Unterschied zwischen Merchant Bank und Investment Bank (mit Tabelle)

Das Bankwesen spielt eine entscheidende Rolle bei der Erleichterung von Handel und Investitionen in der modernen Wirtschaft. Diese Institutionen gibt es in verschiedenen Formen. Die Unterschiede werden hauptsächlich durch die einzigartige Rolle verursacht, die sie bei der Förderung der Wirtschaft spielen. Von den vielen verfügbaren Arten stechen die Investitionen und die Handelsbanken hervor.

Wir werden Handels- und Investmentbanken im Detail untersuchen und sie dann vergleichen und gegenüberstellen. Wir glauben, dass Sie durch tieferes Graben die Einsicht gewinnen können, die Sie benötigen, um sie besser zu nutzen.

Merchant Bank gegen Investment Bank

Das Unterschied zwischen Merchant Bank und Investment Bank ist, dass eine Handelsbank Dienstleistungen wie Brokerage, Fundraising und auch als Finanzberatung für ihre Kunden anbietet. Eine Investmentbank ist eine Bank, die einem Unternehmen bei der Mittelbeschaffung hilft, indem sie als Vermittler zwischen dem Kunden und dem investierenden Publikum auftritt.

Handelsbank

Vergleichstabelle zwischen Merchant Bank und Investment Bank

Parameter des VergleichsHandelsbankInvestmentbank
ZweckHandelsbanken existieren hauptsächlich, um Geschäftskredite bereitzustellen, internationale Finanzierungen zu erleichtern und die verschiedenen Handelsunternehmen mit Zeichnungsfunktionen zu bedienen.Investment Banking dient der Schaffung von Kapital für gewerbliche und staatliche Stellen.
FinanzierungDie Dienste von Handelsbanken werden für Provisionen und Interessen in Anspruch genommen. Als solche sind sie vergleichsweise teurer.Diejenigen des Investment Banking sind jedoch von Fall zu Fall über Gebühren und Finanzmittel zugänglich. Sie sind daher vergleichsweise billiger zu bekommen.
KlientelHandelsbanken befassen sich hauptsächlich mit vermögenden Privatpersonen und mittelständischen Unternehmen.Investmentbanken haben es jedoch mit großen Unternehmen zu tun, da sie eine höhere finanzielle Muskelkraft haben als die Handelsbanken.
Erbrachte DienstleistungenEine Handelsbank erleichtert den Austausch von Waren und Dienstleistungen hauptsächlich, indem sie den Unternehmen, die sich mit diesen Geschäften befassen, Beratungsdienste anbietet. Es zeichnet auch Schulden, verarbeitet Zahlungen und erleichtert den Zugang zu Krediten.Investmentbanken unterstützen Unternehmen jedoch bei der Erweiterung ihrer Dienstleistungen, indem sie vor allem neue Maßstäbe setzen. Sie sorgen für zusätzliches Kapital und helfen Unternehmen, ihren Tätigkeitsbereich zu erweitern.
Schiere GrößeWie wir bereits angedeutet haben, sind die Handelsbanken kleiner und finanziell stärker. Diese beiden sind hauptsächlich auf die Tatsache zurückzuführen, dass sie weniger Kunden bearbeiten.Umgekehrt haben Investmentbanken aufgrund des Umgangs mit vielen Kunden und des Einsatzes großer Geldbeträge einen größeren Umfang und eine größere finanzielle Stärke.

Was ist Merchant Bank?

Eine Handelsbank ist ein Finanzinstitut, das in erster Linie existiert, um den Handel zu erleichtern. In dieser Funktion übernimmt es alle Dienstleistungen rund um den Handel wie Kreditdienstleistungen, Underwriting, Finanzberatung und Fundraising. Im Gegensatz zu typischen Geschäftsbanken sind ihre Dienstleistungen ausschließlich auf Unternehmen beschränkt.

Im Großen und Ganzen richten diese Banken ihre Dienstleistungen auf kleine und mittlere Unternehmen aus, die nicht in der Lage sind, den Börsengang zu nutzen, um ihr Geschäft auszubauen. Diese Banken sind diejenigen, zu denen Sie aufschauen möchten, wenn Ihr Geschäft gerade erst am Anfang steht.

Was ist die Investmentbank?

Eine Investmentbank ist ein Finanzinstitut, das hauptsächlich das Wachstum von Unternehmen und Investitionen fördert.

Ziel ist es, Unternehmen hinsichtlich der besten Wege in Bezug auf Expansion, Erprobung neuer Märkte, Einführung neuer Produkte, Kapitalbeschaffung, Fusionen und Übernahmen zu beraten. Wie die Handelsbank richtet sich auch diese ausschließlich an die Unternehmenseinheiten. Als solche nimmt sie keine Einlagen der Allgemeinheit an, wie es andere Banken tun.

Außerdem richten sich die Dienstleistungen in der Regel nur an ehrgeizige Unternehmen, die ihre Reichweite und ihren Einflussbereich erweitern möchten.

Hauptunterschiede zwischen Merchant Bank und Investment Bank

Charakter

Eine Handelsbank existiert in erster Linie, um den Handel zu erleichtern. Es ist eine Institution, die hauptsächlich internationale Kaufleute bei der Begleichung ihrer Gebühren berät und anleitet. Auf der anderen Seite existiert eine Investmentbank, um Unternehmen dabei zu unterstützen, ihre Reichweite zu erweitern und zu vergrößern und möglicherweise neue Kunden zu gewinnen. Es ist daher gut, nach einer Geschäftserweiterung Ausschau zu halten.

Umfang

Die Handelsbank betreibt nur solche Aktivitäten, die sich auf den Handel und den Austausch von Waren und Dienstleistungen konzentrieren. Das Gegenstück zur Investmentbank konzentriert sich jedoch auf Aktivitäten, die darauf abzielen, das Geschäft auszubauen und ihre Präsenz in einem Zielmarkt zu etablieren.

Zielmarkt

Eine Handelsbank richtet einen Großteil ihrer Dienstleistungen an vermögende Privatpersonen und kleine und mittlere Unternehmen aus. Die Investmentbank-Pendants hingegen zielen hauptsächlich auf Unternehmen, halbstaatliche Unternehmen, Investmentgruppen und große kommerzielle Unternehmen ab.

Erbrachte Dienstleistungen

Die Dienstleistungen der Handelsbanken sind hauptsächlich Geschäftskredite, Underwriting oder Beratungsleistungen. Diese stehen in scharfem Kontrast zu der Finanzierung und Kapitalbildung, die die Investmentbanken normalerweise bereitstellen.

Anwendbarkeit

Im Allgemeinen sind die Dienstleistungen eines Kaufmanns nützlich, wenn Sie im internationalen Handel tätig sind, insbesondere im Import und Export von Waren. Diejenigen der Investmentbanken sind dagegen vor allem anwendbar, wenn versucht wird, ein Geschäft innerhalb der Grenzen eines souveränen Staates zu erweitern.

Betriebskapital

Um sich die Dienste einer Handelsbank zu sichern, müssen Sie in der Regel für jede erbrachte Leistung eine Provision zahlen. Einfach gesagt: Sie bezahlen den Service, den Sie sich von der Bank sichern.

Diejenigen der Investmentbanken werden jedoch gegen eine Gebühr bereitgestellt, die vor der Erbringung der Dienstleistung festgelegt wurde.

Spezialität

Eine Handelsbank kann insofern als Business-to-Business-Unternehmen bezeichnet werden, als sie hauptsächlich Geschäfte mit anderen Handelsunternehmen abwickelt. Die Investmentbank ist jedoch ein Business-to-Consumer, da sie hauptsächlich mit den Verbrauchern direkt zu tun hat.

Regulierungsregime

Da viele der Dienstleistungen der Handelsbanken innerhalb der Grenzen von zwei oder mehr nationalen Einheiten stattfinden, unterliegen sie internationalen Regulierungsbehörden und -regimen. Eine typische Investmentbank unterliegt jedoch lokalen Aufsichtsbehörden, da sie hauptsächlich innerhalb einer nationalen Grenze tätig ist.

Kapitalbasis

Aufgrund ihres geringeren Umfangs und ihrer begrenzten Reichweite verfügen die Handelsbanken über eine begrenzte Kapitalausstattung. Das Gegenteil gilt jedoch für die Investmentbanken.

Ihre Kapitalbasis ist breiter, da sie große Transaktionen abwickeln und ebenso größere Unternehmen unterstützen müssen.

Diversifikationspotential

Aufgrund ihres begrenzten und engeren Tätigkeitsbereichs ist es unwahrscheinlich, dass die Handelsbanken ihre Dienstleistungen diversifizieren. Sie behalten somit nur einen engeren Handlungsspielraum.

Dennoch sind die Investmentbanken in der Lage, zusätzliche Dienstleistungen rund um den Kauf und Verkauf zu wagen. Dazu können Spekulationen und andere einschlägige anlagebezogene Dienstleistungen gehören.

Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Merchant Bank und Investment Bank

Wie verdienen Merchant Banks Geld?

Handelsbanken sind Organisationen, die Händlern, internationalen Händlern und Wirtschaftsunternehmen eine Reihe von finanziellen Unterstützungs- und Beratungsdiensten anbieten. Diese Banken erzielen erhebliche Einnahmen in Form von Gebühren, wenn sie ihren Kunden verschiedene Arten von Beratungs- und Fundraising-Dienstleistungen anbieten.

Sie verlangen auch Zinsen für das Anbieten von aktienbezogenen Darlehen an Unternehmer und Unternehmen.

Welche Arten von Merchant Banking gibt es?

Die 3 Arten von Merchant Banking sind:

  1. Rundumservice - Ein Full-Service-Merchant-Banking richtet sich an kleine Unternehmen oder Privatkunden sowie große Unternehmen und multinationale Unternehmensorganisationen.
  2. Regional – Das regionale Merchant Banking befasst sich mit kleinen und mittleren Unternehmen und hilft bei der Verwaltung von Geschäftsvorhaben in einer bestimmten Region oder einem bestimmten Bundesstaat.
  3. Boutique – Boutique Merchant Banking ist entweder auf Unternehmensfinanzierungen oder Privatkunden-Bankdienstleistungen spezialisiert, die auf die Bedürfnisse kleiner Unternehmen zugeschnitten sind.

Welche Dienstleistungen werden von Merchant Bankers angeboten?

Die wichtigsten Dienstleistungen von Merchant Bankern sind:

  1. Unternehmensberatung – Unterstützung von Geschäftsinhabern bei der Auswahl profitabler Produktlinien auf der Grundlage von Marktanalysen. Dazu gehört auch die Projektberatung.
  2. Spendensammlung - Merchant Banker unterstützen Unternehmensverbände und Unternehmen bei der Kapitalbeschaffung durch öffentliche Emissionen und beim Zeichnen von Aktien und Schuldverschreibungen.
  3. Portfolio-Management - Das Investment- und Kapitalportfoliomanagement ist eine wichtige Dienstleistung von Merchant Bankern. Dies beinhaltet eine Vielzahl von Beratungsdiensten.
  4. Darlehensdienste – Merchant Banker finanzieren Geschäftsprojekte ihrer Kunden.

Was sind die Funktionen von Merchant Banker?

Die Hauptfunktion eines Merchant Bankers besteht darin, Unternehmen und Geschäftsinhabern dabei zu helfen, ihre Organisationen profitabel zu führen.

Sie bieten Unternehmern Beratungsdienste an, um sie bei der Erweiterung und Wiederbelebung ihrer Geschäftstätigkeit durch Spendenbeschaffung und Start neuer Projekte zu unterstützen.

Wie ist die Geschäftsbank aufgebaut?

Geschäftsbanken werden hauptsächlich in zwei Kategorien eingeteilt, nämlich planmäßige Geschäftsbanken und nicht planmäßige Geschäftsbanken.

Unter planmäßigen Banken gibt es 3 Arten, die sind:

  1. Banken des Privatsektors – Die Mehrheit der Aktionäre sind private Parteien, und die Regierung hat einen relativ geringen Anteil.
  2. Öffentliche Banken – Mehr als 50% Aktien sind im Besitz der Regierung. Unter dieser Kategorie haben Sie:
    1. SBI und assoziierte Banken.
    2. Verstaatlichte Banken.
    3. Regionale ländliche Banken.
    4. Städtische Genossenschaftsbanken.
  3. Ausländische Banken – Banken, die von einem Hauptsitz im Ausland kontrolliert werden, sind ausländische Banken.

Fazit

Unser langes und ausführliches Studium der Unterschiede zwischen dem Kaufmann und den Investmentbanken endet damit. Wir sind jetzt zuversichtlich, dass Sie das Zeug dazu haben, zwischen diesen beiden Konzepten zu unterscheiden und sie angemessen anzuwenden.

Worauf warten Sie jetzt noch? Entscheiden Sie sich für diejenige, die für Ihre Präferenz geeignet ist!

Verweise

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  2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085
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2D vs 3D