การซื้อขายกับการลงทุน: ความแตกต่างและการเปรียบเทียบ

การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงินบ่อยครั้งเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในระยะสั้น โดยอาศัยการวิเคราะห์ทางเทคนิคและจังหวะเวลาของตลาด จำเป็นต้องมีการตรวจสอบอย่างแข็งขันและการตัดสินใจที่รวดเร็ว ในทางกลับกัน การลงทุนมุ่งเน้นไปที่การเติบโตในระยะยาวโดยการถือครองสินทรัพย์ไว้เป็นระยะเวลานาน ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์พื้นฐานและความอดทนเพื่อรับประโยชน์จากการเติบโตของตลาดโดยรวม โดยเน้นการจัดสรรเชิงกลยุทธ์และลดต้นทุนการทำธุรกรรม โดยมีเป้าหมายเพื่อการสะสมความมั่งคั่งที่มั่นคงมากกว่าการได้รับกำไรอย่างรวดเร็ว

ประเด็นที่สำคัญ

1. การซื้อขายคือการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงินในระยะสั้น โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของตลาด ในขณะที่การลงทุนมุ่งเน้นไปที่การสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว
2. เทรดเดอร์ใช้ประโยชน์จากแนวโน้มของตลาดในระยะสั้นและการเปลี่ยนแปลงของราคา ในขณะที่นักลงทุนพยายามที่จะเพิ่มความมั่งคั่งของตนผ่านการจ่ายเงินปันผล ดอกเบี้ย และการแข็งค่าของเงินทุน
3. การลงทุนมีความเสี่ยงน้อยกว่าและมีเสถียรภาพมากกว่าการซื้อขาย ซึ่งสามารถให้ผลตอบแทนสูงกว่าแต่มีความเสี่ยงสูงกว่าและมีการทำธุรกรรมบ่อยกว่า

การซื้อขายกับการลงทุน

การซื้อขายหมายถึงการซื้อและขายหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินในระยะสั้น ในขณะที่การลงทุนหมายถึงการซื้อและถือหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินในระยะยาว การซื้อขายเป็นการเก็งกำไรมากกว่าและมุ่งเน้นไปที่กำไรระยะสั้น ในขณะที่การลงทุนมุ่งเน้นไปที่การเติบโตในระยะยาว

ความเสี่ยงสูงในการซื้อขาย ในขณะที่ความเสี่ยงค่อนข้างต่ำในการลงทุน

ดังนั้นก่อนที่คุณจะรีบสรุปสิ่งใด คุณต้องทำความคุ้นเคยกับพื้นฐานซึ่งรวมถึงการทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่างการลงทุนและการซื้อขายในระดับพื้นฐาน

ตารางเปรียบเทียบ

ลักษณะ	เทรด	การลงทุน
เป้าหมาย	สร้างผลกำไรระยะสั้นจากความผันผวนของตลาด	สร้างความมั่งคั่งในระยะยาวผ่านการแข็งค่าและการสร้างรายได้อย่างต่อเนื่อง
ไทม์ฮอไรซอน	ระยะสั้น (วัน สัปดาห์ เดือน)	ระยะยาว (ปี, ทศวรรษ)
เข้าใกล้	การจัดการเชิงรุกผ่านการซื้อและการขายบ่อยครั้งตามการวิเคราะห์ทางเทคนิค (รูปแบบกราฟและตัวชี้วัด)	การจัดการแบบพาสซีฟพร้อมกลยุทธ์การซื้อและถือที่เน้นการวิเคราะห์พื้นฐาน (การเงินของบริษัทและตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ)
ความเสี่ยง	โดยทั่วไปสูงขึ้นเนื่องจากการเคลื่อนไหวของตลาดในระยะสั้นและการทำธุรกรรมบ่อยครั้ง	โดยทั่วไปจะลดลงเนื่องจากการกระจายความเสี่ยงและความเชื่อที่ว่าตลาดมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
คืนสินค้า	อาจสูงกว่านี้ แต่ขึ้นอยู่กับจังหวะเวลาของตลาดและทักษะส่วนบุคคลเป็นอย่างมาก	โดยทั่วไปจะต่ำกว่า แต่ถือว่ามีความสม่ำเสมอและเชื่อถือได้มากกว่า
ค่าใช้จ่าย	สูงขึ้นเนื่องจากค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมการซื้อขายบ่อยครั้ง	ลดลงเนื่องจากการทำธุรกรรมน้อยลงและค่าธรรมเนียมที่ลดลงที่เกี่ยวข้องกับเครื่องมือการลงทุนระยะยาว
ความรู้ที่จำเป็น	ต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางเทคนิค จิตวิทยาตลาด และการบริหารความเสี่ยง	ต้องมีความเข้าใจในการวิเคราะห์พื้นฐาน การจัดสรรสินทรัพย์ และกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยง
ความเหมาะสม	เหมาะสำหรับบุคคลที่มีความทนทานต่อความเสี่ยงสูง มีความมุ่งมั่นในเรื่องเวลาอย่างมาก และมีความรู้ด้านตลาดอย่างกว้างขวาง	เหมาะสำหรับบุคคลที่กำลังมองหาแนวทางที่ลงมือปฏิบัติมากขึ้น ยินดีที่จะยอมรับผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่ต่ำกว่าสำหรับความเสี่ยงที่ต่ำกว่า และมีขอบเขตการลงทุนระยะยาว

การซื้อขายคืออะไร?

การซื้อขายหมายถึงกิจกรรมการซื้อและขายเครื่องมือทางการเงิน เช่น หุ้น สกุลเงิน สินค้าโภคภัณฑ์ หรืออนุพันธ์ในตลาดต่างๆ โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น เทรดเดอร์มีส่วนร่วมในกิจกรรมนี้โดยมีเป้าหมายหลักในการใช้ประโยชน์จากความผันผวนของตลาด โดยใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์และเทคนิคต่างๆ เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์

วิธีการและกลยุทธ์

1. การวิเคราะห์ทางเทคนิค:
การวิเคราะห์ทางเทคนิคเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์ข้อมูลราคาและปริมาณในอดีตเพื่อระบุรูปแบบและแนวโน้มในตลาด เทรดเดอร์ใช้ตัวบ่งชี้ทางเทคนิคและรูปแบบกราฟต่างๆ เพื่อตัดสินใจอย่างมีข้อมูลว่าเมื่อใดควรเข้าหรือออกจากการซื้อขาย แนวทางนี้มุ่งเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาและจิตวิทยาตลาดมากกว่าปัจจัยพื้นฐานที่มีอิทธิพลต่อมูลค่าของสินทรัพย์

2. การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน:
การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานเกี่ยวข้องกับการประเมินมูลค่าที่แท้จริงของสินทรัพย์โดยพิจารณาจากปัจจัยทางเศรษฐกิจ การเงิน และเชิงคุณภาพ เทรดเดอร์ที่อาศัยการวิเคราะห์พื้นฐานจะประเมินปัจจัยต่างๆ เช่น รายได้ของบริษัท การเติบโตของรายได้ แนวโน้มของอุตสาหกรรม และตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจมหภาค เพื่อกำหนดมูลค่ายุติธรรมของหลักทรัพย์ พวกเขาพยายามระบุสินทรัพย์ที่มีการกำหนดราคาไม่ถูกต้อง และใช้ประโยชน์จากความแตกต่างระหว่างราคาตลาดและมูลค่าที่แท้จริง

3. การวิเคราะห์ความเชื่อมั่นของตลาด:
การวิเคราะห์ความเชื่อมั่นของตลาดเกี่ยวข้องกับการวัดอารมณ์โดยรวมและความรู้สึกของผู้เข้าร่วมตลาดที่มีต่อสินทรัพย์เฉพาะหรือตลาดโดยรวม เทรดเดอร์ติดตามข่าว โซเชียลมีเดีย และตัวบ่งชี้ความเชื่อมั่นเพื่อประเมินความเชื่อมั่นของนักลงทุนและคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในทิศทางของตลาด การทำความเข้าใจอารมณ์ของตลาดช่วยให้เทรดเดอร์มีข้อมูลในการตัดสินใจและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การดำเนินการและการบริหารความเสี่ยง

การดำเนินการซื้อขายอย่างมีประสิทธิภาพและการจัดการความเสี่ยงถือเป็นส่วนสำคัญของการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ เทรดเดอร์ใช้ประเภทคำสั่งและแพลตฟอร์มการซื้อขายที่หลากหลายเพื่อเข้าและออกจากตำแหน่งอย่างรวดเร็ว โดยใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของราคา นอกจากนี้ กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง เช่น การตั้งค่าคำสั่งหยุดการขาดทุน การกำหนดขนาดตำแหน่ง และการกระจายพอร์ตการลงทุน ช่วยให้เทรดเดอร์ลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นและรักษาเงินทุนได้

การลงทุนคืออะไร?

การลงทุน หมายถึง การจัดสรรทรัพยากร เงิน โดยคาดหวังให้เกิดผลตอบแทนในระยะยาว ต่างจากการซื้อขายซึ่งมุ่งเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น การลงทุนเกี่ยวข้องกับการซื้อสินทรัพย์โดยมีจุดประสงค์เพื่อถือครองไว้เป็นระยะเวลานานเพื่อรับประโยชน์จากการเพิ่มทุน เงินปันผล หรือรายได้ดอกเบี้ย วัตถุประสงค์หลักของการลงทุนคือค่อยๆ เพิ่มความมั่งคั่งและบรรลุเป้าหมายทางการเงิน เช่น การเกษียณอายุ การรักษาความมั่งคั่ง หรือการจัดหาเงินทุนสำหรับเหตุการณ์สำคัญๆ ในชีวิต

วิธีการและกลยุทธ์

1. การลงทุนเชิงรับ:
การลงทุนเชิงรับเกี่ยวข้องกับการซื้อและการถือครองพอร์ตสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น กองทุนดัชนีหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาดหรือประเภทสินทรัพย์ใดประเภทหนึ่ง นักลงทุนใช้แนวทางที่ไม่ลงมือปฏิบัติ โดยมีเป้าหมายเพื่อดึงดูดผลตอบแทนของตลาดโดยรวมในระยะยาว ในขณะเดียวกันก็ลดต้นทุนและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมให้เหลือน้อยที่สุด

2. การลงทุนเชิงรุก:
การลงทุนเชิงรุกเกี่ยวข้องกับการจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างจริงจังโดยการเลือกหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์แต่ละรายการโดยอิงจากการวิจัย การวิเคราะห์ และแนวโน้มของตลาด ผู้ลงทุนที่ปฏิบัติตามแนวทางนี้อาจใช้การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน การวิเคราะห์ทางเทคนิค หรือทั้งสองอย่างรวมกันเพื่อระบุการลงทุนที่มีมูลค่าต่ำเกินไปหรือมีแนวโน้มว่าจะเป็นไปได้ นักลงทุนที่กระตือรือร้นพยายามที่จะสร้างผลงานเหนือกว่าตลาดหรือบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนที่เฉพาะเจาะจงโดยการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ในการซื้อ ขาย หรือถือครองสินทรัพย์เมื่อเวลาผ่านไป

3. การลงทุนแบบเน้นคุณค่า:
การลงทุนแบบเน้นคุณค่าเป็นกลยุทธ์ที่ยึดหลักการซื้อสินทรัพย์ที่มีการประเมินมูลค่าต่ำเกินไปเมื่อเทียบกับมูลค่าที่แท้จริง ผู้ลงทุนที่ปฏิบัติตามแนวทางนี้มุ่งเน้นไปที่การระบุบริษัทหรือสินทรัพย์ที่มีการซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง เนื่องจากความไร้ประสิทธิภาพของตลาดชั่วคราวหรือข้อกังวลระยะสั้น ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่มีศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว นักลงทุนแบบเน้นคุณค่ามีเป้าหมายที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยเมื่อเวลาผ่านไป

การก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอและการกระจายความเสี่ยง

การสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการบริหารความเสี่ยงและการบรรลุเป้าหมายการลงทุนระยะยาว นักลงทุนจัดสรรเงินทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และการลงทุนทางเลือก เพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทนให้เหมาะสม การกระจายความเสี่ยงช่วยลดผลกระทบของความผันผวนของตลาดและความเสี่ยงด้านสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจง ทำให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอจะมีเสถียรภาพและยืดหยุ่นมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

การบริหารและติดตามความเสี่ยง

การจัดการความเสี่ยงที่มีประสิทธิผลเป็นส่วนสำคัญต่อความสำเร็จในการลงทุน นักลงทุนประเมินและจัดการความเสี่ยงประเภทต่างๆ รวมถึงความเสี่ยงด้านตลาด ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ และอื่นๆ กลยุทธ์ต่างๆ เช่น การจัดสรรสินทรัพย์ การปรับสมดุล และการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนเป็นระยะ ช่วยให้นักลงทุนรักษากลยุทธ์การลงทุนที่สมดุลและเหมาะสมกับความเสี่ยง โดยสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ทางการเงินและการยอมรับความเสี่ยง

ความแตกต่างหลักระหว่างการซื้อขายและการลงทุน

• ไทม์ฮอไรซอน:
  • การซื้อขายเกี่ยวข้องกับกรอบเวลาระยะสั้น โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคาในทันที
  • การลงทุนมีระยะเวลายาวนาน โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่องในช่วงหลายเดือน หลายปี หรือหลายทศวรรษ
• วัตถุประสงค์:
  • การซื้อขายมุ่งเน้นไปที่การสร้างผลกำไรอย่างรวดเร็วโดยใช้ประโยชน์จากการเคลื่อนไหวของตลาดระยะสั้น
  • การลงทุนมีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว เช่น การวางแผนเกษียณอายุ การรักษาความมั่งคั่ง หรือการจัดหาเงินทุนสำหรับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต
• เข้าใกล้:
  • การซื้อขายอาศัยการวิเคราะห์ทางเทคนิค จังหวะเวลาของตลาด และการเก็งกำไรระยะสั้น
  • การลงทุนเน้นการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ และมูลค่าที่เพิ่มขึ้นในระยะยาว
• ความถี่ของกิจกรรม:
  • การซื้อขายเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินทรัพย์บ่อยครั้ง โดยผู้ค้าจะติดตามตลาดและดำเนินการซื้อขายอย่างกระตือรือร้น
  • การลงทุนมีกิจกรรมเกิดขึ้นไม่บ่อยนัก โดยนักลงทุนจะถือครองสินทรัพย์เป็นระยะเวลานานและมีการปรับเปลี่ยนเป็นระยะ
• ความเสี่ยงและผลตอบแทน:
  • การซื้อขายมีแนวโน้มที่จะเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่สูงกว่าเนื่องจากมีลักษณะเป็นระยะสั้นและการพึ่งพาจังหวะเวลาของตลาด
  • การลงทุนมีความเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่ลดลงในระยะยาว เนื่องจากการลงทุนมุ่งเน้นไปที่พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายและการวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อจัดการความเสี่ยงและรับผลตอบแทนของตลาด
• ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียม:
  • การซื้อขายมีต้นทุนการทำธุรกรรมที่สูงขึ้น รวมถึงค่าธรรมเนียมนายหน้าและภาษี เนื่องจากมีการซื้อและขายบ่อยครั้ง
  • การลงทุนเกี่ยวข้องกับต้นทุนการทำธุรกรรมที่ลดลง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับกลยุทธ์การลงทุนเชิงรับ เช่น กองทุนดัชนีหรือ ETF ซึ่งมีค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่า
• ปัจจัยทางจิตวิทยา:
  • การซื้อขายอาจเป็นเรื่องที่ต้องอาศัยอารมณ์ เนื่องจากเทรดเดอร์อาจเผชิญกับความเครียด ความวิตกกังวล และความกดดันในการตัดสินใจอย่างรวดเร็ว
  • การลงทุนต้องใช้ความอดทน ความมีวินัย และความสามารถในการทนต่อความผันผวนของตลาดโดยไม่ยอมแพ้ต่อแรงกระตุ้นทางอารมณ์

อัพเดตล่าสุด : 03 มีนาคม 2024