Торговый банк против банка развития: разница и сравнение

Торговый банк: в первую очередь ориентирован на предоставление финансовых услуг, таких как андеррайтинг, корпоративное финансирование и консультационные услуги для предприятий, включая слияния и поглощения, торговлю ценными бумагами и управление инвестиционными портфелями. Банк развития: специализируется на предоставлении долгосрочного финансирования проектов, которые способствуют экономическому развитию страны или региона, уделяя особое внимание таким секторам, как инфраструктура, сельское хозяйство, а также малые и средние предприятия, с миссией способствовать устойчивому росту и сокращению бедности. .

Основные выводы

1. Торговые банки занимаются андеррайтингом, консультированием и сбором средств для бизнеса; банки развития оказывают финансовую поддержку экономическому развитию и социальным проектам.
2. Торговые банки сосредотачиваются на операциях частного сектора, в то время как банки развития ориентируются как на государственный, так и на частный сектор.
3. Банки развития принадлежат государству или поддерживаются государством, тогда как коммерческие банки являются частными учреждениями.

Торговый банк против Банка развития

A торговый банк предоставляет средства, кредиты и финансовые консультации для крупных корпораций. Консультационные услуги также предоставляются торговыми банками. Эти банки также имеют дело с корпорациями на международном уровне. А банк развития предоставляет кредиты и средства предприятиям практически всех размеров. В банке развития активы предоставляются государством.

---

 

Сравнительная таблица

Особенность	Merchant Bank	Банк развития
Основная функция	Финансовый консалтинг и специализированные финансовые услуги для крупных корпораций, состоятельных частных лиц и правительств.	Финансирование долгосрочных проектов экономического и социального развития, на недостаточно обслуживаемых или развивающихся рынках.
Предлагаемые услуги	Консультации по слияниям и поглощениям (M&A), андеррайтинг, структурирование кредитов, торговое финансирование, управление активами, частный капитал	Финансирование инфраструктуры, проектное финансирование, кредиты на развитие, техническая помощь, инвестиции в акционерный капитал
Наши клиенты	Крупные корпорации, состоятельные частные лица, правительства, институциональные инвесторы	Правительства, частные компании с проектами развития, некоммерческие организации
Корысть	Стремление к прибыли: Нацелен на получение прибыли от инвестиций для своих акционеров.	Может или не может быть стремлением к прибыли: Может иметь сочетание государственной и частной собственности, при этом основное внимание уделяется социальному воздействию.
Допуск риска	Как правило, менее склонны к риску: Может взять на себя более высокие риски в обмен на потенциально более высокую прибыль.	Более склонны к риску: Может предлагать кредиты или финансирование по ставкам ниже рыночных для поддержки проектов развития.
"Регулирование"	Подчиняется стандартным финансовым правилам для банков или инвестиционных компаний.	Могут иметь специальные правила или надзор в зависимости от структуры собственности и миссии.
Примеры	Н.М. Ротшильд и сыновья, Торговый банк Société Générale, Китайская международная трастовая и инвестиционная корпорация (CITIC)	Всемирный банк, Азиатский банк развития, Африканский банк развития

---

 

Что такое Торговый банк?

Функции торговых банков

1. Корпоративные финансы: Торговые банки помогают компаниям в привлечении капитала различными способами, такими как первичное публичное размещение акций (IPO), частное размещение и выпуск долговых обязательств. Они предоставляют экспертные консультации по структурированию сделок, определению соответствующих цен и соблюдению нормативных требований.

2. Слияния и поглощения (M&A): Торговые банки играют ключевую роль в сделках слияний и поглощений, консультируя покупателей и продавцов по стратегическим решениям, проводя комплексную проверку, согласовывая условия и содействуя процессу сделки. Они помогают компаниям определить потенциальные цели приобретения или партнеров по слиянию и оценить финансовые последствия таких транзакций.

3. Андеррайтинг: Торговые банки выступают андеррайтерами предложений ценных бумаг, принимая на себя риск покупки ценных бумаг у эмитентов и продажи их инвесторам с прибылью. Они оценивают кредитоспособность эмитентов, устанавливают цены на ценные бумаги и обеспечивают соблюдение нормативных стандартов.

4. Торговля и маркет-мейкинг: Многие торговые банки занимаются торговой деятельностью, покупая и продавая ценные бумаги, товары, валюту и другие финансовые инструменты от имени клиентов или для своих собственных торговых отделов. Они также выступают в роли маркет-мейкеров, обеспечивая ликвидность рынков, предлагая покупать и продавать ценные бумаги по котируемым ценам.

5. Управление активами: Некоторые торговые банки предлагают услуги по управлению активами, управляя инвестиционными портфелями от имени институциональных инвесторов, корпораций, пенсионных фондов и состоятельных частных лиц. Они разрабатывают инвестиционные стратегии, распределяют активы и контролируют эффективность, чтобы помочь клиентам достичь своих финансовых целей.

6. Консультативные услуги: Коммерческие банки предоставляют клиентам стратегические консультационные услуги по различным финансовым вопросам, включая оптимизацию структуры капитала, управление рисками, реструктуризацию и корпоративное управление. Они используют свой опыт и отраслевые знания, чтобы предложить индивидуальные решения, отвечающие уникальным потребностям каждого клиента.

 

Что такое Банк развития?

Функции банков развития

1. Долгосрочное финансирование: Банки развития специализируются на предоставлении долгосрочного финансирования для поддержки проектов, оказывающих значительное влияние на развитие. В отличие от коммерческих банков, которые предоставляют краткосрочные и среднесрочные кредиты, банки развития предоставляют кредиты с более длительными сроками погашения для инфраструктурных проектов, жилищных инициатив и других предприятий, которые требуют значительных капиталовложений в течение длительного периода.

2. Развитие инфраструктуры: Одной из основных функций банков развития является финансирование инфраструктурных проектов, таких как дороги, мосты, порты, аэропорты, энергетические объекты и телекоммуникационные сети. Эти инвестиции необходимы для улучшения качества жизни, повышения производительности и содействия экономическому росту за счет обеспечения жизненно важной инфраструктуры, необходимой для процветания бизнеса.

3. Поддержка малого и среднего бизнеса: Банки развития играют решающую роль в поддержке роста и развития малых и средних предприятий (МСП), которые являются основой экономики во всем мире. Они предоставляют финансирование, техническую помощь и консультативные услуги МСП, чтобы помочь им преодолеть такие проблемы, как ограниченный доступ к капиталу, неадекватная инфраструктура и отсутствие управленческого опыта.

4. Отраслевое финансирование: Банки развития сосредоточены на финансировании проектов в ключевых секторах, имеющих решающее значение для экономического развития, включая сельское хозяйство, здравоохранение, образование и возобновляемые источники энергии. Направляя инвестиции в эти приоритетные области, они стремятся удовлетворить насущные социальные потребности, способствовать инклюзивному росту и построению устойчивой экономики, приносящей пользу всем слоям общества.

5. Снижение риска: Банки развития принимают на себя более высокий уровень риска, чем коммерческие банки, финансируя проекты с неопределенной доходностью или работая в сложных условиях. Они могут предоставлять кредитные гарантии, механизмы распределения рисков или страховые продукты для снижения рисков для инвесторов и кредиторов, тем самым поощряя участие частного сектора в инициативах развития.

6. Консультации по вопросам политики и наращивание потенциала: Помимо предоставления финансовой помощи, банки развития предлагают политические консультации, техническую помощь и поддержку в наращивании потенциала правительствам, регулирующим органам и другим заинтересованным сторонам. Они помогают разрабатывать и реализовывать политику, способствующую экономическому развитию, укреплять институциональные рамки и накапливать местный опыт для содействия устойчивому развитию.

---

Основные различия между торговым банком и банком развития

1. Основная функция:
   • Торговый банк: Финансовый консалтинг и специализированные финансовые услуги.
   • Банк развития: Финансирование долгосрочных проектов экономического и социального развития.
2. Клиенты:
   • Торговый банк: Крупные корпорации, состоятельные люди, правительства.
   • Банк развития: Правительства, частные компании с проектами развития, некоммерческие организации.
3. Корысть:
   • Торговый банк: Стремление к прибыли направлено на получение прибыли для акционеров.
   • Банк развития: Может быть, а может и нет, но основное внимание будет уделяться социальному воздействию.
4. Терпимость к риску:
   • Торговый банк: Как правило, менее склонны к риску, могут брать на себя более высокие риски для потенциально более высокой прибыли.
   • Банк развития: Более не склонны к риску, могут предлагать финансирование по ставкам ниже рыночных для поддержки проектов развития.