Стоимость долга против процентной ставки: разница и сравнение

Финансовый менеджер должен следить за процентными ставками, инфляцией и обменными курсами, чтобы предоставлять полезную информацию о финансовом рынке членам совета директоров для принятия компетентных решений.

Крупные и малые организации берут кредиты у банков и инвесторов и продают акции акционерам, чтобы поддерживать бизнес. 

Финансовый отдел составляет баланс и финансовую отчетность для анализа стоимость капитала. Термины стоимость долга и процентные ставки играют важную роль в измерении стоимости капитала.

Основные выводы

  1. Стоимость долга — это общая стоимость заемных средств, включая проценты, сборы и другие расходы, а процентная ставка — это стоимость заемных средств.
  2. В отличие от процентной ставки, стоимость долга учитывает налоговые льготы, связанные с заимствованием, и является более точным показателем истинной стоимости заимствования.
  3. В то время как процентная ставка определяется рыночными силами, такими как спрос и предложение, стоимость долга определяется кредитоспособностью заемщика и другими факторами, такими как рыночные условия.

Стоимость долга против процентной ставки

Процентная ставка — это ставка, по которой кредитор взимает плату с заемщика за использование денег, выраженная в процентах от суммы кредита. Процентная ставка является договором между кредитором и заемщиком, и она остается постоянной в течение всего срока кредита. С другой стороны, стоимость долга — это стоимость заемных средств, включая не только процентную ставку, но и другие расходы, такие как сборы за выдачу кредита и дисконтные баллы по кредиту. Это средневзвешенное значение всех процентных ставок, которые компания выплачивает по своему долгу, и используется для оценки прибыльности новых инвестиций.

Стоимость долга против процентной ставки

Стоимость долга представляет собой среднюю сумму, уплачиваемую по кредитам или облигациям, взятым компанией.

Финансовый менеджер рассчитывает стоимость долга, когда компания планирует получить новый долг от инвесторов, чтобы гарантировать безопасность облигаций и показать инвесторам финансовые результаты компании.

Процентная ставка - это минимальная ставка, выплачиваемая на основную сумму, ежемесячно или ежегодно. Процентная ставка расходуется на непогашенные долги и новые долги.

Читайте также:  Резерв против ответственности: разница и сравнение

Процентные ставки меняются в соответствии с изменением рыночных условий и уровня инфляции, и банки взимают разные процентные ставки по разным типам кредитов.

Сравнительная таблица

Параметры сравненияСтоимость долгаПроцентная ставка  
ОпределениеСтоимость долга - это общий долг, который компания должна выплатить кредиторам.Процентная ставка представляет собой процент от основной суммы, взимаемой ссудодателем за использование своих денег.
ЗаявленоСтоимость долга рассчитывается компанией и ежегодно распределяется среди инвесторов.Инвесторы, банки и другие финансовые институты взимают процентную ставку.
Непогашенный долгСтоимость долга рассчитывается не по непогашенным долгам, а по новым долгам.Расчет процентной ставки включает в себя непогашенную сумму, основную сумму и период.   
Процентная ставкаСтоимость долга требует текущей процентной ставки по требованию инвесторов.Процентная ставка на основную сумму будет зафиксирована на момент получения кредита. Он не изменится в соответствии с рыночными условиями.
Факторы, влияющие  Процентные ставки и длительные сроки окупаемости повлияют на стоимость долга.Кредитный рейтинг, длина облигации, инфляция, тип кредита и другие.

Какова стоимость долга?

Стоимость долга - это доходность или доход от инвестиций, предоставленных кредитору для финансирования компании. Он выплачивается ежегодно и предоставляется инвесторам для обеспечения правильного использования их денег.

Стоимость долга является одним из компонентов стоимости капитала, используемой для измерения финансовых результатов компании. 

Стоимость долга рассчитывается по текущей рыночной процентной ставке, а не по предыдущей процентной ставке при получении долга от того же кредитора или других кредиторов. 

Стоимость долга – это сумма до уплаты налога.

Стоимость долга для нового долга рассчитывается путем деления процентных расходов на среднюю процентную ставку.

Фактическая стоимость долга – это стоимость после уплаты налогов, полученная путем умножения доходность к погашению с одной минус ставка налога.

Компании используют стоимость долга после уплаты налогов для расчета средневзвешенной стоимости капитала, поскольку цена акций компании зависит от налоговых ставок.

Налоговая стоимость долга поможет компании завоевать доверие инвесторов и привлечь их к инвестированию в свои проекты.

стоимость долга

Что такое процентная ставка?

Процентная ставка — это процентная ставка, которую держатель облигации взимает с основного долга за использование своих денег. Он выплачивается либо ежегодно, либо ежемесячно.

Читайте также:  Geico против Hartford Car Insurance: разница и сравнение

Процентная ставка отличается для таких кредитов, как бизнес, дом, образование, имущество, правительство, проект и т. д.

Компания ссужает деньги финансовым учреждениям или внешним инвесторам для инвестирования в развитие своего бизнеса или проектов. Инвесторы взимают более низкие процентные ставки, чем финансовые институты. 

Процентная ставка зависит от вида кредита. Процентная ставка по краткосрочным кредитам меньше, чем по долгосрочным кредитам.

На процентную ставку влияют политика правительства, рыночные условия и уровень инфляции. Процентные ставки прямо пропорциональны темпам инфляции. 

Финансовый менеджер должен быть в курсе изменений во внешних факторах и поддерживать хорошие отношения с банковскими институтами и инвесторами, чтобы предоставлять эффективную информацию членам совета директоров для привлечения капитала.

Финансовый менеджер предоставил финансовые отчеты и информацию о движении денежных средств инвесторам и акционерам, чтобы привлечь их к инвестированию в компанию.

процентная ставка 1

Основные различия между стоимостью долга и процентной ставкой

  1. Стоимость долга - это минимальная сумма, определяемая на основе общих долгов компании, которая должна быть выплачена кредиторам для привлечения нового долга. Напротив, процентная ставка представляет собой процентную ставку на основную сумму, которая должна выплачиваться кредитору ежемесячно или ежегодно.
  2. Стоимость долга рассчитывается и определяется компанией, а финансовый институт или инвестор определяет процентную ставку по облигации.
  3. Стоимость долга рассчитывается по новому долгу, когда компания решает привлечь капитал, а непогашенный долг не учитывается. Напротив, расчет процентной ставки включает сумму непогашенного долга, основную сумму и период. 
  4. Стоимость долга зависит от процентной ставки и налоговой ставки, тогда как процентная ставка фиксирована для облигации. 
  5. Факторами, влияющими на стоимость долга, являются процентная ставка и период долга, тогда как процентная ставка является кредитный рейтинг, тип кредита и темпы инфляции.
Разница между стоимостью долга и процентной ставкой
Рекомендации
  1. https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3197415
  2. https://books.google.com/books?hl=en&lr=&id=9OUXEAAAQBAJ&oi=fnd&pg=PP1&dq=Fundamentals+of+Financial+Management,+Concise+Edition,+8th+ed&ots=CllEwUzbK2&sig=ioKPaQyrcEgl_MXMP7GEqBg5u1E

Последнее обновление: 13 июля 2023 г.

точка 1
Один запрос?

Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️

20 мыслей о «Стоимость долга и процентная ставка: разница и сравнение»

  1. Анализ стоимости долга и процентных ставок является точным и хорошо структурированным, что способствует всестороннему пониманию их роли в финансовом управлении.

    Ответить
    • То, как этот пост разъясняет стоимость долга и процентные ставки, заслуживает похвалы и дает ценную информацию для профессионалов финансовой отрасли.

      Ответить
    • Объяснения автора в статье довольно подробные, хотя более легкомысленный подход к сложным финансовым концепциям мог бы сделать ее более увлекательной.

      Ответить
  2. В этой статье дается подробный обзор роли финансового менеджера, стоимости долга и процентных ставок, что является полезным ресурсом для всех читателей.

    Ответить
  3. Хотя статья, кажется, адекватно охватывает ключевые аспекты, в ней отсутствует критический анализ изменений процентных ставок и их влияния на стоимость долга.

    Ответить
  4. Кажется, в статье упускаются некоторые ключевые моменты сравнения стоимости долга и процентной ставки. Автору следовало бы углубиться в различия, чтобы провести более полный анализ.

    Ответить
    • Я согласна с тобой, Кэти40. Сравнительная таблица, хотя и информативна, ей не хватает глубины для объяснения тонкостей этих финансовых концепций.

      Ответить
    • Я не согласен. Я чувствовал, что в статье можно было бы глубже изучить влияние изменения процентных ставок и стоимости долга на финансовую стратегию компании.

      Ответить
    • Я нашел подробную разбивку стоимости долга и процентных ставок весьма полезной. Это расширило мое понимание этих концепций.

      Ответить
  5. В посте подробно объясняются сложности стоимости долга и процентных ставок. Автор тщательно сформулировал последствия этих финансовых показателей.

    Ответить
    • Я разделяю ваше мнение, Кевин79. Подробный анализ статьи обогатил мои знания о стоимости долга и процентных ставках.

      Ответить
    • Я нашел статью слишком технической и лишенной практических примеров, иллюстрирующих ее положения, что делает ее менее интересной для читателей.

      Ответить
  6. Содержание этой статьи было весьма познавательным и заставляло задуматься, предоставляя ценную информацию о финансовых тонкостях стоимости долга и процентных ставок.

    Ответить
    • Пост показался мне познавательным, но было бы более интересно привести примеры из реальной жизни, демонстрирующие практическое применение стоимости долга и процентных ставок.

      Ответить
    • Полностью согласен, Christian95. Статья оказалась чрезвычайно полезной для понимания финансовых последствий этих показателей.

      Ответить

Оставьте комментарий

Хотите сохранить эту статью на потом? Нажмите на сердечко в правом нижнем углу, чтобы сохранить в свой собственный блок статей!