Stablecoins vs Altcoins: Diferença e Comparação

Stablecoins são criptomoedas projetadas para minimizar a volatilidade dos preços, vinculando seu valor a um ativo estável, como uma moeda fiduciária ou uma commodity. Eles fornecem uma reserva confiável de valor e facilitam transações mais tranquilas, tornando-os adequados para o uso diário. Por outro lado, as altcoins, ou criptomoedas alternativas, abrangem uma ampla gama de ativos digitais além do Bitcoin.

Principais lições

  1. Stablecoins são criptomoedas com um valor estável, atreladas a uma moeda fiduciária ou commodity, enquanto Altcoins são qualquer criptomoeda que não seja Bitcoin.
  2. As stablecoins são usadas para evitar a volatilidade de outras criptomoedas, enquanto as Altcoins são vistas como oportunidades de investimento de alto risco.
  3. As Stablecoins são adequadas para transações do dia-a-dia, enquanto as Altcoins são usadas principalmente para negociações especulativas.

Stablecoins x Altcoins

Uma stablecoin é um tipo de criptomoeda que pode melhorar o processo financeiro. No stablecoin, é necessário um terceiro. Existem vários subtipos de stablecoins. Altcoin é outro tipo de criptomoeda que oferece várias soluções. Bitcoin não está incluído em altcoins. Altcoins têm vários subtipos.

Stablecoins x Altcoins

A criptomoeda cujo preço está vinculado a uma criptomoeda ou moeda fiduciária ou para negociar commodities como metais valiosos é conhecida como stablecoins.

São as moedas alternativas. As características das altcoins são um pouco semelhantes às bitcoins, mas existem algumas características das altcoins que são diferentes das bitcoins.

Tabela de comparação

CaracterísticaStablecoinsAltcoins
Estabilidade de preçosProjetado para manter um preço relativamente estável, normalmente atrelado a moedas fiduciárias (USD, EUR) ou commodities (ouro)Sujeitos a alta volatilidade, os preços podem flutuar significativamente
PropósitoFornecer uma proteção contra a volatilidade do mercado criptográfico, facilitar transações rápidas e baratas, habilitar aplicativos DeFiOfereça diversas funcionalidades, como contratos inteligentes, transações mais rápidas e potencial para altos retornos
ApoiarPode ser apoiado por reservas fiduciárias, ativos criptográficos ou algoritmosGeralmente não é apoiado por quaisquer ativos do mundo real
ExemplosTether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD)Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Litecoin (LTC)
adequaçãoInvestidores que buscam estabilidade e baixo risco, traders que buscam transações rápidasInvestidores que buscam retornos de alto potencial, acesso ao DeFi e funcionalidades específicas

O que são Stablecoins?

Stablecoins são um tipo de criptomoeda projetada para manter um valor estável, atrelando seu valor a uma reserva subjacente de ativos. Ao contrário das criptomoedas tradicionais como o Bitcoin, que podem sofrer uma volatilidade de preços significativa, as stablecoins visam fornecer um valor mais confiável e consistente.

Mecanismos de Estabilidade

1. Stablecoins com garantia fiduciária

Essas stablecoins são garantidas por uma reserva de moeda fiduciária, como o dólar americano ou o euro, mantida em um banco. Cada unidade da stablecoin está diretamente vinculada a um valor específico da moeda fiduciária subjacente, garantindo estabilidade.

2. Stablecoins cripto-colateralizados

Neste modelo, as stablecoins são respaldadas por uma reserva de outras criptomoedas. Contratos e algoritmos inteligentes mantêm o valor da stablecoin ajustando dinamicamente o valor da garantia com base nas condições de mercado.

3. Establecoins Algorítmicos

As stablecoins algorítmicas usam algoritmos complexos e contratos inteligentes para gerenciar sua oferta e demanda. Esses algoritmos ajustam automaticamente a circulação da moeda estável, contraindo-a ou expandindo-a para manter um valor estável.

Moedas estáveis ​​populares

1. Tether (USDT)

Tether é uma das stablecoins mais antigas e mais utilizadas, atrelada ao dólar americano. Opera em várias redes blockchain, incluindo Ethereum e Tron.

2. Moeda USD (USDC)

USD Coin é uma moeda estável com garantia fiduciária indexada ao dólar americano. É regulamentado e emitido por instituições financeiras regulamentadas, proporcionando aos usuários transparência e segurança.

3. Dai (DAI)

Dai é uma stablecoin algorítmica no blockchain Ethereum. O seu valor é mantido através de um sistema descentralizado de contratos inteligentes, garantindo estabilidade sem depender de garantias tradicionais.

Casos de uso

1. Remessas

As stablecoins oferecem um meio estável e eficiente para transações transfronteiriças, reduzindo o impacto das flutuações cambiais e fornecendo uma alternativa mais rápida e econômica aos métodos tradicionais de remessa.

2. Finanças Descentralizadas (DeFi)

Stablecoins são um componente crucial do ecossistema DeFi em rápido crescimento. Eles fornecem uma unidade de conta estável para empréstimos, empréstimos e outros serviços financeiros em plataformas descentralizadas.

3. Cobertura contra a volatilidade

Os comerciantes costumam usar stablecoins para se proteger contra a volatilidade de outras criptomoedas. Ao converter ativos em stablecoins durante condições de mercado incertas, os usuários podem preservar o valor de seus ativos.

Desafios e Riscos

1. Risco de centralização

As stablecoins garantidas por Fiat podem ser vulneráveis ​​a riscos de centralização, uma vez que dependem de entidades confiáveis ​​para manter e gerir as reservas subjacentes.

2. Escrutínio Regulatório

As stablecoins, especialmente aquelas atreladas a moedas fiduciárias, enfrentam maior escrutínio regulatório devido a preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro, estabilidade financeira e potencial falta de transparência.

3. Riscos de contrato inteligentes

As stablecoins algorítmicas são suscetíveis a vulnerabilidades e bugs de contratos inteligentes, o que pode levar a interrupções significativas e potencial perda de fundos.

stablecoins

O que são Altcoins?

Altcoins, abreviação de “moedas alternativas”, referem-se a qualquer criptomoeda que não seja Bitcoin. Desde o início do Bitcoin em 2009, surgiram milhares de altcoins, cada uma com suas características, finalidades e tecnologias únicas. Este artigo investiga os vários aspectos das altcoins, incluindo seus tipos, características e significado no ecossistema de criptomoedas.

Tipos de Altcoins

Altcoins podem ser categorizados com base em diferentes critérios, incluindo suas funcionalidades, mecanismos de consenso e objetivos de desenvolvimento. Alguns tipos comuns de altcoins incluem:

  1. Altcoins bifurcadas: são criptomoedas derivadas do código-fonte de blockchains existentes, geralmente como resultado de uma bifurcação na blockchain original. Os exemplos incluem Bitcoin Cash (BCH), que se bifurcou do Bitcoin (BTC), e Ethereum Classic (ETC), que se separou do Ethereum (ETH).
  2. Moedas de plataforma: Essas altcoins servem como moeda nativa ou combustível para plataformas descentralizadas que permitem o desenvolvimento e implantação de aplicativos descentralizados (DApps) e contratos inteligentes. Ethereum (ETH) é um exemplo proeminente, com seu token nativo ETH sendo usado para transações e para pagar por serviços computacionais na rede Ethereum.
  3. Moedas de Privacidade: Altcoins com foco na privacidade priorizam o anonimato e a confidencialidade nas transações, implementando técnicas criptográficas avançadas. Os exemplos incluem Monero (XMR), Zcash (ZEC) e Dash (DASH), que oferecem recursos de privacidade aprimorados em comparação ao Bitcoin.
  4. Stablecoins: Essas altcoins são projetadas para minimizar a volatilidade dos preços, atrelando seu valor a ativos externos, como moedas fiduciárias, commodities ou outras criptomoedas. Stablecoins como Tether (USDT), USD Coin (USDC) e Dai (DAI) visam manter um valor estável equivalente aos seus ativos indexados.
  5. Tokens de utilidade: Altcoins categorizados como tokens utilitários fornecem acesso a produtos ou serviços específicos dentro de um ecossistema baseado em blockchain. Esses tokens são frequentemente emitidos durante ofertas iniciais de moedas (ICOs) ou vendas de tokens conduzidas por projetos de blockchain. Os exemplos incluem Binance Coin (BNB), usado para taxas de negociação com desconto na bolsa Binance, e Basic Attention Token (BAT), que alimenta o ecossistema de publicidade do navegador Brave.

Características das Altcoins

Altcoins apresentam diversas características e funcionalidades, distinguindo-as entre si e do Bitcoin. Algumas características notáveis ​​das altcoins incluem:

  1. Diferentes mecanismos de consenso: Embora o Bitcoin dependa principalmente do mecanismo de consenso de Prova de Trabalho (PoW), as altcoins podem utilizar algoritmos de consenso alternativos, como Prova de Participação (PoS), Prova de Participação Delegada (DPoS), Prova de Autoridade (PoA), ou variações do mesmo. Esses mecanismos de consenso determinam como as transações são validadas e adicionadas ao blockchain.
  2. Modelos de fornecimento variados: Altcoins podem ter diferentes mecanismos de emissão e distribuição de tokens, levando a variações na dinâmica de fornecimento de tokens. Algumas altcoins têm ofertas máximas fixas, enquanto outras podem ter modelos de emissão de tokens inflacionários ou deflacionários.
  3. Casos de uso exclusivos: Altcoins geralmente atendem a casos de uso ou setores específicos, oferecendo recursos adaptados para atender a necessidades específicas. Por exemplo, as altcoins com foco em finanças descentralizadas (DeFi) visam fornecer serviços financeiros, como empréstimos, empréstimos e negociações sem intermediários.
  4. Inovação e Experimentação: Altcoins servem como plataforma para experimentação de novas tecnologias e recursos no espaço blockchain. Os projetos podem introduzir novos conceitos, como contratos inteligentes, tokenização ou soluções de interoperabilidade para se diferenciarem e atrairem utilizadores.

Significado das Altcoins

Altcoins desempenham um papel crucial na formação do cenário das criptomoedas e na promoção da inovação na indústria de blockchain. Sua importância decorre de vários fatores:

  1. Diversificação de oportunidades de investimento: Altcoins oferecem aos investidores uma gama mais ampla de oportunidades de investimento além do Bitcoin, permitindo a diversificação do portfólio e a exposição a diferentes setores e tecnologias dentro do mercado de criptomoedas.
  2. Competição e Evolução: A presença de altcoins estimula a competição entre projetos de blockchain, incentivando a inovação e a evolução contínua das tecnologias de blockchain. Esta competição impulsiona melhorias em escalabilidade, segurança e usabilidade em várias plataformas blockchain.
  3. Casos de uso especializados: Altcoins atendem a casos de uso e indústrias especializadas, fornecendo soluções personalizadas que podem não ser abordadas adequadamente pelo Bitcoin ou pelos sistemas financeiros tradicionais. Esta especialização promove o desenvolvimento de nichos de mercado e ecossistemas dentro do espaço mais amplo das criptomoedas.
  4. Envolvimento e participação da comunidade: Altcoins geralmente têm comunidades dedicadas de desenvolvedores, entusiastas e usuários que contribuem ativamente para seu desenvolvimento e adoção. Essas comunidades promovem a colaboração, o feedback e a governança orientada pela comunidade, impulsionando o crescimento e a sustentabilidade dos projetos de altcoin.
altcoins

Principais diferenças entre Stablecoins e Altcoins

  • Objetivo:
    • Moedas estáveis: Projetado para manter um valor estável vinculando-se a um ativo de reserva, geralmente uma moeda fiduciária como o dólar americano ou uma commodity.
    • Altcoins: Finalidades variadas, incluindo servir como alternativas ao Bitcoin, implementar contratos inteligentes ou oferecer recursos exclusivos, como privacidade aprimorada.
  • Volatilidade:
    • Moedas estáveis: Visam minimizar as oscilações de preços, proporcionando um valor mais previsível para os usuários e facilitando o uso nas transações diárias.
    • Altcoins: Geralmente apresentam maior volatilidade, com preços influenciados pela demanda do mercado, desenvolvimentos tecnológicos e outros fatores.
  • Apoio:
    • Moedas estáveis: Normalmente apoiado por reservas, que podem incluir moeda fiduciária, commodities ou outros ativos, garantindo um valor estável.
    • Altcoins: O apoio varia amplamente; alguns podem ter valor intrínseco com base na sua utilidade, enquanto outros dependem da procura e da adopção do mercado.
  • Casos de uso:
    • Moedas estáveis: Usado principalmente para transações, como reserva de valor e em aplicações financeiras descentralizadas (DeFi).
    • Altcoins: Diversos casos de uso, incluindo transações ponto a ponto, contratos inteligentes, aplicativos descentralizados (DApps) e muito mais.
  • Estabilidade de preços:
    • Moedas estáveis: Procure uma indexação de 1:1 ao ativo de reserva escolhido, mantendo um valor consistente.
    • Altcoins: Os preços podem sofrer flutuações significativas com base na dinâmica do mercado e no sentimento dos investidores.
  • Adoção do mercado:
    • Moedas estáveis: Amplamente adotado para transações diárias, remessas internacionais e em ecossistemas financeiros descentralizados (DeFi).
    • Altcoins: A adoção varia, com alguns ganhando ampla aceitação e outros servindo a nichos de mercado ou para fins experimentais.
  • inovação:
    • Moedas estáveis: Concentre-se na estabilidade e na confiabilidade do valor, com inovações muitas vezes centradas na melhoria dos mecanismos de indexação.
    • Altcoins: Conhecida por introduzir novas tecnologias, mecanismos de consenso e recursos como contratos inteligentes, contribuindo para a inovação do blockchain.
  • Perfil de risco:
    • Moedas estáveis: Geralmente considerados de menor risco devido aos seus mecanismos de indexação e valor estável.
    • Altcoins: Maior risco e potencial para maiores retornos, mas também sujeito a maior volatilidade e incertezas de mercado.
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Referências
  1. https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-981-15-0077-0_37
  2. https://voxeu.org/system/files/epublication/Economics%20of%20Fintech%20and%20Digital%20Currencies_0.pdf#page=74

Última atualização: 08 de março de 2024

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