SIP и Паевые фонды может звучать похоже, но это не одно и то же. Большинство пользователей озадачены этими терминами и изо всех сил пытаются отличить SIP от взаимных фондов. Это не так, потому что SIP является подмножеством более широкой концепции взаимных фондов. Давайте рассмотрим оба подробно, чтобы получить лучшую картину.
Основные выводы
- SIP, или систематический инвестиционный план, позволяет инвесторам регулярно вносить фиксированную сумму во взаимный фонд, способствуя дисциплинированному сбережению и усреднению затрат.
- Взаимные фонды объединяют деньги различных инвесторов для инвестирования в диверсифицированные активы, такие как акции, облигации и другие ценные бумаги.
- SIP облегчает инвестирование в паевые инвестиционные фонды, снижая влияние волатильности рынка и помогая инвесторам получать выгоду от накопления сложных процентов с течением времени.
SIP против взаимного фонда
SIP — это тип инвестиционной стратегии, используемой физическими лицами для вложения небольших сумм денег в конкретный финансовый инструмент в течение определенного периода времени и использования преимущества сложных процентов. Взаимные фонды представляют собой диверсифицированный портфель акций, облигаций и других ценных бумаг, которым управляют профессиональные управляющие фондами.
SIP способствует дисциплине инвестирования, требуя от инвесторов вносить небольшие, но постоянные суммы в определенную программу с течением времени. Здесь можно выбрать частоту инвестирования, например, ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежегодно, и строго придерживаться ее, чтобы создать корпус. SIP способствует дисциплине инвестирования, требуя от инвесторов вносить небольшие, но постоянные суммы в определенную программу с течением времени.
ВЗАИМНЫЕ ФОНДЫ позволяют вам объединять свои деньги с другими инвесторами и покупать акции, облигации и другие инвестиции «взаимно».
Взаимные фонды инвестируют в широкий спектр активов, а эффективность измеряется как изменение общей рыночной стоимости фонда, которая определяется путем суммирования доходности базовых активов.
Сравнительная таблица
| Параметр сравнения | SIP | Взаимный фонд |
|---|---|---|
| Трансформируемость | Высокая адаптируемость | Нижняя адаптируемая |
| Инвестиционный Путь | В обычное время | разовый расход |
| Заряд | Меньше из-за средней стоимости. | Высокая, потому что это одна транзакция и инвестиции |
| Снижение | Меньше последствий | Большее влияние |
| Более высокая прибыль | Более выгодно | Менее выгодно |
Что такое SIP?
Систематический инвестиционный план (SIP) — это способ для инвесторов инвестировать в взаимные фонды, где они регулярно осуществляют периодические автоматические платежи. Вы можете планировать свои инвестиции с помощью SIP для достижения своих долгосрочных финансовых целей. Вы можете добиться этого, выбрав схему взаимного фонда и определив целевую сумму и сумму, которую вы хотели бы инвестировать через равные промежутки времени.
SIP поощряет дисциплину в инвестировании, требуя от клиента делать медленные, регулярные взносы в программу по своему выбору. Чтобы разработать корпус, можно выбрать частоту инвестиций: ежедневно, еженедельно, ежемесячно, раз в две недели или ежегодно. инвестора счет в банке автоматически списывается после выбора частоты и даты транзакции.
Используя чеки с отложенным сроком или функцию ECS, инвестор может инвестировать заранее определенную фиксированную сумму в схему каждый месяц или каждые три месяца, в зависимости от его доступности. Инвесторы должны заполнить форму заявки и форму мандата SIP, в обеих из которых им предлагается выбрать дату SIP.
Последующие SIP будут автоматически оплачиваться постоянным заказом или чеками с более поздней датой. Взаимный фонд или ближайший сервисный центр регистратора и агента по переводу являются приемлемыми местами для доставки документов и чеков. Деньги инвестируются в итоговую стоимость чистых активов в день обналичивания чека.
Что такое Паевой фонд?
Взаимный фонд – это совокупность активов, объединенных управление активами фирма (КУА), где инвесторы могут приобретать в собственность паи пропорционально своим инвестициям. Инвестор может инвестировать в фонды акций, долговые фонды, гибридные фонды и т. д. Они принимают решение, основываясь на своей способности принимать риск, а также на своих уникальных финансовых целях.
Взаимные фонды обеспечивают профессиональное управление портфелем акций, облигаций и других ценных бумаг мелким или индивидуальным инвесторам. Таким образом, каждый участник получает значительную часть прибылей или убытков фонда. Успех взаимных фондов, которые инвестируют в огромное количество разнообразных активов, измеряется как изменение общей рыночной капитализации фонда, которая рассчитывается путем агрегирования результатов базовых инвестиций.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды могут быть сделаны либо с фиксированной оплатой, либо с течением времени (SIP). Паушальная сумма — это инвестиция, сделанная только один раз, тогда как SIP — это серия инвестиций, когда вы можете делать фиксированную сумму через равные промежутки времени в течение определенного периода времени.
Текущая СЧА паевого инвестиционного фонда, которая не меняется в течение рыночных часов, а рассчитывается в конце каждого торгового дня, обычно является ценой, по которой можно купить или выкупить акции фонда.
Основные различия между SIP и взаимный фонд
- С SIP-инвестированием у вас больше свободы, потому что вы можете делать небольшие частые инвестиции еженедельно или ежемесячно, в зависимости от вашего удобства. Вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды с помощью SIP, не меняя своего текущего распорядка или привычек расходов.
- Инвестируя через SIP, вы делаете регулярные взносы для покупки паев взаимных фондов. Это способствует рутинному инвестированию.
- Регулярно совершая дисциплинированные инвестиции, SIP-инвестор постепенно увеличивает свое состояние. Реинвестированные доходы или прибыль доступны для инвесторов, которые используют взаимные фонды.
- Усреднение затрат выгодно для инвестиций в SIP: покупая больше единиц, когда рынок слаб, и меньше единиц, когда рынок силен, вы можете снизить общую стоимость своей транзакции. Во взаимных фондах, поскольку вы не получаете выгоду от среднего, вы ветер до приобретения всех единиц по цене, которая может быть выше.
- Всегда существует проблема сроков покупки и последующего воздействия на периоды высокой волатильности, если вы инвестируете в единовременный платеж. При использовании SIP инвестиции распределяются во времени, поэтому только их часть будет испытывать большую волатильность рынка, чем обычно.
Последнее обновление: 27 июля 2023 г.
Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️
Чара Ядав имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Ее цель — упростить темы, связанные с финансами. Она работает в сфере финансов около 25 лет. Она провела несколько курсов по финансам и банковскому делу для бизнес-школ и сообществ. Подробнее у нее био страница.
