Rollover vs Transfer: Rozdíl a srovnání

Existuje mnoho možností pro převod finančních prostředků. Buď se přesouvají mezi účty nebo bankami.

V závislosti na povaze transakce se používá specifická terminologie. Rollover znamená reinvestování zralých prostředků do nové emise podobného charakteru.

Převodem se mění vlastnictví finančních prostředků.

Key Takeaways

1. Převody a převody zahrnují přesun prostředků z jednoho účtu na druhý, ale převrácení zahrnují důchodové účty a mohou mít daňové důsledky.
2. Převody jsou bez daní a bez sankcí, zatímco převrácení může vést k daním a sankcím, pokud nejsou správně provedeny.
3. Převody podléhají ročním limitům, zatímco převody nemají žádná omezení, pokud jde o četnost nebo množství.

Převrácení vs převod

Převrácení znamená přesun prostředků z jednoho účtu, jako je účet pro odchod do důchodu, na jiný účet, aniž by byla účtována daň. Provádí se při změně zaměstnání nebo konsolidaci účtů. Převod znamená přesun prostředků z jednoho účtu na druhý v rámci téhož nebo mezi různými finančními institucemi.

Při převrácení jsou prostředky převedeny na jiného, ​​aniž by to ovlivnilo platbu daně. K převrácení dochází, když osoba reinvestuje ze zralého fondu do podobného cenného papíru.

V případě přímého převedení se fond automaticky převede do nové investice.

Při převodu se aktiva, fondy nebo vlastnická práva přesouvají z jednoho účtu na druhý. Může to dokonce znamenat přesun účtu z jedné banky do druhé.

Zprostředkování, převody kryptoměn a půjček jsou několika příklady převodů.

Srovnávací tabulka 

Parametry srovnání	Rollover	Transfer
Styl	K převrácení dochází mezi dvěma různými typy fondů.	Převod probíhá mezi podobnými typy účtů.
Zdanitelný	Při převrácení podléhá dani.	Převod není zdanitelný.
Platba	Rollover se platí investorovi.	Převádí se přímo do fondu.
Časové okno	Rollover má časovou mezeru šedesát dní na opětovné investování.	Okamžitě se převádí do podobného fondu.
Omezení	Můžete mít jedno převrácení za rok.	V převodech se meze nekladou.

Co je to Rollover?

V rolloveru přechází ze smlouvy, které se blíží datum vypršení, a otevírá novou podobnou smlouvu. Když chcete opustit fond v únoru a mít novou pozici v březnu, tento proces přesouvání vašeho postoje z jednoho měsíce do druhého se převaluje.

Rollovery pomáhají vydělávat peníze prostřednictvím okamžitého příjmu z denního obchodování nebo daňových úspor z penzijního plánu. 

Rolování v důchodovém účtu:

Při přímém převedení správce penzijního plánu vyplácí výnosy přímo jinému fondu. Může to být prostřednictvím šeku splatného na jméno jiného fondu.

Mohlo by dojít k výplatě ze správce na převod správce. 

V případě 60denního rolloveru jsou prostředky vypláceny přímo vkladateli z penzijního plánu. Vkladatel může investovat část nebo všechny do jiného fondu do šedesáti dnů.

Daně se vztahují pouze na šedesátidenní překlopení prostředků, které nebyly převedeny. 

Převrácení dovnitř Forex Účet:

Projekt forex obchodníci vydělávají peníze z pozitivní strany rovnice převrácení. Počítají swapové body mezi spotovým kurzem konkrétního měnového páru a forwardovým kurzem. 

Obchodníci počítají swap k určitému datu tak, že zvažují výhodu půjčení jedné měny a půjčení jiné na základě spotové hodnoty a termínu dodání. Obchodník vydělává peníze na platbě převrácení úroku.

Co je převod?

Převod zahrnuje přesun finančních prostředků a vlastnictví z jednoho účtu na druhý. Při převodu spolu s převodem vlastnictví dochází k výměně fondu na základě sjednané ceny jako nemovitosti.

V nominálním vyjádření převod zahrnuje pohyb finančních prostředků, aktiv nebo nového vlastnictví. Slovo transfer má odlišné chápání na základě průmyslových odvětví. 

Bankovní převod:

Když majitel účtu přesouvá finanční prostředky mezi různými možnostmi účtu v rámci banky, od platu po spoření, poskytuje vysoký úrok, nazývá se to převod. Může existovat mezibankovní převod a dokonce i přeshraniční převod přenos drátu. 

V případě převodu prostředků může být účet ve stejné bance nebo v jakékoli části globálně. K převodu prostředků dochází za účelem platby zboží nebo služeb, investičních možností nebo dokonce za účelem úspory peněz. 

Převod zprostředkování:

Investor může převádět prostředky z jednoho investičního účtu na jiný, aby mohl financovat svůj investiční plán. Dluhopisy, podílové fondy a akcie se převádějí v naturáliích mezi investičními účty.

Převod titulu aktiv:

K aktivům, jako jsou vozidla, pozemky nebo převod domů, dochází prostřednictvím prodeje nebo darování. Vlastník může převést vlastnické právo na kohokoli a vlastnické právo se mění převodem prodejem nemovitosti.

Převod půjčky:

Půjčky jsou převoditelné. Například majitel domu s úvěrem může převést hypotéku na kupujícího nemovitosti.

Po prodeji vozidla může majitel spolu s úvěrem převést i vlastnické právo.

Hlavní rozdíly mezi převrácením a přenosem

1. K převrácení dochází mezi dvěma různými typy fondů. Převod probíhá mezi účty stejného druhu.
2. Převrácení fondu je zdanitelné u fondu, který nebyl převeden. Převod není zdanitelný.
3. Převrácení je splatné daňovému poplatníkovi. Při převodu se fond převede přímo do fondu.
4. Rollover má časový rámec šedesát dní po distribuci na nalezení jiného fondu. Při převodu, jakmile fond dosáhne splatného úhrnu, je převeden do podobného fondu.
5. V případě převrácení, pokud je nepřímé, existuje limit pouze jednoho převrácení za rok. V převodu není počet převodů za rok omezen.

Reference

1. https://ieeexplore.ieee.org/abstract/document/6480893/
2. https://www.tandfonline.com/doi/abs/10.1080/00423114.2017.1321773

Poslední aktualizace: 13. července 2023