CFA vs CFP：差异与比较

CFA 和 CFP 是备受推崇的职业，需要具备良好的经济学和金融研究知识才能从事职业。他们名字的相似性也让人们感到困惑。

然而，他们在职业上有不同的方面。

关键精华

1. CFA（特许金融分析师）专注于投资分析和投资组合管理，而 CFP（注册财务规划师）专注于财务规划和建议。
2. CFA认证需要通过三门考试并具有四年的工作经验，而CFP认证则需要通过一门考试并具有三年的工作经验。
3. CFA 协会管理 CFA，而注册财务规划师标准委员会管理 CFP。

CFA 与 CFP

CFA 是投资行业专业人士的称号，例如投资组合经理、研究分析师等。CFP 是从事财务规划的专业人士的称号。 该计划涵盖退休规划、遗产规划、 税收筹划和保险。

CFA 称号旨在证明一个人对财务分析和股票管理有扎实的理解，并对道德行为有坚定的承诺。
要成为 CFA，个人必须完成具有挑战性的学位课程并在两年内通过许多测试。

CFP 适用于帮助人们管理投资组合并提前做好准备的财务顾问。 投资公司、遗产和退休规划、税务规划、个人资金流动以及认证财务规划师可能提供帮助的所有领域的政策。

CFP 考试包括大约 150 道 MCQ 类型的问题，需要在 40 分钟内解决。

对比表

比较参数	终审法院	CFP
组织机构	CFP董事会组织CFP考试	考试分三组进行。
考试级别	CFP 考试仅在一个级别进行	CFP 的教学大纲包括风险管理、税收规划等主题。
教学大纲	CFA的教学大纲包含经济学，金融分析等主题。	CFA 需要 4 年才能完成学位。
时间长度	CFP 需要 3 年才能完成学位。	CFP 需要每 2 年更新一次执照。
客户	CFA 处理大公司和投资。	CFP 与作为个人工作的客户打交道。
会员资格/执照有效期	CFA 会员资格必须每年更新。	CFP 需要每两年更新一次执照。
学习时间	CFA考试需要300小时的学习时间。	CFP 需要 250 小时的学习时间。

什么是终审法院？

CFA代表特许金融分析师。 CFA 投资于较大的团体，例如买卖双方的大型贸易企业、集体投资计划和基金经理。

CFA 还可以帮助不在证券市场的公司了解国内经济信息。 CFP 专注于个人消费者财务计划，而 CFA 专注于公司资本管理。

CFA 证书旨在表明一个人在财务评估和股票管理意识方面具有良好的基础，并且对社会行为有深刻的承诺。

一个人应该完成一个要求很高的学位课程并通过几次考试，这样才能在两年内成为 CFA。

有抱负的人还应遵循严格的道德准则，并在财务决策方面拥有四年的专业知识。

CFA协会组织CFA考试，考试分为三个级别——Level I、II、III。 考试在二月、五月和八月进行。

终审法院 课程 是高度综合的，最好将其定义为金融硕士学位，专攻会计、市场营销、数据分析和资产管理。

什么是 CFP？

CFP代表认证财务规划师。 CFP 协助人们做出财务决策。

CFP 帮助他们的客户实现特定的长期储蓄目标，例如退休计划、购买房屋或为他们的后代建立储蓄账户。

一个人必须完成大学课程，然后进行精确的多项评估才能成为 CFP。 资产管理、税务准备、医疗保健、退休规划、 投资管理，以及其他基本的基本财务科目都包含在测试中。

对于任何试图帮助客户实现其财务目标的人来说，这些都是至关重要的主题。 CFP 测试包括 170 个多选题——涵盖 100 多个个人理财科目。

职业道德和法律、个人理财概念、教育准备、风险评估、安全、资产、税务准备、退休计划和遗产规划都涵盖在一个保护伞下。

一个人擅长测试不同的分析能力、决策能力和领导能力，所有这些都在成为 CFA 特许持有人后得到提高。

与财务规划师相比，CFP 更为全面。 CFP 首先评估客户的经济状况，包括任何货币、资产、证券或房地产，以确定总体净资产。 他们还检查任何债务，例如抵押贷款和学生贷款。

CFA和CFP之间的主要区别

1. CFA的全称是Chartered Financial Analyst，而CFP是Certified Financial Planner。
2. CFA 考试的组织机构是 CFA 协会，对于 CFP，CFP 委员会组织考试。
3. 获得CFA证书所需的时间约为4年，而CFP则为3年。
4. CFA会员需要每年更新一次，而CFP执照需要两年更新一次。
5. CFA 考试只有一个级别，但 CFP 考试分为三个级别。

参考资料

1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725

最后更新时间：13 年 2023 月 XNUMX 日