SIP vs Reksa Dana: Perbedaan dan Perbandingan

SIP dan Reksa Dana mungkin terdengar serupa, tetapi mereka bukanlah hal yang sama. Sebagian besar pengguna bingung dengan istilah ini dan berjuang untuk membedakan antara SIP dan reksa dana. Ini tidak terjadi karena SIP adalah bagian dari konsep reksa dana yang lebih luas. Mari kita membahas keduanya secara mendalam untuk mendapatkan gambaran yang lebih baik.

Pengambilan Kunci

1. SIP, atau Rencana Investasi Sistematis, memungkinkan investor untuk secara teratur menyumbangkan jumlah tetap ke reksa dana, mempromosikan penghematan yang disiplin dan rata-rata biaya.
2. Reksa dana mengumpulkan uang dari berbagai investor untuk diinvestasikan dalam aset terdiversifikasi seperti saham, obligasi, dan sekuritas lainnya.
3. SIP memfasilitasi investasi dalam reksa dana, mengurangi dampak volatilitas pasar dan membantu investor mendapatkan keuntungan dari penggabungan dari waktu ke waktu.

SIP vs Reksa Dana

SIP adalah jenis strategi investasi yang digunakan oleh individu untuk menginvestasikan sejumlah kecil uang dalam instrumen keuangan tertentu selama jangka waktu tertentu dan memanfaatkan kekuatan penggabungan. Reksa dana adalah portofolio saham, obligasi, dan sekuritas lain yang terdiversifikasi yang dikelola oleh manajer dana profesional.

SIP mempromosikan disiplin investasi dengan meminta investor untuk menyetor jumlah kecil namun konsisten ke dalam program tertentu dari waktu ke waktu. Seseorang dapat memilih frekuensi investasi di sini, seperti harian, mingguan, bulanan atau tahunan, dan mematuhinya secara religius untuk membangun korpus. SIP mempromosikan disiplin investasi dengan meminta investor untuk menyetor jumlah kecil namun konsisten dalam program tertentu dari waktu ke waktu.

REKSA DANA memungkinkan Anda untuk menggabungkan uang Anda dengan investor lain dan membeli saham, obligasi, dan investasi lainnya “secara bersama-sama”.
Reksa dana berinvestasi dalam berbagai aset, dan kinerja diukur sebagai perubahan total nilai pasar dana, yang ditentukan dengan menjumlahkan profitabilitas aset yang mendasarinya.

Tabel perbandingan

Parameter Perbandingan	SIP	Reksa Dana
keluwesan	Sangat mudah beradaptasi	Lebih rendah beradaptasi
Cara Investasi	Pada waktu reguler	biaya satu kali
Biaya	Kurang karena biaya rata-rata.	Tinggi karena merupakan transaksi tunggal dan investasi
Risiko	Lebih sedikit konsekuensi	Pengaruh yang lebih besar
Keuntungan Lebih Tinggi	Lebih bermanfaat	Kurang bermanfaat

Apa itu SIP?

Rencana investasi sistematis (SIP) adalah cara bagi investor untuk berinvestasi dalam reksa dana di mana mereka melakukan pembayaran otomatis secara berkala. Anda dapat merencanakan investasi Anda dengan SIP untuk memenuhi tujuan keuangan jangka panjang Anda. Anda dapat mencapainya dengan memilih skema reksa dana dan menentukan jumlah target dan jumlah yang ingin Anda investasikan secara berkala.

SIP mendorong disiplin dalam berinvestasi dengan meminta klien untuk memberikan kontribusi yang lambat dan teratur pada program pilihan mereka. Untuk mengembangkan korpus, seseorang dapat memilih frekuensi investasi dari harian, mingguan, bulanan, dua mingguan, atau tahunan. milik investor akun bank secara otomatis didebit setelah memilih frekuensi dan tanggal untuk transaksi.

Dengan menggunakan cek mundur atau fitur ECS, seorang investor dapat menginvestasikan jumlah tetap yang telah ditentukan sebelumnya dalam suatu skema setiap bulan atau setiap tiga bulan, tergantung pada ketersediaannya. Investor harus melengkapi formulir aplikasi dan formulir mandat SIP, yang keduanya meminta mereka untuk memilih tanggal SIP.
SIP berikutnya akan ditagih secara otomatis dengan standing order atau cek mundur. Reksa Dana atau pusat layanan terdekat dari Registrar & Transfer Agent adalah tempat yang dapat diterima untuk mengirimkan dokumen dan cek. Uang tersebut diinvestasikan dalam Penutupan Nilai Aktiva Bersih pada hari cek tersebut dicairkan.

Apa itu Reksa Dana?

Reksa dana adalah kumpulan aset yang disatukan oleh manajemen aset perusahaan (AMC), di mana investor dapat memperoleh kepemilikan unit sebanding dengan investasi mereka. Investor dapat berinvestasi dalam dana ekuitas, dana hutang, dana hybrid, dll. Mereka membuat keputusan berdasarkan kemampuan mereka untuk menerima risiko serta tujuan keuangan unik mereka.

Reksa dana memberikan manajemen portofolio profesional atas saham, obligasi, dan sekuritas lainnya kepada investor kecil atau individu. Dengan demikian, setiap peserta menerima sebagian besar keuntungan atau kerugian dana tersebut. Keberhasilan reksa dana, yang berinvestasi pada berbagai macam aset, diukur sebagai perubahan total kapitalisasi pasar dana tersebut, yang dihitung dengan menjumlahkan kinerja investasi yang mendasarinya.

Investasi reksa dana dapat dilakukan baik secara flat payment maupun over time (SIP). Lump sum adalah investasi yang dilakukan hanya sekali, sedangkan SIP adalah serangkaian investasi di mana Anda dapat menghasilkan jumlah tetap secara berkala selama jangka waktu tertentu.

NAB reksa dana saat ini, yang tidak berubah selama jam pasar tetapi diselesaikan pada akhir setiap hari perdagangan, biasanya adalah harga di mana saham dana tersebut dapat dibeli atau ditebus.

Perbedaan Utama Antara SIP dan Reksa Dana

1. Dengan investasi SIP, Anda memiliki lebih banyak kebebasan karena Anda dapat melakukan investasi kecil dan sering setiap minggu atau setiap bulan, tergantung pada kenyamanan Anda. Anda dapat berinvestasi dalam reksa dana dengan SIP tanpa mengubah rutinitas atau kebiasaan belanja Anda saat ini.
2. Saat berinvestasi melalui SIP, Anda memberikan kontribusi berulang untuk membeli unit reksa dana. Hal ini menumbuhkan perilaku investasi rutin.
3. Secara teratur melakukan investasi yang disiplin, investor SIP secara bertahap meningkatkan kekayaannya. Pengembalian atau pendapatan yang diinvestasikan kembali tersedia bagi investor yang menggunakan reksa dana.
4. Rata-rata biaya menguntungkan untuk investasi SIP, dengan membeli lebih banyak unit saat pasar lemah dan lebih sedikit unit saat pasar kuat, Anda dapat mengurangi keseluruhan biaya transaksi Anda. Di Reksa Dana, karena Anda tidak menerima keuntungan rata-rata, Anda angin membeli semua unit dengan harga yang mungkin lebih besar.
5. Selalu ada masalah waktu pembelian dan keterpaparan selanjutnya terhadap waktu volatilitas tinggi jika Anda berinvestasi dalam pembayaran sekaligus. Dengan SIP, investasi tersebar dari waktu ke waktu, jadi hanya sebagian saja yang akan mengalami volatilitas pasar yang lebih besar dari biasanya.

Terakhir Diperbarui : 27 Juli 2023