Thuế là các khoản phí tài chính do chính phủ áp đặt để tài trợ cho khu vực công và đáp ứng các chi phí khác. Các quốc gia và hệ thống kinh tế có hệ thống thuế độc lập.
Không nộp thuế là một hành vi phạm tội có thể bị trừng phạt.
Các nội dung chính
- Lập kế hoạch thuế liên quan đến việc đưa ra các chiến lược để giảm thiểu nghĩa vụ thuế và tối đa hóa thu nhập sau thuế, trong khi quản lý thuế tập trung vào việc quản lý phù hợp và tuân thủ các luật và quy định về thuế.
- Lập kế hoạch thuế là chủ động, vì nó liên quan đến việc dự đoán các tác động về thuế trong tương lai, trong khi quản lý thuế là phản ứng, vì nó giải quyết các nghĩa vụ và báo cáo thuế hiện tại.
- Lập kế hoạch thuế có thể giúp các cá nhân và doanh nghiệp tiết kiệm tiền bằng cách sử dụng các khoản khấu trừ, tín dụng và chiến lược đầu tư hiệu quả về thuế. Ngược lại, quản lý thuế đảm bảo việc nộp tờ khai thuế kịp thời và chính xác để tránh bị phạt.
Lập kế hoạch thuế vs Quản lý thuế
Sự khác biệt giữa lập kế hoạch thuế và quản lý thuế là lập kế hoạch thuế là một bài tập không bắt buộc đối với sự ác cảm về thuế. Ngược lại, quản lý thuế là một thuật ngữ chung mô tả việc nộp thuế kịp thời theo các chỉ tiêu liên minh.
Các cá nhân và doanh nghiệp phải trả các khoản thuế được áp dụng theo quy định của quốc gia pháp luật. Các chi phí phát sinh thêm của các cá nhân và tổ chức dưới hình thức thuế có thể được kiểm soát đáng kể bằng các biện pháp đơn giản.
Quản lý thuế đề cập đến việc thực hành duy trì và nộp thuế theo luật và yêu cầu.
Quản lý thuế bao gồm hiệu quả quản lý tài chính đối với thuế. Mặt khác, lập kế hoạch thuế là một phương pháp tránh thuế có hệ thống.
Lập kế hoạch thuế cho phép tiết kiệm thuế bằng cách chuyển hướng số tiền chịu thuế sang đầu tư.
Bảng so sánh
| Tham số so sánh | Lập kế hoạch thuế | Quản lý thuế |
|---|---|---|
| Mục tiêu | Lập kế hoạch thuế được thực hiện để giảm thiểu trách nhiệm pháp lý. | Quản lý thuế được thực hiện để hoạt động trong các pháp lệnh với Luật thuế thu nhập và các quy tắc của Đồng minh. |
| Mối quan hệ | Lập kế hoạch thuế bao gồm quản lý thuế. | Bao gồm kiểm toán tài khoản, nộp tờ khai thuế, v.v. |
| Thời gian | nó được thực hiện cho tương lai. | Nó có thể được thực hiện cho quá khứ, hiện tại và tương lai. |
| Sử dụng | Nó cho phép giảm thiểu nghĩa vụ thuế cho cả ngắn hạn và dài hạn. | Nếu làm tốt, người ta có thể tránh được các khoản phạt và tiền lãi. |
| Phù hợp | Nó là một bài tập tùy chọn. | Nó là cần thiết. |
Lập kế hoạch Thuế là gì?
Lập kế hoạch thuế là một hoạt động được thực hiện để đảm bảo tính hiệu quả của thuế. Các nhà đầu tư xây dựng kế hoạch thuế để tối ưu hóa tình hình tài chính của mình một cách hiệu quả về thuế.
Nó được thực hiện để các nguồn lực sẵn có được sử dụng một cách thích hợp và hiệu quả. Lập kế hoạch thuế phù hợp giúp các nhà đầu tư tận dụng các lợi ích và miễn thuế.
Lập kế hoạch thuế chủ yếu liên quan đến việc chuyển hướng tiền chịu thuế vào những nơi như kế hoạch nghỉ hưu hoặc các khoản đầu tư khác, giảm bớt trách nhiệm pháp lý về thuế. Nếu được thực hiện tốt, nó có thể giúp các cá nhân và tổ chức tiết kiệm được rất nhiều tiền.
Phương pháp này giúp khóa số tiền lẽ ra đã được khấu trừ dưới dạng thuế. Số tiền bị khóa có thể được sử dụng sau này theo kế hoạch nghỉ hưu.
Lập kế hoạch thuế cho phép thu nhập hợp lý bổ sung vào kế hoạch tài chính tổng thể của cá nhân. Lập kế hoạch thuế là hợp pháp và được thực hiện trong pháp lệnh với các định mức thuế hiện hành.
Lập kế hoạch thuế có những lợi ích khác nhau. Các loại kế hoạch thuế khác nhau có những quan điểm khác.
Bốn loại kế hoạch thuế chính là;
- Lập kế hoạch ngắn hạn- Lập kế hoạch được thực hiện vào cuối năm để thu được lợi ích về thuế.
- Lập kế hoạch dài hạn- Lập kế hoạch được thực hiện vào đầu năm và được theo dõi trong suốt cả năm.
- Lập kế hoạch thuế có mục đích- Lập kế hoạch thuế có mục đích được thực hiện với một mục tiêu cụ thể. Điều này bao gồm việc lựa chọn chương trình hoàn hảo để tối đa hóa lợi ích và thu nhập.
- Lập kế hoạch thuế dễ dãi - Lập kế hoạch tập trung vào việc sử dụng luật dễ dãi để được miễn giảm và tiết kiệm tối đa.
Quản lý thuế là gì?
Quản lý thuế là một hoạt động liên quan đến việc quản lý tài chính cá nhân, thuế phải nộp. Đây là một thủ tục thường xuyên mà mọi người tuân theo để đảm bảo thanh toán thuế đúng hạn.
Việc nộp thuế phải được thực hiện thay vì định mức thuế của nền kinh tế và pháp luật.
Thủ tục bao gồm nộp tờ khai và nhận tài khoản được kiểm toán. Quá trình này là toàn diện vì nó đòi hỏi các giao dịch trong quá khứ, quản lý các loại thuế hiện tại và lập kế hoạch cho tương lai.
Không giống như lập kế hoạch thuế, nó không phải là một bài tập tự nguyện và cần thiết cho tất cả mọi người. Không quản lý thuế hoặc không khai thuế có thể dẫn đến bị phạt.
Các yếu tố của quản lý thuế là;
- Giảm Tổng thu nhập đã điều chỉnh- Tổng thu nhập đã điều chỉnh là số tiền một người phải nộp thuế thu nhập. Một số tiền giảm hợp pháp sẽ tự động giảm thuế phải nộp.
- Tăng Số Khoản Khấu Trừ Thuế- Các khoản khấu trừ là những khoản chi phí có thể giúp giảm nghĩa vụ thuế. Biết loại khấu trừ áp dụng cho kế hoạch hàng năm của bạn là điều cần thiết.
- Khấu trừ thuế- Khấu trừ thuế giúp giảm số tiền thuế phải nộp bằng cách giới thiệu một số hoạt động nhất định dẫn đến các khoản tín dụng đó.
- Kế hoạch Hưu trí- Cách dễ nhất để có thu nhập chứng khoán là lập kế hoạch nghỉ hưu của một cá nhân. Các nhà đầu tư có kinh nghiệm khuyên nên đầu tư 5-6 năm trước ngày nghỉ hưu theo lịch trình.
Hệ thống nộp thuế trở nên đặc biệt phức tạp do có nhiều bảng, tỷ lệ và điều kiện khác nhau. Mỗi tấm có các loại miễn trừ khác nhau và các điều kiện liên quan đến nó.
Lập kế hoạch thuế, nếu được thực hiện, sẽ trở thành một phần của quản lý công việc. Tuy nhiên, không phải tất cả mọi người tham gia vào việc lập kế hoạch thuế. Quản lý thuế cho phép giảm số tiền ròng phải trả dưới dạng thuế bằng cách nộp tờ khai kịp thời, nộp thuế trước và tránh bị phạt bằng cách báo cáo với các cơ quan có liên quan.
Sự khác biệt chính giữa Lập kế hoạch thuế và Quản lý thuế
- Lập kế hoạch thuế đề cập đến việc lập kế hoạch tài chính để tiết kiệm thuế tối ưu, trong khi quản lý thuế là thực hành tránh bị phạt bằng cách nộp thuế kịp thời. Lập kế hoạch thuế sử dụng các điều khoản hiện có để trốn tránh các khoản thuế không cần thiết.
- Lập kế hoạch thuế là lập kế hoạch và nộp tờ khai thuế, trong khi quản lý là duy trì hồ sơ tài chính và thuế.
- Mục đích chính của lập kế hoạch thuế là giảm số thuế phải nộp để tránh gánh nặng cho người nộp thuế, trong khi quản lý thuế là tuân thủ các quy tắc về thuế thu nhập và thanh toán kịp thời.
- Lập kế hoạch thuế là giảm nghĩa vụ thuế, trong khi quản lý thuế giảm thuế bằng cách khai thuế và tránh các khoản thanh toán tiền phạt.
- Lập kế hoạch thuế là tùy chọn, trong khi quản lý thuế là bắt buộc đối với tất cả.
- https://staff.blog.ui.ac.id/martani/files/2019/11/2010-corporate-governance-and-tax-management-minick-noga.pdf
- https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S0020706311000264
Tôi đã nỗ lực rất nhiều để viết bài đăng trên blog này nhằm cung cấp giá trị cho bạn. Nó sẽ rất hữu ích cho tôi, nếu bạn cân nhắc chia sẻ nó trên mạng xã hội hoặc với bạn bè/gia đình của bạn. CHIA SẺ LÀ ♥️
