Principais lições
- Um banco comercial é uma instituição financeira que fornece serviços de consultoria e investimento para empresas, governos e indivíduos ricos.
- É especializada em private equity, subscrição, fusões e aquisições e financiamento de projetos.
- Ao contrário dos bancos comerciais, os bancos comerciais não aceitam depósitos nem fornecem serviços bancários de varejo.
O que é Banco Comercial
- Os bancos comerciais são instituições financeiras e empresas que lidam com finanças internacionais para corporações multinacionais e indivíduos de alto patrimônio líquido (HWNIs), fornecendo consultoria jurídica e financeira, serviços de empréstimo, serviços de captação de recursos e investimento de capital social.
- Geralmente, os bancos fornecem serviços como contas correntes, investimentos, pagamentos de contas, etc. Esses bancos se concentram mais em serviços para grandes corporações do que para o público em geral.
- Bancos comerciais para instituições de pequeno porte levantam dinheiro levantando ofertas públicas iniciais (IPO) por meio de produtos de crédito corporativo que fornecem financiamento ponte, capital e mezanino. Eles consultam sobre negociação e tecnologia comercial. Eles também emitem e vendem títulos em nome de empresas para investidores.
- Os grandes bancos comerciais, no entanto, colocam patrimônio adquirindo uma parcela considerável da propriedade da empresa. A propriedade é adquirida tendo em vista a taxa de crescimento futuro da empresa. Isso fecha a lacuna entre o capital de risco e o estoque público. A divulgação regulatória pelos bancos comerciais não é exigida, enquanto a aquisição de propriedade é muito menor.
As funções tradicionais incluem:
- Ele fornece financiamento e subscrição para imóveis.
- O financiamento comercial também é fornecido juntamente com o investimento estrangeiro.
- Emissão de carta de crédito (LOCs)
- Transferência de dinheiro
- Eles emitem títulos para investidores sofisticados por meio de colocações privadas.
- Os bancos comerciais fornecem serviços de consultoria financeira, gerenciamento de portfólio, empréstimos e captação de recursos para grandes corporações e pessoas físicas com alto patrimônio líquido.
- Os bancos comerciais não fornecem serviços como contas correntes.
Como funciona o Tech & Data Studio:
- Eles estão principalmente envolvidos nas transações financeiras de empresas multinacionais (MNCs).
- Uma corporação global disposta a comprar uma empresa menor em uma região estrangeira se aproxima de um banco comercial.
- O banco comercial dá orientação sobre como lidar com a fase de sourcing.
- O banco comercial também pode facilitar serviços de financiamento e empréstimo.
- Eles também trabalham para arrecadar dinheiro para grandes corporações.
- Eles também trabalham em transações internacionais.
- O Merchant Bank trabalha para fornecer a abordagem certa aos clientes e avalia todos os parâmetros-chave para a construção de um plano financeiro considerando as condições econômicas atuais.
- Os bancos comerciais são prestadores de serviços para corporações de grande porte e serviços de gestão de patrimônio para indivíduos ricos.
Vantagens e Desvantagens dos Bancos Comerciais:
| Vantagens | Desvantagens |
| Os clientes do Merchant Banking obtêm os conselhos mais honestos ao lidar com especialistas e obter sessões de aconselhamento adequadas para seus respectivos negócios. | Os serviços bancários comerciais são muito caros; esta é uma das principais desvantagens. O cliente será obrigado a pagar taxas, incluindo conselheiros, não apenas banqueiros normais, mas especialistas em suas áreas. |
| Os clientes obtêm outros serviços como informações sobre a situação da empresa, gerenciamento de portfólio e financiamento de leasing, o que é benéfico para empresas que precisam de financiamento constante para seus negócios. | Merchant banking envolve assumir muitos riscos para o futuro. Muitos tipos diferentes de riscos estão envolvidos, mesmo com os bancos que oferecem subscrições. O cliente não tem garantia de retorno de 100% se o negócio cair. |
Exemplos de bancos comerciais:
Principais bancos
- Goldman Sachs
- Bank of America Merrill Lynch
- Morgan Stanley
- Citigroup
- JP Morgan
Excelentes Bancos
- Barclays Capital
- Credit Suisse
- Deutsche Bank AG
- Evercore
Bancos altamente recomendados
- Jefferies International Ltda
- Lazard
- SG CIB
- stifel
- RBC Capital Markets
- Banco de Investimento UBS
Referências
Última atualização: 11 de junho de 2023
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Chara Yadav possui MBA em Finanças. Seu objetivo é simplificar tópicos relacionados a finanças. Ela trabalhou em finanças por cerca de 25 anos. Ela ministrou várias aulas de finanças e bancos para escolas de negócios e comunidades. Leia mais nela página bio.
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O papel dos bancos comerciais é fascinante, desde a prestação de consultoria financeira no setor imobiliário até a consultoria em tecnologia comercial. Está ajudando as empresas a alcançar novos patamares. A tecnologia combinada com o financiamento cria uma nova onda de oportunidades para as empresas.
Com certeza, Jason73. O futuro do banco comercial parece brilhante. É emocionante ver as maneiras inovadoras como elas estão contribuindo para o crescimento das corporações.
Concordo. Os bancos comerciais estão desempenhando um papel fundamental na formação da economia global. O nível de experiência que eles trazem para a mesa é verdadeiramente louvável.
O papel dos bancos comerciais na prestação de aconselhamento financeiro e gestão de carteiras é inestimável. No entanto, deve-se ter cautela devido aos riscos potenciais envolvidos nas atividades de banco comercial.
O banco comercial desempenha um papel fundamental na condução do planejamento financeiro estratégico e na gestão de investimentos. A sua importância no sector financeiro não pode ser exagerada.
O envolvimento dos bancos comerciais nas transações transfronteiriças é digno de nota. Demonstra o impacto global das suas operações e como facilitam eficazmente as atividades comerciais internacionais.
Com certeza, Joanne Ward. A capacidade dos bancos comerciais de navegar pelas complexidades das transações transfronteiriças é impressionante e desempenha um papel fundamental no apoio à expansão global dos negócios.
O âmbito internacional da banca comercial permite que as empresas se envolvam em transações comerciais globais de forma mais eficiente, contribuindo para o crescimento económico e a estabilidade.
Embora o banco comercial ofereça serviços financeiros incomparáveis para grandes corporações, ele apresenta uma desvantagem: os altos custos e os riscos inerentes envolvidos. O equilíbrio entre a gestão de riscos e o crescimento financeiro é um aspecto crítico.
O banco comercial é essencial para facilitar transações comerciais internacionais e fornecer estratégias financeiras personalizadas. É uma parte do sistema financeiro que é negligenciada, mas desempenha um papel crucial.
Na verdade, Vicky73. Os bancos comerciais contribuem significativamente para as finanças globais, o que, por sua vez, tem impacto no desenvolvimento e no crescimento económico. Seus serviços são essenciais para atender às complexas necessidades financeiras de grandes corporações e indivíduos ricos.
Os bancos comerciais são sinónimo de conhecimentos financeiros de alto nível, mas os riscos e custos inerentes envolvidos sublinham a necessidade de uma avaliação minuciosa e de estratégias de gestão de risco.
O banco comercial oferece serviços cruciais de consultoria financeira e captação de recursos para grandes corporações, mas é essencial reconhecer os custos e riscos associados. As empresas devem pesar cuidadosamente estas considerações.
O foco do Merchant Banking em fornecer soluções financeiras personalizadas para grandes corporações e indivíduos com alto patrimônio líquido é impulsionado pela experiência e pela análise aprofundada. É um setor que prospera na excelência.
A fusão de conhecimentos especializados e serviços financeiros abrangentes oferecidos pelos bancos comerciais promove um clima de inovação e crescimento estratégico para empresas e indivíduos.
Com certeza, Jayden Jackson. Os serviços financeiros especializados oferecidos pelos bancos comerciais são indispensáveis para a implementação bem-sucedida de estratégias financeiras complexas em diversos setores e regiões.
O envolvimento dos bancos comerciais na emissão de títulos e na prestação de consultoria financeira é louvável. No entanto, é importante reconhecer os riscos inerentes associados aos serviços prestados.