CFA y CFP son profesiones muy respetadas que requieren un buen conocimiento de estudios de economía y finanzas para seguir una carrera. La similitud en su nombre también confunde a la gente.
Sin embargo, tienen diferentes aspectos en su profesión.
Puntos clave
- CFA (Chartered Financial Analyst) se centra en el análisis de inversiones y la gestión de carteras, mientras que CFP (Certified Financial Planner) se concentra en la planificación y el asesoramiento financieros.
- La certificación CFA requiere aprobar tres exámenes y tener cuatro años de experiencia laboral, mientras que la certificación CFP requiere aprobar un examen y tener tres años de experiencia laboral.
- El Instituto CFA administra la CFA, mientras que la Junta de Normas de Planificación Financiera Certificada rige la CFP.
CFA frente a CFP
CFA es una designación para profesionales de la industria de inversiones, como administradores de cartera, analistas de investigación, etc. CFP es una designación para profesionales que trabajan en planificación financiera. El programa cubre la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial, planificación fiscaly seguros.
La designación de CFA pretende demostrar que una persona tiene un conocimiento sólido del análisis financiero y la administración de acciones y un fuerte compromiso con el comportamiento ético.
Para convertirse en un CFA, una persona debe completar un programa de grado desafiante y aprobar muchas pruebas durante dos años.
El CFP es para asesores financieros que ayudan a las personas a administrar sus carteras y prepararse para el futuro. La empresa de inversiones, la planificación patrimonial y de jubilación, la planificación fiscal, los flujos de fondos personales y la política en todas las áreas en las que los planificadores financieros certificados pueden ayudar.
El examen CFP consta de alrededor de 150 preguntas tipo MCQ que deben resolverse en 40 minutos.
Tabla de comparación
| Parámetros de comparación | CFA | PPC |
|---|---|---|
| organismo organizador | CFP Board organiza el examen CFP | El examen se realiza en tres grupos. |
| Niveles de examen | El examen CFP se realiza en un solo nivel | El plan de estudios de CFP incluye materias como gestión de riesgos, planificación de impuestos. |
| Silaba | El plan de estudios de CFA contiene materias como economía, análisis financiero. | CFA requiere 4 años para completar el título. |
| Duración | CFP requiere 3 años para completar el título. | Los CFP necesitan renovar su licencia cada 2 años. |
| Clientes | CFA trata con grandes empresas e inversiones. | CFP trata con clientes que trabajan como individuos. |
| Membresía/Validez de la licencia | La membresía de CFA debe renovarse cada año. | La CFP necesita renovar su licencia cada dos años. |
| horas de estudio | El examen CFA requiere 300 horas de estudio. | El CFP requiere 250 horas de estudio. |
¿Qué es CFA?
CFA son las siglas de Chartered Financial Analyst. Un CFA invierte en grupos más grandes, como empresas comerciales masivas tanto en el lado de la venta como en el de la compra, planes de inversión colectiva y administradores de fondos.
Los CFA también pueden ayudar a las empresas que no están en el mercado de valores con información económica nacional. Un CFP se concentra en la programación financiera del consumidor individual, mientras que un CFA se enfoca en la administración del capital corporativo.
La credencial CFA está destinada a demostrar que uno tiene una buena base de conocimiento sobre la evaluación financiera y la administración de acciones y un profundo compromiso con el comportamiento social.
Una persona debe terminar un curso de grado exigente y aprobar varios exámenes durante dos años para convertirse en un CFA.
El aspirante también debe seguir un sólido código de ética y tener cuatro años de experiencia en la toma de decisiones financieras.
El Instituto CFA organiza CFA, y el examen se divide en tres niveles: Nivel I, II y III. El examen se realiza en febrero, mayo y agosto.
El CFA plan de estudios es muy completo y se define mejor como una maestría en finanzas con especializaciones en contabilidad, marketing, análisis de datos y gestión de activos.
¿Qué es un CFP?
CFP significa planificador financiero certificado. Un CFP ayuda a las personas a tomar decisiones financieras.
Los CFP ayudan a sus clientes a lograr objetivos específicos de ahorro a largo plazo, como planes de jubilación, comprar una casa o establecer una cuenta de ahorros para sus hijos.
Una persona debe terminar un curso universitario y luego precisar múltiples evaluaciones para convertirse en un CFP. Administración de activos, preparación de impuestos, atención médica, planificación para la jubilación, gestión de inversiones, y otros temas financieros básicos fundamentales están cubiertos en la prueba.
Esos son temas críticos para cualquiera que intente ayudar a los clientes a lograr sus objetivos financieros. La prueba CFP consta de 170 MCQ, que cubren más de 100 temas de finanzas personales.
La ética y las leyes laborales, los conceptos de finanzas personales, la preparación educativa, la evaluación de riesgos, la seguridad, los activos, la preparación de impuestos, la planificación de la jubilación y la planificación patrimonial están todos cubiertos bajo un mismo paraguas.
Una persona se destaca en las pruebas en diferentes análisis, capacidad de toma de decisiones y habilidades de liderazgo, todo mejorando después de ser portador de la carta de CFA.
En comparación con los planificadores financieros, los CFP son más completos. Los CFP comienzan evaluando la situación económica del cliente, incluida cualquier moneda, activos, valores o bienes raíces, para determinar el patrimonio neto general. También examinan cualquier deuda, como hipotecas y préstamos estudiantiles.
Principales diferencias entre CFA y CFP
- La forma completa de CFA es Chartered Financial Analyst, mientras que CFP es Certified Financial Planner.
- El organismo organizador de los exámenes CFA es el CFA Institute, y para CFP, la junta de CFP organiza el examen.
- El tiempo necesario para adquirir una credencial CFA es de unos 4 años, mientras que el de una CFP es de 3 años.
- La membresía CFA requiere ser renovada anualmente, mientras que la licencia CFP requiere renovación en dos años.
- El examen CFA se realiza en un solo nivel, pero el examen CFP se realiza en tres niveles.
- https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
- https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725
Última actualización: 13 julio, 2023
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Chara Yadav tiene un MBA en Finanzas. Su objetivo es simplificar los temas relacionados con las finanzas. Ha trabajado en finanzas durante unos 25 años. Ha impartido múltiples clases de finanzas y banca para escuelas de negocios y comunidades. Leer más en ella página de biografía.
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