Инвестирование против покупки акций: разница и сравнение

Инвестирование предполагает более широкий подход, охватывающий различные активы для долгосрочного роста и дохода. Покупка акций — это специфическое действие в рамках инвестирования, направленное на владение конкретной компанией, потенциально предлагающее прирост капитала и дивиденды. Обе стратегии несут в себе риски и выгоды, требуя тщательного рассмотрения финансовых целей и рыночных условий.

Основные выводы

1. Инвестирование — это вложение денег или ресурсов в актив или предприятие с расчетом на получение прибыли или дохода. Покупка акций — это особая форма инвестиций, при которой физическое или юридическое лицо приобретает доли в публичной компании.
2. Инвестиции, такие как недвижимость, облигации или взаимные фонды, могут принимать различные формы. Тем не менее, покупка акций предполагает покупку части капитала компании, что дает инвестору право собственности и потенциальные дивиденды.
3. Как инвестирование, так и покупка акций направлены на увеличение благосостояния, но инвестирование охватывает более широкий спектр классов активов и стратегий.

Инвестирование против покупки акций

Отличие инвестирования от покупки акций в том, что инвестирование происходит после тщательного исследования рынка движения акции.

в прошлом, послужной список компании и покупка акций на более длительный период с целью получения более высоких финансовых выгод позже. Покупка акций — это простое действие, позволяющее следить за тенденцией, следить за стабильной ценой акций компании и покупать ее, чтобы удерживать ее в течение относительно короткого периода.

---

 

Сравнительная таблица

Особенность	Инвестиции	Покупка акций
Фокус	Рост благосостояния в долгосрочной перспективе	Владение частью компании
ТаймФрейм	Долгосрочные (годы или десятилетия)	Краткосрочные (дни, недели, месяцы) или долгосрочные
Снижение	От умеренного до высокого, в зависимости от типа инвестиций	Высокая, может потерять все инвестиции
Возвратный потенциал	От умеренного до высокого, но не гарантировано	Высокий, но также и высокий потенциал потерь
Control	Ограниченный контроль над индивидуальными инвестициями	Права прямой собственности (право голоса, дивиденды)
диверсификация	Легче достичь с помощью различных вариантов инвестирования	Ограничено производительностью одной компании
Усилие	Может быть пассивным или активным, в зависимости от стратегии	Может потребоваться активное управление и исследования.
Финансовые требования	Можно начать с меньших сумм	Могут потребоваться более крупные первоначальные вложения
Налоги	Могут иметь налоговые преимущества, в зависимости от типа инвестиций	Облагается налогом на прирост капитала от прибыли
годность	Подходит для долгосрочных целей, таких как выход на пенсию	Подходит для опытных инвесторов с высокой толерантностью к риску.

---

 

Что такое инвестиции?

Инвестиции – это размещение средств с ожиданием получения положительной прибыли с течением времени. Это предполагает вложение денег или капитала в актив или предприятие с целью увеличения его стоимости или получения дохода.

Типы инвестиций

1. Акции: Владение акциями компании, дающее инвестору право на часть ее прибыли и права голоса.
2. Облигации: Ценные бумаги с фиксированным доходом, представляющие собой кредит правительству или корпорации, обеспечивающий периодические выплаты процентов и возврат основной суммы долга.
3. Недвижимость: Инвестирование в физическую недвижимость для потенциального повышения стоимости и дохода от аренды.
4. Взаимные фонды: Объединенные средства от нескольких инвесторов, управляемые профессионалами и инвестированные в диверсифицированный портфель акций, облигаций или других активов.
5. Криптовалюты: Цифровые или виртуальные валюты, использующие криптографию для обеспечения безопасности, предлагают децентрализованный и потенциально нестабильный вариант инвестирования.

Инвестиционные стратегии

1. Долгосрочное инвестирование: Удержание активов в течение длительного периода с ожиданием прироста капитала.
2. Дневная торговля: Частая покупка и продажа финансовых инструментов в течение одного торгового дня для использования краткосрочных колебаний рынка.
3. Диверсификация: Распределение инвестиций по различным классам активов для снижения риска и повышения общей стабильности портфеля.
4. Стоимостное инвестирование: Выявление недооцененных активов с потенциалом долгосрочного роста, связанное с фундаментальным анализом.
5. Управление рисками: Оценка и снижение потенциальных рисков посредством тщательного анализа, диверсификации и постановки инвестиционных целей.

Факторы, влияющие на инвестиционные решения

1. Терпимость к риску: Способность и готовность человека противостоять колебаниям стоимости своих инвестиций.
2. Рыночные условия: Экономические показатели, процентные ставки и геополитические события, влияющие на общую инвестиционную среду.
3. Финансовые цели: Краткосрочные потребности, такие как покупка дома, и долгосрочные цели, такие как пенсионное планирование, влияют на инвестиционные стратегии.
4. Исследования и анализ: Тщательное изучение рыночных тенденций, финансовых показателей компании и экономических показателей для принятия обоснованных инвестиционных решений.

 

Что такое покупка акций?

Покупка акций предполагает приобретение права собственности на компанию путем покупки ее акций. Этот процесс позволяет физическим или юридическим лицам стать акционерами, участвовать в потенциальной прибыли компании и иметь определенные права внутри организации.

1. Понимание акций

Акции, также известные как акции или акции, представляют собой единицы собственности в компании. Когда человек покупает акции, он фактически становится совладельцем бизнеса пропорционально количеству приобретенных акций.

2. Как покупать акции

Настройка брокерского счета

Чтобы купить акции, необходимо сначала открыть брокерский счет. Этот счет действует как посредник, облегчая покупку и продажу акций на фондовых биржах. Инвесторы выбирают онлайн-брокеров или традиционных брокеров в зависимости от своих предпочтений и торговых потребностей.

Рыночные и лимитные приказы

Инвесторы могут размещать рыночные ордера, покупая акции по текущей рыночной цене, или использовать лимитные ордера, чтобы установить конкретную цену, по которой они готовы покупать. Это позволяет контролировать цену покупки.

3. Права собственности

Дивиденды

Акционеры могут получать часть прибыли компании в виде дивидендов. Не все компании выплачивают дивиденды, и решение принимает совет директоров компании.

Право голоса

Некоторые типы акций имеют право голоса, что позволяет акционерам участвовать в принятии ключевых решений на ежегодных собраниях. Количество голосов пропорционально количеству принадлежащих акций.

4. Риски и выгоды

Прибыль и убытки

Стоимость акций может колебаться в зависимости от рыночных условий и результатов деятельности компании. Инвесторы могут получить прирост капитала, продав акции по более высокой цене, чем цена покупки, или понести убытки, если стоимость снизится.

Рыночный риск

Колебания рынка, экономические условия и тенденции в отрасли могут повлиять на цены акций. Понимание и управление этими рисками имеют решающее значение для инвесторов.

5. Долгосрочные и краткосрочные соображения

Цели инвестора

Инвесторы могут покупать акции с долгосрочной перспективой, стремясь к увеличению капитала и дивидендам, или использовать краткосрочные торговые стратегии, чтобы извлечь выгоду из колебаний цен.

Исследования и комплексная проверка

Информированное принятие решений предполагает исследование финансового состояния компании, отраслевых тенденций и рыночных условий перед покупкой акций.

---

Основные различия между инвестированием и покупкой акций

• Объем:
  • Инвестиции: Включает в себя широкий спектр активов, таких как акции, облигации, недвижимость и многое другое, с целью достижения долгосрочного роста и дохода.
  • Покупка акций: Конкретное действие по приобретению права собственности на компанию путем покупки ее акций.
• Подход:
  • Инвестиции: Применяет комплексный подход, рассматривая портфель активов для достижения общих финансовых целей.
  • Покупка акций: Ориентирован на владение отдельными компаниями, при этом прибыль зависит от их результатов.
• Временной горизонт:
  • Инвестиции: Обычно имеет долгосрочную перспективу с целью увеличения капитала и получения дохода в течение длительного периода.
  • Покупка акций: Может быть краткосрочным или долгосрочным, в зависимости от целей инвестора, от дневной торговли до владения акциями в течение длительного периода.
• Диверсификация:
  • Инвестиции: Подчеркивает диверсификацию, распределяя инвестиции по различным классам активов для управления рисками.
  • Покупка акций: Концентрируется на акциях конкретной компании, что может подвергнуть инвестора рискам производительности этой конкретной компании.
• Риск и вознаграждение:
  • Инвестиции: Включает в себя различные уровни риска с возможностью получения более высокой прибыли, особенно в долгосрочных стратегиях.
  • Покупка акций: Риск напрямую связан с доходностью акций конкретной компании, потенциально предлагая как прирост капитала, так и убытки.
• Факторы принятия решений:
  • Инвестиции: Учитывает более широкий набор факторов, таких как рыночные тенденции, экономические показатели и динамика классов активов.
  • Покупка акций: Включает в себя анализ финансового состояния конкретной компании, отраслевых тенденций и рыночных условий, влияющих на эту компанию.
• Права собственности:
  • Инвестиции: Может повлечь за собой права собственности в зависимости от типа имеющихся активов (например, права голоса, дивиденды).
  • Покупка акций: Предоставляет права собственности в виде права голоса и потенциальных дивидендов от компании.
• Стратегия:
  • Инвестиции: Стратегии могут включать долгосрочные инвестиции, стоимостное инвестирование и диверсифицированное управление портфелем.
  • Покупка акций: Включает в себя такие стратегии, как рыночные или лимитные ордера, и может быть обусловлено краткосрочными торговыми или долгосрочными инвестиционными целями.

Рекомендации

1. https://ideas.repec.org/a/fip/fedaer/y1995ijanp1-12nv.80no.1.html
2. https://www.clutejournals.com/index.php/IBER/article/view/4226

Последнее обновление: 11 февраля 2024 г.