マーチャント銀行と投資銀行の違いと比較

銀行は現代経済において貿易と投資を促進する上で重要な役割を果たしています。銀行にはさまざまな種類があります。

これらの違いは、経済の促進においてそれぞれが果たす独自の役割によって生じています。利用可能な多くの種類の中で、投資銀行とマーチャントバンクは際立っています。

マーチャントバンクと投資銀行を詳細に調査し、比較対照していきます。より深く掘り下げることで、より良い判断を下すために必要な洞察を得ることができると信じています。 ジョブ それらを有効活用することです。

主要な取り組み

1. 商業銀行は主に中小企業向けに財務アドバイザリーサービス、貿易金融、資本調達を提供します。
2. 投資銀行は、大企業や政府に対する証券引受、合併・買収、財務アドバイザリーサービスに特化しています。
3. どちらのタイプの銀行も資本の調達を支援しますが、商業銀行は中小企業を対象とし、投資銀行は大規模な金融取引とサービスに重点を置いています。

マーチャントバンクと投資銀行

商業銀行は、企業金融、合併と買収、証券の引受など、さまざまな金融サービスを提供しています。大企業や政府と取引しています。投資銀行は、主に企業や政府のための資金調達に重点を置いています。株式や債券などの証券の引受と発行によってこれを行います。

比較表

比較パラメータ	マーチャントバンク	投資銀行
目的	商業銀行は、主に事業融資の提供、国際金融の促進、およびさまざまな商社に対する引受業務の提供を目的として存在します。	投資銀行は、商業機関や政府機関のために資本を創出するために存在します。
資金調達	マーチャントバンクのサービスは手数料と利息で利用されます。そのため、比較的利用料が高くなる傾向があります。	ただし、投資銀行のものは、ケースバイケースで手数料と資金を通じて入手できます。そのため、比較的安価に入手できる傾向があります。
常連	マーチャントバンクは、富裕層の個人や中規模企業を相手に取引をします。	しかし、投資銀行は商業銀行よりも高い財務力を持っているため、大企業を取引しています。
提供するサービス	マーチャントバンクは、商品やサービスの取引を行う企業にアドバイザリーサービスを提供することで、商品やサービスの取引を促進します。また、債務の引受、支払い処理、信用供与へのアクセスの促進も行います。	しかし、投資銀行は、企業が新たな高みを目指してサービスを拡大できるよう支援します。追加資本の調達や事業範囲の拡大を支援します。
シアーサイズ	すでに述べたように、マーチャントバンクは規模も財務力も小さく、顧客数も少ないのが現状です。	逆に、投資銀行は多くの顧客を扱い、巨額の資金を使用するため、業務範囲と財務力が大きくなります。

マーチャントバンクとは？

マーチャント バンクは、主に取引を促進するために設立された金融機関です。この役割において、マーチャント バンクは、ローン サービス、引受、財務アドバイザリー、資金調達など、商取引に関連するすべてのサービスを取り扱います。

一般的な商業銀行とは異なり、そのサービスは法人のみに限定されています。

全体的に、これらの銀行は、新規株式公開を活用して事業を拡大することができない中小企業にサービスを提供しています。これらの銀行は、事業を始めたばかりのときに頼りにしたい銀行です。

投資銀行とは何ですか?

投資銀行は、ビジネスと投資の成長を促進する金融機関です。

それは提供することを目指しています アドバイス 企業に対し、事業拡大、新規市場の開拓、新製品の発売、資本の創出、合併、買収などに関する最善の方向性をアドバイスします。マーチャント バンクと同様に、この銀行も法人のみを対象としています。

そのため、他の銀行のように一般の方からの預金は受け付けておりません。

また、同社のサービスは、事業範囲と影響力を拡大したい野心的な企業のみをターゲットにしている傾向があります。

マーチャントバンクと投資銀行の主な違い

文字

マーチャントバンクは、主に貿易を円滑に進めるために存在します。国際的な商人に債務の決済について助言と指導を行う機関です。

一方、投資銀行は、企業が事業を拡大し、さらに拡大し、場合によっては新規顧客を獲得するのを支援するために存在します。したがって、投資銀行は事業拡大のために頼りにするのに適した存在です。

対象領域

マーチャントバンクは、以下の活動のみに従事します。 センター 商業銀行は貿易と商品やサービスの交換を中心に活動します。一方、投資銀行は、事業の拡大とターゲット市場でのプレゼンスの確立を目的とした活動を中心に活動します。

ターゲット市場

マーチャントバンクは、そのサービスの大部分を富裕層個人と中小企業に提供しています。一方、投資銀行は、大企業、準国営企業、投資グループ、そして大規模な商業組織をターゲットとしています。

提供するサービス

マーチャントバンクのサービスは、事業融資、引受、またはアドバイザリー業務です。これらは、投資銀行が通常提供する資金調達や資本創出とは大きく対照的です。

適用範囲

一般的に、商人のサービスは国際貿易、特に商品の輸出入を行う際に役立ちます。一方、投資銀行のサービスは、主権国家の国境内で事業を拡大しようとする場合に役立ちます。

運転資金

マーチャントバンクのサービスを確保するには、提供されるサービスごとに手数料を支払う必要があります。簡単に言えば、銀行から確保したサービスに対して料金を支払うことになります。

しかし、投資銀行のサービスは、サービスが提供されるずっと前に事前に決定された料金で提供されます。

専門

マーチャントバンクは、他の商業企業と取引を行うという点で、B2B企業と言えるかもしれません。一方、投資銀行は消費者と直接取引を行うため、B2C企業と言えます。

規制体制

マーチャントバンクのサービスの多くは複数の国家の境界内で行われるため、国際的な規制当局および規制の対象となります。一方、典型的な投資銀行は、国内で業務を行っているため、現地の規制当局の規制対象となります。

資本基盤

商業銀行は業務範囲が狭く、対応力が限られているため、資本基盤が限られています。一方、投資銀行の場合はその逆です。

彼らの資本基盤は、膨大な取引を処理し、同様に大規模な企業を支援する必要があるため、より広範囲にわたります。

多様化の可能性

マーチャントバンクは業務範囲が限定されており、業務範囲が狭いため、サービスを多様化できる可能性は低く、業務範囲は狭いままです。

それでもなお、投資銀行は売買に関連する追加サービスに進出することができます。これには投機やその他の適切な投資関連サービスが含まれる可能性があります。

参考情報

1. https://ideas.repec.org/b/oxp/obooks/9780198283065.html
2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085