排序代码与 Swift 代码：区别与比较

分类代码是主要在英国和爱尔兰使用的数字代码，用于识别在这些国家/地区进行国内交易的银行或金融机构的各个分支机构。相比之下，Swift代码，也称为银行识别代码（BIC），是国际公认的字母数字代码，用于在跨境交易中识别特定银行或金融机构，确保全球资金的无缝通信和安全转移。

关键精华

1. Sort Code 和 Swift Code 是用于识别特定金融机构和促进国际交易的银行代码。
2. Sort Code 是在英国和爱尔兰使用的六位数字，而 Swift Code 是全球使用的字母数字代码。
3. 虽然 Sort Code 用于国内交易，但 Swift Code 是国际交易所必需的，可用于传入和传出转账。

排序代码与 Swift 代码

Sort Code和Swift Code的区别在于Sort Code只用于国内转账，而Swift Code用于国际安全交易。

分类代码是一个 6 位数字代码，用于英格兰和爱尔兰部分地区的国内交易。 这些数字有助于识别交易的银行和分行。

Swift 代码是用于国际转账的 11 位字母数字代码。 这些代码用于识别分行的银行和国家/地区。 它们还显示位置和分行，但在初次转账期间可以省略分行代码，使其成为 8 位代码。

对比表

专栏	排序代码	银行代码 (BIC)
宗旨	确定一个国家/地区内的特定银行分支机构	识别国际上的特定银行
使用地区	主要用于英国和爱尔兰	全球使用
位数	6 位数字（格式为 XX-XX-XX）	8 或 11 个字母数字字符
包含的信息	分行代码和银行识别号	银行识别码、国家/地区代码和可选位置代码
用例	英国和爱尔兰境内的国内银行转账需要	全球任意两家银行之间的国际银行转账（电汇）所需
税法法规	受英国支付委员会和爱尔兰中央银行监管	受环球银行金融电信协会 (SWIFT) 监管

排序代码是什么？

排序代码是一种独特的数字代码，主要在英国和爱尔兰使用，用于识别银行或金融机构的各个分支机构。它在国内金融交易中发挥着至关重要的作用，促进这些地区支付、转账和其他银行活动的顺利处理。

结构与功能

排序代码由六位数字组成，并以特定格式构建，以表示有关其所代表的银行分行的各种信息。排序代码的前两位数字标识银行本身，而接下来的两位数字指定分行的具体位置或城市。最后两位数字表示银行的各个分行。

这种层次结构可以精确识别全国各地的银行分支机构，确保处理交易的准确性和效率。每个银行分行都分配有一个唯一的排序代码，从而实现银行系统内的无缝通信和协调。

银行业务的重要性

1. 支付处理：排序代码对于将付款和转账准确地发送至目标收款人的银行分行至关重要。
2. 直接借记和常规订单：在设置直接借记或常规订单时，个人和企业必须提供其银行的排序代码，以确保付款被定向到正确的分行。
3. 支票处理：在支票处理中使用排序代码来确定支票应存入或签发的银行分行。
4. 帐户验证：金融机构使用排序代码来验证帐户详细信息并确保交易的合法性。

进化和现代用法

虽然排序代码最初是为手动处理而设计的，但现在主要用于电子银行系统。随着技术的进步，排序代码可以无缝集成到网上银行平台、支付网关和其他数字金融服务中，从而提高银行运营的速度、准确性和安全性。尽管银行技术不断发展，排序代码仍然是英国和爱尔兰银行基础设施的基本要素，确保金融交易高效可靠。

什么是 Swift 代码？

Swift 代码，也称为银行识别代码 (BIC)，是全球公认的字母数字代码，用于在国际交易中识别特定银行或金融机构。该标准化代码由环球银行金融电信协会 (SWIFT) 开发和维护，可确保全球金融机构之间的安全高效通信。

结构与功能

1. 银行代码（4 个字符）： Swift 代码的前四个字符代表银行的唯一标识符或银行代码。该组件标识参与交易的特定银行或金融机构。
2. 国家/地区代码（2 个字符）：接下来的两个字符表示银行所在的国家/地区。该组件有助于识别金融机构注册或运营的国家/地区。
3. 位置代码（2 个字符）：在国家/地区代码之后，Swift 代码包含两个字符，用于指定银行在该国家/地区的位置。该组件有助于识别银行所在的城市或地区。
4. 分行代码（可选，3 个字符）：在某些情况下，Swift 代码可能包含可选的三字符分支代码。该组件进一步细化了银行特定分行的标识。

在国际交易中的重要性

1. 跨境付款：Swift 代码用于在不同国家的银行之间安全地进行国际电汇和付款。每个 Swift 代码可确保资金准确地转入预期收款人的银行账户。
2. 外汇交易：在外汇交易中，Swift Codes有助于识别参与货币兑换的银行，实现不同货币账户之间资金的无缝转移。
3. 贸易金融： Swift 代码用于信用证和跟单托收等贸易融资交易中，以识别充当中介机构的银行，并促进跨境买家和卖家之间的顺利贸易操作。
4. 银行同业通讯：金融机构使用 Swift 代码进行安全的银行间通信，包括与资金转账、账户查询和其他银行业务相关的消息传递。

进化和现代用法

自 1970 世纪 XNUMX 年代诞生以来，Swift 代码已成为全球银行基础设施的重要组成部分。随着电子银行系统的出现以及国际贸易和金融的扩展，Swift 代码已经发展到支持更快、更安全、更高效的跨境交易。如今，Swift Code 已集成到各种银行渠道中，包括网上银行平台、移动应用程序和电子支付网络，实现了全球金融机构之间的无缝连接和互操作性。

排序代码和 Swift 代码之间的主要区别

• 地理范围:
  • 排序代码：主要用于英国和爱尔兰的国内交易。
  • Swift Code：在全球范围内用于国际交易，促进世界各地银行之间的沟通。
• 结构:
  • 排序代码：由六位数字组成，标识英国或爱尔兰境内的银行分行。
  • Swift 代码：字母数字代码，长度为 8 到 11 个字符，提供有关银行身份、国家/地区、位置以及分行（可选）的信息。
• 功能:
  • 排序代码：用于在英国和爱尔兰境内路由付款、直接借记、常规订单和支票处理。
  • Swift Code：用于在全球范围内进行国际电汇、外汇交易、贸易融资、银行间通讯等方面识别银行。
• 监管机构:
  • 排序代码：受英国和爱尔兰国家银行法规管辖。
  • Swift Code：由国际合作组织环球银行金融电信协会（SWIFT）开发和维护。

参考资料

1. http://www.cs.nott.ac.uk/~pszrq/PlanSIG/PlanSIG2006Registration.pdf
2. https://www.karger.com/Article/PDF/235634

最后更新：02 年 2024 月 XNUMX 日