Diferença entre banco mercantil e banco de investimento (com tabela)

Banking plays a crucial role in facilitating trade and investments in the modern economy. These institutions come in various kinds. The differences are mainly brought about by the unique roles they play in facilitating the economy. Of the many kinds that are available, the investments and the merchant banks stand out.

We shall examine merchant and investment banks in detail and then go ahead to compare and contrast them. We believe by digging deeper, it is possible for you to gain the insight you need to do a better job at making good use of them.

Merchant Bank vs Investment Bank

o difference between Merchant Bank and Investment Bank Isso é um Banco Comercial provides services like brokerage, fundraising and also acts as a financial advisory to its clients. An Banco de investimento is a bank that helps a company in raising funds by acting as an intermediary between the client and the investing public.

Banco Comercial

Comparison Table Between Merchant Bank and Investment Bank

Parâmetro de ComparaçãoBanco ComercialBanco de investimento
ObjetivoOs bancos comerciais existem principalmente para fornecer empréstimos comerciais, facilitar o financiamento internacional e servir as várias empresas comerciais com funções de subscrição.O banco de investimento existe para criar capital para entidades comerciais e governamentais.
FinanciamentoOs serviços dos bancos comerciais são aproveitados para comissões e juros. Como tal, eles tendem a ser mais caros comparativamente.No entanto, os bancos de investimento são acessíveis por meio de taxas e financiamento caso a caso. Portanto, eles tendem a ser comparativamente mais baratos.
ClientelaOs bancos comerciais lidam principalmente com pessoas físicas de alto patrimônio e empresas de médio porte.Os bancos de investimento, no entanto, lidam com grandes corporações, pois têm maior poder financeiro do que os bancos comerciais.
Serviços prestadosUm banco mercantil facilita a troca de mercadorias e serviços, principalmente oferecendo serviços de consultoria às empresas que lidam com esse comércio. Também subscreve dívidas, processa pagamentos e facilita o acesso ao crédito.Os bancos de investimento, entretanto, ajudam as empresas a expandir seus serviços, principalmente escalando novos patamares. Eles conseguem capital extra e ajudam as empresas a ampliar seu escopo de operações.
Tamanho absolutoComo já sugerimos, os bancos comerciais são menores em tamanho e força muscular financeira. Esses dois se devem principalmente ao fato de atenderem a menos clientes.Por outro lado, os bancos de investimento são maiores em escopo e força muscular financeira devido ao modo como lidam com muitos clientes e ao uso de grandes quantias de dinheiro.

O que é o Merchant Bank?

A merchant bank is a financial institution that exists primarily to facilitate trade. In this role, it handles all the services that pertain to commerce like loan services, underwriting, financial advisory, and fundraising. Unlike typical commercial banks, its services are limited to corporate entities alone.

On the whole, these banks target their services to the small and medium-sized enterprises that are incapable of leveraging the Initial Public Offering to grow their businesses. These banks are the ones you would want to look up to if your business is barely starting out.

O que é o banco de investimento?

Um banco de investimento é uma instituição financeira que principalmente facilita o crescimento de negócios e investimentos.

It seeks to offer advice to firms on the best ways forward with regards to expansion, trying out newer markets, the launch of new products, the creation of capital, mergers, and acquisitions. Like the merchant bank, this one also targets the corporate entities alone. As such, it does not accept deposits from the general public as other banks do.

Além disso, seus serviços tendem a visar apenas as empresas ambiciosas que desejam estender seu alcance e esfera de influência.

Principais diferenças entre o banco mercantil e o banco de investimento

Personagem

A merchant bank exists primarily to facilitate trade. It is an institution that advises and guides mainly international merchants to settle their dues. An investment bank, on the other hand, exists to aid businesses in expanding and furthering their reach and possibly raking in new clients. It is hence a good one to look up to for business expansion.

Escopo

The merchant bank only engages in those activities that center around trade and the exchange of goods and services. Its investment bank counterpart, however, revolves around those activities that aim at expanding businesses and establishing their presence in a target market.

Mercado alvo

A merchant bank targets much of its services to the high net worth individuals and the small and medium-sized enterprises. Its investment bank counterparts on the other hand mainly target corporations, parastatals, investment groups, and large-scale commercial entities.

Serviços prestados

The services of the merchant banks are mainly business loans, underwriting or advisory in nature. These stand in sharp contrast with the financing and capital creation that the investments banks ordinarily provide.

Aplicabilidade

Generally speaking, the services of a merchant come in handy when engaging in international trade more so, importation and exportation of merchandise. Those of the investment banks, on the other hand, are mainly applicable when attempting to expand a business within the borders of a sovereign state.

Capital Operacional

To secure the services of a merchant bank, you will generally have to pay some commission for each service provided. Simply put: you get to pay for the service you secure from the bank.

No entanto, os bancos de investimento são fornecidos por uma taxa predeterminada antes da prestação do serviço.

Especialidade

A merchant bank may be described as a business-to-business company in that it mainly transacts business with other commercial enterprises. The investment bank, however, is a business-to-consumer as it mainly deals with the consumers directly.

Regime regulatório

Given that many of the services of the merchant banks transpire within the borders of two or more national entities, it is subject to international regulatory authorities and regimes. A typical investment bank is subject to local regulatory authorities though as it mainly operates within a national boundary.

Base de capital

Owing to their smaller scope and limited reach, the merchant banks have limited capital base. The opposite, however, applies to the investment banks.

Suas bases de capital são mais amplas, pois precisam lidar com grandes transações e facilitar empresas igualmente maiores.

Potencial de Diversificação

By their limited and narrower scope of operations, it is unlikely that the merchant banks may diversify their services. They thus maintain only a narrower scope of operations.

The investment banks nonetheless are capable of venturing into added services that relate to buying and selling. These could include speculation and other pertinent investment-related services.

Perguntas frequentes (FAQ) sobre o Merchant Bank e o banco de investimento

Como os bancos mercantes ganham dinheiro?

Merchant banks are organizations that offer an assortment of financial support and advisory services to merchants, international traders, and business enterprises. These banks earn substantial revenue in the form of fees for offering various types of advisory and fundraising services to their clients.

Eles também cobram juros na oferta de empréstimos relacionados com ações a proprietários de negócios e empresas.

Quais são os tipos de banco de negócios?

The 3 types of merchant banking estão:

  1. Full Service – Um banco comercial de serviço completo atende a pequenas empresas ou clientes de varejo, bem como grandes corporações e organizações empresariais multinacionais.
  2. Regional – O banco comercial regional lida com origens de pequenas e médias empresas e ajuda no gerenciamento de empreendimentos comerciais em uma determinada região ou estado.
  3. Boutique – O merchant banking boutique é especializado em financiamento corporativo ou banco de varejo serviços que atendem às necessidades das pequenas empresas.

Quais serviços são fornecidos pelos banqueiros mercantis?

Os principais serviços prestados pelos banqueiros mercantis são:

  1. Corporate Counseling – Auxiliar os proprietários de empresas na escolha de linhas de produtos lucrativas com base em análises de mercado. Também envolve aconselhamento de projetos.
  2. Fundraising – Os banqueiros mercantis ajudam organizações empresariais e empresas a levantar capital por meio de emissões públicas e subscrição de ações e debêntures.
  3. Portfolio Management – A gestão da carteira de investimentos e capital é um serviço importante prestado pelos banqueiros mercantis. Isso inclui uma variedade de serviços de consultoria.
  4. Loan Services – Os banqueiros mercantis se envolvem no financiamento de projetos comerciais de propriedade de seus clientes.

Quais são as funções do Merchant Banker?

A principal função de um banqueiro mercantil é ajudar as empresas e proprietários de negócios a administrar suas organizações de forma lucrativa.

Eles oferecem serviços de consultoria a empreendedores para auxiliá-los na expansão e revitalização de suas atividades comerciais por meio da arrecadação de fundos e do lançamento de novos projetos.

Qual é a estrutura do Banco Comercial?

Os bancos comerciais são classificados principalmente em 2 categorias, nomeadamente, bancos comerciais regulares e bancos comerciais não regulares.

Debaixo bancos agendados, existem 3 tipos que são:

  1. Private Sector Banks – A maioria dos acionistas são partes privadas e o governo tem uma participação bem menor.
  2. Public Sector Banks – Mais de 50% de ações pertencem ao governo. Nesta categoria você tem:
    1. SBI and Associate banks.
    2. Nationalized banks.
    3. Regional Rural banks.
    4. Urban Cooperative banks.
  3. Foreign Banks – Os bancos controlados por uma sede localizada em um país estrangeiro são bancos estrangeiros.

Conclusão

Our long and elaborate study of the differences between the merchant and the investment banks come to an end there. We are now confident that you have what it takes to distinguish between these two concepts and apply them appropriately.

O que você está esperando agora? Escolha aquele que é adequado à sua preferência!

Referências

  1. https://ideas.repec.org/b/oxp/obooks/9780198283065.html
  2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00076799300000085