Perbedaan Antara Merchant Bank dan Bank Investasi (Dengan Tabel)

Perbankan memainkan peran penting dalam memfasilitasi perdagangan dan investasi dalam ekonomi modern. Lembaga-lembaga ini datang dalam berbagai jenis. Perbedaan tersebut terutama disebabkan oleh peran unik yang mereka mainkan dalam memfasilitasi perekonomian. Dari sekian banyak jenis yang tersedia, investasi dan bank dagang menonjol.

Kami akan memeriksa bank pedagang dan investasi secara rinci dan kemudian melanjutkan untuk membandingkan dan membedakannya. Kami percaya dengan menggali lebih dalam, Anda dapat memperoleh wawasan yang Anda butuhkan untuk melakukan pekerjaan yang lebih baik dalam memanfaatkannya dengan baik.

Bank Pedagang vs Bank Investasi

Itu perbedaan antara Merchant Bank dan Bank Investasi adalah bahwa bank pedagang menyediakan layanan seperti perantara, penggalangan dana, dan juga bertindak sebagai penasihat keuangan bagi kliennya. Bank investasi adalah bank yang membantu perusahaan dalam menggalang dana dengan bertindak sebagai perantara antara klien dan publik investor.

Bank Dagang

Tabel Perbandingan Antara Merchant Bank dan Bank Investasi

Parameter PerbandinganBank DagangBank Investasi
TujuanBank pedagang ada terutama untuk memberikan pinjaman bisnis, memfasilitasi keuangan internasional, dan melayani berbagai perusahaan perdagangan dengan peran penjaminan emisi.Perbankan investasi ada untuk menciptakan modal bagi entitas komersial dan pemerintah.
PendanaanLayanan bank pedagang dicairkan untuk komisi dan bunga. Dengan demikian, mereka cenderung lebih mahal untuk didapat secara komparatif.Namun, perbankan investasi dapat diakses melalui biaya dan pendanaan berdasarkan kasus per kasus. Oleh karena itu mereka cenderung relatif lebih murah untuk didapat.
pelangganBank pedagang terutama berurusan dengan individu dengan kekayaan bersih tinggi dan entitas perusahaan menengah.Bank investasi, bagaimanapun, berurusan dengan perusahaan besar karena mereka memiliki kekuatan otot keuangan yang lebih tinggi daripada bank dagang.
Pelayanan yang disediakanA merchant bank facilitates the exchange of goods and services mainly by offering advisory services to the companies that deal with those trade. It also underwrites debts, processes payments and facilitates access to credit.Namun bank investasi membantu perusahaan dalam memperluas layanan mereka terutama dengan meningkatkan ketinggian baru. Mereka mengatur modal tambahan dan membantu perusahaan dalam memperluas ruang lingkup operasi mereka.
Ukuran tipisSeperti yang telah kami tunjukkan, bank pedagang lebih kecil dalam ukuran dan kekuatan otot keuangan. Kedua hal ini terutama disebabkan oleh fakta bahwa mereka menangani lebih sedikit klien.Sebaliknya, bank investasi memiliki cakupan dan kekuatan finansial yang lebih besar karena penanganan mereka terhadap banyak klien dan penggunaan uang dalam jumlah besar.

Apa itu Bank Pedagang?

Bank pedagang adalah lembaga keuangan yang ada terutama untuk memfasilitasi perdagangan. Dalam peran ini, ia menangani semua layanan yang berkaitan dengan perdagangan seperti layanan pinjaman, penjaminan emisi, penasihat keuangan, dan penggalangan dana. Tidak seperti bank komersial biasa, layanannya terbatas pada entitas perusahaan saja.

Secara keseluruhan, bank-bank ini menargetkan layanan mereka kepada usaha kecil dan menengah yang tidak mampu memanfaatkan Penawaran Umum Perdana untuk mengembangkan bisnis mereka. Bank-bank ini adalah bank yang ingin Anda tuju jika bisnis Anda baru saja dimulai.

Apa itu Bank Investasi?

Bank investasi adalah lembaga keuangan yang terutama memfasilitasi pertumbuhan bisnis dan investasi.

Ini berusaha untuk menawarkan saran kepada perusahaan tentang cara terbaik ke depan berkaitan dengan ekspansi, mencoba pasar baru, peluncuran produk baru, penciptaan modal, merger, dan akuisisi. Seperti bank pedagang, yang satu ini juga menargetkan entitas perusahaan saja. Dengan demikian, ia tidak menerima simpanan dari masyarakat umum seperti yang dilakukan bank-bank lain.

Selain itu, layanannya cenderung hanya menargetkan bisnis ambisius yang ingin memperluas jangkauan dan lingkup pengaruh mereka.

Perbedaan Utama Antara Bank Pedagang dan Bank Investasi

Karakter

Sebuah bank pedagang ada terutama untuk memfasilitasi perdagangan. Ini adalah lembaga yang menasihati dan membimbing terutama pedagang internasional untuk menyelesaikan iuran mereka. Sebuah bank investasi, di sisi lain, ada untuk membantu bisnis dalam memperluas dan memajukan jangkauan mereka dan mungkin mendapatkan klien baru. Oleh karena itu, ini adalah hal yang baik untuk diperhatikan untuk ekspansi bisnis.

Cakupan

Bank pedagang hanya terlibat dalam kegiatan yang berpusat di sekitar perdagangan dan pertukaran barang dan jasa. Rekan bank investasinya, bagaimanapun, berkisar pada kegiatan-kegiatan yang bertujuan untuk memperluas bisnis dan membangun kehadiran mereka di pasar sasaran.

Sasaran pasar

Bank pedagang menargetkan sebagian besar layanannya kepada individu dengan kekayaan bersih tinggi dan usaha kecil dan menengah. Rekan-rekan bank investasinya di sisi lain terutama menargetkan perusahaan, parastatals, kelompok investasi, dan entitas komersial skala besar.

Pelayanan yang disediakan

Layanan bank pedagang terutama pinjaman usaha, penjaminan emisi atau penasihat di alam. Ini sangat kontras dengan pembiayaan dan penciptaan modal yang biasanya disediakan oleh bank investasi.

Penerapan

Secara umum, layanan pedagang sangat berguna ketika terlibat dalam perdagangan internasional, lebih dari itu, impor dan ekspor barang dagangan. Bank investasi, di sisi lain, terutama berlaku ketika mencoba memperluas bisnis di dalam batas-batas negara berdaulat.

Modal Operasional

Untuk mengamankan layanan dari bank pedagang, Anda biasanya harus membayar sejumlah komisi untuk setiap layanan yang diberikan. Sederhananya: Anda harus membayar layanan yang Anda amankan dari bank.

Namun, bank investasi disediakan dengan biaya yang telah ditentukan sebelumnya sebelum layanan diberikan.

Keistimewaan

Bank pedagang dapat digambarkan sebagai perusahaan bisnis-ke-bisnis yang terutama melakukan transaksi bisnis dengan perusahaan komersial lainnya. Bank investasi, bagaimanapun, adalah bisnis-ke-konsumen karena terutama berhubungan dengan konsumen secara langsung.

Rezim Regulasi

Mengingat bahwa banyak layanan bank dagang terjadi di dalam perbatasan dua atau lebih entitas nasional, hal itu tunduk pada otoritas dan rezim pengatur internasional. Bank investasi tipikal tunduk pada otoritas pengatur lokal karena terutama beroperasi dalam batas nasional.

Basis Modal

Karena cakupannya yang lebih kecil dan jangkauan yang terbatas, bank pedagang memiliki basis modal yang terbatas. Sebaliknya, berlaku untuk bank investasi.

Basis modal mereka lebih luas karena mereka harus menangani transaksi besar dan memfasilitasi perusahaan yang sama besar.

Potensi Diversifikasi

Dengan cakupan operasi mereka yang terbatas dan sempit, kecil kemungkinan bahwa bank-bank pedagang dapat mendiversifikasi layanan mereka. Dengan demikian mereka hanya mempertahankan lingkup operasi yang lebih sempit.

Bank investasi tetap mampu merambah ke layanan tambahan yang berhubungan dengan pembelian dan penjualan. Ini dapat mencakup spekulasi dan layanan terkait investasi terkait lainnya.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ) Tentang Merchant Bank dan Bank Investasi

Bagaimana Merchant Bank menghasilkan uang?

Bank pedagang adalah organisasi yang menawarkan berbagai dukungan keuangan dan layanan konsultasi kepada pedagang, pedagang internasional, dan perusahaan bisnis. Bank-bank ini memperoleh pendapatan besar dalam bentuk biaya untuk menawarkan berbagai jenis layanan konsultasi dan penggalangan dana kepada klien mereka.

Mereka juga membebankan bunga dalam menawarkan pinjaman terkait ekuitas kepada pemilik bisnis dan perusahaan.

Apa saja jenis Merchant Banking?

3 jenis merchant banking adalah:

  1. Pelayanan penuh - Perbankan pedagang layanan lengkap melayani bisnis kecil atau pelanggan ritel serta perusahaan besar dan organisasi bisnis multinasional.
  2. Daerah – Perbankan pedagang regional berurusan dengan asal-usul usaha kecil dan menengah dan membantu dalam mengelola usaha bisnis di wilayah atau negara bagian tertentu.
  3. Butik – Boutique merchant banking specializes in either corporate financing or perbankan ritel services that cater to the needs of small businesses.

Layanan apa yang disediakan oleh Merchant Bankers?

Layanan utama yang disediakan oleh bankir pedagang adalah:

  1. Konseling Perusahaan – Membantu pemilik bisnis dalam memilih lini produk yang menguntungkan berdasarkan analisis pasar. Ini juga melibatkan konseling proyek.
  2. Penggalangan dana – Bankir pedagang membantu organisasi bisnis dan perusahaan dalam meningkatkan modal melalui masalah publik dan penjaminan emisi saham dan surat utang.
  3. Manajemen portofolio - Manajemen portofolio investasi dan modal adalah layanan utama yang disediakan oleh bankir pedagang. Ini termasuk berbagai layanan konsultasi.
  4. Layanan Pinjaman – Bankir pedagang terlibat dalam pendanaan proyek bisnis yang dimiliki oleh klien mereka.

Apa saja fungsi Merchant Banker?

Fungsi utama dari merchant bankir adalah untuk membantu perusahaan dan pemilik bisnis dalam menjalankan organisasi mereka secara menguntungkan.

Mereka menawarkan layanan konsultasi kepada pengusaha untuk membantu mereka dalam memperluas dan menghidupkan kembali kegiatan bisnis mereka melalui penggalangan dana dan peluncuran proyek baru.

Bagaimana struktur Bank Umum?

Bank umum terutama diklasifikasikan menjadi 2 kategori yaitu, bank umum berjadwal dan bank umum tidak berjadwal.

Di bawah bank terjadwal, ada 3 jenis yaitu:

  1. Bank Sektor Swasta – Mayoritas pemegang saham adalah pihak swasta dan pemerintah memiliki saham yang cukup kecil.
  2. Bank Sektor Publik – Lebih dari 50% saham dimiliki oleh pemerintah. Di bawah kategori ini Anda memiliki:
    1. SBI dan bank asosiasi.
    2. Bank yang dinasionalisasi.
    3. Bank Perkreditan Rakyat Daerah.
    4. Bank Koperasi Perkotaan.
  3. Bank Asing – Bank yang dikendalikan oleh kantor pusat yang berlokasi di luar negeri adalah bank asing.

Kesimpulan

Studi panjang dan rumit kami tentang perbedaan antara pedagang dan bank investasi berakhir di sana. Kami sekarang yakin bahwa Anda memiliki apa yang diperlukan untuk membedakan antara kedua konsep ini dan menerapkannya dengan tepat.

Apa yang Anda tunggu sekarang? Pilih yang sesuai dengan preferensi Anda!

Referensi

  1. https://ideas.repec.org/b/oxp/obooks/9780198283065.html
  2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085
x
2D vs 3D