CFA と CFP: 違いと比較

CFA と CFP は、キャリアを追求するために経済学と金融研究の十分な知識を必要とする、非常に尊敬されている職業です。名前が似ていることも人々を混乱させます。

しかし、彼らの職業にはさまざまな側面があります。

主要な取り組み

  1. CFA (Chartered Financial Analyst) は投資分析とポートフォリオ管理に重点を置き、CFP (Certified Financial Planner) は財務計画とアドバイスに重点を置いています。
  2. CFA 認定には XNUMX つの試験に合格し、XNUMX 年間の実務経験が必要ですが、CFP 認定には XNUMX つの試験に合格し、XNUMX 年間の実務経験が必要です。
  3. CFA 協会が CFA を管理し、Certified Financial Planner Board of Standards が CFP を管理します。

CFA対CFP

CFA は、ポートフォリオ マネージャー、リサーチ アナリストなど、投資業界の専門家を対象とした称号です。CFP は、ファイナンシャル プランニングに従事する専門家を対象とした称号です。 このプログラムでは、退職後の計画、財産の計画、 税務計画、保険。

CFA対CFP

CFA の称号は、その人が財務分析と株式管理をしっかりと理解しており、倫理的行動に強いコミットメントを持っていることを証明することを目的としています。
CFA になるには、挑戦的な学位プログラムを修了し、XNUMX 年間にわたって多くの試験に合格する必要があります。

CFP は、人々がポートフォリオを管理し、事前に準備するのを支援する財務アドバイザー向けです。 投資会社、財産および退職後の計画、税務計画、個人の資金の流れ、および政策など、認定ファイナンシャル プランナーが支援できるすべての分野。

CFP 試験は、約 150 問の MCQ タイプの問題で構成されており、40 分以内に解く必要があります。

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比較表

比較のパラメータCFACFP
組織体CFP理事会がCFP試験を主催試験はXNUMXつのグループに分かれて実施されます。
試験レベルCFP 試験は XNUMX つのレベルのみで実施されますCFP のシラバスには、リスク管理、課税計画などの科目が含まれています。
シラバスCFA のシラバスには、経済学、財務分析などの科目が含まれています。CFA は学位を取得するのに 4 年を要します。
演奏時間CFP は学位を取得するのに 3 年かかります。CFP は 2 年ごとにライセンスを更新する必要があります。
取引実績CFA は大企業と投資を扱っています。CFP は、個人として働くクライアントを扱います。
会員資格・ライセンス有効期間CFA メンバーシップは、毎年更新する必要があります。CFP は XNUMX 年ごとにライセンスを更新する必要があります。
学習時間CFA 試験には 300 時間の学習が必要です。CFP には 250 時間の学習が必要です。
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CFAとは何ですか?

CFAはチャータード・ファイナンシャル・アナリストの略です。 CFA は、売り側と買い側の両方の大規模な取引ビジネス、集団投資スキーム、ファンド マネージャーなど、より大きなグループに投資します。

CFA は、証券市場に参加していない企業に対しても国内経済情報を提供することができます。 CFP は個人の消費者の金融スケジュール管理に重点を置いているのに対し、CFA は企業の資本管理に重点を置いています。


CFA の資格は、財務評価と株式管理についての十分な認識基盤と、社会的行動への深い取り組みを示していることを示すことを目的としています。

CFAになるには、XNUMX年以上かけて厳しい学位コースを修了し、いくつかの試験に合格する必要があります。

志望者はまた、堅牢な倫理規定に従い、財務上の意思決定において XNUMX 年間の専門知識を持っている必要があります。

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CFA は CFA Institute が主催しており、試験はレベル I、II、III の XNUMX つのレベルに分かれています。 試験はXNUMX月、XNUMX月、XNUMX月に実施されます。

CFA カリキュラムは非常に包括的であり、会計、マーケティング、データ分析、資産管理を専門とする財務の修士号として定義するのが最も適切です。

チャーターされた金融アナリスト

CFPとは何ですか?

CFPは認定ファイナンシャルプランナーの略です。 CFP は、人々が財務上の意思決定を行うのを支援します。

CFP は、退職後の計画、住宅の購入、子孫のための普通預金口座の開設など、クライアントが特定の長期貯蓄目標を達成できるよう支援します。

CFPになるには、大学のコースを修了し、複数の正確な評価を受けなければなりません。 資産管理、税金の準備、ヘルスケア、退職後の計画、 投資管理、およびその他の基本的な基本的な金融科目がテストでカバーされています。

これらは、顧客の金銭的目標の達成を支援しようとする人にとって、重要なテーマです。 CFP テストは 170 の MCQ で構成され、100 を超える個人財務科目をカバーします。

労働倫理と法律、個人金融の概念、教育の準備、リスク評価、セキュリティ、資産、税金の準備、退職計画、資産計画がすべて XNUMX つの傘の下でカバーされています。

さまざまな分析、意思決定能力、リーダーシップ能力のテストに優れており、CFA 認定者になった後はそのすべてが向上します。


ファイナンシャル プランナーと比較して、CFP はより包括的です。 CFP は、通貨、資産、有価証券、不動産などのクライアントの経済状況を評価して、全体の純資産を決定することから始めます。 また、住宅ローンや学生ローンなどの借金も調査されます。

認定ファイナンシャルプランナー

CFAとCFPの主な違い

  1. CFA の完全な形式は公認ファイナンシャル アナリストですが、CFP は認定ファイナンシャル プランナーです。
  2. CFA 試験の主催団体は CFA Institute であり、CFP の場合は CFP 委員会が試験を主催します。
  3. CFA資格の取得に必要な期間は約4年ですが、CFP資格の取得には3年かかります。
  4. CFA メンバーシップは XNUMX 年ごとに更新する必要がありますが、CFP ライセンスは XNUMX 年ごとに更新する必要があります。
  5. CFA 試験は XNUMX つのレベルでのみ行われますが、CFP 試験は XNUMX つのレベルで行われます。
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参考情報
  1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
  2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725
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キャラ・ヤダヴ
キャラ・ヤダヴ

Chara Yadav は、金融の MBA を取得しています。 彼女の目標は、金融関連のトピックを単純化することです。 彼女は約 25 年間、金融業界で働いてきました。 彼女は、ビジネススクールやコミュニティ向けに複数の金融および銀行のクラスを開催してきました。 続きを読む バイオページ.

6のコメント

  1. この記事では、すべての金融専門家が知っておくべき CFA と CFP について包括的な詳細を説明します。

  2. この記事は非常に役立つと思います。CFA と CFP の違いを理解したい人にはお勧めします。

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