CFP-Zertifizierung das Bestehen einer Prüfung und drei Jahre Berufserfahrung erfordert.
3. Das CFA Institute verwaltet CFA, während das Certified Financial Planner Board of Standards CFP regelt.

CFA gegen CFP

CFA ist eine Bezeichnung für Fachleute der Investmentbranche, wie Portfoliomanager, Research-Analysten usw. CFP ist eine Bezeichnung für Fachleute, die in der Finanzplanung tätig sind. Das Programm umfasst Altersvorsorge, Nachlassplanung, Steuerplanungund Versicherung.

Die CFA-Bezeichnung soll zeigen, dass eine Person über solide Kenntnisse in der Finanzanalyse und Aktienverwaltung sowie ein starkes Engagement für ethisches Verhalten verfügt.
Um ein CFA zu werden, muss eine Person ein anspruchsvolles Studienprogramm absolvieren und viele Tests über zwei Jahre bestehen.

Das CFP richtet sich an Finanzberater, die Menschen bei der Verwaltung ihrer Portfolios und bei der Vorbereitung unterstützen. Die Wertpapierfirma, Nachlass- und Altersvorsorgeplanung, Steuerplanung, persönliche Geldflüsse und Richtlinien in allen Bereichen, in denen zertifizierte Finanzplaner helfen können.

Die CFP-Prüfung besteht aus rund 150 MCQ-Fragen, die innerhalb von 40 Minuten gelöst werden müssen.

Vergleichstabelle

Was ist CFA?

CFA steht für Chartered Financial Analyst. Ein CFA investiert in größere Gruppen, wie z. B. massive Handelsunternehmen sowohl auf der Verkaufs- als auch auf der Käuferseite, Organismen für gemeinsame Anlagen und Fondsmanager.

CFAs können auch Unternehmen, die nicht am Wertpapiermarkt tätig sind, mit inländischen Wirtschaftsinformationen helfen. Ein CFP konzentriert sich auf die Finanzplanung einzelner Verbraucher, während sich ein CFA auf die Kapitalverwaltung von Unternehmen konzentriert.

Der CFA-Abschluss soll zeigen, dass man über ein gutes Wissen über Finanzbewertung und Bestandsverwaltung sowie über ein tiefes Engagement für soziales Verhalten verfügt.

Um CFA zu werden, muss man über einen Zeitraum von zwei Jahren ein anspruchsvolles Studium absolvieren und mehrere Prüfungen bestehen.

Der Aspirant sollte außerdem einen strengen Ethikkodex befolgen und über vier Jahre Erfahrung in der finanziellen Entscheidungsfindung verfügen.

Das CFA Institute organisiert CFA und die Prüfung ist in drei Stufen unterteilt: Stufe I, II und III. Die Prüfung wird im Februar, Mai und August durchgeführt.

Der Lehrplan des CFA ist sehr umfassend und lässt sich am besten als Master-Abschluss in Finanzen mit Spezialisierungen in den Bereichen Buchhaltung, Marketing, Datenanalyse und Vermögensverwaltung definieren.

Was ist eine CFP?

CFP steht für Certified Financial Planner. Ein CFP unterstützt Menschen bei finanziellen Entscheidungen.

CFPs unterstützen ihre Kunden dabei, bestimmte langfristige Sparziele zu erreichen, beispielsweise Altersvorsorgepläne, den Kauf eines Eigenheims oder die Einrichtung eines Sparkontos für ihre Nachkommen.

Um ein CFP zu werden, muss man einen Universitätskurs abschließen und dann mehrere Prüfungen absolvieren. Vermögensverwaltung, Steuervorbereitung, Gesundheitswesen, Altersvorsorge, Investitionsmanagement, und andere grundlegende grundlegende Finanzthemen werden im Test behandelt.

Dies sind wichtige Themen für jeden, der Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele unterstützen möchte. Der CFP-Test besteht aus 170 MCQs, die über 100 persönliche Finanzthemen abdecken.

Arbeitsethik und Gesetze, persönliche Finanzkonzepte, Bildungsvorbereitung, Risikobewertung, Sicherheit, Vermögen, Steuervorbereitung, Altersvorsorge und Nachlassplanung werden alle unter einem Dach abgedeckt.

Eine Person zeichnet sich durch das Testen verschiedener Analyse-, Entscheidungs- und Führungsfähigkeiten aus und verbessert sich alle, nachdem sie CFA-Charta-Träger geworden ist.

Im Vergleich zu Finanzplanern sind CFPs umfassender. CFPs beginnen mit der Beurteilung der wirtschaftlichen Situation des Kunden, einschließlich aller Währungen, Vermögenswerte, Wertpapiere oder Immobilien, um das Gesamtnettovermögen zu ermitteln. Sie prüfen auch etwaige Schulden, etwa Hypotheken und Studiendarlehen.

Hauptunterschiede zwischen CFA und CFP

1. Die vollständige Form von CFA ist Chartered Financial Analyst, während CFP Certified Financial Planner ist.
2. Die organisierende Stelle für die CFA-Prüfungen ist das CFA Institute, und für CFP organisiert der CFP-Vorstand die Prüfung.
3. Der Zeitaufwand für den Erwerb eines CFA-Abschlusses beträgt etwa 4 Jahre, während der eines CFP 3 Jahre dauert.
4. Die CFA-Mitgliedschaft muss jährlich erneuert werden, während die CFP-Lizenz alle zwei Jahre erneuert werden muss.
5. Die CFA-Prüfung findet nur in einer Stufe statt, die CFP-Prüfung jedoch in drei Stufen.

1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725