信用状とドキュメンタリーコレクション: 違いと比較

信用状 (L/C): 銀行が発行する金融商品で、指定された条件が満たされた場合に売り手への支払いを保証し、国際貿易取引に安全な方法を提供します。 Documentary Collection: 輸出者が輸入者の銀行に出荷書類を送信し、支払いと引き換えに出荷書類を発行する貿易支払い方法で、信用状に比べて安全性は劣りますが、費用対効果の高いオプションを提供します。

主要な取り組み

  1. 信用状は、特定の条件が満たされた場合に買い手に代わって売り手に支払いを行うことを保証する銀行発行の保証であり、両当事者に保証を提供します。
  2. ドキュメンタリー集荷とは、売り手の銀行が、出荷書類と引き換えに買い手の銀行から支払いを回収する取引取引であり、支払いの保証はありません。
  3. 信用状は、支払いを保証することで売り手により多くの保護を提供しますが、ドキュメンタリーコレクションは安全性は低くなりますが、よりシンプルで安価です.

信用状 vs 書類収集

の違い 信用状 Documentary Collection は、前者の場合、銀行が会費を輸出者に送金しなければならないというものです。 一方、後者の場合、銀行はそのような責任を負いません。

信用状 vs 書類収集

輸入者が輸入品の代金を送金できない場合、銀行が輸出者に支払う義務を負わなければならないという利点があります。 信用状は、国際貿易で広く使用されている文書です。

ドキュメンタリー コレクションは、輸出者の銀行からの要求に応じて発行されるドキュメントです。 輸入者が会費を清算し、委託書類を取得した場合にのみ、商品は輸入者に配達されます。


 

比較表

特徴信用状(LC)ドキュメンタリー コレクション (DC)
定義合意された条件を満たした場合に売り手(輸出者)への支払いを保証するために、買い手(輸入者)に代わって銀行が発行する財務保証。商品やサービスの代金を回収する方法。回収業者 (通常は銀行) が買い手と売り手の仲介役として機能し、支払いが行われる前に適切な書類が提示されるようにします。
支払セキュリティ高 – 準拠した書類が提示されれば、銀行は支払いを保証します。低額 – 銀行保証はなく、売り手は買い手の支払い意思に依存します。
費用高額 – 銀行はLCの発行と処理に手数料を請求します。低い – 銀行の関与が少ないため、手数料が低くなります。
リスク売主にとっては低額 – 文書の遵守に基づいて支払いが保証されます。売り手にとっては高い – 買い手が支払いを拒否したり、支払いをしなかったりするリスク。
柔軟性柔軟性が低い – 支払いには LC 条件を厳守する必要があります。より柔軟 – 支払い条件は買い手と売り手の間で交渉できます。
時間時間がかかる – LC の設定には銀行検証と書類のチェックが必要です。高速 – LC と比べてプロセスが複雑ではありません。
適合高額な取引や相手が不慣れな場合に最適です。低額の取引や、買い手と売り手の間に信頼関係がある場合に適しています。
 

信用状とは何ですか?

関係者

1. 応募者

LC を開始する当事者 (通常は買い手または輸入者) は、売り手に有利なレターの発行を銀行に要求します。

2. 受益者

LC の宛先となる当事者、通常は販売者または輸出者は、合意された基準を満たした場合に支払いを受け取るために手紙に依存します。

3. 発行銀行

申請者に代わってLCを発行し、条件が満たされたら受取人に支払いを行うことを約束する銀行。

4. 顧問銀行

この銀行は売主の国にあることが多く、仲介者として機能し、LC の信頼性と条件について受益者にアドバイスします。

信用状の種類

1. 商用LC

商品の売買に使用され、指定された条件を満たすと支払いが保証されます。

2. スタンバイLC

主に、買い手が契約上の義務を履行できなかった場合に有効化される予備の支払い方法です。

3. 取消可能 LC と取消不能 LC

  • 取り消し可能: 発行銀行は受益者への事前通知なしに変更またはキャンセルすることができます。
  • 取消不能: 関係者全員の同意がない限り、変更またはキャンセルすることはできません。

LCプロセス

1. 開始

買い手と売り手は、取引に LC を使用することに同意します。買い手は銀行に LC を申請します。

2. 発行

発行銀行は買い手の信用度を評価し、特定の条件を付けて LC を発行します。

3. アドバイス

助言銀行は LC の信頼性を確認し、発行された LC の詳細を提供して売り手に通知します。

4. 文書の提示

売り手は商品を発送し、支払いを請求するために必要な書類を通知銀行に提示します。

5. 検定試験

助言銀行は文書をレビューして LC 条件を遵守していることを確認し、発行銀行に転送します。

6. お支払について

書類が承認されると、発行銀行が売り手に支払いを行い、取引が完了します。

信用状の利点

1. リスク軽減

LC は、指定された条件が満たされたときに支払いが確実に行われるようにすることで、両当事者のリスクを軽減します。

2. 国際貿易円滑化

LC は安全な支払い方法を提供し、買い手と売り手の間の信頼を育むことで国際貿易を促進します。

3. セミオーダーサービス

LC の契約条件は、関係者の特定の要件を満たすように調整できます。

課題と考慮事項

1. コスト

買い手と売り手の両方が、LC の発行、修正、不一致に関連する手数料を負担する場合があります。

2. ドキュメンタリーのコンプライアンス

矛盾があると支払いの遅延や紛争につながる可能性があるため、指定された書類を厳守することが非常に重要です。

3. 時間のかかるプロセス

LC プロセスには複数の銀行と書類の検証が関係し、時間がかかる場合があります。

信用状
 

ドキュメンタリーコレクションとは?

関係者

  1. 輸出者/販売者: 商品またはサービスを販売し、ドキュメンタリー収集プロセスを開始する当事者。
  2. 輸入者/購入者: 商品またはサービスを購入し、支払いを行う当事者。

ドキュメンタリーコレクションの種類

1. 支払いに対する書類 (D/P)

D/P 条件に基づき、輸出者は支払いがあった場合にのみ輸入者に出荷書類を発行します。買い手は文書の管理を取得する前に、合意された金額を支払わなければなりません。

2. 受理に反対する文書 (D/A)

D/A 用語では、輸出者は期日草案とともに出荷書類を輸入者に送信します。輸入者は手形を受け入れ、通常は合意されたクレジット条件によって決定される後日の支払いを約束します。

ドキュメンタリー収集の段階

1. 収集の開始

  • 輸出者と輸入者は販売条件に同意します。
  • 輸出者は商品を発送し、必要な書類を準備します。

2. 書類の提出

  • 輸出者は必要な書類(請求書、船荷証券など)を銀行に提出します。
  • 輸出者の銀行は書類を輸入者の銀行に転送します。

3. 輸入者への届出

  • 輸入者の銀行は購入者に書類の到着と支払いまたは受け入れの要件について通知します。

4. 支払いまたは受け取り

  • D/P では、輸入者は書類を受け取る前に銀行に金額を支払います。
  • D/A では、輸入者は期日手形を受け入れ、後日支払うことを約束します。

5. 文書の公開

  • 支払いが行われるか手形が受理されると、輸入者の銀行は書類を買い手に発行します。

ドキュメンタリーコレクションの利点

1. シンプルさと費用対効果

  • 信用状と比較すると、証拠書類の収集は多くの場合、より簡単で費用対効果が高くなります。

2. 柔軟性

  • ドキュメンタリー コレクションにより、買い手と売り手の間で支払い条件を柔軟に交渉できます。

3. リスクの軽減

  • リスクがないわけではありませんが、書類収集は、オープンアカウント取引と比較して、双方にとってある程度のリスク軽減を提供します。

課題と考慮事項

1. 未払いのリスク

  • 買い手が支払い義務を履行しない場合、輸出者は支払い不履行のリスクに直面する可能性があります。

2. 書類の不一致

  • 提出された書類に矛盾があると、支払いプロセスの遅延や紛争につながる可能性があります。

3. 限定的なセキュリティ

  • 信用状と比較して、証拠書類の収集は売主にとってあまり安全ではありません。
ドキュメンタリーコレクション

信用状とドキュメンタリーコレクションの主な違いs

  • 支払いの性質:
    • 信用状 (L/C): 指定された条件を満たした場合に、売り手への支払いを保証する銀行が関与します。
    • ドキュメンタリーコレクション: 買主の銀行への支払いに依存しており、銀行は支払い時に買主に書類を発行します。
  • 銀行の関与:
    • 信用状 (L/C): 銀行は、支払い保証を提供し、条件の遵守を保証するなど、より積極的な役割を果たします。
    • ドキュメンタリーコレクション: 銀行の関与は、書類の転送と支払いの促進に限定されています。支払いを保証するものではありません。
  • リスクとセキュリティ:
    • 信用状 (L/C): 条件が満たされた場合、銀行のコミットメントにより支払いが保証されるため、売り手にとってより高いレベルのセキュリティが提供されます。
    • ドキュメンタリーコレクション: 支払いは買主の文書提示による支払い意思に依存するため、売主にとってはより大きなリスクが伴います。
  • 商品と書類の管理:
    • 信用状 (L/C): 銀行は資金と書類の発行を管理し、合意された条件の遵守を保証します。
    • ドキュメンタリーコレクション: 購入者は、支払いを行う前に書類を受け取ることができるため、より詳細なコントロールが可能になります。
  • コスト:
    • 信用状 (L/C): 銀行の積極的な関与と保証により、通常はより高価になります。
    • ドキュメンタリーコレクション: 銀行サービスが少なく、支払い保証がないため、一般に安価です。
  • 柔軟性:
    • 信用状 (L/C): 規約を変更するには関係者全員の同意が必要となるため、柔軟性が低くなります。
    • ドキュメンタリーコレクション: より柔軟なため、買い手と売り手の間で条件交渉が容易になります。
  • 貿易関係での使用:
    • 信用状 (L/C): リスクの高い取引や、買い手と売り手の信頼関係が限られている場合によく使用されます。
    • ドキュメンタリーコレクション: 当事者間に高いレベルの信頼がある取引でよく使用されます。
  • 論争の解決:
    • 信用状 (L/C): 銀行の役割が明確に定義されているため、紛争は通常、法的手段によって解決されます。
    • ドキュメンタリーコレクション: 紛争では買い手と売り手の間で交渉が必要になる場合があり、銀行の役割はより限定的になります。
XとYの違い 2023 04 06T095344.322
参考文献
  1. https://muse.jhu.edu/book/25174
  2. https://www.jewishgen.org/ukraine/files/CAHJP-microfilm-collection.pdf
  3. https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1020705

最終更新日 : 08 年 2024 月 XNUMX 日

ドット1
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「信用状とドキュメンタリーコレクション: 違いと比較」についての 21 件のフィードバック

  1. これは、国際貿易金融の 2 つの重要な要素の興味深い内訳です。この記事では、信用状とドキュメンタリーコレクションの違いが明確に説明されています。

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    • はい、この記事は国際貿易金融の複雑さを理解したい人にとって非常に価値があります。素晴らしいリソースです。

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    • 確かに、この記事では、さまざまな取引シナリオで一方の方法を選択した場合の影響を簡単に理解できます。

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  2. この記事では、信用状とドキュメンタリーコレクションの違いを明確かつ包括的に理解します。これは、国際貿易ビジネスに携わるすべての人にとって貴重なリソースです。

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    • これらの金融商品の詳細な比較と説明は、輸出入の専門家にとって間違いなく必読の記事です。

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  3. この記事は有益かつ魅力的であり、国際貿易金融の複雑さについての深い理解を提供します。素晴らしい読み物です。

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  4. これは非常に有益な記事であり、信用状とドキュメンタリーコレクションの主な違いを明確に説明しています。国際貿易に関わる人にとっては必須の知識です。

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    • 確かに、この情報はビジネスの世界にいる人にとって非常に貴重です。これらの金融商品のニュアンスを理解することは、国際貿易で成功するために非常に重要です。

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  5. この比較表は非常に有益であり、信用状と書類収集のニュアンスを簡単に把握できます。本当に非常に洞察力のある記事です。

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    • はい、比較表には主な違いが非常に明確かつ簡潔にまとめられています。業界関係者にとっては非常に参考になる内容です。

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  6. この記事では、信用状とドキュメンタリーコレクションの誤解されている違いに光を当てます。輸出入ビジネスに携わるすべての人にとって必読の書です。

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  7. ドキュメンタリー コレクションの安全性はそれほど高くないかもしれませんが、輸出者と輸入者の間に強力で信頼できる関係がある状況でのその使用について知ることは興味深いことです。この記事は、国際貿易取引で利用可能な選択肢についての貴重な洞察を提供します。

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    • 確かに、この区別は極めて重要であり、この記事は国際取引に関わる微妙な意思決定プロセスをうまく強調しています。

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    • 私はこれ以上同意できませんでした。この記事では、信用状とドキュメンタリーコレクションのどちらを選択するかを決定する際に考慮する必要がある考慮事項を明確にします。

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  8. この記事は非常に勉強になり、国際貿易金融の世界、信用状と書類収集の微妙な違いについての素晴らしい洞察を提供します。

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  9. ここで提供されている比較表は優れています。信用状とドキュメンタリーコレクションの重要な違いをすべて、非常に明確かつ包括的な方法で説明しています。

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    • 絶対に!この記事は、国際貿易金融の複雑さを理解しやすい情報に分解するという素晴らしい仕事をしています。

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    • 私も同意します。この比較表は、これら 2 つの金融商品のニュアンスを理解するのに非常に役立ちます。

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  10. この記事は、信用状とドキュメンタリーコレクションの違いを明確にするのに優れています。これは国際貿易金融に携わるすべての人にとって貴重なリソースです。

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