Торговый и оптовый банкинг: разница и сравнение

Торговый банкинг в первую очередь занимается предоставлением финансовых услуг, таких как андеррайтинг, консультирование и управление инвестициями, корпорациям и состоятельным частным лицам. С другой стороны, оптовая банковская деятельность ориентирована на обслуживание крупных учреждений, предлагая ряд финансовых продуктов, таких как кредиты, казначейские услуги и торговое финансирование.

Основные выводы

  1. Торговый банкинг предоставляет предприятиям специализированные финансовые услуги, такие как корпоративное консультирование, привлечение капитала и андеррайтинг.
  2. Оптовая банковская деятельность предоставляет финансовые услуги крупным учреждениям, правительствам и корпорациям, включая кредитование, управление денежными средствами и казначейские услуги.
  3. Хотя оба типа банковских услуг обслуживают крупных клиентов, коммерческие банковские услуги делают упор на консультационные услуги и услуги по привлечению капитала, в то время как оптовые банковские услуги предоставляют более широкий спектр финансовых продуктов и услуг.

Торговый банк против оптового банка

Разница между Торговый банк и оптовый банк заключается в том, что торговый банк управляет международными услугами и предоставляет услуги многим деловым людям. Напротив, оптовый банк помогает институциональным клиентам и крупным компаниям.

Торговый банкинг против оптового банка

 

Сравнительная таблица

ОсобенностьТорговый банкингОптовый банкинг
КлиентураСостоятельные люди, крупные корпорацииКрупные корпорации, государственные учреждения, другие финансовые учреждения
Предлагаемые услугиКонсультации по слияниям и поглощениям (M&A), андеррайтинг, венчурный капитал, реструктуризация, управление активамиКредиты (оборотный капитал, торговое финансирование), управление денежными средствами, иностранная валюта, процентные деривативы, торговое финансирование
Фокус на отношенияхДолгосрочное, стратегическоеТранзакционный, ориентированный на конкретные потребности
Минимальный размер счетаВысокий (миллионы или десятки миллионов)Большой (но может варьироваться в зависимости от сервиса)
Сложность услугВысокий (индивидуальные решения)Могут быть сложными, но также и стандартизированными продуктами
Допуск рискаHighHigh

 

Что такое торговый банкинг?

Функции торгового банкинга

1. Консультации по корпоративным финансам

Торговые банки предоставляют корпорациям стратегические финансовые консультации по вопросам структурирования капитала, слияний и поглощений, а также других финансовых решений. Они помогают оптимизировать использование капитала и улучшить общие финансовые показатели.

2. Андеррайтинг ценных бумаг

Торговые банки часто выступают в качестве андеррайтеров при выпуске ценных бумаг. Они берут на себя риск покупки ценных бумаг у компании-эмитента и перепродажи их инвесторам. Этот процесс андеррайтинга помогает компаниям привлекать капитал посредством публичных предложений.

3. Консультирование и оценка проекта

Торговые банки оценивают и консультируют бизнес по своим проектам. Они проводят тщательную оценку осуществимости и жизнеспособности предлагаемых предприятий, помогая клиентам принимать обоснованные инвестиционные решения.

4. Синдикация кредита

Торговые банки способствуют выдаче крупномасштабных кредитов путем формирования синдикатов. Они объединяют несколько финансовых учреждений для коллективного финансирования кредита, распределяя риск между несколькими кредиторами и обеспечивая доступ к значительным объемам капитала.

Услуги, предлагаемые торговыми банками

1. Управление портфелем ценных бумаг

Торговые банки предлагают услуги по управлению портфелем состоятельным частным лицам и учреждениям. Они создают диверсифицированные инвестиционные портфели с учетом финансовых целей клиента и его толерантности к риску.

2. Кредитная синдикация

Помимо синдицирования кредитов, торговые банки участвуют в синдицировании кредитов. Они помогают клиентам в получении кредитных средств, сотрудничая с несколькими кредиторами, согласовывая условия и структурируя механизмы финансирования.

3. Управление рисками

Торговые банки помогают клиентам управлять финансовыми рисками с помощью деривативов, стратегий хеджирования и других методов снижения рисков. Эта услуга имеет решающее значение в нестабильных рыночных условиях для защиты от неблагоприятных финансовых движений.

4. Финансовая реструктуризация

Когда компания сталкивается с финансовыми проблемами, торговые банки играют роль в финансовой реструктуризации. Они помогают в пересмотре условий задолженности, оптимизации структуры капитала и реализации стратегий по улучшению финансовой стабильности.

Нормативно-правовая база

1. Соответствие нормативным требованиям

Торговые банки действуют в рамках нормативной базы, установленной финансовыми властями. Соблюдение правил обеспечивает прозрачность, этичное поведение и защиту интересов клиентов и заинтересованных сторон.

2. Лицензионные требования

Чтобы заниматься коммерческой банковской деятельностью, учреждения должны получить соответствующие лицензии от регулирующих органов. Эти лицензии демонстрируют соблюдение нормативных стандартов и компетентность в предоставлении специализированных финансовых услуг.

торговое банковское дело
 

Что такое оптовый банкинг?

Предлагаемые услуги

Корпоративное кредитование

Оптовые банки предлагают услуги корпоративного кредитования, чтобы помочь крупным предприятиям финансировать их операции, расширение и капитальные затраты. Эти кредиты часто являются значительными по размеру и могут быть адаптированы в зависимости от конкретных финансовых потребностей корпоративного клиента.

Казначейство и управление денежными средствами

Оптовые банки предоставляют решения по казначейству и управлению денежными средствами, которые помогают клиентам эффективно управлять своей ликвидностью, оптимизировать денежные потоки и повысить общие финансовые показатели. Эти услуги могут включать концентрацию денежных средств, услуги по выплате средств и электронные переводы средств.

Торговое финансирование

Торговое финансирование является важнейшим аспектом оптовой банковской деятельности, включая такие услуги, как аккредитивы, финансирование экспорта и импорта, а также содействие торговле. Оптовые банки играют ключевую роль в поддержке международных торговых операций, снижая риски и обеспечивая бесперебойную трансграничную торговлю.

Рынки капитала и инвестиционно-банковская деятельность

Оптовые банки участвуют в деятельности на рынках капитала, например, андеррайтинге ценных бумаг, содействии слияниям и поглощениям и предоставлении консультативных услуг. Инвестиционно-банковские услуги в рамках оптовой банковской деятельности направлены на оказание помощи клиентам в привлечении капитала посредством долевых и долговых инструментов.

Управление рисками

Оптовые банки предлагают комплексные услуги по управлению рисками, включая решения по хеджированию процентных, валютных и товарных рисков. Эти услуги помогают клиентам смягчить финансовую неопределенность и защитить свой бизнес от неблагоприятных движений рынка.

Наши клиенты

Крупные корпорации

Оптовые банки в основном обслуживают крупные корпорации со сложными финансовыми потребностями. Этим клиентам может потребоваться значительное финансирование для проектов расширения, управления оборотным капиталом и других стратегических инициатив.

Финансовые институты

Оптовая банковская деятельность удовлетворяет финансовые потребности других банков, кредитных союзов и небанковских финансовых учреждений. Это включает в себя предоставление межбанковского кредитования, содействие финансовым операциям и предложение различных финансовых продуктов.

Государственные учреждения

Государственные органы часто используют оптовые банковские услуги для управления государственными финансами, выпуска облигаций и реализации финансовых стратегий для поддержки инициатив экономического развития.

Ключевые характеристики

Основанный на отношениях

Оптовая банковская деятельность во многом зависит от установления и поддержания прочных отношений с клиентами. Менеджеры по связям с общественностью тесно сотрудничают с институциональными клиентами, чтобы понять их уникальные финансовые потребности и предоставить персонализированные решения.

Специализированная экспертиза

Учитывая сложность финансовых операций в оптовом банковском деле, учреждения этого сектора обладают специализированным опытом в таких областях, как управление рисками, рынки капитала и международные финансы.

Интеграция технологий

Оптовые банки используют передовые технологии для повышения своей операционной эффективности, предоставления финансовой информации в режиме реального времени и оптимизации транзакционных процессов для своих клиентов.

оптовый банкинг

Основные различия между коммерческим банкингом и оптовым банкингом

  • Характер услуг:
    • Торговый банкинг: В основном занимается предоставлением финансовых услуг корпоративным клиентам, таких как андеррайтинг, консультирование и проектное финансирование.
    • Оптовая банковская деятельность: Основное внимание уделяется удовлетворению финансовых потребностей крупных институциональных клиентов, включая другие банки, корпорации и государственные учреждения.
  • Клиентская база:
    • Торговый банкинг: В основном обслуживает корпоративных клиентов, включая помощь в привлечении капитала, слияниях и поглощениях, а также инвестиционное консультирование.
    • Оптовая банковская деятельность: Ориентирован на более широкий круг институциональных клиентов, которые могут включать банки, крупные корпорации и государственные органы.
  • Функции:
    • Торговый банкинг: Занимается такой деятельностью, как управление проблемами, управление портфелем и корпоративные консультационные услуги.
    • Оптовая банковская деятельность: Предоставляет широкий спектр услуг, таких как управление казначейством, торговое финансирование и управление денежными средствами, для удовлетворения финансовых потребностей институциональных клиентов.
  • Кредитный риск:
    • Торговый банкинг: Предполагает более высокую подверженность рыночным рискам из-за участия в андеррайтинговой и инвестиционно-банковской деятельности.
    • Оптовая банковская деятельность: Сталкивается с рисками, связанными с крупномасштабными финансовыми операциями, управлением кредитными рисками и колебаниями рынка.
  • Регулирование:
    • Торговый банкинг: Управляются регулирующими органами, контролирующими рынки капитала и ценных бумаг, поскольку их деятельность часто связана с фондовым рынком.
    • Оптовая банковская деятельность: Подчиняется банковскому регулированию и надзору, обеспечивая соблюдение пруденциальных норм и стандартов управления рисками.
  • Финансовые продукты:
    • Торговый банкинг: Работает с широким спектром финансовых инструментов, включая акции, облигации и другие инвестиционные продукты, адаптированные для корпоративных клиентов.
    • Оптовая банковская деятельность: Предлагает разнообразный набор финансовых продуктов и услуг, таких как кредиты, торговое финансирование и казначейские продукты, для удовлетворения потребностей институциональных клиентов.
  • Основной фокус:
    • Торговый банкинг: Особое внимание уделяется инвестиционно-банковским функциям с упором на деятельность на рынке капитала и финансовые консультационные услуги.
    • Оптовая банковская деятельность: Концентрируется на предоставлении банковских услуг в более широком масштабе, удовлетворяя финансовые потребности учреждений, а не отдельных клиентов.

Разница между X и Y 2023 04 06T114658.925
Рекомендации
  1. https://content.kopykitab.com/ebooks/2018/04/17755/sample/sample_17755.pdf
  2. https://www.persee.fr/doc/reco_0035-2764_1992_num_43_2_409350

Последнее обновление: 08 марта 2024 г.

точка 1
Один запрос?

Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️

13 мыслей о «Торговом и оптовом банкинге: разница и сравнение»

  1. Справочные ссылки являются отличным дополнением. Те, кто желает продолжить исследования, теперь будут иметь возможность сделать это.

    Ответить
  2. Интересны методы работы этих банков. Я думаю, что эта информация важна для людей, обладающих некоторыми знаниями в финансовой сфере.

    Ответить
  3. Я думаю, что концепция торгового банкинга и оптового банкинга хорошо объяснена в этой статье. Это отличный материал для тех, кто ищет дополнительную информацию.

    Ответить
  4. Я считаю, что информация очень информативна. Контраст между торговым банкингом и оптовым банкингом четко очерчен.

    Ответить
  5. Оптовое банковское обслуживание, похоже, обеспечивает большую безопасность вкладчикам, и это определенно стоит учитывать.

    Ответить

Оставьте комментарий

Хотите сохранить эту статью на потом? Нажмите на сердечко в правом нижнем углу, чтобы сохранить в свой собственный блок статей!