CFA против CFP: разница и сравнение

CFA и CFP — весьма уважаемые профессии, требующие хороших знаний в области экономики и финансов для продолжения карьеры. Сходство их названий также сбивает людей с толку.

Тем не менее, они имеют разные аспекты в своей профессии.

Основные выводы

  1. CFA (сертифицированный финансовый аналитик) занимается инвестиционным анализом и управлением портфелем, а CFP (сертифицированный специалист по финансовому планированию) занимается финансовым планированием и консультированием.
  2. Сертификация CFA требует сдачи трех экзаменов и четырехлетнего опыта работы, а сертификация CFP требует сдачи одного экзамена и трехлетнего опыта работы.
  3. Институт CFA управляет CFA, а Совет по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию регулирует CFP.

CFA против CFP

CFA — это обозначение для профессионалов инвестиционной отрасли, таких как портфельные менеджеры, аналитики и т. д. CFP — это обозначение для профессионалов, работающих в области финансового планирования. Программа охватывает пенсионное планирование, планирование имущества, планирование налогов, и страховка.

CFA против CFP

Обозначение CFA предназначено для демонстрации того, что человек хорошо разбирается в финансовом анализе и управлении запасами, а также твердо привержен этичному поведению.
Чтобы стать CFA, человек должен пройти сложную программу получения степени и пройти множество тестов в течение двух лет.

CFP предназначен для финансовых консультантов, которые помогают людям управлять своими портфелями и готовиться заранее. Инвестиционная фирма, имущественное и пенсионное планирование, налоговое планирование, движение личных средств и политика во всех областях, где могут помочь сертифицированные специалисты по финансовому планированию.

Экзамен CFP состоит примерно из 150 вопросов типа MCQ, которые нужно решить в течение 40 минут.

Сравнительная таблица

Параметры сравненияКФАCFP
Организационный органСовет CFP организует экзамен CFPЭкзамен проводится в трех группах.
Уровни экзаменаЭкзамен CFP проводится только на одном уровнеПрограмма CFP включает такие предметы, как управление рисками, планирование налогообложения.
программа обученияПрограмма CFA включает такие предметы, как экономика, финансовый анализ.Для получения степени CFA требуется 4 года.
Длительность Для получения степени CFP требуется 3 года.CFP должны продлевать свою лицензию каждые 2 года.
Наши клиентыCFA занимается крупными фирмами и инвестициями.CFP работает с клиентами, которые работают как физические лица.
Срок действия членства/лицензииЧленство в CFA должно продлеваться каждый год.CFP должны продлевать свою лицензию каждые два года.
Учебные часыЭкзамен CFA требует 300 часов обучения.CFP требует 250 часов обучения.

Что такое КФА?

CFA расшифровывается как сертифицированный финансовый аналитик. CFA инвестирует в более крупные группы, такие как крупные торговые предприятия как на стороне продажи, так и на стороне покупателя, схемы коллективного инвестирования и управляющие фондами.

Читайте также:  Кемпер против Allstate Insurance: разница и сравнение

CFA также могут помочь компаниям, не работающим на рынке ценных бумаг, с внутренней экономической информацией. CFP концентрируется на индивидуальном финансовом планировании потребителей, тогда как CFA фокусируется на управлении корпоративным капиталом.


Сертификация CFA предназначена для демонстрации того, что у человека есть хорошие знания в области финансовой оценки и управления запасами, а также глубокая приверженность социальному поведению.

Человек должен закончить сложный курс обучения и сдать несколько экзаменов, чтобы в течение двух лет стать CFA.

Претендент также должен следовать строгому этическому кодексу и иметь четырехлетний опыт принятия финансовых решений.

Институт CFA организует CFA, и экзамен делится на три уровня: уровень I, II и III. Экзамен проводится в феврале, мае и августе.

CFA учебный план является очень всеобъемлющим, и его лучше всего определить как степень магистра в области финансов со специализацией в области бухгалтерского учета, маркетинга, анализа данных и управления активами.

дипломированный финансовый аналитик

Что такое ЦФП?

CFP означает Сертифицированный специалист по финансовому планированию. CFP помогает людям в принятии финансовых решений.

CFP помогают своим клиентам в достижении конкретных долгосрочных сберегательных целей, таких как пенсионные планы, покупка дома или открытие сберегательного счета для их потомства.

Человек должен закончить университетский курс, а затем сдать несколько оценок, чтобы стать CFP. Управление активами, налоговая подготовка, здравоохранение, планирование выхода на пенсию, управление инвестициями, и другие фундаментальные основные финансовые предметы рассматриваются в тесте.

Это критически важные темы для всех, кто пытается помочь клиентам в достижении их финансовых целей. Тест CFP состоит из 170 MCQ, охватывающих более 100 тем личных финансов.

Трудовая этика и законы, концепции личных финансов, подготовка к обучению, оценка рисков, безопасность, активы, налоговая подготовка, пенсионное планирование и планирование имущества — все это охватывается одним понятием.

Читайте также:  Кредиторская задолженность против дебиторской задолженности: разница и сравнение

Человек преуспевает в тестировании на различную аналитику, способность принимать решения и лидерские способности, и все это улучшается после того, как он стал носителем сертификата CFA.


По сравнению с планировщиками финансового планирования CFP являются более комплексными. CFP начинаются с оценки экономического положения клиента, включая любую валюту, активы, ценные бумаги или недвижимость, чтобы определить общий собственный капитал. Они также проверяют любые долги, такие как ипотечные кредиты и студенческие кредиты.

сертифицированный специалист по финансовому планированию

Основные различия между CFA и CFP

  1. Полная форма CFA — сертифицированный финансовый аналитик, а CFP — сертифицированный специалист по финансовому планированию.
  2. Организатором экзаменов CFA является Институт CFA, а для CFP экзамен организует совет CFP.
  3. Время, необходимое для получения сертификата CFA, составляет около 4 лет, а для получения сертификата CFP — 3 года.
  4. Членство в CFA необходимо продлевать ежегодно, а лицензию CFP необходимо продлевать через два года.
  5. Экзамен CFA проходит только на одном уровне, а экзамен CFP проходит на трех уровнях.
Разница между X и Y 2023 07 05T190037.678
Рекомендации
  1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
  2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725

Последнее обновление: 13 июля 2023 г.

точка 1
Один запрос?

Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️

6 мыслей о «CFA против CFP: разница и сравнение»

Оставьте комментарий

Хотите сохранить эту статью на потом? Нажмите на сердечко в правом нижнем углу, чтобы сохранить в свой собственный блок статей!