Μετοχές εναντίον Αμοιβαίων Κεφαλαίων: Διαφορά και Σύγκριση

Όλοι πρέπει να κερδίζουν για να επιβιώσουν και να ζήσουν μια καλή ζωή. Λοιπόν, να έχουμε μια καλή ζωή με ένα βιώσιμο μέλλον.

Το κέρδος μαζί με την αποταμίευση είναι σημαντικό, και από αυτό, η εξοικονόμηση ενός ποσοστού από αυτά θα πρέπει να επενδυθεί με σύνεση για να αυξηθεί η αξία της αποταμίευσης.

Διαφορετικά, θα ήταν το ίδιο για χρόνια και δεν θα υπάρξει αύξηση.

Για να επενδύσετε χρήματα, είναι σημαντικό να γνωρίζετε τις διάφορες επενδυτικές επιλογές που είναι διαθέσιμες στην αγορά. Και με όλες τις πληροφορίες για τα υπέρ και τα κατά, η επένδυση θα πρέπει να γίνει.

Δύο διαθέσιμες επενδυτικές επιλογές είναι τα αμοιβαία ομόλογα και τα ομόλογα. Και τα δύο έχουν ομοιότητες, και γι' αυτό είναι σημαντικό να γνωρίζετε τη διαφορά για να επιλέξετε την καλύτερη επιλογή ανάλογα με την ευκολία.

Βασικές τακτικές

1. Οι μετοχές αντιπροσωπεύουν την ιδιοκτησία μιας μεμονωμένης εταιρείας, επιτρέποντας δυνητικά στους επενδυτές να επωφεληθούν από την ανάπτυξη και τα κέρδη της.
2. Η ομάδα αμοιβαίων κεφαλαίων αντιπροσωπεύει τα χρήματα των επενδυτών για την αγορά ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου μετοχών, ομολόγων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων.
3. Τα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν διαφοροποίηση και επαγγελματική διαχείριση, ενώ οι μετοχές επιτρέπουν στους επενδυτές να επικεντρωθούν σε συγκεκριμένες εταιρείες.

Μετοχές εναντίον Αμοιβαίων Κεφαλαίων

Η διαφορά μεταξύ μετοχών και αμοιβαίων κεφαλαίων είναι οι μετοχές που επενδύει ο ίδιος στην εταιρεία και λαμβάνει όλες τις αποφάσεις, ενώ σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει μόνο σε μια εταιρεία που επενδύει περαιτέρω τα χρήματα σε τίτλους, οι σημαντικότερες αποφάσεις λαμβάνονται από τους διαχειριστές κεφαλαίων ή επαγγελματίες. Οι αποδόσεις είναι υψηλότερες στις μετοχές, μαζί με το κόστος διαπραγμάτευσης, από ότι στα αμοιβαία κεφάλαια. Διαφέρουν επίσης ως προς τον κίνδυνο, τη διαφοροποίηση, ονομασία, καταλληλότητα, αρχική έκδοση, γνώση αγοράς κ.λπ.

Οι μετοχές αντιπροσωπεύουν το ποσοστό ιδιοκτησίας μιας εταιρείας. Είναι μια μορφή ασφάλειας που υποδηλώνει ότι ο ασφαλιστής έχει την κυριότητα κάποιου μέρους της εταιρείας ή της εταιρείας.

Πωλείται και αγοράζεται στα χρηματιστήρια στο χρηματιστήριο. Έχει επίσης ορισμένους περιορισμούς περιουσιακών στοιχείων. Οι μέτοχοι έχουν τον έλεγχο της επένδυσης.

Συνιστάται η προηγούμενη γνώση του χρηματιστηρίου.

Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι μια πηγή επένδυσης όπου μια εταιρεία συγκεντρώνει χρήματα για να τα επενδύσει σε τίτλους. Η εταιρεία συλλέγει χρήματα από περισσότερους από έναν επενδυτές συλλογικά.

Προσφέρει φορολογικά οφέλη στους επενδυτές. Τα χρήματα μπορούν να επενδυθούν σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Έρχεται με ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο.

Συγκριτικός πίνακας

Παράμετροι σύγκρισης	αποθέματα	Αμοιβαία κεφάλαια
Ονομασία	Μπορεί να έχει την ίδια αξία	Η δεξαμενή χρημάτων συλλέγεται από περισσότερους από έναν επενδυτές.
Αριθμητική αξία	Καθορισμένη αριθμητική τιμή	Καθαρή αξία ενεργητικού
Πρωτότυπη Έκδοση	Πάντα μια πιθανότητα	Καμία τέτοια δυνατότητα
Επίπεδο κινδύνου	Υψηλότερος κίνδυνος	Χαμηλότερος κίνδυνος
Δυνατότητα επιστροφής	Υψηλότερες επιστροφές	Συγκριτικά λιγότερες υψηλές αποδόσεις

Τι είναι τα αποθέματα;

Οι μετοχές έχουν αποδειχθεί ένας από τους τρόπους εξασφάλισης επενδύσεων. Αυτό οφείλεται σε όλα τα ακόλουθα οφέλη:

1. Επίδραση της αναπτυσσόμενης οικονομίας: παράλληλα με την ανάπτυξη της οικονομίας, αυξάνονται και τα κέρδη στον κόσμο των επιχειρήσεων. Ο λόγος πίσω από αυτό είναι ότι οι θέσεις εργασίας αυξάνονται στην οικονομία, γεγονός που οδηγεί σε εισόδημα και, τέλος, αυξάνονται και οι πωλήσεις. Τελικά έχει ως αποτέλεσμα τη λήψη περισσότερων εσόδων στο μητρώο.
3. Μπροστά από τον πληθωρισμό: είναι επίσης ο καλύτερος τρόπος να παραμείνετε μπροστά από τον πληθωρισμό. Υπονοεί ότι το άτομο έχει μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα.
4. Εύκολη αγορά: είναι εύκολο να αγοράσετε μετοχές οποιασδήποτε εταιρείας. Το χρηματιστήριο έκανε τη διαδικασία πιο απλή. Μπορούν να αγοραστούν μέσω μεσίτη ή ακόμα και μέσω μιας διαδικτυακής πλατφόρμας. Είναι πιο εύκολο να τα αγοράσετε ενώ κάθεστε στο σπίτι. Οποιοσδήποτε ενήλικας μπορεί να αγοράσει μετοχές δημιουργώντας έναν διαδικτυακό λογαριασμό. Ακόμη και στις μέρες μας, η προμήθεια δεν χρεώνεται για να κάνει το ίδιο.
5. Κερδοφόρα: ορισμένοι επενδυτές αγοράζουν ένα μερίδιο μιας νεοσύστατης επιχείρησης όταν η αξία είναι χαμηλή και αργότερα, όταν η εταιρεία πετύχει, πωλούν τις μετοχές τους σε υψηλότερη τιμή.
6. Εύκολα στην πώληση: όσο είναι εύκολο να αγοραστούν, τόσο πιο εύκολα πωλούνται. Στο χρηματιστήριο, μπορείτε να πουλήσετε τις μετοχές σας όποτε θέλετε.

Με όλα τα παραπάνω πλεονεκτήματα ή πλεονεκτήματα, έχει επίσης ορισμένα μειονεκτήματα που περιλαμβάνουν ότι υπάρχει πάντα ένας συγκεκριμένος κίνδυνος που εμπλέκεται στο εμπόριο μετοχών, και οι μέτοχοι πληρώνονται επιτέλους μετά την πραγματοποίηση όλων των πληρωμών, υπάρχει πολύ υψηλός ανταγωνισμός στην αγορά που μερικές φορές οδηγεί σε αύξηση της τιμής.

Τι είναι τα Αμοιβαία Κεφάλαια;

Είναι μια πηγή επένδυσης χρημάτων, όπου ένας επενδυτής δίνει τα χρήματά του σε μια εταιρεία που συλλέγει περαιτέρω τα χρήματα από περισσότερες πηγές και μαζί τα βάζει σε κάποια ασφάλεια.

Εξετάζεται περισσότερο στις μέρες μας ως επιλογή επένδυσης καθώς έχει όλα τα ακόλουθα πλεονεκτήματα:

1. Διαχειριστές Αμοιβαίων Κεφαλαίων: Επαγγελματίες διαχειρίζονται τα χρήματα που συγκεντρώνονται. Έχουν εμπειρία και εξαιρετικά ρεκόρ. Επίσης, υποστηρίζονται από ειδικούς με μεγάλη γνώση περιουσιακών στοιχείων και μετοχών.
2. Χωρίς περίοδο κλειδώματος: μπορούν να αποσυρθούν ανά πάσα στιγμή. Πρέπει να καταβληθεί πρόστιμο εάν η απόσυρση είναι πρόωρη. Μόνο σε μερικούς από αυτούς δεν επιτρέπεται να αποσυρθούν προηγουμένως και έχουν περίοδο κλειδώματος.
3. Χαμηλό κόστος: είναι ιδανική επιλογή για αρχάριο ή μικρό ιδιοκτήτη καθώς δεν κοστίζει πολύ. Μόνο ένα μικρό ποσοστό του κόστους πρέπει να βαρύνει τον επενδυτή.
4. Επιλογή Switch Fund: κάτω από αυτήν την επιλογή, μπορείτε να μετακινήσετε την επένδυσή σας σε διαφορετικό αμοιβαίο κεφάλαιο του ίδιου ταμείου. Είναι σημαντικό ως έξυπνος επενδυτής να γνωρίζετε πότε να αποχωρήσετε ή να εισέλθετε σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο. Μπορείτε να μετακινήσετε την επένδυσή σας ανά πάσα στιγμή, εάν βρείτε άλλο κεφάλαιο με περισσότερες δυνατότητες.
5. Ευελιξία: οι περισσότερες από τις άλλες επενδυτικές επιλογές στερούνται έναν πολύ σημαντικό παράγοντα, δηλαδή την ευελιξία. Και τα αμοιβαία κεφάλαια προτιμώνται κυρίως λόγω της ευελιξίας τους. Μπορείτε να εισέλθετε και να βγείτε και να αλλάξετε το αμοιβαίο κεφάλαιο ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με την άνεσή σας, κάτι που δεν επιτρέπεται στις περισσότερες από τις άλλες επενδυτικές επιλογές.

Κύριες διαφορές μεταξύ μετοχών και αμοιβαίων κεφαλαίων

1. Και οι δύο Επιλογές διαφέρουν ως προς την αριθμητική τιμή. Από τη μία πλευρά, οι μετοχές έχουν αριθμητική αξία, αλλά από την άλλη, τα αμοιβαία κεφάλαια δεν έχουν αριθμητική αξία, αλλά έχουν καθαρή αξία ενεργητικού.
2. Η δυνατότητα αρχικής έκδοσης είναι πάντα διαθέσιμη σε περίπτωση επένδυσης μετοχών, αλλά δεν υπάρχει τέτοια δυνατότητα στην περίπτωση αμοιβαίων κεφαλαίων.
3. Όσον αφορά το επίπεδο κινδύνου, οι μετοχές έχουν υψηλότερο κίνδυνο καθώς είστε υπεύθυνοι για τη λήψη οποιασδήποτε απόφασης σχετικά με την επένδυση και η αξία των αποθεμάτων μπορεί να αυξηθεί και να μειωθεί ανά πάσα στιγμή, ενώ στην περίπτωση των αμοιβαίων κεφαλαίων, οι αποφάσεις λαμβάνονται από έναν έμπειρο διευθυντής.
4. Οι μετοχές είναι μια κατάλληλη επιλογή για κάποιον που έχει γνώση της αγοράς και έχει κάποια προηγούμενη εμπειρία στην επένδυση σε μετοχές, ενώ, στα αμοιβαία κεφάλαια, επαγγελματίες διαχειρίζονται τα κεφάλαια. Ως εκ τούτου, είναι κατάλληλο για έναν αρχάριο με λιγότερες γνώσεις και καμία εμπειρία σε επενδύσεις.
5. Διαφέρουν επίσης ως προς τη διαφοροποίηση, κάτι που είναι δυνατό μόνο εάν οι μετοχές το επιτρέπουν σε επενδύσεις μετοχών, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν περισσότερες επιλογές διαφοροποίησης σε σύγκριση.

αναφορές

1. https://direct.mit.edu/rest/article-abstract/86/3/783/57594
2. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/27/12/3441/1848701
3. https://academic.oup.com/rfs/article-abstract/30/8/2596/3101297

Τελευταία ενημέρωση: 30 Ιουλίου, 2023