Les deux principaux types d'actifs utilisés dans les portefeuilles sont les actions et les obligations. Les actions représentent une participation dans une entreprise, tandis que les obligations sont équivalentes à une dette envers une entreprise ou une autre entité.
Lorsqu'un particulier achète des actions d'une société, cela signifie qu'il devient en partie propriétaire de la société et, dans le cas des obligations, aucune propriété n'est créée.
Une obligation est un actif à revenu fixe dans lequel un prêteur doit de l'argent à une organisation qui collecte les fonds pendant une durée déterminée à un taux variable ou fixe. intérêt taux. Les entreprises utilisent des obligations, des sociétés, des nations et des gouvernements pour collecter des capitaux afin de financer un large éventail de programmes et d'activités.
Les porteurs de l'obligation deviennent les créanciers ou obligataires du prêteur.
Faits marquants
- Les actions représentent une propriété partielle ou une participation dans une entreprise, permettant aux investisseurs de participer à sa croissance et de recevoir des dividendes en fonction de sa performance.
- Les obligations sont des titres de créance émis par des entreprises, des gouvernements ou d'autres entités. L'émetteur s'engage à payer au détenteur de l'obligation un taux d'intérêt fixe et à restituer le principal à l'échéance.
- La principale différence entre les actions et les obligations réside dans le fait que les actions offrent une propriété et des gains en capital potentiels, tandis que les obligations fournissent un revenu fixe et sont considérées comme un investissement plus conservateur.
Actions vs obligations
Les actions vous donnent un pieu dans une organisation. Ils doivent prendre de la valeur et être vendus plus tard en bourse pour générer des bénéfices. Les actions ont une chance de générer des gains plus importants à long terme. Alors que les obligations sont des prêts que vous accordez aux entreprises ou au gouvernement. La plupart des obligations ont un ensemble continu taux d'intérêt.
Tableau de comparaison
| Paramètre de comparaison | Actions | Obligations |
|---|---|---|
| Sens | Une partie de la propriété de la société qui donne droit à un bénéfice uniquement pour la partie détenue par l'achat d'actions de la société est connue pour être une action. | Prêt accordé par tout individu à une organisation, entreprise, entité, etc., pour une durée déterminée à un taux de rendement fixe |
| Type de droit | titres | Dette |
| Personne clé -Propriétaire | Détenteur d'actions/détenteur d'actions | Détenteur d'obligations |
| Retours | Bénéfices | Intérêt |
| Droit de vote | Oui | Non |
Que sont les actions?
Les entreprises vendent des actions pour lever des fonds pour faire fonctionner leur entreprise. UN actionnaire a maintenant acheté une partie de la société et peut réclamer une partie de ses actifs et bénéfices en fonction du type d'actions détenues.
En d'autres termes, le propriétaire de la société émettrice est désormais l'actionnaire. La quantité d'actions qu'un individu possède par rapport au nombre d'actions en circulation doit être établi pour la propriété.
Par exemple, si vous achetez des actions d'une société pour 1 $ et que la valeur totale de la société est de 100 $, on dit que vous êtes le propriétaire de la société pour 1 % de sa valeur totale et que vous avez droit à des bénéfices pour 1 % des actions détenues.
Après l'achat d'actions, si le prix de l'action baisse à la suite d'une augmentation de la valeur de l'entreprise, l'acheteur peut la vendre et en tirer des bénéfices.
Sauf cession, la personne peut recevoir des revenus sur le nombre d'actions détenues au titre des bénéfices de la société à un intervalle fixe (c'est-à-dire trimestriel, semestriel, annuel) sous forme de dividende.
Habituellement, il existe deux types de stock, à savoir. Actions ordinaires et actions privilégiées. La partie centrale des actions sur le marché a été émise en actions ordinaires.
Les actions ordinaires donnent des rendements plus élevés que n'importe quel autre revenu grâce à la croissance du capital. Ce rendement supérieur est abordable car les actions ordinaires comportent le plus de risques.
Les actions privilégiées n'ont pas les mêmes droits de vote que les actions ordinaires.
Un bonus des actions privilégiées est que les actions privilégiées sont payées en premier lieu aux actions ordinaires en cas de liquidation et qu'il s'agit donc plus de dettes que de capitaux propres.
Que sont les obligations?
Il s'agit peut-être de la forme de sécurité la plus populaire et d'un mécanisme de dette qui effectue périodiquement des paiements d'intérêts fixes et impute la somme principale aux taux d'échéance.
Obligations émises par des entreprises, des gouvernements, coentreprises, etc., pour financer différentes entreprises. Les obligations sont émises pour une durée déterminée et l'émetteur restitue la dette à l'investisseur à l'expiration de l'obligation.
Lors de l'émission de la première obligation, sa valeur est la somme empruntée, appelée valeur nominale, et l'investisseur reçoit en retour un revenu garanti appelé coupon.
Le risque d'une obligation est basé sur la solvabilité de l'émetteur et non sur les fluctuations du marché. Les obligations d'investisseurs sont disponibles dans plusieurs catégories différentes.
Deux catégories notables sont discutées ci-dessous.
Les obligations à coupon zéro sont réduites du prix de leur valeur nominale pour générer un rendement jusqu'à ce que la valeur nominale totale de l'obligation soit payée à l'échéance de l'obligation.
Une obligation convertible est une forme de dette à revenu fixe qui offre des intérêts payés mais qui peut être transformée en un nombre spécifié d'actions. À certaines étapes de la vie de l'obligation, le détenteur peut convertir des obligations en actions.
Lors de l'achat d'une obligation, une personne doit se pencher sur quelques facteurs essentiels, à savoir. Durée, montant des dépenses nécessaires, solvabilité de l'émetteur, taux de retour, et les enregistrements antérieurs de l'émetteur concernant les obligations.
L’inconvénient des actions par rapport aux obligations est qu’il n’est pas garanti que les actions apportent quoi que ce soit à l’investisseur et que les obligations produisent des rendements relativement fiables grâce au paiement des coupons. Les actions ont un potentiel de rendement élevé plus important ; néanmoins, du capital peut être perdu.
Principales différences entre les actions et les obligations
- Une entreprise, une entité, une organisation, etc., peut collecter des fonds pour fonctionner de deux manières principales (c'est-à-dire en vendant ou en empruntant). Les actions vendent des actions de la société tout en empruntant des dettes à divers investisseurs en émettant des obligations.
- Risque : dans le cas des actions, le risque est comparativement plus élevé que celui des obligations, car les bénéfices en actions sont principalement basés sur la liquidité de l'entreprise, mais dans les obligations, le risque est élevé pour l'émetteur de l'obligation.
- Les actionnaires ont le droit de vote dans les cas d'élection des administrateurs et des décisions de gestion liées à la société, tandis que les obligataires sont des débiteurs qui n'ont pas le droit de vote.
- Les rendements en actions sont des dividendes qui sont versés à un intervalle de temps fixe en fonction des bénéfices de la société et du nombre d'actions détenues par le détenteur. Les rendements des intérêts obligataires sont fixes car le taux d'intérêt change rarement et, à l'échéance des obligations, l'émetteur de l'obligation doit rembourser le principal.
- En cas de liquidation, la priorité des actions est au bas de l'échelle, alors que les obligations sont payées avant les actions.
Dernière mise à jour : 11 juin 2023
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Chara Yadav est titulaire d'un MBA en finance. Son objectif est de simplifier les sujets liés à la finance. Elle a travaillé dans la finance pendant environ 25 ans. Elle a dispensé de multiples cours de finance et de banque pour des écoles de commerce et des collectivités. En savoir plus sur elle page bio.
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