Diferença entre fundo de hedge e banco de investimento (com tabela)

A criação de uma empresa exige investimento na forma de capital. Uma ideia de negócio bem equilibrada com um bom histórico pode atrair um bom número de investidores no mercado financeiro.

Levantar capital e oferecer um bom suporte consultivo também é um tipo de instituição financeira que atua no mundo há muito tempo. De fato, existem pequenos investidores que também ajudam as empresas a expandir suas operações.

O mercado financeiro está adicionando dinheiro ao dinheiro e recebe uma comissão da receita obtida. Indo além, as instituições financeiras ajudam a estabelecer o negócio e apoiam até que a empresa possa operar de forma independente.

Ainda existe muita demanda por esses serviços e os clientes são simples proprietários de negócios. Existem muitas opções de investimento como o Private Equity e o Venture capital, mas seus serviços se limitam à expansão do negócio.

Embora os investimentos dos dois acima sejam de longo prazo, existem riscos envolvidos no capital de risco para o modelo que ele funciona. Mais importante ainda, o investimento em private equity começa na última fase de expansão do negócio.

Os dois nomes proeminentes que perduram em nome do apoio ao estabelecimento de empresas são Hedge Fund and Investment Bank. No nível do solo, eles operam de maneira semelhante, mas há muitas diferenças em suas operações.

Fundo de hedge vs banco de investimento

A diferença entre Hedge fund e banco de investimento é que um fundo de hedge é a avenida de investimento onde reúne os investidores para investir em vários produtos financeiros usando técnicas de gestão de risco impecáveis, enquanto o banco de investimento é uma instituição financeira que oferece serviços de assessoria às empresas e ajuda aumente o capital.


 

Tabela de comparação entre fundo de hedge e banco de investimento (na forma tabular)

Parâmetro de ComparaçãoFundo de HedgeBanco de investimento
SignificadoHedge Fund é um grupo de investimentos que reúne fundos de investidores para investir em vários produtos financeiros.Um banco de investimento é um intermediário financeiro que oferece investimentos e também serviços de consultoria às empresas.
Objetivo primárioO objetivo principal do Hedge Fund é aumentar o retorno para os investidores em um período muito curto.O banco de investimento analisa o crescimento, a segurança e a receita da empresa para a qual atende.
Risco EnvolvidoO fundo de hedge envolve propostas de alto risco, mas tem sua gestão de risco em vigor nas adversidades.Muito menos arriscado quando comparado aos fundos de hedge.
InvestimentoOs investimentos em fundos de hedge são feitos altamente em ativos líquidos.O banco de investimento oferece suporte a vários planos de investimento, pode ser a venda de ações, identificando o parceiro investidor e assim por diante.
Se concentra emGanhos de curto prazoPerspectiva de longo prazo

 

O que é fundo de hedge?

Hedge Fund é um tipo de fundo de investimento que lida principalmente com ativos líquidos. Ele utiliza métodos complexos de negociação para ver os retornos em curto prazo.

É altamente dependente da construção de portfólio e técnicas de gerenciamento de risco para melhorar o desempenho dos fundos investidos. A tarefa dos fundos de hedge não é apenas encontrar investidores, mas melhorar o desempenho do investimento.

O Hedge Fund é disponibilizado para pessoas físicas e investidores institucionais com patrimônio líquido muito alto, pois envolve alto risco. O fundo de hedge é considerado um investimento alternativo.

Embora regulamentado, o fundo de hedge usa alavancagens altamente complexas e técnicas de investimento complexas. Isso os torna diferentes dos fundos mútuos também.

O estilo de gestão dos fundos Hedge é altamente agressivo, pois exige oferecer mais retorno aos investidores, pois é o que foi prometido. Os fundos hedge são abertos, ou seja, os investidores têm a vantagem de sacar o capital com base no valor líquido dos fundos.

Os fundos de hedge não estão sujeitos a nenhuma restrição, no entanto, foram colocados sob poucos marcos regulatórios quando houve uma crise nos anos de 2007 e 2008.

Existem muitas firmas de fundos de hedge, e todas elas operam de modos totalmente diferentes. Como se trata de fundos de hedge não está tanto sob qualquer restrição, a necessidade de investidores de alto nível e uma mercadoria financeira para comprar.

 

O que é banco de investimento?

Um banco de investimento é uma empresa de serviços financeiros que apóia negócios com transações financeiras baseadas em consultoria em nome de seus clientes. Os clientes dos bancos de investimento são pessoas físicas, empresas, governo e qualquer instituição de investimento.

O banco de investimento está associado às finanças corporativas. Auxilia na obtenção de capital para a organização, subscrevendo ou agindo como agente da empresa, na emissão de valores mobiliários.

Um dos diversos serviços oferecidos pelos bancos de investimento são as fusões e aquisições também. O banco de investimento classificou toda a área de negócios em três partes; Nível superior, negócios de nível médio e negócios especializados.

Os bancos de investimento não aceitam depósitos, enquanto outras entidades, como bancos comerciais e de varejo, aceitam depósitos por seus serviços. O banco de investimento é uma grande fórmula de sucesso para muitas organizações em todo o mundo.

A atividade de banco de investimento é dividida em dois grupos; sell-side e buy-side. O lado da venda é a negociação de títulos por dinheiro ou outros títulos, enquanto o lado da compra é a compra de serviços de investimento para a organização. O banco de investimento é mais confiável, pois eles também têm funções públicas e privadas. As informações privilegiadas sobre a organização nunca divulgaram nenhum dos lados da funcionalidade.


Principais diferenças entre fundo de hedge e banco de investimento

  1. principal diferença entre o fundo de hedge e banco de investimento é o foco principal da operação, o fundo de hedge é a avenida de investimento onde reúne os investidores para investir em vários produtos financeiros usando técnicas de gestão de risco de alto nível, enquanto o banco de investimento é uma instituição financeira que oferece serviços de consultoria para empresas e ajuda aumente o capital.
  2. O objetivo principal dos fundos de hedge é obter grandes retornos em um período muito curto, enquanto os bancos de investimento se concentram no crescimento, segurança e receita de seus clientes.
  3. Os fundos de hedge envolvem muitas técnicas de investimento complexas e derivativos, portanto, é altamente arriscado enquanto o banco de investimento está bem sob controle e menos arriscado.
  4. Os investimentos feitos por meio de fundos de hedge são ativos de alta liquidez, enquanto a proposta dos bancos de investimento é mais em ações e ações com várias opções de investimento dos investidores.
  5. Os fundos de hedge se concentram em ganhos de curto prazo, enquanto os bancos de investimento nutrem relacionamentos de longo prazo.

 

Conclusão

A principal diferença entre os dois é a base de clientes. Os fundos de hedge concentram-se principalmente em indivíduos de alto patrimônio líquido, enquanto os bancos de investimento em instituições financeiras. Como existem fatores de risco envolvidos, o valor do investimento também não é muito.

Não há etapas experimentais em Hedge Funds, mas a porcentagem de retorno é sempre maior. A banca de investimento é um modelo sólido para qualquer investidor, o dinheiro está garantido e os retornos oportunos são sempre garantidos. Os fundos de hedge são para pessoas que buscam dinheiro rápido, enquanto os bancos de investimento falam sobre estabilidade o tempo todo.

Tudo está no desenvolvimento de uma organização, onde esta oferece assessoria que não se encontra no caso dos Hedge Funds.


 

Referências

  1. https://www.nber.org/papers/w16801.pdf
  2. https://www.ivw.unisg.ch/~/media/internet/content/dateien/instituteundcenters/ivw/wps/wp29.pdf
  3. https://archivefda.dlib.nyu.edu/jspui/bitstream/2451/27400/2/FIN-07-031.pdf
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