Puntos clave
- Un banco comercial es una institución financiera que brinda servicios de asesoría e inversión a empresas, gobiernos y personas adineradas.
- Se especializa en capital privado, suscripción, fusiones y adquisiciones y financiación de proyectos.
- A diferencia de los bancos comerciales, los bancos mercantiles no aceptan depósitos ni brindan servicios de banca minorista.
¿Qué es Merchant Bank?
- Los bancos comerciales son instituciones y empresas financieras que se ocupan de las finanzas internacionales para corporaciones multinacionales y personas de alto patrimonio neto (HWNI) al brindar asesoramiento legal y financiero, servicios de préstamo, servicios de recaudación de fondos e inversión de capital social.
- En general, los bancos brindan servicios como cuentas corrientes, inversiones, pago de facturas, etc. Estos bancos se enfocan más en servicios para grandes corporaciones que para el público en general.
- Los bancos comerciales para instituciones de pequeña escala recaudan dinero elevando ofertas públicas iniciales (IPO) a través de productos de crédito corporativo que brindan financiamiento puente, capital y mezzanine. Consultan sobre comercio y tecnología comercial. También emiten y venden valores en nombre de corporaciones a inversionistas.
- Los grandes bancos comerciales, sin embargo, colocan acciones mediante la adquisición de una parte considerable de la propiedad de la empresa. La propiedad se adquiere teniendo en cuenta la tasa de crecimiento futuro de la empresa. Esto sella la brecha entre el capital de riesgo y las acciones públicas. No se requiere la divulgación regulatoria por parte de los bancos comerciales, mientras que la adquisición de la propiedad es muy inferior.
Las funciones tradicionales incluyen:
- Proporciona servicios financieros y de suscripción a bienes raíces.
- La financiación del comercio también se proporciona junto con la inversión extranjera.
- Emisión de carta de crédito (LOC)
- Transferencia de fondos
- Emiten valores a inversores sofisticados a través de colocaciones privadas.
- Los bancos comerciales brindan servicios de asesoramiento financiero, administración de carteras, préstamos y recaudación de fondos para grandes corporaciones y personas de alto poder adquisitivo.
- Los bancos comerciales no brindan servicios como cuentas corrientes.
¿Cómo funciona?
- En su mayoría están involucrados en las transacciones financieras de las empresas multinacionales (MNC).
- Una corporación global dispuesta a comprar un negocio más pequeño en una región extranjera se acerca a un banco comercial.
- El banco comercial brinda orientación sobre cómo manejar la fase de abastecimiento.
- El banco comercial también puede facilitar los servicios de financiamiento y préstamo.
- También trabajan para recaudar dinero para las grandes corporaciones.
- También trabajan en transacciones transfronterizas.
- Merchant Bank trabaja para brindar el enfoque correcto a los clientes y evalúa todos los parámetros clave para construir un plan financiero considerando las condiciones económicas actuales.
- Los bancos comerciales son proveedores de servicios para corporaciones a gran escala y servicios de administración de patrimonio para personas ricas.
Ventajas y desventajas de los bancos comerciales:
| Ventajas | Desventajas |
| Los clientes de Merchant Banking obtienen el asesoramiento más honesto al tratar con expertos y obtener sesiones de asesoramiento adecuadas para sus respectivos negocios. | Los servicios bancarios comerciales son muy costosos; esta es una de las principales desventajas. El cliente deberá pagar honorarios, incluidos los asesores, no solo banqueros normales sino expertos en sus campos. |
| Los clientes obtienen otros servicios como información sobre el estado de la empresa, gestión de cartera y financiación de arrendamiento, lo que es beneficioso para las empresas que necesitan financiación constante para su negocio. | La banca comercial implica asumir muchos riesgos para el futuro. Están involucrados muchos tipos diferentes de riesgos, incluso con los bancos que ofrecen suscripciones. El cliente no tiene garantizado el 100% de devolución si el negocio se cae. |
Ejemplos de bancos comerciales:
Bancos líderes
- Goldman Sachs
- Bank of America Merrill Lynch
- Morgan Stanley
- Citigroup
- JP Morgan
Excelentes bancos
- Barclays Capital
- Credit Suisse
- Deutsche Bank AG
- Evercore
Bancos Altamente Recomendados
- Jefferies International Ltd.
- Lazard
- SG CIB
- stifel
- RBC Capital Markets
- Banco de Inversión UBS
Referencias
Última actualización: 11 de junio de 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
¿Qué piensas?
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El papel de los bancos comerciales es fascinante, desde brindar asesoramiento financiero sobre bienes raíces hasta consultoría sobre tecnología comercial. Está ayudando a las corporaciones a alcanzar nuevas alturas. La tecnología combinada con la financiación crea una nueva ola de oportunidades para las empresas.
Absolutamente, Jason73. El futuro de la banca comercial parece prometedor. Es emocionante ver las formas innovadoras en que contribuyen al crecimiento de las corporaciones.
Estoy de acuerdo. Los bancos comerciales están desempeñando un papel fundamental en la configuración de la economía global. El nivel de experiencia que aportan es realmente encomiable.
El papel de los bancos comerciales a la hora de brindar asesoramiento financiero y gestión de carteras es invaluable. Sin embargo, se debe tener precaución debido a los riesgos potenciales que implican las actividades de banca comercial.
La banca comercial desempeña un papel fundamental a la hora de impulsar la planificación financiera estratégica y la gestión de inversiones. No se puede subestimar su importancia en el sector financiero.
Es digna de mención la participación de los bancos comerciales en transacciones transfronterizas. Demuestra el impacto global de sus operaciones y cómo facilitan eficazmente las actividades comerciales internacionales.
Por supuesto, Joanne Ward. La capacidad de los bancos comerciales para sortear las complejidades de las transacciones transfronterizas es impresionante y desempeña un papel clave en el apoyo a la expansión empresarial global.
El alcance internacional de la banca comercial permite a las empresas participar en transacciones comerciales globales de manera más eficiente, contribuyendo al crecimiento económico y la estabilidad.
Si bien la banca comercial ofrece servicios financieros incomparables a las grandes corporaciones, tiene una desventaja: los altos costos y los riesgos inherentes que implica. El equilibrio entre la gestión del riesgo y el crecimiento financiero es un aspecto crítico.
La banca comercial es esencial para facilitar las transacciones comerciales internacionales y proporcionar estrategias financieras personalizadas. Es una parte del sistema financiero que se pasa por alto, pero desempeña un papel crucial.
De hecho, Vicky73. Los bancos comerciales contribuyen significativamente a las finanzas globales, lo que a su vez impacta el desarrollo y el crecimiento económicos. Sus servicios son esenciales para abordar las complejas necesidades financieras de grandes corporaciones e individuos ricos.
Los bancos comerciales son sinónimo de experiencia financiera de alto nivel, pero los riesgos y costos inherentes implicados subrayan la necesidad de una evaluación exhaustiva y estrategias de gestión de riesgos.
La banca comercial ofrece servicios cruciales de asesoramiento financiero y recaudación de fondos a grandes corporaciones, pero es esencial reconocer los costos y riesgos asociados. Las empresas deben sopesar cuidadosamente estas consideraciones.
El enfoque de la banca comercial en brindar soluciones financieras personalizadas a grandes corporaciones e individuos de alto patrimonio está impulsado por la experiencia y el análisis en profundidad. Es un sector que prospera con la excelencia.
La fusión de experiencia y servicios financieros integrales que ofrecen los bancos comerciales fomenta un clima de innovación y crecimiento estratégico para empresas y particulares.
Absolutamente, Jayden Jackson. Los servicios financieros especializados que ofrecen los bancos comerciales son indispensables para la implementación exitosa de estrategias financieras complejas en diversos sectores y regiones.
Es encomiable la participación de los bancos comerciales en la emisión de valores y la prestación de asesoramiento financiero. Sin embargo, es importante reconocer los riesgos inherentes asociados con los servicios prestados.