Diferença entre negociação e investimento (com tabela)

Negociação e investimento compartilhe o mesmo objetivo final - ganhar dinheiro. Mas as diferenças aparecem quando você chama a atenção para a natureza dos riscos envolvidos.

Tanto a Wall Street quanto o mercado de ações estão manchados com estereótipos que são enganosos.

Negociação vs Investimento

o diferença entre negociação e investimento é que Negociar significa revender os bens por um preço, enquanto investir significa investir dinheiro em alguns esquemas, projetos, planos para obter lucro no futuro. Negociar é para ganho de curto a médio prazo, enquanto o investimento é para ganho de médio e longo prazo.

O risco é alto na negociação, enquanto o investimento é comparativamente baixo. Portanto, antes de se apressar em concluir qualquer coisa, é importante que você se familiarize com os princípios básicos, parte dos quais inclui a compreensão da diferença entre investir e negociar no nível fundamental.

Tabela de comparação entre negociação e investimento

Parâmetro de ComparaçãoTradingInvestindo
PeríodoDetém estoque por um período de tempo mais curto.Detém ações por anos, décadas ou até mais.
Crescimento de capitalConcentra-se no movimento dos preços das ações. Se os preços disparam, eles vendem suas ações e as compram quando caem.Concentra-se na criação de riqueza por meio da composição de dividendos e juros ao longo dos anos, após manter ações de qualidade.
EstratégiaComprar para venderCompre para segurar
FerramentasAnálise técnica de osciladores e médias móveisFundamentos de mercado
- Relação preço / lucro
- Previsões de gestão
RetornarEm média, retorno 10% a cada mêsEm média, retorno de 10 a 15% a cada ano

O que é negociação?

O comércio está mais centrado em obter lucros de curto prazo. Não se preocupa com a saúde a longo prazo de uma empresa ou com o que ela faz. Em vez disso, está mais preocupado em prever o preço no curto prazo para obter lucros rápidos.

Os comerciantes passam a maior parte do tempo analisando tendências e observando padrões, enquanto coletam insights e os usam para comprar e vender ações para lucros de curto prazo. Os comerciantes também têm sua própria maneira única de minimizar as perdas.

Por exemplo, eles podem ajustar os riscos com táticas como stop-loss (corte de perdas quando o preço das ações cai além de um determinado ponto de preço) ou venda a descoberto (venda de ações emprestadas na esperança de comprá-las novamente quando o preço cai).

O que está investindo?

Investir, por outro lado, é mais focado no quadro geral. Eles têm uma filosofia de comprar e manter que usam para construir sua riqueza de maneira gradual.

Então, basicamente, o que os traders fazem é comprar ações que eles acreditam estar subvalorizadas ou ações de empresas que eles acreditam ter sólidos fundamentos financeiros.

Eles então manterão esses estoques por anos na esperança de que seu valor cresça e os gere lucros colossais no longo prazo

Portanto, é seguro dizer que eles estão mais preocupados com a saúde a longo prazo das empresas em que investem.

Investidores bancam as variações do mercado de ações. Eles também têm uma maneira de reequilibrar seu portfólio em um esforço para alinhá-los com seus objetivos de vida em constante mudança. E, por último, os investidores são mestres na diversificação de riscos.

Principais diferenças entre negociação ou investimento

Agora você deve ter descoberto qual dos dois é o certo para você? Mas se alguém fosse aconselhá-lo sobre a direção a seguir, qual deveria ser - operar ou investir?

1) Quanto desse tempo você está disposto a se comprometer com a atividade?

Se você tem tempo suficiente para se dedicar à leitura de gráficos e tabelas diariamente, a lógica simples exige que você tente uma mão na negociação. Mas se o seu tempo regular for um pouco limitado, é melhor investir.

2) Até onde você está disposto a ir com a pesquisa? Negociar requer uma extensa quantidade de pesquisas, ao invés de investir.

Você precisa dedicar uma boa parte do seu tempo analisando o crescimento da empresa, as demonstrações financeiras, as projeções financeiras e a história.

Em outras palavras, você precisa estar disposto a dedicar seu tempo e fazer pesquisas e análises religiosas sobre os fundamentos e os aspectos técnicos da negociação.

Portanto, a menos que você tenha esse tempo em suas mãos e a determinação para conduzi-lo, talvez você queira investir em vez de negociar.

3) Quanto você está disposto a investir? O tamanho do seu investimento e as metas que você tem para importa muito para determinar a direção a tomar.

Se o seu investimento for um tanto limitado, é melhor fazer um investimento de longo prazo.

No entanto, se o seu investimento for grande o suficiente, você terá melhores chances de tirar o máximo proveito dele se optar por investimentos de curto prazo ou negociação.

Perguntas frequentes (FAQ) sobre negociação e investimentos

Qual é a diferença entre day trading e investimento de longo prazo?

Day Trading é o procedimento de compra e venda de ações no mesmo dia. Também é conhecido como negociação intradiária, pois ocorre durante o dia durante o horário do mercado.

Em palavras mais simples, pode ser denominado como uma forma de negociação de muito curto prazo. A negociação de longo prazo, por outro lado, refere-se à compra e venda de ações ao longo de vários meses ou anos.

O Day Trading é melhor do que o Swing Trading?

Day Trading é mais rápido do que swing trading porque você obtém os resultados em um dia. Na negociação de swing, o trader retém a posição por alguns dias antes de fechá-la.

No day trading, as margens de lucro podem ser limitadas porque as posições mantidas fecham antes ou no final do horário de mercado. Na negociação de swing, o trader tem tempo suficiente para analisar o movimento da ação e, de acordo com isso, planejar os movimentos.

Em suma, a negociação de Swing é menos arriscada, mas mais demorada do que a negociação diária.

Qual é a taxa de sucesso dos day traders?

A taxa de sucesso geral dos day traders é de cerca de 20% a 25%. A taxa pode variar dependendo das flutuações do mercado de curto prazo e da psicologia dos traders.

Uma vez que os valores de mercado são baseados em relações de compra e venda, presume-se que a margem de lucro obtida por um negociante é um resultado direto da margem de perda sofrida por outros negociantes.

O que é negociação ou investimento mais lucrativo?

Negociar é mais volátil do que investir e há mais espaço para grandes ganhos de curto prazo. No entanto, o risco de perder dinheiro também é igualmente alto.

O investimento, por outro lado, é menos volátil e geralmente associado à compra de ativos ou instrumentos sujeitos a margens de lucro baixas e estáveis.

Os investimentos trazem ganhos de longo prazo e estão sujeitos a um risco de mercado muito baixo quando comparados às atividades de negociação.

O que é Investir vs. Cotações de Negociação?

1) Investir é um processo de longo prazo e negociar é uma atividade de curto prazo.
2) Investir é uma arte de criação de riqueza e negociar é uma habilidade de timing de mercado.
3) O investimento é um empreendimento de baixo risco e a negociação é uma prática de alto risco.
4) Investir tem a ver com os fundamentos do mercado e negociações com a psicologia do mercado.
5) Os investidores confiam no potencial do mercado e os comerciantes confiam na intuição.

O problema de fazer malabarismos com os dois

Você pode ficar tentado a fazer malabarismos com os dois. Mas antes de decidir prosseguir com essa decisão, há coisas que você pode querer descobrir de antemão.

Aqui está a coisa: nenhum plano é uma prova completa. Você pode optar por investir, mas ainda assim, isso vem sem garantias.

É nesse ponto que você pode ficar tentado a também tentar a sorte na negociação - e é aí que as pessoas às vezes erram.

Em primeiro lugar, você precisa entender que negociar e investir não funcionam de maneira semelhante. A estratégia que você aplicou na negociação e teve sucesso certamente não vai funcionar quando se trata de fazer um investimento de longo prazo.

Supondo que você decidiu fazer um investimento de curto prazo. Mas, em uma infeliz reviravolta nos acontecimentos, o preço das ações despenca.

Como trader, você sempre terá uma maneira de contornar as pequenas perdas e evitar que se transformem em algo grande.

Além disso, como trader, você não está emocionalmente ligado à ação. Portanto, você deve saber quando se livrar das perdas no momento certo.

No entanto, ao fazer malabarismos com os dois, você pode achar difícil resistir à tentação de segurar seu estoque e não desistir dele.

Portanto, você tem um corretor que não tem prática quando se trata de investir, com pouca ou nenhuma informação sobre a empresa na qual está investindo para tomar uma decisão informada sobre a manutenção ou liberação das ações.

Para um trader que também está se dobrando como investidor, as probabilidades são de que a maior parte das decisões que você tomará serão suposições absurdas.

O mesmo se aplica a um investidor que pensa que pode negociar. Pelo que sabemos, você não deve vender suas ações quando os preços caem, mas tem algum conhecimento profundo sobre os fundamentos que fazem com que você mantenha suas ações, independentemente do que aconteça.

Conclusão

Para resumir a diferença: podemos dizer que os traders se concentram em tirar vantagem das condições de mercado em constante mudança

Para entrar ou sair do mercado de ações em períodos mais curtos de tempo, enquanto o investidor se concentra em retornos maiores obtidos ao longo de um período prolongado de tempo após manter uma ação.

Referências

  1. https://dl.acm.org/doi/pdf/10.1145/323830.323842
  2. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=u6RBDwAAQBAJ&oi=fnd&pg=PP1&dq=Trading+and+Investing&ots=ZmMIMnX0Hv&sig=_ylsKBKr5F8Bcv9snlM5MaQVvJs