SIP กับกองทุนรวม: ความแตกต่างและการเปรียบเทียบ

SIP และ กองทุนรวม อาจฟังดูคล้ายกัน แต่ก็ไม่ใช่สิ่งเดียวกัน ผู้ใช้ส่วนใหญ่สับสนกับข้อกำหนดเหล่านี้และพยายามดิ้นรนเพื่อแยกแยะระหว่าง SIP และกองทุนรวม กรณีนี้ไม่เป็นเช่นนั้นเนื่องจาก SIP เป็นส่วนหนึ่งของแนวคิดที่กว้างขึ้นของกองทุนรวม ให้เราเจาะลึกทั้งสองอย่างเพื่อให้ได้ภาพที่ดีขึ้น

ประเด็นที่สำคัญ

1. SIP หรือแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถบริจาคเงินเข้ากองทุนรวมในจำนวนคงที่เป็นประจำ ส่งเสริมการออมอย่างมีระเบียบวินัยและการเฉลี่ยต้นทุน
2. กองทุนรวมรวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายรายเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ
3. SIP อำนวยความสะดวกในการลงทุนในกองทุนรวม ลดผลกระทบของความผันผวนของตลาด และช่วยให้ผู้ลงทุนได้รับประโยชน์จากการควบรวมกิจการเมื่อเวลาผ่านไป

SIP กับกองทุนรวม

SIP เป็นกลยุทธ์การลงทุนประเภทหนึ่งที่บุคคลใช้เพื่อลงทุนเงินจำนวนเล็กน้อยในเครื่องมือทางการเงินใดตราสารหนึ่งในช่วงเวลาหนึ่ง และใช้ประโยชน์จากพลังของการประนอม กองทุนรวมคือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ ที่จัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ

SIP ส่งเสริมวินัยในการลงทุนโดยกำหนดให้นักลงทุนฝากเงินจำนวนเล็กน้อยแต่สม่ำเสมอในโปรแกรมที่กำหนดเมื่อเวลาผ่านไป สามารถเลือกความถี่ในการลงทุนได้ที่นี่ เช่น รายวัน รายสัปดาห์ รายเดือน หรือรายปี และปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดเพื่อสร้างคลังข้อมูล SIP ส่งเสริมวินัยในการลงทุนโดยกำหนดให้นักลงทุนฝากเงินจำนวนเล็กน้อยแต่สม่ำเสมอในโปรแกรมที่กำหนดเมื่อเวลาผ่านไป

กองทุนรวม ช่วยให้คุณสามารถรวมเงินของคุณกับนักลงทุนรายอื่นและซื้อหุ้น พันธบัตร และการลงทุนอื่น ๆ "ร่วมกัน"
กองทุนรวมลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท และประสิทธิภาพจะวัดจากการเปลี่ยนแปลงมูลค่าตลาดรวมของกองทุน ซึ่งพิจารณาจากการรวมความสามารถในการทำกำไรของสินทรัพย์อ้างอิง

ตารางเปรียบเทียบ

พารามิเตอร์ของการเปรียบเทียบ	SIP	กองทุนรวม
ความยืดหยุ่น	ปรับตัวได้สูง	ปรับลดลงได้
วิถีการลงทุน	ในเวลาปกติ	ค่าใช้จ่ายเพียงครั้งเดียว
ประจุ	หักเพราะต้นทุนเฉลี่ย.	สูงเพราะเป็นธุรกรรมเดียวและการลงทุน
ความเสี่ยง	ผลที่ตามมาน้อยลง	อิทธิพลที่ยิ่งใหญ่
กำไรที่สูงขึ้น	มีประโยชน์มากขึ้น	ประโยชน์น้อยลง

SIP คืออะไร?

แผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ (SIP) เป็นวิธีสำหรับนักลงทุนในการลงทุนในกองทุนรวมที่ชำระเงินอัตโนมัติเป็นระยะเป็นประจำ คุณสามารถวางแผนการลงทุนของคุณด้วย SIP เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินระยะยาวของคุณ คุณสามารถทำได้โดยเลือกโครงการกองทุนรวมและตัดสินใจเลือกจำนวนเงินเป้าหมายและจำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุนตามช่วงเวลาปกติ

SIP ส่งเสริมวินัยในการลงทุนโดยกำหนดให้ลูกค้าบริจาคอย่างช้าๆ และสม่ำเสมอในโปรแกรมที่ตนเลือก เพื่อพัฒนาคลังข้อมูล สามารถเลือกความถี่ในการลงทุนได้ตั้งแต่รายวัน รายสัปดาห์ รายเดือน รายปักษ์ หรือรายปี ของนักลงทุน บัญชีธนาคาร จะถูกหักโดยอัตโนมัติหลังจากเลือกความถี่และวันที่สำหรับการทำธุรกรรม

การใช้เช็คลงวันที่ล่วงหน้าหรือคุณสมบัติ ECS นักลงทุนสามารถลงทุนเป็นจำนวนคงที่ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในโครงการทุกเดือนหรือทุกสามเดือน ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเขา นักลงทุนต้องกรอกแบบฟอร์มใบสมัครและแบบฟอร์มมอบอำนาจ SIP ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ขอให้พวกเขาเลือกวันที่ SIP
SIP ครั้งต่อไปจะถูกเรียกเก็บเงินโดยอัตโนมัติตามคำสั่งยืนหรือเช็คลงวันที่ล่วงหน้า กองทุนรวมหรือศูนย์บริการที่ใกล้ที่สุดของนายทะเบียนและตัวแทนโอนเป็นสถานที่รับส่งเอกสารและเช็ค เงินจะถูกลงทุนในการปิดมูลค่าทรัพย์สินสุทธิในวันที่นำเช็คขึ้นเงิน

กองทุนรวมคืออะไร?

กองทุนรวมคือการรวบรวมทรัพย์สินที่รวบรวมโดย การจัดการสินทรัพย์ บริษัท (AMC) ซึ่งผู้ลงทุนสามารถรับกรรมสิทธิ์หน่วยลงทุนตามสัดส่วนการลงทุน ผู้ลงทุนสามารถลงทุนในกองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม ฯลฯ โดยจะตัดสินใจโดยพิจารณาจากความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ทางการเงินเฉพาะของตน

กองทุนรวมจัดให้มีการจัดการพอร์ตโฟลิโอหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ อย่างมืออาชีพแก่นักลงทุนรายย่อยหรือรายบุคคล ผู้เข้าร่วมแต่ละคนจะได้รับสัดส่วนกำไรหรือขาดทุนของกองทุนเป็นจำนวนมาก ความสำเร็จของกองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท วัดจากการเปลี่ยนแปลงมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดรวมของกองทุน ซึ่งคำนวณโดยการรวมผลการดำเนินงานของเงินลงทุนอ้างอิง

การลงทุนในกองทุนรวมสามารถทำได้ทั้งในรูปแบบการชำระเงินแบบคงที่หรือแบบต่อเวลา (SIP) เงินก้อนคือการลงทุนเพียงครั้งเดียว ในขณะที่ SIP คือชุดของการลงทุนที่คุณสามารถทำเงินเป็นจำนวนคงที่ในช่วงเวลาปกติในช่วงระยะเวลาหนึ่ง

NAV ปัจจุบันของกองทุนรวมซึ่งไม่เปลี่ยนแปลงในช่วงเวลาทำการของตลาด แต่จะถูกตัดสินเมื่อสิ้นสุดการซื้อขายในแต่ละวัน โดยปกติจะเป็นราคาที่หุ้นของกองทุนสามารถซื้อหรือไถ่ถอนได้

ความแตกต่างหลักระหว่าง SIP และกองทุนรวม

1. ด้วยการลงทุน SIP คุณมีอิสระมากขึ้นเพราะคุณสามารถลงทุนขนาดเล็กและบ่อยครั้งเป็นรายสัปดาห์หรือรายเดือน ขึ้นอยู่กับความสะดวกของคุณ คุณสามารถลงทุนในกองทุนรวมกับ SIP ได้โดยไม่ต้องเปลี่ยนกิจวัตรประจำวันหรือพฤติกรรมการใช้จ่ายของคุณ
2. เมื่อลงทุนผ่าน SIP คุณจะบริจาคเงินเป็นประจำเพื่อซื้อหน่วยกองทุนรวม สิ่งนี้ส่งเสริมพฤติกรรมการลงทุนเป็นประจำ
3. การลงทุนที่มีวินัยอย่างสม่ำเสมอ นักลงทุน SIP จะค่อยๆ เพิ่มความมั่งคั่ง ผลตอบแทนหรือรายได้ที่นำกลับมาลงทุนนั้นมีให้สำหรับนักลงทุนที่ใช้กองทุนรวม
4. การเฉลี่ยต้นทุนเป็นประโยชน์สำหรับการลงทุน SIP โดยการซื้อหน่วยเพิ่มเมื่อตลาดอ่อนแอและซื้อหน่วยน้อยลงเมื่อตลาดแข็งแกร่ง คุณสามารถลดต้นทุนโดยรวมของธุรกรรมของคุณได้ ในกองทุนรวมเนื่องจากคุณไม่ได้รับผลประโยชน์โดยเฉลี่ยคุณ ลม เพื่อให้ได้มาทั้งหมดในราคาที่อาจสูงกว่านี้
5. มักจะมีปัญหาเรื่องจังหวะการซื้อและการเปิดรับความผันผวนสูงในภายหลังหากคุณลงทุนในการจ่ายเป็นก้อน ด้วย SIP การลงทุนจะกระจายออกไปตามช่วงเวลา ดังนั้นมีเพียงบางส่วนเท่านั้นที่จะประสบกับความผันผวนของตลาดมากกว่าปกติ

อัพเดตล่าสุด : 27 กรกฎาคม 2023