CFA ja CFP on kõrgelt hinnatud elukutsed, mis nõuavad karjääri tegemiseks häid teadmisi majandus- ja rahandusõpingute alal. Ka nende nime sarnasus ajab inimesed segadusse.
Küll aga on neil oma erialal erinevaid tahke.
Võtme tagasivõtmine
- CFA (Chartered Financial Analyst) keskendub investeeringute analüüsile ja portfelli haldamisele, CFP (Certified Financial Planner) aga finantsplaneerimisele ja -nõustamisele.
- CFA sertifikaat eeldab kolme eksami sooritamist ja nelja-aastast töökogemust, CFP sertifitseerimiseks aga ühe eksami sooritamist ja kolmeaastast töökogemust.
- CFA instituut haldab CFA-d, samas kui sertifitseeritud finantsplaneerija standardinõukogu juhib CFP-d.
CFA vs CFP
CFA on tähis investeerimissektori professionaalidele, nagu portfellihaldurid, uurimisanalüütikud jne. CFP on tähistus professionaalidele, kes töötavad finantsplaneerimisega. Programm hõlmab pensioni planeerimist, kinnisvara planeerimist, Maksukavaja kindlustus.
CFA nimetuse eesmärk on näidata, et isikul on hea arusaam finantsanalüüsist ja varude haldamisest ning tugev pühendumus eetilisele käitumisele.
CFA-ks saamiseks peab inimene läbima keeruka kraadiõppe ja läbima kahe aasta jooksul palju teste.
CFP on mõeldud finantsnõustajatele, kes aitavad inimestel oma portfelle hallata ja ette valmistada. Investeerimisfirma, kinnisvara- ja pensioniplaneerimine, maksuplaneerimine, isiklike vahendite liikumine ja poliitika kõigis valdkondades, kus sertifitseeritud finantsplaneerijad võivad aidata.
CFP eksam koosneb umbes 150 MCQ-tüüpi küsimusest, mis tuleb lahendada 40 minuti jooksul.
Võrdlustabel
| Võrdlusparameetrid | CFA | CFP |
|---|---|---|
| Korraldav keha | CFP juhatus korraldab CFP eksami | Eksam viiakse läbi kolmes rühmas. |
| Eksamitasemed | CFP eksam viiakse läbi ainult ühel tasemel | ÜKP ainekava sisaldab selliseid aineid nagu riskijuhtimine, maksustamise planeerimine. |
| Õppekava | CFA õppekava sisaldab selliseid aineid nagu majandus, finantsanalüüs. | CFA nõuab kraadi lõpetamiseks 4 aastat. |
| Kestus | CFP nõuab kraadi omandamiseks 3 aastat. | CFP-d peavad oma litsentsi uuendama iga 2 aasta järel. |
| Kliendid | CFA tegeleb suurte ettevõtete ja investeeringutega. | CFP tegeleb klientidega, kes töötavad üksikisikutena. |
| Liikmelisus/litsentsi kehtivus | CFA liikmelisust tuleb uuendada igal aastal. | CFP-d peavad oma litsentsi uuendama iga kahe aasta tagant. |
| Õppetunnid | CFA eksam nõuab 300 õppetundi. | Ühine kalanduspoliitika nõuab 250 tundi õppimist. |
Mis on CFA?
CFA tähistab Chartered Financial Analyst. CFA investeerib suurematesse kontsernidesse, nagu suured kauplemisettevõtted nii müügi- kui ka ostupoolel, kollektiivsed investeerimisskeemid ja fondijuhid.
CFA-d võivad aidata kodumaise majandusteabega ka ettevõtteid, kes ei ole väärtpaberiturul. CFP keskendub tarbijate individuaalsele finantsgraafikule, samas kui CFA keskendub ettevõtte kapitali haldamisele.
CFA volikirja eesmärk on näidata, et inimesel on hea baas finantshindamise ja varude haldamise alal ning sügav pühendumus sotsiaalsele käitumisele.
Üksikisik peaks lõpetama nõudliku kraadiõppe ja sooritama mitu eksamit, et saada CFA-ks kahe aasta jooksul.
Taotleja peaks järgima ka tugevat eetikakoodeksit ja omama nelja-aastast kogemust finantsotsuste tegemisel.
CFA Instituut korraldab CFA-d ja eksam on jagatud kolmeks tasemeks - I, II ja III tase. Eksam viiakse läbi veebruaris, mais ja augustis.
CFA õppekava on väga kõikehõlmav ja seda saab kõige paremini määratleda kui magistrikraadi rahanduses, mis on spetsialiseerunud raamatupidamisele, turundusele, andmeanalüüsile ja varahaldusele.
Mis on ühine kalanduspoliitika?
CFP tähistab sertifitseeritud finantsplaneerijat. Ühine kalanduspoliitika aitab inimestel teha finantsotsuseid.
CFP-d aitavad oma klientidel saavutada konkreetseid pikaajalisi säästmiseesmärke, nagu pensioniplaanid, kodu ostmine või järglastele säästukonto loomine.
Inimene peab CFP-ks saamiseks lõpetama ülikoolikursuse ja seejärel tegema mitu hinnangut. Varahaldus, maksude ettevalmistamine, tervishoid, pensionile jäämise planeerimine, investeeringute haldamine, ja muud põhilised finantsteemad on testiga kaetud.
Need on kriitilised teemad kõigile, kes püüavad aidata kliente nende rahaliste eesmärkide saavutamisel. CFP test koosneb 170 MCQ-st, mis hõlmavad üle 100 isikliku rahanduse teema.
Tööeetika ja seadused, isikliku rahanduse kontseptsioonid, haridusalane ettevalmistus, riskianalüüs, turvalisus, varad, maksude ettevalmistamine, pensionile jäämise planeerimine ja kinnisvara planeerimine on kõik hõlmatud ühe katuse all.
Inimene testib suurepäraselt erinevaid analüütikaid, otsustusvõimet ja juhtimisoskusi, mis kõik paranevad pärast CFA harta kandjaks olemist.
Võrreldes finantsplaneerijatega on ühised kalanduspoliitikad põhjalikumad. CFP-d algavad kliendi majandusliku olukorra, sealhulgas valuuta, varade, väärtpaberite või kinnisvara hindamisega, et määrata kindlaks üldine netoväärtus. Samuti uurivad nad kõiki võlgu, nagu hüpoteegid ja õppelaenud.
Peamised erinevused CFA ja CFP vahel
- CFA täisvorm on Chartered Financial Analyst, samas kui CFP on sertifitseeritud finantsplaneerija.
- CFA eksamite korraldav organ on CFA Instituut ja CFP puhul korraldab eksami CFP juhatus.
- CFA volikirja omandamiseks kulub umbes 4 aastat, samas kui CFP oma 3 aastat.
- CFA liikmelisust tuleb uuendada igal aastal, samas kui CFP litsentsi tuleb uuendada kahe aasta pärast.
- CFA eksam toimub ainult ühel tasemel, kuid CFP eksam toimub kolmel tasemel.
- https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
- https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725
Viimati värskendatud: 13. juulil 2023
Olen selle blogipostituse kirjutamisega nii palju vaeva näinud, et teile väärtust pakkuda. See on mulle väga kasulik, kui kaalute selle jagamist sotsiaalmeedias või oma sõprade/perega. JAGAMINE ON ♥️
Chara Yadavil on MBA rahanduses. Tema eesmärk on lihtsustada rahandusega seotud teemasid. Ta on rahanduses töötanud umbes 25 aastat. Ta on pidanud mitmeid finants- ja pangandustunde ärikoolidele ja kogukondadele. Loe temalt lähemalt bio-leht.
See artikkel võimaldab sügavamalt mõista CFA ja CFP nõudeid ja ulatuse erinevusi.
CFA ja CFP on oma valdkondade poolest väga erinevad, olen palju õppinud.
Artikkel hõlmab põhjalikke üksikasju CFA ja CFP kohta, mida iga finantsspetsialist peaks teadma.
See artikkel on väga informatiivne CFA ja CFP erinevuste kohta.
Minu arvates on see artikkel väga kasulik. Soovitan seda kõigile, kes soovivad mõista CFA ja CFP erinevusi.
Ma ei mõistnud suuri erinevusi CFA ja CFP vahel, see artikkel on kindlasti minu teadmisi avardanud.