В мире инвестиций понятие ликвидности играет ключевую роль. Ликвидность относится к сумме денежных средств в форме наличных денежных средств или активов, доступных для использования для выполнения финансовых обязательств.
Это играет жизненно важную роль, потому что ликвидность гарантирует, что у вас будет достаточно денег в чрезвычайных ситуациях. Но термины, которые могут легко сбить с толку небизнесмена, — это ликвидные и неликвидные активы. Знание разницы между ними может помочь в инвестировании.
Основные выводы
- Ликвидные активы могут быть быстро конвертированы в денежные средства с минимальным влиянием на их стоимость, в то время как неликвидные активы имеют ограниченную ликвидность и более длительное время конвертации.
- Акции, облигации и наличные деньги являются ликвидными активами, а недвижимость, произведения искусства и предметы коллекционирования — неликвидными активами.
- Ликвидные активы обеспечивают большую финансовую гибкость, тогда как неликвидные активы могут иметь более высокую потенциальную доходность, но также сопряжены с повышенным риском.
Ликвидные и неликвидные активы
Ликвидные активы могут быть легко конвертированы в денежные средства без существенной потери в стоимости. Сюда входят деньги, текущие счета, сберегательные счета и т. д. Неликвидные активы невозможно легко конвертировать в валюту без существенной потери стоимости или без значительных затрат времени.
Ликвидность или ликвидные активы — это те активы, которые можно быстро превратить в наличные путем быстрой продажи в дождливые дни. В основном они представлены в форме наличных денежных средств или рыночных ценных бумаг.
Большое количество ликвидных активов означает, что компания имеет достаточный финансовый капитал или собственный капитал и не столкнется с какими-либо экономическими проблемами. Эти активы гарантируют, что компания не понесет серьезных финансовых потерь.
С другой стороны, неликвидные активы — это те активы, которые нельзя легко конвертировать в наличные деньги без потерь.
Эти активы могут показаться бесполезными, но они более ценны, чем ликвидные активы, поскольку их сложно продать и, следовательно, они имеют больший вес.
Но увеличение количества неликвидных активов означает, что компания может понести серьезные убытки, если у нее не будет резервного плана. Неликвидные активы сложно продать, поскольку при их продаже может быть меньше покупателей или могут потребоваться масштабные процедуры.
Сравнительная таблица
| Параметры сравнения | жидкость | неликвидный |
|---|---|---|
| Преобразование в наличные деньги | Легко | Трудный |
| Финансовая безопасность | Высокий | Низкий |
| Доступность для инвесторов | Легко доступный | Сравнительно низкая доступность |
| Стабильность | Нестабилен во время инфляции (колебаний) | Относительно стабильный в течение более длительного периода |
| Примеры | Денежные средства, акции, облигации и т. д. | Копеечные акции, хедж-фонды и т. д. |
Что такое ликвидный актив?
Как упоминалось выше, ликвидный актив — это тип актива, который можно легко конвертировать в реальные/быстрые деньги без каких-либо значительных потерь.
Ликвидные активы весьма полезны в чрезвычайных ситуациях, а ликвидные активы также доказывают, что компания имеет хороший приток денежных средств и не скоро пострадает. Более ликвидные активы также гарантируют, что компания имеет отличную чистую стоимость.
В чрезвычайной ситуации, когда компании необходимо мгновенно вернуть наличные, ликвидные активы, такие как небольшая собственность, золотые часы или какие-либо антикварные украшения, оказываются весьма полезными, поскольку, быстро продав их, наличные могут быть возвращены без каких-либо потерь для компании. значительные потери.
Компания всегда следит за тем, чтобы количество Ликвидных активов было больше, чем любого другого актива, потому что они оказываются полезными и поддерживают финансовую стабильность компании.
Например, если мы возьмем пример банка, ожидается, что банк будет поддерживать ликвидность в течение года, поскольку ему всегда нужно финансировать новые кредиты, снятие средств со счета и т. д.
Банк с самой высокой ликвидностью выполняет все эти расходы только за счет своих Ликвидных активов.
На потребительском уровне человек может достичь ликвидности, получая ежемесячный доход, который может покрыть все его расходы, не занимая кредит и не продавая ничего ценного.
Еще несколько примеров ликвидных активов: взаимные фонды, биржевые торговые фонды (ETF), наличные деньги, депозитные сертификаты и т. д.
Что такое неликвидный актив?
Как упоминалось выше, неликвидные активы — это те активы, которые нельзя легко конвертировать в быстрые деньги без значительных потерь.
Эти активы имеют большую ценность в долгосрочной перспективе, поскольку они приносят колоссальную прибыль и не подвержены колебаниям даже во время инфляции.
Сложность продажи неликвидного актива может заключаться в том, что большее количество покупателей не будет заинтересовано в покупке актива, или они могут отказаться из-за расходов, связанных с покупкой неликвидного актива.
Неликвидный актив сам по себе неплох; просто рекомендуется, чтобы компания не обладала слишком большим количеством неликвидных активов или инвестиций, поскольку они могут нанести ущерб в плохие времена.
У неликвидного актива тоже мало преимуществ. Это разовые инвестиции, которые гарантия что компания не пострадает в долгосрочной перспективе; например, недвижимость не пострадает от инфляции и всегда будет иметь большую стоимость без практических колебаний.
Таким образом, отказ от ликвидности вашей компании может иметь и некоторые плюсы.
Общая стоимость этих Активов со временем улучшается; следовательно, владение некоторыми неликвидными активами весьма важно. Это преимущество компенсация за потерю Ликвидности компании.
Неликвидные активы обеспечивают диверсификацию ваших инвестиций, так как небезопасно размещать все ваши инвестиции в качестве ликвидных активов.
Неликвидные активы весьма полезны на падающих рынках, поскольку они минимизируют потери вашего портфеля.
Единственным недостатком неликвидных активов является более длительное время блокировки, поскольку вы не сможете быстро их продать, а также требуется больше времени для предоставления возврата, а для некоторых неликвидных активов требуется до 10 лет.
Примерами неликвидных активов являются недвижимость, дома, антикварные инструменты/предметы, инвестиции в частную компанию и т. д.
Основные различия между ликвидными и неликвидными активами
- Ликвидные активы — это те активы, которые можно быстро продать без каких-либо потерь, тогда как неликвидные активы — это те активы, которые нельзя продать без значительных потерь.
- Ликвидные активы легко доступны для всех инвесторов, с другой стороны, неликвидные активы почти недоступны для всех инвесторов из-за расходов, связанных с продажей этих активов.
- Ликвидные активы могут столкнуться с колебаниями в долгосрочной перспективе. Напротив, неликвидные активы гарантируют стабильность даже во время инфляции.
- Ликвидные активы могут приносить мгновенный доход, в то время как неликвидные активы приносят доход через несколько лет в диапазоне от 5 до 10 лет.
- Обладание большим количеством ликвидных активов обеспечивает хорошую финансовую безопасность и собственный капитал, тогда как владение большим количеством неликвидных активов может стать катастрофой во время огромного кризиса.
- Ликвидный актив легко продать и избавиться от него, но от неликвидного актива избавиться непросто, поскольку он имеет длительный период блокировки.
Рекомендации
Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️