I due tipi fondamentali di asset utilizzati nei portafogli sono azioni e obbligazioni. Le azioni rappresentano una partecipazione in un'impresa, mentre le obbligazioni equivalgono al debito verso un'impresa o un'altra entità.
Quando un individuo acquista azioni da una società, significa che l'individuo diventa in parte proprietario della società e, nel caso di obbligazioni, non viene creata alcuna proprietà.
Un'obbligazione è un'attività a reddito fisso in cui un prestatore deve dei soldi a un'organizzazione che raccoglie i fondi per un periodo di tempo specifico a un prezzo variabile o fisso interesse valutare. Le aziende utilizzano obbligazioni, società, nazioni e governi per raccogliere capitali per finanziare un'ampia gamma di programmi e attività.
I detentori dell'obbligazione diventano i detentori del debito o gli obbligazionisti del prestatore.
Punti chiave
- Le azioni rappresentano la proprietà parziale o l'equità di una società, consentendo agli investitori di partecipare alla sua crescita e ricevere dividendi in base alla sua performance.
- Le obbligazioni sono strumenti di debito emessi da società, governi o altri enti. L'emittente si impegna a pagare all'obbligazionista un tasso di interesse fisso ea restituire il capitale alla scadenza.
- La differenza fondamentale tra azioni e obbligazioni è che le azioni offrono proprietà e potenziali plusvalenze, mentre le obbligazioni forniscono un reddito fisso e sono considerate un investimento più conservativo.
Azioni vs Obbligazioni
Le azioni ti danno a palo in un'organizzazione. Devono aumentare di valore ed essere successivamente venduti in borsa per generare profitto. Le azioni hanno la possibilità di generare maggiori guadagni a lungo termine. Mentre le obbligazioni sono prestiti che fai alle imprese o al governo. La maggior parte delle obbligazioni ha un set continuo tasso d'interesse.
Tavola di comparazione
| Parametro di confronto | Azioni | Legami |
|---|---|---|
| Significato | È notoriamente azioni una parte della proprietà della società che dà diritto all'utile solo per la parte posseduta acquistando azioni della società. | Prestito concesso da qualsiasi individuo a un'organizzazione, società, ente, ecc., per un periodo determinato a un tasso di rendimento fisso |
| Tipo di diritto | Valori | Debito |
| Persona chiave - Proprietario | Titolare di azioni/titolare di azioni | Titolare di obbligazioni |
| Reso | Utili | Interesse |
| Diritti di voto | Sì | Non |
Cosa sono gli stock?
Le aziende vendono azioni per raccogliere fondi per gestire le loro aziende. UN azionista ha ora acquistato una parte della società e può rivendicare una parte delle sue attività e profitti in base al tipo di azioni detenute.
In altre parole, il proprietario della società emittente è ora l'azionista. La quantità di azioni che un individuo possiede rispetto al numero di azioni in circolazione deve essere stabilito per la proprietà.
Ad esempio, se stai acquistando azioni da una società per $ 1 e il valore totale della società è $ 100, si dice che sei il proprietario della società per l'1% del suo valore totale e hai diritto ai profitti per l'1% delle azioni possedute.
Dopo l'acquisto di azioni, se il prezzo delle azioni aumenta a seguito di un aumento del valore dell'azienda, l'acquirente può venderle e ricavarne dei profitti.
A meno che non venga venduta, la persona può ricevere entrate sul numero di azioni detenute in relazione agli utili della società a un intervallo fisso (cioè trimestrale, semestrale, annuale) sotto forma di dividendo.
Di solito, ci sono due tipi di azioni, vale a dire. Azioni ordinarie e azioni privilegiate. La parte centrale delle azioni sul mercato è stata emessa in azioni ordinarie.
Le azioni ordinarie producono rendimenti più elevati rispetto a qualsiasi altro reddito attraverso la crescita del capitale. Questo rendimento maggiore è accessibile perché le azioni ordinarie comportano il maggior rischio.
Le azioni privilegiate non hanno gli stessi diritti di voto delle azioni ordinarie.
Un vantaggio delle azioni privilegiate è che le azioni privilegiate vengono pagate prima alle azioni ordinarie in caso di liquidazione e che, quindi, è più debito che capitale.
Cosa sono le obbligazioni?
Questa è forse la forma più popolare di sicurezza e un meccanismo di debito che effettua periodicamente pagamenti a interessi fissi e addebita la somma capitale ai tassi di scadenza.
Obbligazioni emesse da società, governi, joint venture, ecc., per finanziare diverse iniziative. Le obbligazioni vengono emesse per un periodo di tempo specifico e l'emittente restituisce il debito all'investitore alla scadenza dell'obbligazione.
Quando viene emessa la prima obbligazione, il suo valore è la somma presa in prestito, chiamata the valore nominale, e l'investitore riceve in cambio un reddito garantito chiamato cedola.
Il rischio in un'obbligazione si basa sulla solvibilità dell'emittente e non sulle fluttuazioni del mercato. Le obbligazioni degli investitori sono disponibili in diverse categorie.
Due categorie notevoli sono discusse di seguito.
Le obbligazioni Zero Coupon sono ridotte del prezzo del loro valore nominale per generare un rendimento fino a quando il valore nominale totale dell'obbligazione non viene pagato alla scadenza dell'obbligazione.
Un'obbligazione convertibile è una forma di debito a reddito fisso che offre interessi pagati ma può essere trasformata in un determinato numero di azioni. In determinate fasi della vita dell'obbligazione, il detentore può convertire le obbligazioni in azioni.
Durante l'acquisto di un'obbligazione, una persona dovrebbe esaminare alcuni fattori essenziali, vale a dire. Durata, importo della spesa che richiede, affidabilità creditizia dell'emittente, tasso di rendimento, e precedenti registrazioni dell'emittente sulle obbligazioni.
Lo svantaggio delle azioni rispetto alle obbligazioni è che non è garantito che le azioni diano nulla all’investitore e le obbligazioni producono rendimenti relativamente affidabili attraverso il pagamento delle cedole. Le azioni hanno un potenziale più significativo per rendimenti elevati; tuttavia, il capitale potrebbe andare perso.
Principali differenze tra azioni e obbligazioni
- Una società, un'entità, un'organizzazione, ecc., può raccogliere fondi per la propria funzione principalmente in due modi (vale a dire, vendendo o prendendo in prestito). Le azioni stanno vendendo azioni della società mentre prendono in prestito debiti da vari investitori emettendo obbligazioni.
- Rischio: nel caso delle azioni, il rischio è relativamente più elevato rispetto alle obbligazioni poiché i guadagni in azioni si basano principalmente sulla liquidità della società, ma nelle obbligazioni il rischio è elevato per l'emittente dell'obbligazione
- Gli azionisti hanno diritto di voto nei casi di elezione degli amministratori e decisioni gestionali relative alla società, mentre gli obbligazionisti sono debitori senza diritto di voto.
- I rendimenti in Stock sono dividendi che vengono pagati a intervalli di tempo prefissati in base agli utili della società e al numero di azioni possedute dal detentore. I rendimenti sugli interessi obbligazionari sono fissi poiché il tasso di interesse cambia raramente e, alla scadenza delle obbligazioni, l'emittente dell'obbligazione deve rimborsare il capitale.
- Quando si verifica la liquidazione, la priorità delle azioni è in fondo alla scala, mentre le obbligazioni vengono pagate prima delle azioni.
Ultimo aggiornamento: 11 giugno 2023
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Chara Yadav ha conseguito un MBA in Finanza. Il suo obiettivo è semplificare gli argomenti relativi alla finanza. Ha lavorato nella finanza per circa 25 anni. Ha tenuto numerosi corsi di finanza e banche per business school e comunità. Leggi di più su di lei pagina bio.
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