Финансовая сфера помогает странам поддерживать устойчивость и ремонтопригодность своей экономики. Финансовый бизнес предлагает различные преимущества и свободы конечным клиентам, ассоциациям и правительствам для развития своего бизнеса и получения выгод.
В то же время они также делают попытки ограничить риски для организаций. Финансовая структура имеет различные структуры, например, розничные банковские услуги, оптовые банковские операции, институциональные финансовые банковские операции и корпоративные банковские услуги.
Основные выводы
- Оптовая банковская деятельность предполагает предоставление индивидуальных финансовых решений для крупных корпоративных клиентов, в то время как институциональная банковская деятельность предполагает удовлетворение потребностей институциональных инвесторов, таких как пенсионные фонды и хедж-фонды.
- Оптовый банкинг больше ориентирован на предоставление кредитов предприятиям и других финансовых услуг, в то время как институциональный банкинг занимается управлением активами и инвестициями от имени клиентов.
- Оптовый банкинг обслуживает крупные корпорации, а институциональный банкинг обслуживает институциональных инвесторов — ключевое различие между ними заключается в характере клиентов, которых они обслуживают.
Оптовый банкинг против институционального банкинга
Оптовый банкинг относится к предоставлению банковских услуг крупным бизнес-клиентам, включая корпорации, финансовые учреждения и государственные учреждения. Институциональный банкинг относится к предоставлению финансовых услуг институциональным клиентам, таким как другие инвестиционные менеджеры.
Оптовый банкинг предлагает виды помощи тем организациям и банкам, которые ведут твердую бюджетную отчетность. Он предлагает такие виды помощи, как деньги руководителей, посредников между администрациями и администрациями в рассрочку, между банковскими операциями как минимум между двумя банками, партнерское кредитование и аннуитет финансирование.
Он работает как в близлежащих, так и в мировых бизнес-секторах. Оптовый банкинг состоит из трех частей: бизнес-банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг.
Институциональное банковское дело — это финансы, которые банки делают с банками, и оно включает в себя других крупных нетрадиционных кредитных специалистов, например, страховые агентства и Федеральную резервную систему, а также GNMA, FNMA и так далее.
Сотрудники этого подразделения банка никогда не видят обычных клиентов (организаций или людей).
Сравнительная таблица
Параметры сравнения | Оптовый банкинг | Институциональное банковское дело |
---|---|---|
Определение | Оптовая банковская деятельность предлагает управление денежными средствами крупным партнерствам, таким как правительство, частные и общественные организации, с солидной финансовой сводкой. | Институциональный банкинг предлагает управление денежными средствами небольшим корпорациям и частным лицам, несмотря на то, что у них нет надежной финансовой отчетности. |
функции | Частью возможностей являются консолидации и приобретения, консультирование администраций, одобрение, наличные деньги руководителей и обеспечение сохраненной суммы. | Часть администраций — создание кредита, хранение и снятие средств с использованием чека или платежа или Visa, авансы на отдельные ресурсы, обмен, работа с безопасными хранилищами и т. д. |
Клиентский сегмент | Клиентами оптовых банков являются огромные организации, денежные учреждения и государственные органы. | Отдельные клиенты и небольшие организации являются клиентами институциональных банков. |
Пример | SBI также является оптовым банком с различными подразделениями и каналами для различных сегментов клиентов, таких как корпоративный, торговый и бизнес. | В него входят другие огромные нетрадиционные банки, такие как страховые агентства и Федеральная резервная система, а также GNMA, FNMA и т. д. |
Недостатки бонуса без депозита | Клиентам нужно хранить огромную сумму, а затраты на подготовку выше. | Запись и поддержка обходятся клиентам дорого. |
Что такое оптовый банкинг?
Оптовый банкинг — это готовая финансовая структура, предлагающая своим клиентам администрирование по различным каналам. Оптовый банковский бизнес работает в близлежащих и глобальных секторах бизнеса.
Он предлагает своим клиентам такие продукты, как всемирная биржа, службы торговли деньгами, доверительные управления, консультационные службы и администрация организаций, а также занимается кредитованием и получением в разных банках.
Оптовый банкинг в некоторых случаях называют корпоративным или бизнес-банкингом. Однако, как правило, корпоративный банкинг и бизнес-банкинг являются частями дисконтного банкинга, которые предлагают денежно-кредитное управление альтернативному набору клиентов.
В основном клиентами Оптового банковского обслуживания являются государственные органы, государственные и частные компании, особенно с крупным капиталом. В оптовых банковских услугах клиенты делают корпоративные записи от имени ассоциации, а не на индивидуальном правлении организации.
Оптовый банковский бизнес требует низких операционных издержек, но более высоких затрат на подготовку. Он добавляет дополнительную безопасность ресурсам клиента и старается поддерживать хорошие отношения со своими клиентами.
Оптовый банкинг дает своим клиентам более высокую прибыль от предприятий и поддерживает их в ходе событий и развития бизнеса.
Что такое институциональный банкинг?
Институциональное банковское дело — это один из фрагментов или подразделений оптового банковского обслуживания, которое предоставляет финансовые услуги крупным или средним участникам. Институциональные клиенты могут быть частными или государственными специалистами.
Институциональный банкинг предлагает виды помощи, такие как деньги и ресурсы для руководителей, предупреждающие администрации, проектные спекуляции, всемирные обменные администрации, торговля наличными, управление ликвидностью, управление рисками и другие финансовые управления.
Клиенту необходимо открыть корпоративную запись как бы на имя предприятия. Клиенту необходимо хранить большое количество наличных денег, чтобы начать приобретать услуги институционального банкинга.
Институциональный финансовый отдел ограничил количество клиентов и предоставляет своим клиентам администрирование без задержки. Это помогает с расширением кредитных рейтингов клиентов.
Институциональная финансовая система отбирает высококвалифицированных и опытных работников и выплачивает им более значительную компенсацию, чем другие банки. Эта финансовая система имеет более высокий уровень обслуживания клиентов и представителей, чем другие банки.
Основные различия между оптовым банковским обслуживанием и институциональным банковским обслуживанием
- Оптовые банки предлагают управление денежными средствами и услуги своим клиентам, от индивидуальных до крупных товариществ, в то время как институциональные банки предлагают денежные услуги и услуги только институциональным организациям.
- Администрации, предлагаемые оптовым банковским обслуживанием, включают магазины, кредиты, кассу, банковские услуги, консолидацию и офисы поглощений, глобальные финансовые офисы и другие. Администрации институционального банковского дела - это администрация менеджера, депозитарный совет, проектные авансы, авансы на улучшение и другие статьи кредита.
- Институциональные банки платят своим клиентам самые значительные доходы, чем оптовые и другие финансовые структуры.
- У институциональных банков количество клиентов ограничено, а у оптовых банков в целом очень много клиентов.
- Институциональные банки имеют самые высокие операционные расходы, а оптовые банки имеют более низкие операционные расходы.
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1574004816000100
- https://onlinelibrary.wiley.com/doi/abs/10.1111/fmii.12013
Последнее обновление: 05 июля 2023 г.
Чара Ядав имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Ее цель — упростить темы, связанные с финансами. Она работает в сфере финансов около 25 лет. Она провела несколько курсов по финансам и банковскому делу для бизнес-школ и сообществ. Подробнее у нее био страница.
Эта статья будет полезна для чтения всем, кто хочет разобраться в тонкостях оптового и институционального банкинга. Он дает ясность в отношении функций, сегментов клиентов и примеров банков, работающих в этих сферах.
Я нашел сравнение между оптовым банкингом и институциональным банкингом очень поучительным. Содержание хорошо структурировано и дает полное представление о финансовых услугах, предоставляемых обеими банковскими системами.
Отличная статья! Он очень информативен и дает четкое объяснение различий между оптовым банковским обслуживанием и институциональным банкингом. В нем также объясняются функции и клиентские сегменты обоих типов банковских услуг.
В статье эффективно обозначены недостатки как оптового банкинга, так и институционального банкинга. Очень важно учитывать недостатки при оценке различных вариантов банковского обслуживания.
Я ценю подробные объяснения оптового банковского дела и институционального банкинга. В данной статье представлен исчерпывающий обзор обоих видов банковского дела, что позволяет легко понять нюансы каждого из них.
Очень хорошо представлен подробный обзор оптового банковского дела и институционального банкинга. В статье представлена ценная информация о характере клиентов, функциях, преимуществах и недостатках этих банковских систем.
В статье дается подробное объяснение оптовой банковской деятельности и институциональной банковской деятельности, что делает ее ценным ресурсом для тех, кто хочет понять эти сложные финансовые системы. Это хорошо написано и информативно.
Информация, предоставленная об оптовом банковском обслуживании и институциональном банкинге, невероятно познавательна. Очевидно, что эти типы банковских услуг обслуживают разных клиентов и имеют разные функции и эксплуатационные расходы. Эта статья — отличный ресурс для всех, кто хочет больше узнать о банковском деле.
Как человек, интересующийся финансами, я нашел описания оптового банковского дела и институционального банкинга чрезвычайно поучительными. Статья эффективно передает различия между ними и типами клиентов, которых они обслуживают.
Сравнительная таблица, представленная в статье, очень полезна. В нем четко выделены ключевые различия между оптовым банковским обслуживанием и институциональным банкингом с точки зрения клиентских сегментов, функций и примеров банков, которые попадают в эти категории.