Unterschied zwischen Geschäftsbank und Handelsbank (mit Tabelle)

Banken fungieren als Vermittler zwischen Kreditnehmern und Einlegern. Sie sind die Finanzinstitute mit der Aufgabe, Einlagen entgegenzunehmen, Kredite zu vergeben und eine breite Palette von Anlageprodukten anzubieten.

Es ist jedoch zu beachten, dass nicht alle Banken gleich sind. Es gibt verschiedene Arten von Banken, die jeweils unterschiedliche Aufgaben erfüllen. Darunter sind die beiden Hauptformen der Bankdienstleistungen, das Handels- und das Handelsbankgeschäft.

Die Funktionen dieser beiden Bankdienstleistungen werden basierend auf der Art der Finanzdienstleistungen definiert, an denen sie beteiligt sind.

Commercial Bank gegen Merchant Bank

Das Unterschied zwischen Commercial Bank und Merchant Bank ist, dass eine Geschäftsbank eine Bank ist, die gegründet wurde, um allgemeine Bankdienstleistungen wie die Eröffnung eines Bankkontos und die Kreditvergabe an Menschen bereitzustellen, eine Handelsbank eine Bank ist, die ihre Dienstleistungen hauptsächlich für Unternehmen erbringt und auf den internationalen Handel spezialisiert ist.

Vergleichstabelle zwischen Geschäftsbanken und Handelsbanken

Parameter des VergleichsGeschäftsbankenHandelsbanken
BedeutungEin Bankinstitut, das mit grundlegenden Bankfunktionen wie dem Verleihen von Geld und dem Akzeptieren von Einlagen aus der Öffentlichkeit befasst istEin auf den internationalen Handel spezialisiertes Finanzinstitut, das multinationalen Unternehmen und vermögenden Kunden ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen anbietet
LeitungsgremiumDurchgeführt in Übereinstimmung mit dem Bankenregulierungsgesetz von 1949Durchführung gemäß den von SEBI festgelegten Regeln und Vorschriften
Angebotene DienstleistungenAllgemeine BankdienstleistungenBankberatung
RisikoexpositionWenigerMehr im Vergleich zu Geschäftsbanken
RolleFinanzierFinanzberater

Was sind Geschäftsbanken?

Geschäftsbanken bieten Finanzdienstleistungen auch für die breite Öffentlichkeit und Unternehmen an. Sie bieten Spar- und Girokonten für Privatpersonen und Unternehmen an.

Sie bieten auch Kredit- und Debitkarten sowie eine Reihe anderer Bankdienstleistungen für Privatkunden an.

1) Verdienen

Geschäftsbanken bieten auch Privatpersonen und Unternehmen Kredite an und erzielen durch die auf diese Kredite erhobenen Zinsen einen Gewinn. Gelegentlich bieten sie Zertifikate von Spar- und Einlagensystemen an, die sich an Privatkunden richten.

2) Dienstleistungen

Die Hauptfunktion von Geschäftsbanken besteht darin, Einlagen aufzunehmen und Kredite zu gewähren. Abgesehen davon sind sie auch an Dienstleistungen beteiligt.

Darüber hinaus bieten Geschäftsbanken ihren Kunden eine große Auswahl an Produkten, darunter Sparkonto, Festgeld, Girokonto und Einlagenzertifikat, um nur einige zu nennen.

3) Interessen

Sie verzinsen auch den Betrag, den ihre Kunden bei ihnen einzahlen.

In gleicher Weise berechnen sie Zinsen für ihre Kredite, und das ist ihre Haupteinnahmequelle.

In diesem Fall variiert der Zinssatz für Kredite und Einlagen je nach Produkt, für das sich ein Kunde entscheidet.

Was sind Handelsbanken?

Handelsbanken haben viel mit Investmentbanken gemeinsam. Sie bieten keine regulären Bankdienstleistungen an. Stattdessen beschäftigen sie sich mit Investitionsmöglichkeiten und kommerziellen Krediten. Sie bieten Finanzdienstleistungen für Unternehmen an.

Sie befassen sich neben der Bereitstellung einer breiten Palette internationaler Finanzdienstleistungen auch mit Handelsfinanzierungen.

1) Verdienen

Handelsbanken richten sich an mittelständische Unternehmen.

Sie bieten neben der Beschaffung von Risikokapital und der Zeichnung von Wertpapieren auch Handelsberatungsdienste an.

Sie verdienen in erster Linie Geld mit der Servicegebühr, die sie für ihre Beratungsdienste erheben.

2) Dienstleistungen

Kurz gesagt, eine Handelsbank ist eine Art Bank, die ihren Kunden sowohl Beratungs- als auch Finanzdienstleistungen anbietet.

Das Know-how liegt in den Bereichen Underwriting, internationale Finanzen und Geschäftskredite.

Darüber hinaus ist es an einer Reihe von Aktivitäten beteiligt, die sowohl mit der Entwicklung als auch mit der Förderung von Industrieprojekten verbunden sind.

3) Ihre Kundschaft

Handelsbanken bemühen sich, die Beratungsanforderungen von vermögenden Privatpersonen und Großunternehmen zu erfüllen.

Es bietet auch Finanzdienstleistungen für internationale Unternehmen an und verwaltet den Geldwechsel bei jeder Überweisung von Geldern.

4) Andere

Handelsbanken unterstützen auch große Unternehmen bei der Emission von Wertpapieren durch Privatplatzierung, insbesondere solchen, die nicht unbedingt irgendwelche rechtlichen Formalitäten wie beim Börsengang einhalten müssen.

Hauptunterschiede zwischen Geschäftsbanken und Handelsbanken

Hier sind die wichtigsten Punkte, die die Unterschiede zwischen Geschäftsbanken und Handelsbanken zusammenfassen:

1) Aus der Definition

Eine Geschäftsbank ist ein Finanzintermediär oder eine Einrichtung, die von einer Gruppe von Anlegern mit dem alleinigen Ziel gegründet wurde, der breiten Öffentlichkeit grundlegende Finanzdienstleistungen anzubieten. Es handelt sich lediglich um die Annahme von Bareinzahlungen und das Vorziehen von Krediten.

Handelsbanken hingegen sind die großen Finanzinstitute, die multinationalen Unternehmen neben einem breiten Spektrum an Produkten und Dienstleistungen auch vermögenden Privatpersonen Finanzberatungsdienste anbieten.

2) Verwaltungsrat

Geschäftsbanken unterliegen dem Banking Regulation Act von 1949. Im Gegensatz dazu unterliegen Handelsbanken den Regeln und Vorschriften der SEBI.

3) Angebotene Dienstleistungen

Eine Geschäftsbank beschäftigt sich mit regulären Bankdienstleistungen wie Bareinlagen und Kreditvorschüssen. Auf der anderen Seite bietet eine Handelsbank Beratung und Beratung für ihre Kunden an, von denen die meisten vermögende Privatpersonen und multinationale Unternehmen sind.

4) Kredite

Die Kredite, die Geschäftsbanken vergeben, sind eher schuldenbezogen. Handelsbanken hingegen bieten aktienbezogene Kredite an.

5) Risikoexposition

Geschäftsbanken sind weniger Risiken ausgesetzt. Das heißt; Sie sind weniger anfällig für Verluste und eine Reihe anderer finanzieller Risiken.

Handelsbanken sind einerseits einer Reihe von Risiken ausgesetzt, die sie anfälliger machen.

6) Rolle

Eine Geschäftsbank arbeitet wie ein Finanzierer. Ihre Dienstleistungen drehen sich um Bareinzahlungen, -abhebungen und Kreditvorschüsse. Im Gegenteil, eine Handelsbank fungiert als Finanzberater.

7) Kundenstamm

Eine Geschäftsbank dient der Allgemeinheit. Das heißt, sie bieten den Bürgern vor Ort eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an. Handelsbanken sind jedoch große Häuser, die in mehr als einer Nation tätig sind.

Es handelt sich um multinationale Finanzinstitute, die großen Unternehmen und hochkarätigen Einzelpersonen dienen, die mit einer Kriegskasse aus Bargeld operieren.

Häufig gestellte Fragen (FAQ) zu Commercial Bank und Merchant Bank

Welche Arten von Merchant Banking gibt es?

Merchant Banking ist die Praxis, verschiedene Bank- und Beratungsdienste anzubieten.

Eine Handelsbank ist im Grunde ein Unternehmen, das Beratungsdienste und andere Dienstleistungen wie die Gewährung von Fondskrediten an große Unternehmen oder an Personen mit hohem Vermögen anbietet.

Die breite Öffentlichkeit kann die Dienste einer Handelsbank nicht erhalten.
SEBI hat 4 Arten von Merchant Bankern zur Registrierung angemeldet:
Tippe I - Händlerbanker vom Typ I können Dienstleistungen wie Underwriting, Beratung, Portfoliomanagement, Beratung und Issue-Management anbieten.
Typ II - Sie sind befugt, Underwriting, Beratung, Beratung und Portfoliomanagement zu übernehmen, aber sie dürfen kein Issue Management durchführen. Sie können stattdessen gemeinsam verwalten.
Typ III - Sie können kein Issue-Management, Co-Management oder sogar Portfoliomanagement durchführen. Sie haben nur das Recht, Underwriting, Beratung und Beratung zu betreiben.
Typ IV - Sie können nur bei Kapitalproblemen beraten und beraten.

Wie verdienen Merchant Banks Geld?

Handelsbanken verdienen Geld, indem sie Gebühren für die von ihnen erbrachten Dienstleistungen wie Beratung, Finanzberatung, Portfoliomanagement usw. erheben.

Ihr Geld kommt auch mit den Zinsen für den Kredit, den sie großen Unternehmen und Einzelpersonen mit hohem Vermögen gewähren.

Was ist ein Händlerbankkonto?

Ein Händlerbankkonto ist nur eine Art Konto, mit dem Unternehmen Zahlungen auf elektronische Weise wie Debitkarten oder Kreditkarten erhalten können.

Wer kann Merchant Banker sein?

Jedes Maklerunternehmen oder eine Geschäftsbank kann ein Handelsbankier sein. Aber sie können es nicht sofort tun. Sie müssen zuerst einen FHC erstellen. FHC bedeutet eine Finanzholdinggesellschaft. FHC muss erstellt werden, um Merchant-Banking-Aktivitäten separat als Einheit durchzuführen.

Wie erstelle ich ein Händlerkonto?

Hier sind die Schritte zum Erstellen eines Händlerbankkontos.
1) Zunächst müssen Sie die Kreditkartenmarke auswählen, mit der Sie arbeiten möchten.
2) Entscheiden Sie, ob es sich bei der Zahlung um eine wiederkehrende Abrechnung oder um eine einmalige Zahlung handelt.
3) Stellen Sie dem Finanzinstitut alle erforderlichen Dokumente Ihres Jahresumsatzes zur Verfügung.
4) Suchen Sie nach einer lokalen Bank.
5) Erstellen Sie die Website Ihres Unternehmens oder Ihrer eigenen Website.
6) Sammeln Sie jedes Dokument gemäß den Anweisungen und Anforderungen der Bank und reichen Sie es ein.
7) Sie müssen auch ein Antragsformular ausfüllen, um Ihr Händlerkonto zu erstellen.
8) Sobald die Bank Ihr Konto eingerichtet hat, können Sie mit Transaktionen beginnen.

Fazit

Sowohl Geschäftsbanken als auch Handelsbanken agieren als Finanzintermediäre, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse der von ihnen betreuten Kunden eingehen. Sie sind jedoch nicht gleich. Sie sind auch nicht an derselben Dienstleistungslinie beteiligt.

Eine Handelsbank erhebt eine Servicegebühr für die von ihr angebotenen Beratungs- und Beratungsleistungen. Geschäftsbanken verdienen jedoch durch die Servicegebühren, die für die von ihnen bereitgestellten Einrichtungen erhoben werden, einschließlich Mobile Banking, ATM und Net Banking.

Während Geschäftsbanken Repository-Dienste zum Sparen anbieten, tun dies Handelsbanken nicht.

Verweise

  1. https://heinonline.org/HOL/LandingPage?handle=hein.journals/fdicbnkrv14&div=6&id=&page=
  2. https://journals.sagepub.com/doi/abs/10.1177/002224296903300112
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2D vs 3D