Diferença entre fundo de hedge e fundo gerenciado (com tabela)

Investment is one of the best ways to protect and grow the assets of individuals, corporations, and companies. There are many forms of investment considered safe through the years and mutual funds are one of the famous types of investment among them.

Increasing the hard-earned money for a better future is the dream of most people and they search for good and safe ways of investment. Hedge funds and managed funds are more favored and high-profile investment methods accepted and adopted worldwide.

Ambos os fundos são muito semelhantes em operação, mas também existem diferenças em sua forma e funcionamento.

Fundo de hedge vs fundo gerenciado

The difference between Hedge Fund and Managed Fund is that a hedge fund is a combined form of investment that is accountable for the remote collection of capital. In a managed fund, the money of different investors is pooled together to form a single fund that offers many benefits for the investors.

Um fundo de hedge é operado por meio de estratégias agressivas e diversificadas para obter retornos regulares e normais para todos os seus investidores participantes. Um fundo administrado é administrado habilmente por um gestor de fundos profissional, fazendo diferentes tipos de investimentos.


 

Tabela de comparação entre fundo de hedge e fundo gerenciado (na forma tabular)

Parâmetro de ComparaçãoFundo de HedgeFundo Gerenciado
DescriçãoOs fundos de hedge são um tipo de fundo mútuo administrado de forma privada por especialistas da área.Um fundo administrado é um tipo de fundo de investimento. Um fundo administrado é administrado habilmente por um gestor de fundos profissional.
Modo de trabalhoo fundo de hedge usa os fundos obtidos de investidores atribuídos. Esses fundos geralmente funcionam como corporações de investimento no exterior ou outras firmas de investimento privadas.No tipo de investimento de fundo gerenciado, o dinheiro de diferentes investidores é reunido para formar um único fundo que oferece muitos benefícios para os investidores.
VantagemOs altos retornos dependem da quantidade de investimento.Retornos limitados distribuídos igualmente entre os parceiros.
depositantesO fundo mínimo necessário para fazer o investimento inicial é de um milhão de dólares ou valor semelhanteInvestidores de varejo com fundo limitado
Fatores de riscoComparativamente altoComparativamente menos

 

O que é fundo de hedge?

Os fundos de hedge são comumente conhecidos como 'outros fundos mútuos' e ainda estão na fase inicial. As razões para uma pessoa investir em um fundo de hedge podem ser diferentes.

Alguns vêem os fundos de hedge como uma forma de dominar o mercado, mas para outros é uma forma diferente de investimento além de ações e títulos.

Uma cerca viva não é acessível a todos. O fundo mínimo necessário para fazer o investimento inicial é de um milhão de dólares ou valor semelhante. Também consiste em durações de lock-in nas quais nenhum dos investidores pode retirar fundos.

As taxas obrigatórias exigidas no fundo de hedge são de dois por cento, juntamente com os vinte por cento do lucro. É muito complicado do que os fundos mútuos normais e um pouco mais difícil de entender seu funcionamento.

Geralmente, o fundo de hedge usa os fundos coletados de investidores atribuídos, como seguradoras, bancos, indivíduos e famílias de alto patrimônio líquido, bem como doações e fundos de pensão.

Os fundos de hedge geralmente funcionam como corporações de investimento no exterior ou outras firmas de investimento privadas. Não há necessidade de serem registrados no SEBI. Eles também não precisam divulgar seu NAV periodicamente, como outros tipos de fundos mútuos.

A carteira de um fundo de hedge pode incluir ações, títulos, derivativos, títulos conversíveis e moedas. É por isso que são conhecidos como uma forma de investimento alternativo. A gestão agressiva é obrigatória no caso de fundos de hedge.

 

O que é fundo gerenciado?

Um fundo administrado é um tipo de fundo de investimento. Um fundo administrado é administrado habilmente por um gestor de fundos profissional, fazendo diferentes tipos de investimentos. A escolha dos investimentos dentro do fundo é baseada nas normas pré-formuladas pelo gestor do fundo.

No tipo de investimento de fundo gerenciado, o dinheiro de diferentes investidores é reunido para formar um único fundo que oferece muitos benefícios para os investidores. Ao reunir os fundos, pode ocorrer um rápido aumento na força de compra.

Existem cinco variedades principais de fundos administrados.

Fundos de investimento: - Um fundo de investimento atua combinando dinheiro de diferentes investidores e, em seguida, comprando vários investimentos usando esse dinheiro. Dá aos sócios maior poder de compra e repartição dos custos e das vantagens da gestão profissional.

Unit trusts need a different Trustee Corporation autonomous from the Manager to be the trustee of a fund.

Entidades de investimento de carteira: - Entidade de investimento de carteira (PIE) é um tipo de entidade de investimento que investe as ações dos investidores em vários tipos de planos de investimento.

Fundos de investimento do grupo: - Um fundo de investimento em grupo é um tipo de investimento em que os participantes juntam o dinheiro para formar mais poder de compra e compartilhamento de custos, bem como os benefícios de uma gestão profissional. Pode ter o mesmo administrador e gerente para operar.

Títulos de seguro: – Insurance bonds included a range of investment-related policies provided by many life Insurance companies.

Fundos de aposentadoria: - In this type of investment, the funds are set for a fixed date to mature their investment. It can be a nominated retirement date or depend upon the age of the account holder. In this mode, the major part of the funds is available as fixed deposit, cash, or conservative balanced funds.


Principais diferenças entre fundos de hedge e fundos administrados

  1. o principal diferença entre Hedge Fund e Managed Fund ou seja, o valor mínimo necessário para depositar no Fundo de Hedge é muito alto e é menor nos Fundos Gerenciados.
  2. Um fundo de hedge opera com estratégias e planos complicados, ao passo que os fundos administrados são mais simples e abertos.
  3. Um fundo de hedge não é acessível a ninguém, mas o fundo administrado pode ser acessado por qualquer varejista com um fundo limitado.
  4. A margem de lucro de um fundo de hedge pode ser alta em comparação com fundos administrados.
  5. Os fatores de risco associados ao fundo de hedge são maiores do que os fundos administrados.

 

Conclusão

As pessoas sempre buscam melhores políticas de investimento. Os fundos gerenciados são mais seguros do que muitos outros tipos de investimentos. Também pode garantir maneiras amigáveis de impostos para economizar o dinheiro suado para os depositantes.

Um fundo de hedge também está surgindo como um dos modos de investimento altamente lucrativos entre muitas empresas, seguradoras e indivíduos de alto perfil para aumentar seus ativos. Não é para todos.

Um estudo aprofundado antes de fazer qualquer tipo de investimento e uma boa discussão com especialistas ajudarão a encontrar o melhor plano de investimento de acordo com seu acesso a fundos.


 

Referências

  1. https://jpm.pm-research.com/content/28/1/6.short
  2. https://www.nber.org/papers/w8173.pdf
  3. https://jpm.pm-research.com/content/27/4/97.abstract