Differenza tra Merchant Bank e Investment Bank (con tabella)

Il settore bancario svolge un ruolo cruciale nell'agevolare il commercio e gli investimenti nell'economia moderna. Queste istituzioni sono di vario tipo. Le differenze sono dovute principalmente al ruolo unico che svolgono nel facilitare l'economia. Tra i tanti tipi disponibili, spiccano gli investimenti e le banche d'affari.

Esamineremo in dettaglio le banche d'affari e d'investimento e poi andremo avanti a confrontarle e confrontarle. Crediamo che scavando più a fondo, sia possibile per te ottenere le informazioni di cui hai bisogno per fare un lavoro migliore per farne buon uso.

Merchant Bank vs Investment Bank

Il differenza tra Merchant Bank e Investment Bank è che una banca d'affari fornisce servizi come intermediazione, raccolta fondi e funge anche da consulenza finanziaria per i propri clienti. Una banca di investimento è una banca che aiuta un'azienda nella raccolta di fondi fungendo da intermediario tra il cliente e il pubblico degli investitori.

Merchant Bank

Tabella di confronto tra Merchant Bank e Investment Bank

Parametro di confrontoMerchant BankInvestimento bancario
ScopoLe banche commerciali esistono principalmente per fornire prestiti alle imprese, facilitare la finanza internazionale e servire le varie società commerciali con ruoli di sottoscrizione.L'investment banking esiste per creare capitale per enti commerciali e governativi.
FinanziamentoI servizi delle banche d'affari sono utilizzati per commissioni e interessi. In quanto tali, tendono ad essere più costosi da trovare in confronto.Quelli dell'investment banking sono comunque accessibili tramite commissioni e finanziamenti caso per caso. Quindi tendono ad essere relativamente più economici da trovare.
ClientelaLe banche d'affari trattano principalmente con individui con un patrimonio netto elevato e entità aziendali di medie dimensioni.Le banche d'investimento, tuttavia, trattano con grandi società in quanto hanno un potere muscolare finanziario maggiore rispetto alle banche d'affari.
Servizio fornitoUna banca d'affari facilita lo scambio di beni e servizi principalmente offrendo servizi di consulenza alle società che si occupano di tali scambi. Inoltre, sottoscrive debiti, elabora pagamenti e facilita l'accesso al credito.Le banche di investimento, tuttavia, aiutano le aziende ad espandere i propri servizi principalmente scalando nuove vette. Organizzano capitali extra e aiutano le aziende ad ampliare il loro raggio d'azione.
Dimensione puraCome abbiamo già accennato, le banche d'affari sono più piccole per dimensioni e potenza finanziaria. Questi due sono principalmente dovuti al fatto che gestiscono meno clienti.Al contrario, le banche di investimento hanno una portata e una potenza finanziaria maggiori a causa della gestione di molti clienti e dell'uso di enormi quantità di denaro.

Cos'è Merchant Bank?

Una banca d'affari è un'istituzione finanziaria che esiste principalmente per facilitare il commercio. In questo ruolo, gestisce tutti i servizi che riguardano il commercio come servizi di prestito, sottoscrizione, consulenza finanziaria e raccolta fondi. A differenza delle tipiche banche commerciali, i suoi servizi sono limitati alle sole entità aziendali.

Nel complesso, queste banche si rivolgono ai loro servizi alle piccole e medie imprese che non sono in grado di sfruttare l'Offerta Pubblica Iniziale per far crescere il loro business. Queste banche sono quelle a cui vorresti rivolgerti se la tua attività è appena agli inizi.

Cos'è la banca d'investimento?

Una banca di investimento è un istituto finanziario che facilita principalmente la crescita delle imprese e degli investimenti.

Cerca di offrire consulenza alle imprese sulle migliori strade da seguire per quanto riguarda l'espansione, la sperimentazione di nuovi mercati, il lancio di nuovi prodotti, la creazione di capitale, fusioni e acquisizioni. Come la banca d'affari, anche questa prende di mira le sole entità aziendali. In quanto tale, non accetta depositi dal pubblico in generale come fanno altre banche.

Inoltre, i suoi servizi tendono a rivolgersi solo a quelle aziende ambiziose che vogliono estendere la propria portata e la propria sfera di influenza.

Principali differenze tra Merchant Bank e Investment Bank

Carattere

Una banca commerciale esiste principalmente per facilitare il commercio. È un'istituzione che consiglia e guida principalmente i commercianti internazionali per regolare le loro quote. Una banca d'investimento, d'altra parte, esiste per aiutare le imprese ad espandere e ampliare la loro portata e possibilmente a raccogliere nuovi clienti. È quindi un buon punto di riferimento per l'espansione dell'attività.

Scopo

La banca d'affari si impegna solo in quelle attività che ruotano attorno al commercio e allo scambio di beni e servizi. La sua controparte banca d'affari, invece, ruota attorno a quelle attività che mirano ad espandere le imprese e ad affermarsi in un mercato di riferimento.

Mercato di riferimento

Una banca d'affari rivolge gran parte dei suoi servizi agli individui con un patrimonio netto elevato e alle piccole e medie imprese. Le sue controparti delle banche di investimento, d'altra parte, si rivolgono principalmente a società, parastatali, gruppi di investimento ed entità commerciali su larga scala.

Servizio fornito

I servizi delle banche d'affari sono principalmente prestiti commerciali, sottoscrizione o consulenza in natura. Questi sono in netto contrasto con il finanziamento e la creazione di capitale che le banche di investimento forniscono normalmente.

applicabilità

In generale, i servizi di un commerciante sono utili quando ci si occupa di commercio internazionale, importazione ed esportazione di merci. Quelli delle banche di investimento, invece, sono applicabili principalmente quando si cerca di espandere un'attività all'interno dei confini di uno stato sovrano.

Capitale Operativo

Per garantire i servizi di una banca d'affari, generalmente dovrai pagare una commissione per ogni servizio fornito. In poche parole: paghi per il servizio che ti garantisci dalla banca.

Quelli delle banche di investimento sono invece previsti a un canone che viene predeterminato in modo predeterminato prima della prestazione del servizio.

Specialità

Una banca d'affari può essere descritta come una società business-to-business in quanto tratta principalmente affari con altre imprese commerciali. La banca d'affari, tuttavia, è un business-to-consumer in quanto tratta principalmente direttamente con i consumatori.

Regime normativo

Dato che molti dei servizi delle banche d'affari traspaiono all'interno dei confini di due o più entità nazionali, è soggetta alle autorità e ai regimi di regolamentazione internazionali. Una tipica banca di investimento è soggetta alle autorità di regolamentazione locali, poiché opera principalmente all'interno di un confine nazionale.

Base di capitale

A causa della loro portata ridotta e della loro portata limitata, le banche d'affari hanno una base di capitale limitata. L'opposto, invece, vale per le banche di investimento.

Le loro basi di capitale sono più ampie in quanto devono gestire enormi transazioni e facilitare aziende altrettanto grandi.

Potenziale di diversificazione

Data la loro portata limitata e ristretta, è improbabile che le banche d'affari possano diversificare i loro servizi. Mantengono quindi solo un ambito di attività più ristretto.

Le banche di investimento sono comunque in grado di avventurarsi in servizi aggiuntivi che riguardano l'acquisto e la vendita. Questi potrebbero includere la speculazione e altri servizi correlati agli investimenti.

Domande frequenti (FAQ) su Merchant Bank e Investment Bank

Come fanno le banche d'affari a guadagnare?

Le banche commerciali sono organizzazioni che offrono un assortimento di supporto finanziario e servizi di consulenza a commercianti, commercianti internazionali e imprese commerciali. Queste banche guadagnano notevoli entrate sotto forma di commissioni per l'offerta di vari tipi di servizi di consulenza e raccolta fondi ai propri clienti.

Addebitano anche interessi nell'offerta di prestiti legati al capitale a imprenditori e società.

Quali sono i tipi di Merchant Banking?

I 3 tipi di banca d'affari sono:

  1. Servizio completo - Un merchant banking a servizio completo si rivolge a piccole imprese o clienti al dettaglio, nonché a grandi società e organizzazioni imprenditoriali multinazionali.
  2. Regionale – La banca d'affari regionale si occupa di piccole e medie imprese e aiuta nella gestione di iniziative imprenditoriali all'interno di una particolare regione o stato.
  3. Boutique – Boutique mercantile specializzato in finanziamenti aziendali o servizi bancari al dettaglio che soddisfano le esigenze delle piccole imprese.

Quali servizi sono forniti dai Merchant Banker?

I principali servizi forniti dai banchieri d'affari sono:

  1. Consulenza aziendale – Assistere gli imprenditori nella scelta di linee di prodotti redditizi sulla base di analisi di mercato. Implica anche la consulenza progettuale.
  2. Raccolta fondi – I banchieri mercantili aiutano le organizzazioni imprenditoriali e le società a raccogliere capitali mediante emissioni pubbliche e sottoscrivere azioni e obbligazioni.
  3. Gestione del portafoglio - La gestione del portafoglio di investimenti e capitali è un servizio importante fornito dai banchieri d'affari. Ciò include una varietà di servizi di consulenza.
  4. Servizi di prestito – I banchieri mercantili si impegnano nel finanziamento di progetti commerciali di proprietà dei loro clienti.

Quali sono le funzioni di Merchant Banker?

La funzione principale di un banchiere d'affari è aiutare le aziende e gli imprenditori a gestire le proprie organizzazioni in modo redditizio.

Offrono servizi di consulenza agli imprenditori per assisterli nell'espansione e rilancio delle loro attività commerciali attraverso la raccolta di fondi e il lancio di nuovi progetti.

Qual è la struttura della Banca Commerciale?

Le banche commerciali sono principalmente classificate in 2 categorie, vale a dire banche commerciali programmate e banche commerciali non programmate.

Sotto le banche programmate, ci sono 3 tipi che sono:

  1. Banche del settore privato – La maggior parte degli azionisti sono privati e il governo ha una partecipazione piuttosto ridotta.
  2. Banche del settore pubblico – Più di 50% di azioni sono di proprietà del governo. In questa categoria hai:
    1. SBI e banche associate.
    2. Banche nazionalizzate.
    3. Banche rurali regionali.
    4. Banche cooperative urbane.
  3. Banche Estere – Le banche controllate da una sede centrale situata in un paese straniero sono banche estere.

Conclusione

Il nostro lungo ed elaborato studio delle differenze tra le banche d'affari e le banche d'affari finisce qui. Ora siamo fiduciosi che tu abbia ciò che serve per distinguere tra questi due concetti e applicarli in modo appropriato.

Cosa stai aspettando adesso? Scegli quello più adatto alle tue preferenze!

Riferimenti

  1. https://ideas.repec.org/b/oxp/obooks/9780198283065.html
  2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085
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