Merchant Bank vs Development Bank: Perbedaan dan Perbandingan

Merchant Bank: Terutama berfokus pada penyediaan layanan keuangan seperti penjaminan emisi, keuangan perusahaan, dan layanan konsultasi untuk bisnis, termasuk merger dan akuisisi, perdagangan sekuritas, dan pengelolaan portofolio investasi. Bank Pembangunan: Mengkhususkan diri dalam menyediakan pembiayaan jangka panjang untuk proyek-proyek yang berkontribusi terhadap pembangunan ekonomi suatu negara atau wilayah, dengan fokus pada sektor-sektor seperti infrastruktur, pertanian, dan usaha kecil dan menengah, dengan misi untuk mendorong pertumbuhan berkelanjutan dan mengurangi kemiskinan .

Pengambilan Kunci

1. Bank pedagang terlibat dalam penjaminan emisi, pemberian nasihat, dan penggalangan dana untuk bisnis; bank pembangunan memberikan dukungan keuangan untuk pembangunan ekonomi dan proyek-proyek sosial.
2. Bank pedagang fokus pada transaksi sektor swasta, sementara bank pembangunan menargetkan sektor publik dan swasta.
3. Bank pembangunan adalah milik atau didukung pemerintah, sedangkan bank dagang adalah lembaga swasta.

Merchant Bank vs Bank Pembangunan

A Bank Dagang menyediakan dana, pinjaman dan saran keuangan untuk perusahaan besar. Layanan konsultasi juga disediakan oleh bank dagang. Bank-bank ini juga berurusan dengan perusahaan di tingkat internasional. A bank pembangunan menyediakan pinjaman dan dana untuk bisnis dari hampir semua ukuran. Di bank pembangunan, aset disediakan oleh pemerintah.

---

 

Tabel perbandingan

Fitur	Bank Dagang	Bank Pembangunan
Fungsi utama	Penasihat keuangan dan layanan keuangan khusus untuk perusahaan besar, individu dengan kekayaan bersih tinggi, dan pemerintah.	Membiayai proyek pembangunan ekonomi dan sosial jangka panjang, di pasar yang kurang terlayani atau negara berkembang.
Layanan yang ditawarkan	Penasihat Merger & Akuisisi (M&A), penjaminan, penataan pinjaman, pembiayaan perdagangan, manajemen kekayaan, ekuitas swasta	Pembiayaan infrastruktur, pembiayaan proyek, pinjaman pembangunan, bantuan teknis, investasi ekuitas
Klien	Perusahaan besar, individu dengan kekayaan bersih tinggi, pemerintah, investor institusi	Pemerintah, perusahaan swasta dengan proyek pembangunan, organisasi nirlaba
Motif keuntungan	Mencari keuntungan: Bertujuan untuk menghasilkan laba atas investasi bagi pemegang sahamnya.	Mungkin mencari keuntungan atau tidak: Mungkin memiliki gabungan kepemilikan publik dan swasta, dengan dampak sosial sebagai fokus utama.
Toleransi resiko	Umumnya kurang menghindari risiko: Mungkin mengambil risiko yang lebih tinggi dengan imbalan potensi keuntungan yang lebih tinggi.	Lebih menghindari risiko: Mungkin menawarkan pinjaman atau pembiayaan dengan harga di bawah harga pasar untuk mendukung proyek pembangunan.
Regulasi	Tunduk pada peraturan keuangan standar untuk bank atau perusahaan investasi.	Mungkin memiliki peraturan atau pengawasan khusus tergantung pada struktur kepemilikan dan misinya.
contoh	NM Rothschild & Sons, Bank Pedagang Société Générale, China International Trust and Investment Corporation (CITIC)	Bank Dunia, Bank Pembangunan Asia, Bank Pembangunan Afrika

---

 

Apa itu Bank Pedagang?

Fungsi Bank Dagang

1. Keuangan Perusahaan: Bank dagang membantu perusahaan dalam meningkatkan modal melalui berbagai cara seperti penawaran umum perdana (IPO), penempatan swasta, dan penerbitan utang. Mereka memberikan nasihat ahli dalam menyusun kesepakatan, menentukan harga yang sesuai, dan menavigasi persyaratan peraturan.

2. Merger dan Akuisisi (M&A): Bank dagang memainkan peran penting dalam transaksi M&A dengan memberikan nasihat kepada pembeli dan penjual mengenai keputusan strategis, melakukan uji tuntas, menegosiasikan persyaratan, dan memfasilitasi proses transaksi. Mereka membantu perusahaan mengidentifikasi target akuisisi potensial atau mitra merger dan mengevaluasi implikasi finansial dari transaksi tersebut.

3. Penjaminan: Bank dagang bertindak sebagai penjamin emisi untuk penawaran sekuritas, menanggung risiko membeli sekuritas dari penerbit dan menjualnya kepada investor untuk mendapatkan keuntungan. Mereka menilai kelayakan kredit emiten, menetapkan harga sekuritas, dan memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan.

4. Perdagangan dan Pembuatan Pasar: Banyak bank dagang terlibat dalam aktivitas perdagangan, pembelian dan penjualan sekuritas, komoditas, mata uang, dan instrumen keuangan lainnya atas nama klien atau untuk meja perdagangan milik mereka. Mereka juga berperan sebagai pembuat pasar, menyediakan likuiditas ke pasar dengan menawarkan untuk membeli dan menjual sekuritas pada harga kuotasian.

5. Manajemen Aset: Beberapa bank dagang menawarkan layanan manajemen aset, mengelola portofolio investasi atas nama investor institusi, perusahaan, dana pensiun, dan individu dengan kekayaan bersih tinggi. Mereka mengembangkan strategi investasi, mengalokasikan aset, dan memantau kinerja untuk membantu klien mencapai tujuan keuangan mereka.

6. Layanan Konsultasi: Bank dagang memberikan layanan konsultasi strategis kepada klien mengenai berbagai masalah keuangan, termasuk optimalisasi struktur modal, manajemen risiko, restrukturisasi, dan tata kelola perusahaan. Mereka memanfaatkan keahlian dan pengetahuan industri mereka untuk menawarkan solusi khusus yang memenuhi kebutuhan unik setiap klien.

 

Apa itu Bank Pembangunan?

Fungsi Bank Pembangunan

1. Pembiayaan Jangka Panjang: Bank pembangunan mengkhususkan diri dalam menawarkan pembiayaan jangka panjang untuk mendukung proyek-proyek dengan dampak pembangunan yang signifikan. Berbeda dengan bank komersial yang memberikan pinjaman jangka pendek dan menengah, bank pembangunan memberikan pinjaman dengan periode pembayaran yang lebih lama untuk proyek infrastruktur, inisiatif perumahan, dan usaha lain yang memerlukan investasi modal besar dalam jangka waktu yang lama.

2. Pembangunan Infrastruktur: Salah satu fungsi utama bank pembangunan adalah membiayai proyek infrastruktur seperti jalan, jembatan, pelabuhan, bandara, fasilitas energi, dan jaringan telekomunikasi. Investasi ini penting untuk meningkatkan kualitas hidup, meningkatkan produktivitas, dan memfasilitasi pertumbuhan ekonomi dengan menyediakan infrastruktur penting yang diperlukan agar dunia usaha dapat berkembang.

3. Dukungan untuk UKM: Bank pembangunan memainkan peran penting dalam mendukung pertumbuhan dan pengembangan usaha kecil dan menengah (UKM), yang merupakan tulang punggung perekonomian di seluruh dunia. Mereka memberikan pembiayaan, bantuan teknis, dan layanan konsultasi kepada UKM untuk membantu mereka mengatasi tantangan seperti terbatasnya akses terhadap modal, infrastruktur yang tidak memadai, dan kurangnya keahlian manajerial.

4. Pembiayaan Khusus Sektor: Bank pembangunan fokus pada pembiayaan proyek-proyek di sektor-sektor utama yang penting bagi pembangunan ekonomi, termasuk pertanian, layanan kesehatan, pendidikan, dan energi terbarukan. Dengan menargetkan investasi pada bidang-bidang prioritas ini, mereka bertujuan untuk memenuhi kebutuhan sosial yang mendesak, mendorong pertumbuhan inklusif, dan membangun perekonomian berkelanjutan yang bermanfaat bagi semua lapisan masyarakat.

5. Mitigasi Risiko: Bank-bank pembangunan mempunyai tingkat risiko yang lebih tinggi dibandingkan bank-bank komersial dengan membiayai proyek-proyek dengan tingkat pengembalian yang tidak pasti atau beroperasi di lingkungan yang penuh tantangan. Mereka mungkin memberikan jaminan pinjaman, mekanisme pembagian risiko, atau produk asuransi untuk memitigasi risiko bagi investor dan pemberi pinjaman, sehingga mendorong partisipasi sektor swasta dalam inisiatif pembangunan.

6. Saran Kebijakan dan Peningkatan Kapasitas: Selain memberikan bantuan keuangan, bank pembangunan juga menawarkan saran kebijakan, bantuan teknis, dan dukungan pengembangan kapasitas kepada pemerintah, badan pengatur, dan pemangku kepentingan lainnya. Mereka membantu merancang dan menerapkan kebijakan yang kondusif bagi pembangunan ekonomi, memperkuat kerangka kelembagaan, dan membangun keahlian lokal untuk mendorong pembangunan berkelanjutan.

---

Perbedaan Utama Antara Merchant Bank dan Development Bank

1. Fungsi utama:
   • Bank Dagang: Penasihat keuangan dan layanan keuangan khusus.
   • Bank Pembangunan: Membiayai proyek pembangunan ekonomi dan sosial jangka panjang.
2. klien:
   • Bank Dagang: Perusahaan besar, individu dengan kekayaan bersih tinggi, pemerintah.
   • Bank Pembangunan: Pemerintah, perusahaan swasta dengan proyek pembangunan, organisasi nirlaba.
3. Motif keuntungan:
   • Bank Dagang: Mencari keuntungan, bertujuan untuk menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham.
   • Bank Pembangunan: Mungkin bisa atau tidak, dengan fokus utama pada dampak sosial.
4. Toleransi resiko:
   • Bank Dagang: Umumnya kurang menghindari risiko, mungkin mengambil risiko lebih tinggi untuk potensi keuntungan lebih tinggi.
   • Bank Pembangunan: Lebih menghindari risiko, mungkin menawarkan pembiayaan di bawah harga pasar untuk mendukung proyek-proyek pembangunan.

Terakhir Diperbarui : 05 Maret 2024