SIP , Gensidige fonde kan lyde ens, men de er ikke det samme. De fleste brugere er forundrede over disse vilkår og kæmper for at skelne mellem SIP og investeringsforeninger. Dette er ikke tilfældet, fordi SIP er en delmængde af det bredere begreb gensidige fonde. Lad os gå i dybden med begge dele for at få et bedre billede.
Nøgleforsøg
- SIP, eller Systematic Investment Plan, giver investorer mulighed for regelmæssigt at bidrage med et fast beløb til en investeringsforening, hvilket fremmer disciplineret besparelse og omkostningsgennemsnit.
- Gensidige fonde samler penge fra forskellige investorer for at investere i diversificerede aktiver som aktier, obligationer og andre værdipapirer.
- SIP letter investering i investeringsforeninger, reducerer virkningen af markedsvolatilitet og hjælper investorer med at drage fordel af sammensætning over tid.
SIP vs Mutual Fund
SIP er en type investeringsstrategi, der bruges af enkeltpersoner til at investere små mængder penge i et bestemt finansielt instrument over en periode og drage fordel af sammensætningens kraft. Gensidige fonde er en diversificeret portefølje af aktier, obligationer og andre værdipapirer, der forvaltes af professionelle fondsforvaltere.
SIP fremmer investeringsdisciplin ved at kræve, at investorer indbetaler små, men konsistente beløb i et bestemt program over tid. Man kan vælge frekvensen af investeringer her, såsom daglig, ugentlig, månedlig eller årlig, og overholde det religiøst for at etablere et korpus. SIP fremmer investeringsdisciplin ved at kræve, at investorer indbetaler små, men konsistente beløb i et bestemt program over tid.
MULIGHEDER giver dig mulighed for at kombinere dine penge med andre investorer og købe aktier, obligationer og andre investeringer "gensidigt".
Investeringsforeninger investerer i en bred vifte af aktiver, og performance måles som ændringen i afdelingens samlede markedsværdi, som bestemmes ved at aggregere rentabiliteten af de underliggende aktiver.
Sammenligningstabel
| Parameter for sammenligning | SIP | Gensidig fond |
|---|---|---|
| Fleksibilitet | Meget tilpasningsdygtig | Lavere tilpasningsdygtig |
| Investeringsmåde | På faste tidspunkter | engangsudgift |
| Charge | Mindre på grund af den gennemsnitlige pris. | Høj, fordi det er en enkelt transaktion og investeringen |
| Risiko | Færre konsekvenser | Større indflydelse |
| Højere overskud | Mere gavnligt | Mindre gavnlig |
Hvad er SIP?
En systematisk investeringsplan (SIP) er en måde for investorer at investere i investeringsforeninger, hvor de foretager periodiske, automatiske betalinger på en regelmæssig basis. Du kan planlægge dine investeringer med SIP'er for at opfylde dine langsigtede finansielle mål. Det kan du opnå ved at vælge en investeringsforening og tage stilling til målbeløbet og det beløb, du gerne vil investere med jævne mellemrum.
SIP tilskynder til disciplin i at investere ved at kræve, at kunden yder langsomme, regelmæssige bidrag til et program efter eget valg. For at udvikle et korpus kan man vælge investeringsfrekvensen fra daglig, ugentlig, månedlig, hver fjortende dag eller årlig. Investorens bankkonto debiteres automatisk efter valg af hyppighed og dato for transaktionen.
Ved at bruge efterdaterede checks eller ECS-funktionen kan en investor investere et forudbestemt fast beløb i en ordning hver måned eller hver tredje måned, afhængigt af hans tilgængelighed. Investorer skal udfylde en ansøgningsformular og en SIP-mandatformular, som begge beder dem om at vælge en SIP-dato.
Efterfølgende SIP'er vil automatisk blive opkrævet ved stående ordre eller post-daterede checks. Gensidige fonden eller Registrator & Transfer Agents nærmeste servicecenter er begge acceptable steder at levere dokumenter og checks. Pengene investeres i den afsluttende indre værdi på den dag, checken indløses.
Hvad er gensidig fond?
En investeringsforening er en samling af aktiver sat sammen af en formueforvaltning firma (AMC), hvor investorer kan erhverve ejerskab af andele i forhold til deres investeringer. Investoren kan investere i aktiefonde, gældsfonde, hybridfonde osv. De træffer deres beslutning baseret på deres evne til at acceptere risiko såvel som deres unikke finansielle mål.
Gensidige fonde leverer professionel porteføljestyring af aktier, obligationer og andre værdipapirer til små eller individuelle investorer. Hver deltager modtager således en betydelig del af fondens gevinster eller tab. Succesen for investeringsforeninger, som investerer i en lang række aktiver, måles som ændringen i fondens samlede markedsværdi, som beregnes ved at aggregere resultaterne af de underliggende investeringer.
Investeringer i investeringsforeninger kan foretages enten i en fast betaling eller over tid (SIP). Et engangsbeløb er en investering, der kun foretages én gang, hvorimod en SIP er en række investeringer, hvor du kan foretage et fast beløb med jævne mellemrum over en vis tidsperiode.
Den nuværende NAV for en investeringsforening, som ikke ændres i markedstiden, men afregnes ved afslutningen af hver handelsdag, er normalt den pris, som fondens aktier kan købes eller indløses til.
Vigtigste forskelle mellem SIP og gensidig fond
- Med SIP-investering har du større frihed, fordi du kan foretage små, hyppige investeringer på uge- eller månedsbasis, afhængigt af din bekvemmelighed. Du kan investere i investeringsforeninger med SIP'er uden at ændre din nuværende rutine eller forbrugsvaner.
- Når du investerer gennem en SIP, yder du tilbagevendende bidrag til at købe investeringsforeningsenheder. Dette fremmer adfærden ved rutineinvesteringer.
- Regelmæssigt at foretage disciplinerede investeringer, SIP investor gradvist øger deres rigdom. Geninvesterede afkast eller indtjening er tilgængelige for investorer, der bruger investeringsforeninger.
- Omkostningsgennemsnit er fordelagtigt for SIP-investeringer, ved at købe flere enheder, når markedet er svagt, og færre enheder, når markedet er stærkt, kan du reducere de samlede omkostninger ved din transaktion. I gensidige fonde, da du ikke modtager fordelen af gennemsnittet, du blæst op med at anskaffe alle enhederne til en pris, der kan være større.
- Der er altid spørgsmålet om timing af købet og efterfølgende eksponering for høje volatilitetstider, hvis du investerer i en engangsbetaling. Med en SIP er investeringen spredt ud over tid, så kun en del af den vil opleve større markedsvolatilitet end normalt.
Sidst opdateret: 27. juli 2023
Jeg har brugt så meget på at skrive dette blogindlæg for at give dig værdi. Det vil være meget nyttigt for mig, hvis du overvejer at dele det på sociale medier eller med dine venner/familie. DELING ER ♥️
Chara Yadav har MBA i finans. Hendes mål er at forenkle økonomi-relaterede emner. Hun har arbejdet med finans i omkring 25 år. Hun har holdt flere finans- og bankkurser for handelsskoler og lokalsamfund. Læs mere hos hende bio side.
