Unterschied zwischen Finanzierung vor und nach dem Versand (mit Tabelle)

Die Verbrauchertransaktion ist ein nie endender Prozess in der Welt. Die Menschen benötigen täglich wesentliche und unwesentliche Dinge für ihr Leben und Überleben. Der Kauf von Waren in jedem Geschäft oder Supermarkt ist für das Gedeihen des menschlichen Lebens unvermeidlich. Es ist eine weniger bekannte Tatsache, dass jedes Produkt, das mitgebracht wird, in verschiedenen Teilen der Welt montiert oder hergestellt wird, bevor es die Einzelhandelsgeschäfte erreicht.

Der Handel beinhaltet finanzielle Anforderungen in jeder Phase. Insbesondere die Exportfinanzierung ist der wichtigste finanzielle Faktor, der sich um das gesamte Geschäft mit dem Verkauf und Kauf von Waren dreht.

Die Exportfinanzierung lässt sich idealerweise in viele Finanzierungsstufen einteilen. Die beiden wichtigsten Finanzierungsaspekte sind Pre-Shipment Finance und Post Shipment Finance. Sowohl der Vorversand als auch der Nachversand begünstigt die Exporteure, da sie einen großen Risikofaktor bei der Transaktion haben.

Pre-Shipment vs Post-Shipment Finance

Der Unterschied zwischen Vorversand und Nachversand besteht darin, dass der Vorversand dem Exporteur vor dem Versand der Waren finanzielle Unterstützung bietet, während der Nachversand die finanzielle Unterstützung ist, die nach dem Versand der Waren angeboten wird. Der Postversand deckt den finanziellen Risikofaktor während der "Dazwischen"-Phase des Versands und führt zu einer Verwertung.


 

Vergleichstabelle zwischen Finanzierung vor und nach dem Versand (in tabellarischer Form)

Parameter des VergleichsFinanzierung vor dem VersandFinanzierung nach dem Versand
Bedeutung / DefinitionEs handelt sich um eine finanzielle Unterstützung, die dem Verkäufer / Exporteur angeboten wird, bevor die Waren exportiert / versendet werden.Es handelt sich um eine finanzielle Unterstützung, die dem Verkäufer / Exporteur nach dem Export / Versand der Waren angeboten wird.
VerwendungDie Finanzierung vor dem Versand hilft dem Exporteur, Waren für den Versand zu arrangieren.
1. Rohstoffe kaufen
2. Herstellung fertiger Produkte
3. Verpackung
Die Finanzierung nach dem Versand hilft dem Exporteur, seine Lieferanten zu bezahlen. Diese Praxis hilft den Exporteuren, nicht auf den Zahlungseingang des Verkäufers zu warten.
Prozentsatz der Zinsen0,0750,0865
Dokumente benötigtExportauftrag oder AkkreditivVersanddokumente exportieren
RückzahlungsnormenKommt auf den Erlös des Vertrages an.Hängt vom Erlös der Exporte ab.

 

Was ist Pre-Shipment Finance?

Die Finanzierung vor dem Versand ist die finanzielle Unterstützung, die die Finanzinstitute dem Exporteur anbieten, bevor die Waren an den Käufer versendet werden. Die Finanzierung vor dem Versand ist für den Exporteur sehr wichtig, um die Waren für den Versand vorzubereiten.

Pre-Shipment Finance hilft dem Exporteur dabei

  1. Kaufen Sie Rohstoffe für die herzustellenden Waren
  2. Gehalt / Löhne an die Arbeiter
  3. Herstellung der Produkte
  4. Produkt verpacken

Sobald eine Bestellung vom Käufer bestätigt wurde, muss der Exporteur sie einhalten. Dies führt zur Herstellung der Ware nach Kundenwunsch. Dieser Bedarf und andere Betriebsausgaben werden mit Hilfe der Pre-Shipment-Finanzierung gedeckt. Die Pre-Shipment-Finanzierung bietet dem Exporteur eine vollständige finanzielle Absicherung mit einem ermäßigten Zinssatz.

Die Banken oder Finanzinstitute bieten Kredite für einen Zeitraum von maximal 6 Monaten an. Der Zinssatz beträgt bis zu 7,5%.

Die Dokumente, die für die Inanspruchnahme der Finanzierung vor dem Versand erforderlich sind

  1. Exportauftrag / Bestellung oder
  2. Akkreditiv

Sobald diese Dokumente validiert sind, werden die Gelder an den Exporteur zur weiteren Bearbeitung ausgezahlt. Den Exporteuren steht eine Vorabfinanzierung in zwei Kategorien zur Verfügung:

  1. Gutschrift auf Verpackung
  2. Vorauszahlung gegen nachträgliche Schecks oder Entwürfe des Käufers
 

Was ist die Finanzierung nach dem Versand?

Nach dem Versand Die Finanzierung wird dem Exporteur von einer Bank oder einem Finanzinstitut angeboten, sobald die Waren an den Käufer exportiert wurden. Dies wird dem Verkäufer aufgrund der Erfüllung der internen Zahlungsanforderungen angeboten, bevor der Käufer die Zahlung von seinem Ende freigeben kann.

Die Finanzierung nach dem Versand hilft dem Exporteur dabei

  1. Bezahle die Arbeiter
  2. Zahlen Sie die Verkäufer
  3. Bezahlen Sie alle internen Ausgaben, die während der Herstellung der Waren entstanden sind.

Im Idealfall wird den Exporteuren eine Finanzierung nach dem Versand angeboten, um die Lücke zwischen dem Versand der Waren und der Zahlungsfrist des Käufers zu schließen. Es bietet dem Exporteur eine vollständige Deckung, um das Risiko der Nichtzahlung aufgrund von Zahlungsverzögerungen auch seitens des Käufers zu überwinden.

Die Banken oder Finanzinstitute bieten eine Nachfinanzierung für bis zu 6 Monate an. Die berechneten Zinssätze sind im Vergleich zur Finanzierung vor dem Versand etwas höher.

Der Kreditgeber benötigt eindeutige Nachweise für die Auszahlung der Mittel. Die zur Genehmigung des Darlehens nach dem Versand erforderlichen Unterlagen sind

  1. Bestellung / Exportauftrag
  2. Akkreditiv
  3. Versandnachweis

Die Finanzierung vor dem Versand kann dem Exporteur helfen, maximal 60% der Ausgaben zu decken. Die finanzielle Unterstützung in dieser Phase ist eine große Hilfe für die Verkäufer, um alle finanziellen Anforderungen zu erfüllen, die während und nach dem Versand entstanden sind.


Hauptunterschiede zwischen der Finanzierung vor und nach dem Versand

  1. Das Hauptunterschied zwischen der Finanzierung vor und nach dem Versand ist die Phase, in der den Exporteuren die finanzielle Unterstützung angeboten wird. Der Versand erfolgt vor der Herstellung der Ware, während der Versand unmittelbar nach dem Export der Ware erfolgt.
  2. Den Verkäufern wird eine Finanzierung vor und nach dem Versand angeboten, um ihre finanziellen Anforderungen während des Handelsprozesses zu erfüllen. Ersteres hilft bei der Deckung der Herstellungskosten für Waren, während letzteres bei den Kosten nach dem Versand hilft.
  3. Die Dokumente, die für die Inanspruchnahme der Finanzierung vor dem Versand erforderlich sind, sind entweder eine Exportbestellung oder ein Akkreditiv. Für die Inanspruchnahme der Nachsendung benötigen die Banken die Versandnachweise.
  4. Der Zinssatz unterscheidet sich auch zwischen den beiden. 7.5% ist der Zinssatz für die Finanzierung vor dem Versand, während sein Gegenstück bis zu 8.65% berechnet wird.
  5. Die Rückzahlung der Finanzierung vor dem Versand hängt vom Vertrag ab, während die Rückzahlung nach dem Versand von den vom Käufer realisierten Exporten abhängt.

 

Fazit

Das Export- und Importgeschäft ist mit Risiken verbunden. Das Risikoelement wird durch die finanzielle Unterstützung der Banken für die Exporteure abgewendet. Umso mehr gehört der Vorversand vollständig dem Exporteur, während der Nachversand auch den Käufern helfen kann. Dies soll ihnen helfen, ihren Markt für den Verkauf der Produkte vorzubereiten.

Der internationale Handel erfordert auch staatliche Unterstützung. Die am Handel beteiligten Länder haben ihre Banken von den jeweiligen Regierungen unterstützt. Dieser Faktor gilt für die meisten Länder. Die Exporteure sind heutzutage vorsichtig und stellen diesen Faktor fest und fahren erst dann mit dem Geschäft fort.


Verweise

  1. https://www.ingentaconnect.com/content/hsp/jpss/2012/00000006/00000003/art00004
  2. https://ieeexplore.ieee.org/abstract/document/5551613/
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