CFA и CFP — весьма уважаемые профессии, требующие хороших знаний в области экономики и финансов для продолжения карьеры. Сходство их названий также сбивает людей с толку.
Тем не менее, они имеют разные аспекты в своей профессии.
Основные выводы
- CFA (сертифицированный финансовый аналитик) занимается инвестиционным анализом и управлением портфелем, а CFP (сертифицированный специалист по финансовому планированию) занимается финансовым планированием и консультированием.
- Сертификация CFA требует сдачи трех экзаменов и четырехлетнего опыта работы, а сертификация CFP требует сдачи одного экзамена и трехлетнего опыта работы.
- Институт CFA управляет CFA, а Совет по стандартам сертифицированного специалиста по финансовому планированию регулирует CFP.
CFA против CFP
CFA — это обозначение для профессионалов инвестиционной отрасли, таких как портфельные менеджеры, аналитики и т. д. CFP — это обозначение для профессионалов, работающих в области финансового планирования. Программа охватывает пенсионное планирование, планирование имущества, планирование налогов, и страховка.
Обозначение CFA предназначено для демонстрации того, что человек хорошо разбирается в финансовом анализе и управлении запасами, а также твердо привержен этичному поведению.
Чтобы стать CFA, человек должен пройти сложную программу получения степени и пройти множество тестов в течение двух лет.
CFP предназначен для финансовых консультантов, которые помогают людям управлять своими портфелями и готовиться заранее. Инвестиционная фирма, имущественное и пенсионное планирование, налоговое планирование, движение личных средств и политика во всех областях, где могут помочь сертифицированные специалисты по финансовому планированию.
Экзамен CFP состоит примерно из 150 вопросов типа MCQ, которые нужно решить в течение 40 минут.
Сравнительная таблица
Параметры сравнения | КФА | CFP |
---|---|---|
Организационный орган | Совет CFP организует экзамен CFP | Экзамен проводится в трех группах. |
Уровни экзамена | Экзамен CFP проводится только на одном уровне | Программа CFP включает такие предметы, как управление рисками, планирование налогообложения. |
программа обучения | Программа CFA включает такие предметы, как экономика, финансовый анализ. | Для получения степени CFA требуется 4 года. |
Длительность | Для получения степени CFP требуется 3 года. | CFP должны продлевать свою лицензию каждые 2 года. |
Наши клиенты | CFA занимается крупными фирмами и инвестициями. | CFP работает с клиентами, которые работают как физические лица. |
Срок действия членства/лицензии | Членство в CFA должно продлеваться каждый год. | CFP должны продлевать свою лицензию каждые два года. |
Учебные часы | Экзамен CFA требует 300 часов обучения. | CFP требует 250 часов обучения. |
Что такое КФА?
CFA расшифровывается как сертифицированный финансовый аналитик. CFA инвестирует в более крупные группы, такие как крупные торговые предприятия как на стороне продажи, так и на стороне покупателя, схемы коллективного инвестирования и управляющие фондами.
CFA также могут помочь компаниям, не работающим на рынке ценных бумаг, с внутренней экономической информацией. CFP концентрируется на индивидуальном финансовом планировании потребителей, тогда как CFA фокусируется на управлении корпоративным капиталом.
Сертификация CFA предназначена для демонстрации того, что у человека есть хорошие знания в области финансовой оценки и управления запасами, а также глубокая приверженность социальному поведению.
Человек должен закончить сложный курс обучения и сдать несколько экзаменов, чтобы в течение двух лет стать CFA.
Претендент также должен следовать строгому этическому кодексу и иметь четырехлетний опыт принятия финансовых решений.
Институт CFA организует CFA, и экзамен делится на три уровня: уровень I, II и III. Экзамен проводится в феврале, мае и августе.
CFA учебный план является очень всеобъемлющим, и его лучше всего определить как степень магистра в области финансов со специализацией в области бухгалтерского учета, маркетинга, анализа данных и управления активами.
Что такое ЦФП?
CFP означает Сертифицированный специалист по финансовому планированию. CFP помогает людям в принятии финансовых решений.
CFP помогают своим клиентам в достижении конкретных долгосрочных сберегательных целей, таких как пенсионные планы, покупка дома или открытие сберегательного счета для их потомства.
Человек должен закончить университетский курс, а затем сдать несколько оценок, чтобы стать CFP. Управление активами, налоговая подготовка, здравоохранение, планирование выхода на пенсию, управление инвестициями, и другие фундаментальные основные финансовые предметы рассматриваются в тесте.
Это критически важные темы для всех, кто пытается помочь клиентам в достижении их финансовых целей. Тест CFP состоит из 170 MCQ, охватывающих более 100 тем личных финансов.
Трудовая этика и законы, концепции личных финансов, подготовка к обучению, оценка рисков, безопасность, активы, налоговая подготовка, пенсионное планирование и планирование имущества — все это охватывается одним понятием.
Человек преуспевает в тестировании на различную аналитику, способность принимать решения и лидерские способности, и все это улучшается после того, как он стал носителем сертификата CFA.
По сравнению с планировщиками финансового планирования CFP являются более комплексными. CFP начинаются с оценки экономического положения клиента, включая любую валюту, активы, ценные бумаги или недвижимость, чтобы определить общий собственный капитал. Они также проверяют любые долги, такие как ипотечные кредиты и студенческие кредиты.
Основные различия между CFA и CFP
- Полная форма CFA — сертифицированный финансовый аналитик, а CFP — сертифицированный специалист по финансовому планированию.
- Организатором экзаменов CFA является Институт CFA, а для CFP экзамен организует совет CFP.
- Время, необходимое для получения сертификата CFA, составляет около 4 лет, а для получения сертификата CFP — 3 года.
- Членство в CFA необходимо продлевать ежегодно, а лицензию CFP необходимо продлевать через два года.
- Экзамен CFA проходит только на одном уровне, а экзамен CFP проходит на трех уровнях.
- https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
- https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725
Последнее обновление: 13 июля 2023 г.
Чара Ядав имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Ее цель — упростить темы, связанные с финансами. Она работает в сфере финансов около 25 лет. Она провела несколько курсов по финансам и банковскому делу для бизнес-школ и сообществ. Подробнее у нее био страница.
Эта статья позволяет глубже понять требования и различия в объеме между CFA и CFP.
CFA и CFP сильно различаются по областям, которые они охватывают, я многому научился.
В статье представлена подробная информация о CFA и CFP, которую должен знать каждый финансовый специалист.
Эта статья очень информативна о разнице между CFA и CFP.
Я считаю эту статью очень полезной и рекомендую ее всем, кто хочет понять различия между CFA и CFP.
Я не осознавал огромных различий между CFA и CFP, но эта статья определенно расширила мои знания.