Nel mondo degli investimenti, il concetto di liquidità gioca un ruolo fondamentale. La liquidità si riferisce alla quantità di denaro sotto forma di liquidità disponibile o attività disponibili per essere utilizzate per adempiere alle responsabilità finanziarie.
Svolge un ruolo fondamentale perché la liquidità garantisce di avere abbastanza denaro in caso di emergenza. Ma i termini che possono facilmente confondere un non uomo d'affari sono attività liquide e illiquide. Conoscere la differenza tra loro può aiutare a investire.
Punti chiave
- Le attività liquide possono essere rapidamente convertite in contanti con un impatto minimo sul loro valore, mentre le attività illiquide hanno una commerciabilità limitata e tempi di conversione più lunghi.
- Azioni, obbligazioni e contanti sono attività liquide, mentre immobili, opere d'arte e oggetti da collezione sono attività illiquide.
- Le attività liquide offrono una maggiore flessibilità finanziaria, mentre le attività illiquide possono avere rendimenti potenziali più elevati ma comportare anche un rischio maggiore.
Attività liquide vs illiquide
Le liquidità possono essere facilmente convertite in contanti senza una significativa perdita di valore. Comprende denaro, conti correnti e conti di risparmio, ecc. Le attività illiquide non possono essere facilmente convertite in valuta senza subire una significativa perdita di valore o richiedere una notevole quantità di tempo.
La liquidità o le attività liquide sono quelle attività che possono essere convertite in contanti veloci vendendo rapidamente nei giorni di pioggia. Sono principalmente sotto forma di contanti o titoli negoziabili.
Una quantità elevata di liquidità significa che la società dispone di capitale finanziario o patrimonio netto sufficiente e non dovrà affrontare problemi economici. Queste attività garantiscono che la società non dovrà affrontare alcuna grave perdita finanziaria.
D'altra parte, le attività illiquide sono quelle attività che non possono essere facilmente convertite in denaro senza una perdita.
Queste attività possono sembrare prive di valore, ma sono più preziose delle attività liquide in quanto si manifestano per essere difficili da vendere e quindi hanno un peso maggiore.
Ma più attività illiquide significano che la società potrebbe dover affrontare gravi perdite se non dispone di un piano di riserva. Le attività illiquide sono difficili da vendere poiché potrebbero esserci meno acquirenti o massicce procedure coinvolte nella loro vendita.
Tavola di comparazione
| Parametri di confronto | Liquido | illiquidi |
|---|---|---|
| Conversione in contanti | Facile | Difficile |
| Sicurezza finanziaria | Alta | Basso |
| Accessibilità agli investitori | Facilmente accessibile | Accessibilità relativamente bassa |
| Stabilità | Non stabile durante l'inflazione (fluttuazioni) | Relativamente stabile per un periodo più lungo |
| Esempi | Contanti, azioni, obbligazioni, ecc. | Penny Stock, Hedge Fund, ecc. |
Cos'è un'attività liquida?
Come accennato in precedenza, un'attività liquida è un tipo di attività che può essere prontamente convertita in denaro reale/veloce senza alcuna perdita significativa.
Un'attività liquida è molto utile nelle emergenze e le attività liquide dimostrano anche che un'azienda ha un buon afflusso di cassa e non ne risentirà presto. Più attività liquide assicurano inoltre che l'azienda abbia un eccellente patrimonio netto.
In caso di emergenza, quando un'azienda ha bisogno di rimborsare denaro contante, le attività liquide come una piccola proprietà, un orologio d'oro o alcuni gioielli antichi si rivelano molto utili poiché vendendoli rapidamente, il denaro potrebbe essere rimborsato senza che l'azienda subisca un danno. notevole perdita.
Una società garantisce sempre che la quantità di disponibilità liquide sia superiore a qualsiasi altra attività perché si dimostrano utili e mantengono la stabilità finanziaria dell'azienda.
Ad esempio, se prendiamo l'esempio di una banca, ci si aspetta che una banca mantenga la liquidità durante tutto l'anno poiché ha sempre bisogno di finanziare nuovi prestiti, prelievi di conti, ecc.
Una banca con la liquidità più alta soddisfa tutte queste spese solo con le sue disponibilità liquide.
A livello di consumatore, una persona può raggiungere la liquidità guadagnando un reddito mensile in grado di soddisfare tutte le sue spese senza prendere in prestito un prestito o vendere qualcosa di prezioso.
Alcuni altri esempi di attività liquide sono fondi comuni di investimento, fondi commerciali in borsa (ETF), contanti, certificati di deposito, ecc.
Cos'è un'attività illiquida?
Come accennato in precedenza, le attività illiquide sono quelle attività che non possono essere facilmente convertite in contanti veloci senza perdite significative.
Questi asset hanno più valore nel lungo termine poiché comportano affari colossali e non subiscono fluttuazioni nemmeno durante l’inflazione.
La parte impegnativa della vendita di un'attività illiquida potrebbe essere che più acquirenti non saranno interessati all'acquisto dell'attività, oppure potrebbero ritirarsi a causa delle spese coinvolte nell'acquisto dell'attività illiquida.
Un'attività illiquida non è negativa di per sé; è solo consigliabile che una società non possieda troppi beni o investimenti illiquidi in quanto potrebbero rivelarsi dannosi durante i periodi difficili.
Anche un asset illiquido ha pochi vantaggi. Sono investimenti una tantum che garantiscono che un'azienda non ne risentirà nel lungo periodo; ad esempio, una proprietà immobiliare non subirà l'impatto dell'inflazione e avrà sempre un grande valore senza fluttuazioni pratiche.
Quindi, rinunciare alla liquidità della tua azienda potrebbe avere anche dei vantaggi.
Il valore complessivo di questi beni migliora nel tempo; quindi, possedere alcuni asset illiquidi è piuttosto significativo. Questo vantaggio è compensazione per la perdita di Liquidità di una società.
Le attività illiquide assicurano la diversificazione dei tuoi investimenti, in quanto non è un'opzione sicura avere tutti i tuoi investimenti come attività liquide.
Gli asset illiquidi sono molto utili nei mercati ribassisti in quanto riducono al minimo le perdite del portafoglio.
L'unico svantaggio di un asset illiquido è il tempo di blocco più lungo in quanto non sarai in grado di venderli rapidamente e inoltre impiegano più tempo per garantire rendimenti, con alcuni asset illiquidi che impiegano fino a 10 anni.
Esempi di beni illiquidi sono immobili, case, strumenti/articoli antichi, investimenti in una società privata, ecc.
Principali differenze tra attività liquide e illiquide
- Le attività liquide sono quelle attività che possono essere vendute rapidamente senza alcuna perdita, mentre le attività illiquide sono quelle attività che non possono essere vendute senza alcuna perdita significativa.
- Le attività liquide sono facilmente accessibili a tutti gli investitori, d'altra parte, le attività illiquide sono quasi inaccessibili a tutti gli investitori a causa delle spese coinvolte nella vendita di queste attività.
- Le disponibilità liquide possono subire fluttuazioni nel lungo periodo. Al contrario, gli asset illiquidi garantiscono stabilità anche durante l'inflazione.
- Le attività liquide possono garantire rendimenti immediati, mentre le attività illiquide garantiscono rendimenti dopo alcuni anni che vanno dai 5 ai 10 anni.
- Possedere una quantità maggiore di attività liquide garantisce una buona sicurezza finanziaria e un patrimonio netto, mentre possedere una quantità maggiore di attività illiquide può essere un disastro durante una crisi enorme.
- Un'attività liquida è facile da vendere e disfarsi, ma le attività illiquide non sono facili da eliminare in quanto comportano un lungo periodo di blocco.
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