Tăng vốn ngắn hạn và dài hạn: Sự khác biệt và so sánh

Lãi vốn ngắn hạn là lợi nhuận thu được từ việc bán tài sản nắm giữ trong một năm hoặc ít hơn, chịu mức thuế suất cao hơn dựa trên khung thuế thu nhập thông thường của cá nhân. Ngược lại, lợi nhuận vốn dài hạn phát sinh từ việc bán tài sản nắm giữ hơn một năm, được đánh thuế ở mức thấp hơn tùy thuộc vào mức thu nhập của người nộp thuế, khuyến khích các chiến lược đầu tư dài hạn.

Các nội dung chính

  1. Các vấn đề về thời gian nắm giữ:
    • Sự khác biệt chính giữa lãi vốn ngắn hạn và dài hạn là thời gian bạn nắm giữ một khoản đầu tư hoặc tài sản trước khi bán nó.
    • Lãi vốn ngắn hạn áp dụng cho tài sản nắm giữ từ một năm trở xuống, trong khi lãi vốn dài hạn áp dụng cho tài sản nắm giữ trên một năm.
  2. Sự khác biệt về cách xử lý thuế:
    • Lãi vốn ngắn hạn phải chịu thuế suất cao hơn, bằng với thuế suất thuế thu nhập thông thường của bạn. Điều này có nghĩa là bạn có thể phải trả một khoản thuế đáng kể cho lợi nhuận ngắn hạn.
    • Lãi vốn dài hạn được hưởng ưu đãi thuế với thuế suất thấp hơn. Trong một số trường hợp, lợi nhuận dài hạn thậm chí có thể được miễn thuế đối với những cá nhân có thu nhập thấp hơn.
  3. Ý nghĩa chiến lược đầu tư:
    • Các nhà đầu tư và người nộp thuế nên xem xét các tác động về thuế khi quyết định thời điểm bán tài sản. Việc nắm giữ tài sản trong thời gian dài có thể dẫn đến nghĩa vụ thuế thấp hơn và lợi nhuận sau thuế có thể cao hơn.
    • Giao dịch ngắn hạn và luân chuyển tài sản thường xuyên có thể dẫn đến thuế cao hơn và có thể không hiệu quả về thuế như chiến lược mua và nắm giữ dài hạn.

Tăng vốn ngắn hạn và dài hạn

Lãi vốn ngắn hạn áp dụng cho tài sản nắm giữ từ một năm trở xuống và phải chịu thuế suất cao hơn. Để so sánh, lãi vốn dài hạn là lợi nhuận từ tài sản được nắm giữ trong hơn một năm, được hưởng mức thuế suất thấp hơn hoặc có khả năng được miễn thuế, khuyến khích đầu tư dài hạn.

Tăng vốn ngắn hạn và dài hạn

Ví dụ: 1) Lợi ích ngắn hạn: Bán bàn. 2) Lợi lâu dài: Cho mượn tài sản thuê.

Bảng so sánh

Đặc tínhTăng vốn ngắn hạnThu nhập vốn dài hạn
Thời gian nắm giữDưới 1 năm (thay đổi tùy theo quốc gia và loại tài sản)Hơn 1 năm (thay đổi tùy theo quốc gia và loại tài sản)
thuếĐánh thuế theo thuế suất thuế thu nhập thông thườngThường bị đánh thuế ở mức thấp hơn thu nhập thông thường hoặc thậm chí ở mức 0% tùy theo mức thu nhập và quy định cụ thể
Chiến lược Đầu tưThường gắn liền với hoạt động giao dịch tích cực và diễn biến thị trường ngắn hạnThường gắn liền với chiến lược mua và giữ và tăng trưởng thị trường dài hạn
Nguy cơThường được coi là cao hơn do tiềm năng biến động thị trường đáng kể trong ngắn hạnThường được coi là thấp hơn do niềm tin rằng thị trường có xu hướng đi lên trong dài hạn
Lợi nhuận tiềm năngTiềm năng cao hơn nhờ khả năng tận dụng các cơ hội thị trường ngắn hạnNói chung thấp hơn lợi nhuận ngắn hạn, nhưng được coi là nhất quán và đáng tin cậy hơn
Yêu cầu về kiến ​​thức và kỹ năngCó thể yêu cầu hiểu biết sâu hơn về phân tích kỹ thuật và thời điểm thị trườngCó thể cần nhấn mạnh hơn vào phân tích cơ bản và xu hướng kinh tế dài hạn
Sự thích hợpThích hợp cho những cá nhân có khả năng chấp nhận rủi ro cao, cam kết về thời gian đáng kể và có xu hướng quản lý tích cựcThích hợp cho những cá nhân đang tìm kiếm cách tiếp cận dễ dàng hơn, sẵn sàng chấp nhận lợi nhuận tiềm năng thấp hơn với rủi ro thấp hơn và có tầm nhìn đầu tư dài hạn

Tăng vốn ngắn hạn là gì?

Lãi vốn ngắn hạn đề cập đến lợi nhuận thu được từ việc bán hoặc trao đổi tài sản được nắm giữ trong một năm hoặc ít hơn. Những tài sản này có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các khoản đầu tư khác. Thời hạn sở hữu là rất quan trọng trong việc xác định liệu lợi nhuận có được phân loại là ngắn hạn hay không.

thuế

Lãi vốn ngắn hạn phải chịu thuế suất cao hơn so với lãi vốn dài hạn. Thuế suất đối với lãi vốn ngắn hạn dựa trên khung thuế thu nhập thông thường của cá nhân, có thể dao động từ 10% đến 37% tại Hoa Kỳ kể từ năm 2022. Điều này có nghĩa là lãi vốn ngắn hạn bị đánh thuế ở mức tương tự như thu nhập thường xuyên của cá nhân.

Tác động đến chiến lược đầu tư

Thuế suất cao hơn đối với lãi vốn ngắn hạn có thể tác động đáng kể đến chiến lược đầu tư. Các nhà đầu tư có thể cần xem xét hậu quả về thuế của việc nắm giữ tài sản trong thời gian ngắn so với thời gian dài hơn. Do đó, điều này có thể ảnh hưởng đến các quyết định liên quan đến thời điểm mua và bán các khoản đầu tư.

Thu nhập vốn ngắn hạn

Lợi nhuận vốn dài hạn là gì?

Lãi vốn dài hạn đề cập đến lợi nhuận thu được từ việc bán hoặc trao đổi tài sản đã được nắm giữ trong hơn một năm. Những tài sản này bao gồm nhiều loại đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và quỹ tương hỗ. Thời hạn sở hữu đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định liệu lợi nhuận có đủ điều kiện là dài hạn hay không.

thuế

Lãi vốn dài hạn được hưởng mức thuế ưu đãi hơn so với lãi vốn ngắn hạn. Tại Hoa Kỳ, tính đến năm 2022, thuế suất thuế lãi vốn dài hạn dao động từ 0% đến 20%, tùy thuộc vào mức thu nhập của người nộp thuế. Ví dụ: các cá nhân ở khung thuế thấp hơn có thể đủ điều kiện hưởng mức thuế lãi vốn dài hạn là 0%, trong khi những cá nhân ở khung thuế cao hơn có thể phải đối mặt với mức thuế suất tối đa là 20%. Ưu đãi thuế này khuyến khích các chiến lược đầu tư dài hạn.

Tác động đến chiến lược đầu tư

Việc ưu đãi thuế đối với lãi vốn dài hạn có thể ảnh hưởng đáng kể đến chiến lược đầu tư. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn nắm giữ tài sản trong thời gian dài để đủ điều kiện hưởng mức thuế suất thấp hơn đối với lợi nhuận của họ. Cách tiếp cận này phù hợp với khái niệm đầu tư “mua và giữ”, trong đó các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng dài hạn hơn là những biến động ngắn hạn. Bằng cách định thời điểm bán tài sản một cách có chiến lược để đủ điều kiện hưởng lãi vốn dài hạn, các nhà đầu tư có thể tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế của mình.

Tăng vốn dài hạn

Sự khác biệt chính giữa tăng vốn ngắn hạn và dài hạn

  • Thời hạn sở hữu:
    • Lợi nhuận vốn ngắn hạn là kết quả của việc bán tài sản nắm giữ trong một năm hoặc ít hơn.
    • Lợi nhuận vốn dài hạn phát sinh từ việc bán tài sản được nắm giữ trong hơn một năm.
  • Thuế suất:
    • Lãi vốn ngắn hạn được đánh thuế ở mức thuế thu nhập thông thường, có thể dao động từ 10% đến 37%.
    • Lãi vốn dài hạn được hưởng thuế suất ưu đãi từ 0% đến 20%, tùy thuộc vào mức thu nhập của người nộp thuế.
  • Tác động đến chiến lược đầu tư:
    • Thuế suất lãi vốn ngắn hạn có thể khuyến khích giao dịch thường xuyên hơn hoặc thời gian nắm giữ ngắn hơn.
    • Thuế suất thuế lãi vốn dài hạn khuyến khích chiến lược “mua và giữ”, thúc đẩy thời hạn đầu tư dài hạn hơn để có khả năng chịu thuế thấp hơn.
  • Lập kế hoạch thuế:
    • Lập kế hoạch thuế đối với lãi vốn ngắn hạn liên quan đến việc xem xét tác động của thuế suất cao hơn đối với lợi nhuận đầu tư tổng thể.
    • Lập kế hoạch thuế cho lãi vốn dài hạn tập trung vào việc tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế bằng cách định thời điểm bán tài sản một cách chiến lược để đủ điều kiện hưởng mức thuế suất thấp hơn.
Sự khác biệt giữa tăng vốn ngắn hạn và dài hạn
Một yêu cầu?

Tôi đã nỗ lực rất nhiều để viết bài đăng trên blog này nhằm cung cấp giá trị cho bạn. Nó sẽ rất hữu ích cho tôi, nếu bạn cân nhắc chia sẻ nó trên mạng xã hội hoặc với bạn bè/gia đình của bạn. CHIA SẺ LÀ ♥️

Bạn muốn lưu bài viết này cho sau này? Nhấp vào trái tim ở góc dưới cùng bên phải để lưu vào hộp bài viết của riêng bạn!

về tác giả

Chara Yadav có bằng MBA về Tài chính. Mục tiêu của cô là đơn giản hóa các chủ đề liên quan đến tài chính. Cô đã làm việc trong lĩnh vực tài chính khoảng 25 năm. Cô đã tổ chức nhiều lớp học về tài chính và ngân hàng cho các trường kinh doanh và cộng đồng. Đọc thêm tại cô ấy trang sinh học.