Оптовый банкинг против корпоративного банкинга: разница и сравнение

Банки играют значительную роль в экономическом росте страны. Банки являются финансовыми посредниками между кредиторами и заемщиками для удовлетворения их потребностей в средствах и доходах. Банки выполняют несколько функций и предоставляют различные услуги для удовлетворения потребностей различных клиентов.

Оптовая банковская деятельность и корпоративная банковская деятельность взаимозаменяемы, но есть небольшая разница в их целевых клиентах.

Основные выводы

  1. Оптовая банковская деятельность связана с крупными корпоративными клиентами, финансовыми учреждениями и правительствами, в то время как корпоративная банковская деятельность связана с отдельными корпорациями.
  2. Оптовый банкинг предоставляет услуги андеррайтинга, торговли и управления активами, а корпоративный банкинг предоставляет такие услуги, как кредитование, управление казначейством и рынки долгового капитала.
  3. Оптовые банковские услуги предоставляются клиентам с высоким уровнем собственного капитала, в то время как корпоративные банковские услуги предоставляются отдельным корпорациям в зависимости от их кредитоспособности и финансовых потребностей.

Оптовый банкинг против корпоративного банкинга 

Оптовая банковская деятельность предоставляет финансовые услуги крупным клиентам, в том числе правительственным организациям и многонациональным предприятиям. В то время как в центре внимания корпоративного банкинга находятся финансовые потребности корпораций. Они предоставляют ссуды, кредит, сберегательные счета и расчетные счета для предприятий.

Оптовый банкинг против корпоративного банкинга

Оптовая банковская деятельность предоставляет услуги тем компаниям и банкам, которые поддерживают сильную финансовую отчетность. Он обеспечивает управление денежными средствами, посреднические услуги, платежные услуги, межбанковские операции между двумя или более банками, синдицированное кредитование и пенсионное финансирование.

Он работает как на местном, так и на международном рынке. Оптовый банковский бизнес состоит из трех сегментов: коммерческий банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг.

Корпоративный банкинг — это сегмент оптового банковского обслуживания, ориентированный только на крупные корпорации. Он предоставляет все оптовые и коммерческие банковские услуги крупным или транснациональным компаниям.

Он поддерживает хорошие отношения с корпоративными клиентами и поддерживает их в их крупных проектах и ​​стратегиях развития. 

Сравнительная таблица

Параметры сравненияОптовый банкингКорпоративный банкинг   
ОпределениеОптовая банковская деятельность предоставляет финансовые услуги компаниям, государственным органам и другим банковским учреждениям на оптовом рынке.Корпоративный банкинг предоставляет финансовые услуги только транснациональным корпорациям для поддержки их проектов и планов развития.
Особенности  Низкие эксплуатационные расходы и высокая рентабельностьУслуги предоставляются только ограниченному кругу клиентов и только от имени корпоративной компании, а не отдельным клиентам.
УслугиУправление денежными средствами, промежуточные платежные продукты, краткосрочные и долгосрочные кредиты, синдицированное кредитование, слияния и поглощения и т. д.Управление казначейством, кредитные продукты, кредиты на проекты, услуги работодателя, торговое финансирование и другие.
ПримерSBI также является оптовым банком с различными подразделениями и каналами для различных сегментов клиентов, таких как корпоративные, торговые и коммерческие.SBI Corporate Internet Banking — подразделение, предоставляющее корпоративные банковские услуги крупным клиентам.
Недостатки бонуса без депозитаВысокие риски для клиентов и необходимость внесения крупной суммы.Он имеет учетную запись Dependency, высокие инвестиционные риски и риск нарушений.

Что такое оптовый банкинг?

Оптовый банкинг — это финансовый институт, который осуществляет циркуляцию денег между кредиторами и заемщиками. Клиентами оптовых банков являются другие банки, государственные учреждения, малые, средние и крупные компании и другие индивидуальные клиенты. 

В оптовых банках есть разные подразделения, которые обслуживают разные уровни клиентов, такие как коммерческий банковский канал, который обслуживает индивидуальных клиентов и небольшие компании, корпоративный банковский канал, который обслуживает средние кооперативы и государственные органы, и инвестиционная деятельность банков канал, который работает с многонациональными компаниями.

Оптовая банковская деятельность предлагает своим клиентам различные услуги, такие как небольшие депозиты, ссуды, крупные кредиты, долгосрочные ссуды, слияния и поглощения. Это помогает корпорациям принимать выгодные финансовые решения и обеспечивает дополнительную безопасность обещаний, данных клиентами.

Сотрудникам оптовых банков выплачивается более высокая заработная плата в зависимости от их роли, а клиентам предоставляется более высокая норма прибыли в зависимости от суммы их инвестиций. Он также предоставляет консультационные услуги для укрепления доверия между различными клиентами.

Оптовый банкинг предоставляет своим клиентам возможности для развития своего бизнеса, но также взимает высокие комиссии за обработку. Клиенты получают высокую отдачу от инвестиций, но в то же время опасаются рисков эксплуатации и других финансовых рисков.

оптовый банкинг

Что такое корпоративный банкинг?

Корпоративный банкинг — это один из сегментов или подразделений оптовых банковских услуг, который предоставляет банковские услуги только крупным или средним компаниям. Корпоративными клиентами могут быть частные или государственные органы.

Корпоративный банкинг обеспечивает управление денежными средствами и активами, консультационные услуги, инвестиции в проекты, услуги международной торговли, обмен валюты, управление ликвидностью, управление рисками и другие банковские услуги.

Клиент должен открыть корпоративный счет только на имя корпорации.

Клиент должен внести много денег, чтобы начать получать услуги корпоративного банкинга. Сегмент корпоративного банкинга имеет ограниченное количество клиентов и предоставляет своим клиентам услуги без задержек. Это помогает повысить кредитный рейтинг клиентов.

Корпоративная банковская система набирает высококвалифицированных и опытных сотрудников и платит им более высокую заработную плату, чем в других банках. Эта банковская система имеет более высокую удовлетворенность клиентов и сотрудников, чем другие банки.

корпоративный банкинг

Основные различия между оптовым банковским обслуживанием и корпоративным банковским обслуживанием 

  1. Оптовые банки предлагают финансовые услуги и продукты своим клиентам, от частных лиц до крупных корпораций, тогда как корпоративные банки предлагают финансовые продукты и услуги только корпоративным компаниям.
  2. Услуги, предлагаемые оптовым банковским обслуживанием, включают депозиты, кредиты, управление денежными средствами, синдицированные банковские операции, механизмы слияний и поглощений, международные финансовые инструменты и другие. Корпоративные банковские услуги включают услуги работодателя, управление казначейством, проектные кредиты, кредиты на развитие и другие кредитные продукты.
  3. Корпоративные банки платят своим клиентам самые высокие доходы, чем оптовые и другие банковские системы.
  4. Кураторские банки имеют ограниченное количество клиентов, а оптовые банки имеют крупных клиентов.
  5. Корпоративные банки имеют самые высокие операционные расходы, а оптовые банки имеют более низкие операционные расходы.
Рекомендации
  1. https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100

Последнее обновление: 11 июня 2023 г.

точка 1
Один запрос?

Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️

25 мыслей о «Оптовом банкинге и корпоративном банкинге: разница и сравнение»

  1. В статье эффективно подчеркиваются ключевые различия между оптовым банковским обслуживанием и корпоративным банковским обслуживанием, помогая читателям различать их.

    Ответить
  2. Четкое различие между оптовым банкингом и корпоративным банкингом хорошо изложено в этой статье. Это помогает понять различия в двух финансовых секторах.

    Ответить
  3. Подробное сравнение оптовых банковских услуг и корпоративных банковских услуг служит ценным ресурсом, обеспечивающим всестороннее понимание этих финансовых областей.

    Ответить
  4. Я не думаю, что эта статья достаточно глубоко рассматривает недостатки как оптового, так и корпоративного банковского обслуживания. Конечно, есть некоторые существенные недостатки, которые следует учитывать.

    Ответить
    • Я согласен с вами. Хотя в статье представлено много полезной информации, обсуждение потенциальных рисков и недостатков могло бы повысить ее ценность.

      Ответить
  5. Это всестороннее сравнение оптовых банковских услуг и корпоративных банковских услуг обогащает и познавательно, предлагая полное понимание двух финансовых секторов.

    Ответить
  6. Содержание содержит тщательный анализ функций и услуг как оптового, так и корпоративного банковского обслуживания, представляя всесторонний обзор темы.

    Ответить
  7. Содержание является проницательным и образовательным, предоставляя ценную информацию об отдельных функциях и услугах оптового и корпоративного банковского обслуживания.

    Ответить
  8. Статья отлично объясняет разницу между оптовым банковским обслуживанием и корпоративным банкингом, а также услуги, которые каждый из них предоставляет.

    Ответить
  9. Хотя содержание является убедительным, я считаю, что его можно улучшить, включив примеры из реальной жизни, иллюстрирующие обсуждаемые концепции.

    Ответить
    • Я согласен с вами. Тематические исследования из реальной жизни дадут практическую информацию и сделают контент более интересным.

      Ответить
  10. Статья содержит ценную информацию о тонкостях оптового и корпоративного банковского обслуживания, знакомя читателей с нюансами этих финансовых секторов.

    Ответить

Оставьте комментарий

Хотите сохранить эту статью на потом? Нажмите на сердечко в правом нижнем углу, чтобы сохранить в свой собственный блок статей!