Дисконтирование векселей — это финансовый инструмент, который позволяет покупателям приобретать товары или услуги, а продавцам привлекать капитал под счет счетов-фактур. Он играет решающую роль в международной торговле, и многие известные покупатели используют этот метод для приобретения товаров или услуг у международных продавцов.
Банки ссужают продавцу капитал в обмен на счет в этом финансовом процессе. Однако банки также взимают комиссию за этот процесс, и продавец получает меньше сумм, выставленных в счете. Давайте узнаем, как работает учет векселей, а также преимущества и недостатки этого финансового инструмента.
Основные выводы
- Дисконтирование счетов — это вариант финансирования, доступный для предприятий, когда они могут продать свои неоплаченные счета стороннему финансовому учреждению по сниженной цене, чтобы получить немедленный денежный поток.
- Этот процесс помогает предприятиям управлять своим оборотным капиталом и удовлетворять свои краткосрочные финансовые потребности.
- Затем стороннее финансовое учреждение взимает сумму счета с клиентов компании по полной цене, получая прибыль от предоставленной скидки.
Как это работает?
Когда у предприятия заканчиваются денежные средства, он использует учет векселей способ оплаты продавцу или поставщику. Например, в бизнес-операции продавец Джон продает товаров на сумму 10,000 XNUMX долларов покупателю Сэму. Но в настоящее время у Сэма нет денег.
К счастью, у него будут деньги в ближайшие 2 месяца. Итак, Сэм выписывает счет в пользу Джона, чтобы он мог получить от него деньги в определенную дату через 2 месяца. Теперь, Джону нужен капитал для его регулярных деловых расходов. Он может внести вексель в банк и привлечь капитал под него. Через два месяца банк возьмет деньги у Сэма.
Банки не делают эту задачу бесплатно. Все банки берут комиссию за процедуры. В финансовом мире многие люди называют это дисконтированием счетов или дисконтированием счетов. Счет-фактура Дисконтирование. В процессе финансовой операции продавец получает меньшую сумму, которая была указана в счете. Банки берут эту сумму в качестве комиссии за содействие в проведении транзакции. В этом процессе решающую роль играет срок погашения счета-фактуры. Банки взимают дополнительную плату за продление срока погашения векселя. Многие банки предлагают эту услугу только известным частным лицам и компаниям.
Преимущества дисконтирования векселей
Многочисленные преимущества связаны с процессом дисконтирования векселей. Это позволяет покупателю приобретать товары или услуги по счетам или счетам-фактурам. Это также позволяет продавцу при необходимости привлекать необходимый капитал и увеличивать приток капитала в бизнес. С другой стороны, банки также получают прибыль, облегчая этот финансовый процесс.
Этот процесс дает продавцу гибкость для ведения бизнеса. Продавцу также не нужно стучать в дверь покупателя для оплаты. Вместо этого банк берет на себя эту задачу. В целом, этот процесс укрепляет деловые отношения и легко делает возможной сложную торговлю.
Недостатки дисконтирования векселей
Дисконтирование векселей не является полным бизнес-решением, и с ним связано несколько недостатков. Большинство банков предлагают процессы дисконтирования векселей только для известных деловых людей и компаний. По этой причине малый бизнес не может воспользоваться этой возможностью.
Банки также увеличивают свои комиссии при продлении срока погашения векселя, что может существенно уменьшить сумму счета. Счет или счет-фактура является юридическим обязательством, которое покупатель должен оплатить в данный момент времени. Неуплата суммы в определенный день может иметь серьезные последствия. В таких случаях банк может подать в суд на покупателя и принять соответствующие юридические меры против покупателя.
Полезные ресурсы
- http://www.ustb.edu.pk/burjis/images/Dec_2018/9-Dr.Ghazanfer.pdf
- https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-981-13-2677-6_41
Последнее обновление: 11 июня 2023 г.
Я приложил столько усилий, чтобы написать этот пост в блоге, чтобы предоставить вам ценность. Это будет очень полезно для меня, если вы подумаете о том, чтобы поделиться им в социальных сетях или со своими друзьями/родными. ДЕЛИТЬСЯ ♥️
Чара Ядав имеет степень магистра делового администрирования в области финансов. Ее цель — упростить темы, связанные с финансами. Она работает в сфере финансов около 25 лет. Она провела несколько курсов по финансам и банковскому делу для бизнес-школ и сообществ. Подробнее у нее био страница.
Процесс дисконтирования векселей предполагает множество преимуществ как для покупателей, так и для продавцов, способствуя плавному прохождению международных торговых операций.
Процесс дисконтирования векселей направлен на то, чтобы дать предприятиям возможность эффективно удовлетворить свои непосредственные финансовые потребности, что жизненно важно для их деятельности.
Интересно наблюдать, как банки содействуют дисконтированию векселей и получают от этого прибыль, что подчеркивает важную роль финансовых учреждений в этом процессе.
Риск и последствия неуплаты суммы в данный день служат потенциальными сдерживающими факторами для покупателей в процессе дисконтирования векселей.
Процесс дисконтирования векселей еще раз иллюстрирует важность поддержания финансовой стабильности и эффективного управления денежными средствами для предприятий.
Механизм дисконтирования векселей предоставляет предприятиям практический подход к удовлетворению своих финансовых потребностей и поддержанию стабильного денежного потока за счет поддержки финансовых учреждений.
Дисконтирование векселей помогает реализовать сложные торговые сценарии, укрепляет деловые отношения и обеспечивает продавцам гибкость в управлении финансами.
Банки, предлагающие дисконтирование векселей, оказывают значительное влияние на оптимизацию финансовых операций, хотя для малого бизнеса существуют потенциальные проблемы при использовании этой возможности.
Многие малые предприятия сталкиваются с недостатком, поскольку не могут воспользоваться механизмом дисконтирования векселей, что влияет на их возможности использования оборотного капитала.
Малые предприятия действительно сталкиваются с более серьезными финансовыми трудностями, и в большинстве случаев дисконтирование счетов может быть для них недоступно.
Это правда, малые предприятия сталкиваются с ограниченными возможностями финансирования, и это усугубляет их проблемы.
Процесс дисконтирования векселей помогает предприятиям эффективно управлять своими денежными потоками и удовлетворять свои краткосрочные финансовые потребности.