Stablecoins versus Altcoins: verschil en vergelijking

Stablecoins zijn cryptocurrencies die zijn ontworpen om de prijsvolatiliteit te minimaliseren door hun waarde te koppelen aan een stabiel activum, zoals een fiatvaluta of een grondstof. Ze bieden een betrouwbare waardeopslag en faciliteren soepelere transacties, waardoor ze geschikt zijn voor dagelijks gebruik. Aan de andere kant omvatten altcoins, of alternatieve cryptocurrencies, een breed scala aan digitale activa buiten Bitcoin.

Key Takeaways

1. Stablecoins zijn cryptocurrencies met een stabiele waarde, gekoppeld aan een fiat-valuta of grondstof, terwijl Altcoins elke andere cryptocurrency dan Bitcoin zijn.
2. Stablecoins worden gebruikt om de volatiliteit van andere cryptocurrencies te vermijden, terwijl Altcoins worden gezien als risicovolle investeringsmogelijkheden.
3. Stablecoins zijn geschikt voor dagelijkse transacties, terwijl Altcoins vooral worden gebruikt voor speculatieve handel.

Stablecoins versus Altcoins

Een stablecoin is een soort cryptocurrency die het financiële proces kan verbeteren. Bij stablecoin is een derde partij vereist. Er zijn meerdere subtypes van stablecoins. Altcoin is een ander type cryptocurrency dat verschillende oplossingen biedt. Bitcoin is niet inbegrepen in altcoins. Altcoins hebben verschillende subtypes.

De cryptocurrency waarvan de prijs is gekoppeld aan een cryptocurrency of fiatgeld of voor het verhandelen van grondstoffen zoals waardevolle metalen, staat bekend als stablecoins.

Het zijn de alternatieve munten. De karakteristieke kenmerken van altcoins lijken enigszins op bitcoins, maar er zijn enkele kenmerken van altcoins die verschillen van bitcoins.

Vergelijkingstabel

Kenmerk	Stablecoins	Altcoins
Prijsstabiliteit	Ontworpen om een ​​relatief stabiele prijs te handhaven, doorgaans gekoppeld aan fiatvaluta (USD, EUR) of grondstoffen (goud)	Onder voorbehoud van hoge volatiliteit kunnen prijzen aanzienlijk fluctueren
Doel	Bied een bescherming tegen de volatiliteit van de cryptomarkt, faciliteer snelle en goedkope transacties en maak DeFi-toepassingen mogelijk	Bied diverse functionaliteiten aan, zoals slimme contracten, snellere transacties en potentieel voor hoge rendementen
steun	Kan worden ondersteund door fiatreserves, crypto-activa of algoritmen	Over het algemeen niet ondersteund door echte activa
Voorbeelden	Tether (USDT), USD-munt (USDC), Binance USD (BUSD)	Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Litecoin (LTC)
Geschiktheid	Beleggers die op zoek zijn naar stabiliteit en een laag risico, handelaren die op zoek zijn naar snelle transacties	Beleggers die op zoek zijn naar een hoog potentieel rendement, toegang tot DeFi en specifieke functionaliteiten

Wat zijn stabiele munten?

Stablecoins zijn een soort cryptocurrency die is ontworpen om een ​​stabiele waarde te behouden door hun waarde te koppelen aan een onderliggende reserve aan activa. In tegenstelling tot traditionele cryptocurrencies zoals Bitcoin, die aanzienlijke prijsvolatiliteit kunnen ervaren, streven stablecoins ernaar een betrouwbaardere en consistentere waarde te bieden.

Mechanismen van stabiliteit

1. Door Fiat gedekte stablecoins

Deze stablecoins worden ondersteund door een reserve aan fiatgeld, zoals de Amerikaanse dollar of euro, die bij een bank wordt aangehouden. Elke eenheid van de stablecoin is direct gekoppeld aan een specifiek bedrag van de onderliggende fiatvaluta, waardoor stabiliteit wordt gegarandeerd.

2. Crypto-gecollateraliseerde stabiele munten

In dit model worden stablecoins ondersteund door een reserve aan andere cryptocurrencies. Slimme contracten en algoritmen behouden de waarde van de stablecoin door de hoeveelheid onderpand dynamisch aan te passen op basis van de marktomstandigheden.

3. Algoritmische stabiele munten

Algoritmische stablecoins gebruiken complexe algoritmen en slimme contracten om hun vraag en aanbod te beheren. Deze algoritmen passen automatisch de circulatie van de stablecoin aan, door deze samen te trekken of uit te breiden om een ​​stabiele waarde te behouden.

Populaire stabiele munten

1. Tether (USDT)

Tether is een van de eerste en meest gebruikte stablecoins, gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. Het werkt op verschillende blockchain-netwerken, waaronder Ethereum en Tron.

2. USD-munt (USDC)

USD Coin is een door fiat gedekte stablecoin die gekoppeld is aan de Amerikaanse dollar. Het wordt gereguleerd en uitgegeven door gereguleerde financiële instellingen, waardoor gebruikers transparantie en veiligheid krijgen.

3. Dai (DAI)

Dai is een algoritmische stablecoin op de Ethereum-blockchain. De waarde ervan wordt behouden via een gedecentraliseerd systeem van slimme contracten, waardoor stabiliteit wordt gegarandeerd zonder afhankelijk te zijn van traditioneel onderpand.

Cases

1. Remittances

Stablecoins bieden een stabiel en efficiënt middel voor grensoverschrijdende transacties, verminderen de impact van valutaschommelingen en bieden een sneller en kosteneffectiever alternatief voor traditionele overboekingsmethoden.

2. Decentralised Finance (DeFi)

Stablecoins zijn een cruciaal onderdeel van het snelgroeiende DeFi-ecosysteem. Ze bieden een stabiele rekeneenheid voor het verstrekken van leningen en andere financiële diensten op gedecentraliseerde platforms.

3. Afdekking tegen volatiliteit

Handelaren gebruiken vaak stablecoins om zich in te dekken tegen de volatiliteit van andere cryptocurrencies. Door activa tijdens onzekere marktomstandigheden om te zetten in stablecoins, kunnen gebruikers de waarde van hun bezit behouden.

Uitdagingen en risico's

1. Centralisatierisico

Door Fiat gedekte stablecoins kunnen kwetsbaar zijn voor centralisatierisico's, omdat ze afhankelijk zijn van vertrouwde entiteiten om de onderliggende reserves aan te houden en te beheren.

2. Regelgevend onderzoek

Stablecoins, vooral die welke gekoppeld zijn aan fiatvaluta, worden geconfronteerd met toegenomen toezicht door de toezichthouders vanwege zorgen in verband met het witwassen van geld, financiële stabiliteit en een mogelijk gebrek aan transparantie.

3. Slimme contractrisico's

Algoritmische stablecoins zijn gevoelig voor kwetsbaarheden en bugs in slimme contracten, wat kan leiden tot aanzienlijke verstoringen en mogelijk geldverlies.

Wat zijn Altcoins?

Altcoins, een afkorting van ‘alternatieve munten’, verwijzen naar elke andere cryptocurrency dan Bitcoin. Sinds de introductie van Bitcoin in 2009 zijn er duizenden altcoins ontstaan, elk met zijn unieke kenmerken, doeleinden en technologieën. Dit artikel gaat in op de verschillende aspecten van altcoins, inclusief hun typen, kenmerken en betekenis in het cryptocurrency-ecosysteem.

Soorten Altcoins

Altcoins kunnen worden gecategoriseerd op basis van verschillende criteria, waaronder hun functionaliteiten, consensusmechanismen en ontwikkelingsdoelen. Enkele veel voorkomende soorten altcoins zijn:

1. Gevorkte Altcoins: Dit zijn cryptocurrencies die zijn afgeleid van de broncode van bestaande blockchains, vaak als gevolg van een fork in de oorspronkelijke blockchain. Voorbeelden zijn onder meer Bitcoin Cash (BCH), dat zich heeft afgesplitst van Bitcoin (BTC), en Ethereum Classic (ETC), dat zich heeft afgesplitst van Ethereum (ETH).
2. Platformmunten: Deze altcoins dienen als de eigen valuta of brandstof voor gedecentraliseerde platforms die de ontwikkeling en implementatie van gedecentraliseerde applicaties (DApps) en slimme contracten mogelijk maken. Ethereum (ETH) is een prominent voorbeeld, waarbij de native token ETH wordt gebruikt voor transacties en om te betalen voor computerdiensten op het Ethereum-netwerk.
3. Privacy munten: Op privacy gerichte altcoins geven prioriteit aan anonimiteit en vertrouwelijkheid bij transacties door geavanceerde cryptografische technieken te implementeren. Voorbeelden hiervan zijn Monero (XMR), Zcash (ZEC) en Dash (DASH), die verbeterde privacyfuncties bieden in vergelijking met Bitcoin.
4. Stablecoins: Deze altcoins zijn ontworpen om de prijsvolatiliteit te minimaliseren door hun waarde te koppelen aan externe activa zoals fiatvaluta, grondstoffen of andere cryptocurrencies. Stablecoins zoals Tether (USDT), USD Coin (USDC) en Dai (DAI) streven ernaar een stabiele waarde te behouden die gelijk is aan hun gekoppelde activa.
5. Utility Tokens: Altcoins die zijn gecategoriseerd als utility-tokens bieden toegang tot specifieke producten of diensten binnen een op blockchain gebaseerd ecosysteem. Deze tokens worden vaak uitgegeven tijdens Initial Coin Offers (ICO’s) of tokenverkopen die worden uitgevoerd door blockchain-projecten. Voorbeelden hiervan zijn Binance Coin (BNB), gebruikt voor korting op handelskosten op de Binance-beurs, en Basic Attention Token (BAT), dat het advertentie-ecosysteem van de Brave-browser aandrijft.

Kenmerken van Altcoins

Altcoins vertonen diverse kenmerken en functionaliteiten, waardoor ze van elkaar en van Bitcoin worden onderscheiden. Enkele opvallende kenmerken van altcoins zijn onder meer:

1. Verschillende consensusmechanismenHoewel Bitcoin voornamelijk afhankelijk is van het Proof-of-Work (PoW)-consensusmechanisme, kunnen altcoins alternatieve consensusalgoritmen gebruiken, zoals Proof-of-Stake (PoS), Delegated Proof-of-Stake (DPoS), Proof-of-Authority (PoA), of varianten daarvan. Deze consensusmechanismen bepalen hoe transacties worden gevalideerd en toegevoegd aan de blockchain.
2. Gevarieerde aanbodmodellen: Altcoins kunnen verschillende mechanismen hebben voor het uitgeven en distribueren van tokens, wat leidt tot variaties in de dynamiek van het tokenaanbod. Sommige altcoins hebben een vast maximumaanbod, terwijl andere inflatoire of deflatoire tokenuitgiftemodellen kunnen hebben.
3. Unieke gebruiksscenario's: Altcoins richten zich vaak op specifieke gebruiksscenario's of sectoren en bieden functies die zijn afgestemd op specifieke behoeften. Altcoins die zich richten op gedecentraliseerde financiering (DeFi) zijn bijvoorbeeld bedoeld om financiële diensten aan te bieden, zoals lenen, lenen en handelen zonder tussenpersonen.
4. Innovatie en experiment: Altcoins dienen als platform voor experimenten met nieuwe technologieën en functies in de blockchain-ruimte. Projecten kunnen nieuwe concepten introduceren, zoals slimme contracten, tokenisatie of interoperabiliteitsoplossingen om zich te onderscheiden en gebruikers aan te trekken.

Betekenis van Altcoins

Altcoins spelen een cruciale rol bij het vormgeven van het cryptocurrency-landschap en het stimuleren van innovatie binnen de blockchain-industrie. Hun betekenis komt voort uit verschillende factoren:

1. Diversificatie van investeringsmogelijkheden: Altcoins bieden beleggers een breder scala aan investeringsmogelijkheden dan Bitcoin, waardoor portefeuillediversificatie en blootstelling aan verschillende sectoren en technologieën binnen de cryptocurrency-markt mogelijk zijn.
2. Concurrentie en evolutie: De aanwezigheid van altcoins bevordert de concurrentie tussen blockchain-projecten, waardoor innovatie en de voortdurende evolutie van blockchain-technologieën worden gestimuleerd. Deze concurrentie zorgt voor verbeteringen op het gebied van schaalbaarheid, beveiliging en bruikbaarheid op verschillende blockchain-platforms.
3. Gespecialiseerde gebruiksscenario's: Altcoins richten zich op gespecialiseerde gebruiksscenario's en industrieën en bieden op maat gemaakte oplossingen die mogelijk niet adequaat worden aangepakt door Bitcoin of traditionele financiële systemen. Deze specialisatie bevordert de ontwikkeling van nichemarkten en ecosystemen binnen de bredere cryptocurrency-ruimte.
4. Gemeenschapsbetrokkenheid en participatie: Altcoins hebben vaak toegewijde gemeenschappen van ontwikkelaars, enthousiastelingen en gebruikers die actief bijdragen aan de ontwikkeling en acceptatie ervan. Deze gemeenschappen bevorderen samenwerking, feedback en gemeenschapsgestuurd bestuur, waardoor de groei en duurzaamheid van altcoin-projecten worden gestimuleerd.

Belangrijkste verschillen tussen stablecoins en altcoins

• Doel:
  • Stabiele munten: Ontworpen om een ​​stabiele waarde te behouden door te koppelen aan een reserve, vaak een fiatvaluta zoals de USD of een grondstof.
  • Altcoins: Gevarieerde doeleinden, waaronder het dienen als alternatief voor Bitcoin, het implementeren van slimme contracten of het aanbieden van unieke functies zoals verbeterde privacy.
• volatiliteit:
  • Stabiele munten: Streef ernaar om prijsschommelingen te minimaliseren, een meer voorspelbare waarde voor gebruikers te bieden en het gebruik bij dagelijkse transacties te vergemakkelijken.
  • Altcoins: Over het algemeen vertonen ze een hogere volatiliteit, waarbij de prijzen worden beïnvloed door de marktvraag, technologische ontwikkelingen en andere factoren.
• backing:
  • Stabiele munten: Meestal ondersteund door reserves, waaronder fiatgeld, grondstoffen of andere activa, waardoor een stabiele waarde wordt gegarandeerd.
  • Altcoins: De steun varieert sterk; sommige hebben mogelijk een intrinsieke waarde op basis van hun nut, terwijl andere afhankelijk zijn van de marktvraag en adoptie.
• Gebruik Gevallen:
  • Stabiele munten: Wordt voornamelijk gebruikt voor transacties, als waardeopslag en in gedecentraliseerde financiële (DeFi) toepassingen.
  • Altcoins: Diverse gebruiksscenario's, waaronder peer-to-peer-transacties, slimme contracten, gedecentraliseerde applicaties (DApps) en meer.
• Prijsstabiliteit:
  • Stabiele munten: Streef naar een koppeling van 1:1 aan de gekozen reserve, waarbij een consistente waarde behouden blijft.
  • Altcoins: Prijzen kunnen aanzienlijke schommelingen ondergaan op basis van de marktdynamiek en het beleggerssentiment.
• Marktacceptatie:
  • Stabiele munten: Op grote schaal toegepast voor alledaagse transacties, internationale overboekingen en binnen gedecentraliseerde financiële (DeFi) ecosystemen.
  • Altcoins: De adoptie varieert, waarbij sommige een brede acceptatie krijgen en andere nichemarkten of experimentele doeleinden bedienen.
• Innovatie:
  • Stabiele munten: Focus op stabiliteit en betrouwbaarheid in waarde, waarbij innovaties vaak gericht zijn op het verbeteren van de pegging-mechanismen.
  • Altcoins: Bekend om de introductie van nieuwe technologieën, consensusmechanismen en functies zoals slimme contracten, die bijdragen aan blockchain-innovatie.
• Risicoprofiel:
  • Stabiele munten: Over het algemeen beschouwd als een lager risico vanwege hun pegging-mechanismen en stabiele waarde.
  • Altcoins: Hoger risico en potentieel voor hogere rendementen, maar ook onderhevig aan hogere volatiliteit en marktonzekerheden.

Referenties

1. https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-981-15-0077-0_37
2. https://voxeu.org/system/files/epublication/Economics%20of%20Fintech%20and%20Digital%20Currencies_0.pdf#page=74

Laatst bijgewerkt: 08 maart 2024