Банки играют значительную роль в экономическом росте страны. Банки являются финансовыми посредниками между кредиторами и заемщиками для удовлетворения их потребностей в средствах и доходах. Банки выполняют несколько функций и предоставляют различные услуги для удовлетворения потребностей различных клиентов.
Оптовая банковская деятельность и корпоративная банковская деятельность взаимозаменяемы, но есть небольшая разница в их целевых клиентах.
Основные выводы
- Оптовая банковская деятельность связана с крупными корпоративными клиентами, финансовыми учреждениями и правительствами, в то время как корпоративная банковская деятельность связана с отдельными корпорациями.
- Оптовый банкинг предоставляет услуги андеррайтинга, торговли и управления активами, а корпоративный банкинг предоставляет такие услуги, как кредитование, управление казначейством и рынки долгового капитала.
- Оптовые банковские услуги предоставляются клиентам с высоким уровнем собственного капитала, в то время как корпоративные банковские услуги предоставляются отдельным корпорациям в зависимости от их кредитоспособности и финансовых потребностей.
Оптовый банкинг против корпоративного банкинга
Оптовая банковская деятельность предоставляет финансовые услуги крупным клиентам, в том числе правительственным организациям и многонациональным предприятиям. В то время как в центре внимания корпоративного банкинга находятся финансовые потребности корпораций. Они предоставляют ссуды, кредит, сберегательные счета и расчетные счета для предприятий.
Оптовая банковская деятельность предоставляет услуги тем компаниям и банкам, которые поддерживают сильную финансовую отчетность. Он обеспечивает управление денежными средствами, посреднические услуги, платежные услуги, межбанковские операции между двумя или более банками, синдицированное кредитование и пенсионное финансирование.
Он работает как на местном, так и на международном рынке. Оптовый банковский бизнес состоит из трех сегментов: коммерческий банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг.
Корпоративный банкинг — это сегмент оптового банковского обслуживания, ориентированный только на крупные корпорации. Он предоставляет все оптовые и коммерческие банковские услуги крупным или транснациональным компаниям.
Он поддерживает хорошие отношения с корпоративными клиентами и поддерживает их в их крупных проектах и стратегиях развития.
Сравнительная таблица
| Параметры сравнения | Оптовый банкинг | Корпоративный банкинг |
|---|---|---|
| Определение | Оптовая банковская деятельность предоставляет финансовые услуги компаниям, государственным органам и другим банковским учреждениям на оптовом рынке. | Корпоративный банкинг предоставляет финансовые услуги только транснациональным корпорациям для поддержки их проектов и планов развития. |
| Особенности | Низкие эксплуатационные расходы и высокая рентабельность | Услуги предоставляются только ограниченному кругу клиентов и только от имени корпоративной компании, а не отдельным клиентам. |
| Услуги | Управление денежными средствами, промежуточные платежные продукты, краткосрочные и долгосрочные кредиты, синдицированное кредитование, слияния и поглощения и т. д. | Управление казначейством, кредитные продукты, кредиты на проекты, услуги работодателя, торговое финансирование и другие. |
| Пример | SBI также является оптовым банком с различными подразделениями и каналами для различных сегментов клиентов, таких как корпоративные, торговые и коммерческие. | SBI Corporate Internet Banking — подразделение, предоставляющее корпоративные банковские услуги крупным клиентам. |
| Недостатки бонуса без депозита | Высокие риски для клиентов и необходимость внесения крупной суммы. | Он имеет учетную запись Dependency, высокие инвестиционные риски и риск нарушений. |
Что такое оптовый банкинг?
Оптовый банкинг — это финансовый институт, который осуществляет циркуляцию денег между кредиторами и заемщиками. Клиентами оптовых банков являются другие банки, государственные учреждения, малые, средние и крупные компании и другие индивидуальные клиенты.
В оптовых банках есть разные подразделения, которые обслуживают разные уровни клиентов, такие как коммерческий банковский канал, который обслуживает индивидуальных клиентов и небольшие компании, корпоративный банковский канал, который обслуживает средние кооперативы и государственные органы, и инвестиционная деятельность банков канал, который работает с многонациональными компаниями.
Оптовая банковская деятельность предлагает своим клиентам различные услуги, такие как небольшие депозиты, ссуды, крупные кредиты, долгосрочные ссуды, слияния и поглощения. Это помогает корпорациям принимать выгодные финансовые решения и обеспечивает дополнительную безопасность обещаний, данных клиентами.
Сотрудникам оптовых банков выплачивается более высокая заработная плата в зависимости от их роли, а клиентам предоставляется более высокая норма прибыли в зависимости от суммы их инвестиций. Он также предоставляет консультационные услуги для укрепления доверия между различными клиентами.
Оптовый банкинг предоставляет своим клиентам возможности для развития своего бизнеса, но также взимает высокие комиссии за обработку. Клиенты получают высокую отдачу от инвестиций, но в то же время опасаются рисков эксплуатации и других финансовых рисков.
Что такое корпоративный банкинг?
Корпоративный банкинг — это один из сегментов или подразделений оптовых банковских услуг, который предоставляет банковские услуги только крупным или средним компаниям. Корпоративными клиентами могут быть частные или государственные органы.
Корпоративный банкинг обеспечивает управление денежными средствами и активами, консультационные услуги, инвестиции в проекты, услуги международной торговли, обмен валюты, управление ликвидностью, управление рисками и другие банковские услуги.
Клиент должен открыть корпоративный счет только на имя корпорации.
Клиент должен внести много денег, чтобы начать получать услуги корпоративного банкинга. Сегмент корпоративного банкинга имеет ограниченное количество клиентов и предоставляет своим клиентам услуги без задержек. Это помогает повысить кредитный рейтинг клиентов.
Корпоративная банковская система набирает высококвалифицированных и опытных сотрудников и платит им более высокую заработную плату, чем в других банках. Эта банковская система имеет более высокую удовлетворенность клиентов и сотрудников, чем другие банки.
Основные различия между оптовым банковским обслуживанием и корпоративным банковским обслуживанием
- Оптовые банки предлагают финансовые услуги и продукты своим клиентам, от частных лиц до крупных корпораций, тогда как корпоративные банки предлагают финансовые продукты и услуги только корпоративным компаниям.
- Услуги, предлагаемые оптовым банковским обслуживанием, включают депозиты, кредиты, управление денежными средствами, синдицированные банковские операции, механизмы слияний и поглощений, международные финансовые инструменты и другие. Корпоративные банковские услуги включают услуги работодателя, управление казначейством, проектные кредиты, кредиты на развитие и другие кредитные продукты.
- Корпоративные банки платят своим клиентам самые высокие доходы, чем оптовые и другие банковские системы.
- Кураторские банки имеют ограниченное количество клиентов, а оптовые банки имеют крупных клиентов.
- Корпоративные банки имеют самые высокие операционные расходы, а оптовые банки имеют более низкие операционные расходы.
Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️