Fremdfinanzierung vs. Eigenkapitalfinanzierung: Unterschied und Vergleich

Fremdkapitalfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung helfen bei der Kapitalbeschaffung für den Geschäftsentwicklungsbedarf. Bei der Fremdfinanzierung handelt es sich um die Aufnahme von Geldern für geschäftliche Zwecke, während es bei der Eigenkapitalfinanzierung um den Verkauf eines Teils des Eigenkapitals des Unternehmens oder der Organisation geht.

Es gibt nur wenige Unternehmen und Organisationen, die die Kombination aus Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung nutzen, um ihr Geschäft auszubauen.

Key Take Away

  1. Bei der Fremdfinanzierung wird Geld geliehen, um ein Unternehmen zu finanzieren, das mit Zinsen zurückgezahlt werden muss.
  2. Bei der Eigenkapitalfinanzierung handelt es sich um die Beschaffung von Mitteln durch den Verkauf von Anteilen oder Beteiligungen an einem Unternehmen.
  3. Die Fremdfinanzierung bietet den Vorteil, die volle Kontrolle über das Unternehmen zu behalten, während die Eigenkapitalfinanzierung das finanzielle Risiko reduziert, aber das Eigentum verwässert.

Fremdfinanzierung vs. Eigenkapitalfinanzierung

Bei der Fremdfinanzierung leiht sich ein Unternehmen Geld, um es später mit Zinsen zurückzuzahlen. Dies kommt bei Autokrediten, Studienkrediten und Unternehmen vor. Bei der Eigenkapitalfinanzierung verkaufen Unternehmen Aktien an Investoren, um ihr Kapital zu erhöhen. Dies geschieht über Equity-Crowdfunding und Private-Equity- Firmen.

Fremdfinanzierung vs. Eigenkapitalfinanzierung

Bei Autokrediten und Studienkrediten kommt eine Fremdfinanzierung zum Einsatz, bei der das Geld als Pauschalbetrag bereitgestellt und dann schrittweise mit einem vereinbarten Zinsbetrag zurückgezahlt wird.

Eine Fremdfinanzierung bietet sich an, wenn es für ein Unternehmen einen alleinigen Eigentümer gibt, der sich das Kapital durch Fremdfinanzierung leiht. Wenn das Unternehmen eine kurzfristige Beziehung zur Finanzierungsquelle erwartet, wäre eine Fremdfinanzierung eine gute Option.

Die Eigenkapitalfinanzierung ermöglicht es uns, Kapital durch den Verkauf von Unternehmensanteilen zu beschaffen. Es gibt verschiedene Beschaffungsplattformen, über die die Anteile verkauft und Kapital aufgenommen werden kann.

Private Equity Firmen und Eigenkapital-Crowdfunding-Plattformen sind solche Investoren, über die wir die Anteile des Unternehmens oder des Unternehmens verkaufen und Kapital beschaffen können.

Vergleichstabelle

VergleichsparameterSchuldenfinanzierungEigenkapitalfinanzierung
DefinitionBei der Fremdfinanzierung wird Geld in Form eines Pauschalbetrags geliehen, um das Kapital des Unternehmens zu beschaffen.Eigenkapitalfinanzierung beschafft das Kapital des Unternehmens durch den Verkauf von Aktien über verschiedene Investoren und Investitionsplattformen.
Schutz vor GefahrenDie Fremdfinanzierung verlangt vom Kreditnehmer Sicherheiten wie Vermögenswerte, die beansprucht würden, wenn das geliehene Geld nicht zurückgezahlt wird.Die Eigenkapitalfinanzierung verlangt keinerlei Sicherheiten.
RückzahlungDie Fremdfinanzierung würde den Kreditnehmer bitten, den geliehenen Betrag zusammen mit dem angeforderten Zinssatz in festgelegten Raten zurückzuzahlen.Eigenkapitalfinanzierung hat keine Rückzahlungsverpflichtungen und das Geschäft würde durch den Verkauf von Anteilen wachsen.
ImpressumDie Fremdfinanzierung legt das volle Eigentum an der Person fest, die auf die bereitgestellten Finanzdienstleistungen zugreift.Bei der Eigenkapitalfinanzierung liegt nicht das volle Eigentum vor, da ein Teil des Eigenkapitals verkauft und auch geteilt wird.
Voraussetzungen:Die Fremdfinanzierung erfordert einen konsistenten Cashflow, ein bewährtes Geschäftsmodell, ein Kreditnehmer sollte der alleinige Eigentümer des Unternehmens sein, eine kurzfristige Beziehung zum Finanzdienstleister und ausreichend, um den Cashflow zu verwalten.Die Eigenkapitalfinanzierung erfordert eine begrenzte Finanzhistorie, das Fehlen von Sicherheiten ist ebenfalls in Ordnung, keine Belastung durch regelmäßige Kreditrückzahlungen, Unternehmenswachstumspläne, Betriebserweiterungen und der Eintritt in neue Märkte zur Erweiterung des Geschäfts.
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Was ist Fremdfinanzierung?

Bei der Fremdfinanzierung wird Geld geliehen und mit den bei der Kreditaufnahme vorgeschlagenen Zinsen zurückgezahlt, um das Kapital des Unternehmens zu beschaffen.

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Bestimmte Einschränkungen hindern das Unternehmen daran, die Kernaktivitäten des Unternehmens zu nutzen. Auch die Fremdfinanzierung bietet zahlreiche Vorteile.

Debt Financing hat keine Kontrolle über das Geschäft, da die Beziehung endet, wenn der geliehene Betrag zusammen mit den vorgeschlagenen Zinsen zurückgezahlt wird.

Die Kreditrückzahlung schwankt nicht und die gezahlten Zinsen sind steuerlich absetzbar. Schulden sind Ausgaben, die regelmäßig in regelmäßigen Raten innerhalb der vorgesehenen Frist beglichen werden müssen.

Die Fremdfinanzierung erfordert eine Sicherheit, die den bereitgestellten Betrag gewährleistet und absichert. Die Sicherheit kann in Form von Vermögenswerten oder Sicherheiten vorliegen.

Manchmal ist es notwendig, die Sicherheit mit der finanziellen Vergangenheit der Familie zu verknüpfen, um sicherzustellen, dass der Betrag auch zurückgezahlt wird. Es wird auch ein konsistenter Cashflow festgestellt.

Die Fremdfinanzierung setzt voraus, dass der Kreditnehmer das alleinige Eigentum an dem Unternehmen hat. Für ein Start-up ohne physische Vermögenswerte und Finanzhistorie könnte es schwierig sein, eine Fremdfinanzierung zu erhalten.

Bei der Fremdfinanzierung hat der Kreditgeber keine Rechte am Geschäftsentwicklungsprozess, was bei anderen Finanzdienstleistungen nicht der Fall ist.

Fremdfinanzierung

Was ist Eigenkapitalfinanzierung?

Die Eigenkapitalfinanzierung beinhaltet den Verkauf eines Teils seiner Aktien oder seines Eigenkapitals gegen Kapital zur Entwicklung des Unternehmens und seines Wachstums.

Bei der Eigenkapitalfinanzierung bestehen keine Rückzahlungsverpflichtungen, da es sich nicht um eine Kreditaufnahme, sondern um einen Tausch gegen den Verkauf der Anteile handelt. Bei der Eigenkapitalfinanzierung erhält der Kreditgeber jedoch die Rechte an den vom Kreditgeber gekauften Aktien.

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Für die Eigenkapitalfinanzierung sind keine Sicherheiten oder Vermögenswerte als Sicherheit erforderlich. Sie sind verpflichtet, die Rendite für die verkaufte Aktie zu teilen, für die das Kapital durch den Verkauf der Aktie an den Anleger erzielt wurde.

Im Falle von Eigentum teilt der Kreditgeber bei der Eigenkapitalfinanzierung auch das Eigentum. Ein Start-up mit einem guten Businessplan würde auch Eigenkapitalfinanzierungsinvestoren finden.

Die Eigenkapitalfinanzierung erfordert Zeit, um den besten und richtigen Investor für das richtige Unternehmen zu finden. Es muss ein langer Prozess befolgt werden, der Bedingungen und Konditionen beinhaltet, da ein Anteil des Eigenkapitals verkauft wird.

Es umfasst viele rechtliche Verfahren und einen Due-Diligence-Prozess, der dabei hilft, das Unternehmen auf den richtigen Weg zum Erfolg zu bringen.

Eine Eigenkapitalfinanzierung erfordert einen guten und richtigen Investor für das Unternehmen. Es sind auch einige Voraussetzungen seitens der Kreditnehmer erforderlich, wie etwa ein gutes Geschäftswachstumsmodell, die Fähigkeit, Geschäftsschwankungen zu bewältigen, neue Märkte und Hürden zu erschließen und den Geschäftsbetrieb entsprechend den Anforderungen auszuweiten.

Eigenkapitalfinanzierung

Hauptunterschiede zwischen Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

  1. Bei der Fremdfinanzierung wird ein Pauschalbetrag des Betrags geliehen, der zusammen mit den Zinsen innerhalb eines bestimmten Zeitraums zurückgezahlt werden muss, während bei der Eigenkapitalfinanzierung das Eigenkapital des Unternehmens gegen das Kapital verkauft wird.
  2. Bei der Fremdfinanzierung werden Sicherheiten oder Vermögenswerte für die Sicherheit vorgeschlagen, während bei der Eigenkapitalfinanzierung keine Sicherheiten erforderlich sind, da die Aktien im Austausch gegen das Kapital gekauft werden.
  3. Die Fremdfinanzierung erfordert eine gute Finanzgeschichte und das alleinige Eigentum des Unternehmens, während die Eigenkapitalfinanzierung ein gutes Geschäftswachstumsmodell und die Fähigkeit erfordert, in den neuen Markt vorzudringen.
  4. Die Fremdfinanzierung hat Rückzahlungsverpflichtungen, die als Aufwand angesehen werden, der auch den Gewinn des Unternehmens begrenzt, während die Eigenkapitalfinanzierung keine Rückzahlungsverpflichtungen hat und den Gewinn des Unternehmens belastet.
  5. Die Fremdfinanzierung beansprucht die als Sicherheit hinterlegten Vermögenswerte oder Sicherheiten, wenn das geliehene Darlehen nicht innerhalb der festgelegten Frist zurückgezahlt wird, während die Eigenkapitalfinanzierung solche Probleme nicht als Belastung hat.
Unterschied zwischen Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung
Referenzen
  1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0378426686800280
  2. https://link.springer.com/chapter/10.1007/0-387-24519-7_12

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Chara Yadav
Chara Yadav

Chara Yadav hat einen MBA in Finanzen. Ihr Ziel ist es, finanzbezogene Themen zu vereinfachen. Sie ist seit rund 25 Jahren im Finanzbereich tätig. Sie hat mehrere Finanz- und Bankkurse für Business Schools und Gemeinden gehalten. Lesen Sie mehr bei ihr Bio-Seite.

10 Kommentare

  1. Obwohl der Artikel ausführlich ist, glaube ich, dass er von mehr realen Beispielen zur Veranschaulichung der vorgestellten Konzepte profitieren könnte. Dennoch bleibt es für diejenigen, die sich für Finanzen interessieren, wertvoll.

  2. Ich weiß zu schätzen, dass dieser Artikel informativ ist und die Vor- und Nachteile sowohl der Fremd- als auch der Eigenkapitalfinanzierung darlegt. Es bietet einen umfassenden Überblick über das Thema.

    • Auf jeden Fall ist es wichtig, die Vor- und Nachteile jeder Finanzierungsart abzuwägen, um die beste Entscheidung für die Bedürfnisse eines Unternehmens zu treffen.

  3. Besonders aufschlussreich fand ich den Abschnitt zur Eigenkapitalfinanzierung, der die Komplexität des Aktienverkaufs und der Kapitalbeschaffung beleuchtet. Dies ist ein aufschlussreicher Text.

  4. Ich finde, dass dieser Artikel eine wunderbare Ressource für alle ist, die tiefer in die Welt des Finanzmanagements eintauchen möchten. Es ist eine Pflichtlektüre für Fachleute auf diesem Gebiet.

  5. Dieser Artikel bietet einen umfassenden Überblick über die Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung, könnte jedoch einen stärkeren Schwerpunkt auf die potenziellen Risiken legen, die mit den einzelnen Finanzierungsarten verbunden sind.

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  7. Dieser Artikel ist faszinierend, da er ein klares Verständnis der Feinheiten der Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung vermittelt. Es ist eine wertvolle Lektüre für Unternehmer und Geschäftsinhaber.

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