AMC ja TER ovat vastaavia lyhenteitä sanoista Stockholdings and Investments. Molemmilla lyhenteillä on omat eronsa toisistaan. Se viittaa maksuihin, jotka koskevat osakemaksuja, kuluja, eläkemaksuja jne.
Keskeiset ostokset
- Varainhoitoyhtiöt (AMC) hallinnoivat sijoitusrahastoja, kun taas kokonaiskulusuhteet (TER:t) osoittavat näihin rahastoihin sijoittamisen kustannukset.
- AMC:t ansaitsevat voittoja sijoittajilta veloitetuilla palkkioilla, kun taas TER:t tarjoavat sijoittajille mittarin rahaston tehokkuudesta.
- Matalammat TER-arvot merkitsevät kustannustehokkaampia sijoituksia, kun taas AMC:t pyrkivät tuottamaan tuottoa ammattitaitoisen rahastonhoidon avulla.
AMC ja TER
Erona AMC:n ja TER:n välillä on se, että vaikka molemmat rahastomaksut liittyvät osakeomistuksiin ja sijoituksiin, maksut ja niiden veloitusmääritykset ovat päinvastaisia. AMC tarkoittaa vuosittaisia maksuja, jotka henkilöltä pyydetään maksamaan sijoitusten tai eläkerahastojen ylläpitämisestä. Toisaalta TER on kulu, joka veloitetaan sijoittajan sijoittamien rahastojen kokonaiskustannuksista.
Annual Management Charge (AMC) voidaan helposti laskea yksinkertaisesti kertomalla prosenttiosuus kokonaisvarallisuudesta/arvosta. Yleensä AMC veloitetaan vuosittain eläke rahoittaa; eläkkeelle jäätyään saa kaikki rahat takaisin. AMC:ltä veloitetaan vain investointien ylläpito.
Toisaalta TER on lyhenne termeistä Total Kulu Suhde. Se näyttää selkeästi ihmisille maksettavat kokonaiskulut.
Vertailu Taulukko
| Vertailun parametrit | AMC | TER |
|---|---|---|
| Määritelmä | Maksut, joita sijoittaja veloittaa sijoitustensa ja osakkeidensa hoitamisesta, tunnetaan nimellä AMC. | Kokonaiskustannusmenoksi laskettava suhde tunnetaan nimellä TER. |
| Lyhenne | AMC on lyhenne termistä Annual Management Charge. | TER on lyhenne sanoista Total Expense Ratio. |
| Lataustyyppi | AMC on maksu tai maksu, joka peritään TER:n ja muiden maksujen hallinnoimiseksi. | TER on kokonaissuhde, joka lasketaan kaikista vuosittaisista maksuista kokonaisuutena. |
| Maksujen kesto | AMC:tä sijoitetaan joka kuukausi, mutta se lasketaan vuosittain. | TER on kulut, jotka lasketaan vuosittain kaikkien kulujen lisäämisen jälkeen. |
| Maksujen syy | AMC:stä laskuttaa laitos tai sijoituksia ylläpitävät henkilöt. | TER on suhde, joka veloitetaan sijoittajilta vuosikuluna. |
| Rahastomaksu | AMC:llä on erityinen kiinteä maksu. | TER-suhde riippuu kokonaiskuluista. Siksi se vaihtelee ajankohdan mukaan. |
| julkaista | Yleensä AMC:tä kutsutaan nimellä vastuu investoinneista, ja näin ollen se julkaistaan asiakirjoissa. | TER:ää ei koskaan julkaista missään tietueessa, kuten tiliotteissa ja kuiteissa. |
| Elementti | AMC ohjaa TER:n tärkeää osaa. | TER on yksinkertaisesti mitta; siksi se on tärkeä osa investointimenoja. |
| Merkitys | AMC on yksi sijoituksen pienimmistä osista. | TER on tärkeä ja iso osa sijoitusta. |
| Laskelma | AMC voidaan laskea kertomalla prosenttiosuus kokonaisvarallisuudesta/arvosta. | TER voidaan laskea jakamalla kokonaiskustannus vuoden taseen loppusummalla. |
Mikä on AMC?
AMC on termi, joka liittyy sijoitusten ja osakkeiden sijoitusrahastoihin. AMC on lyhenne termistä Annual Management Charge. AMC on sijoittajan sijoitusten ja osakkeiden ylläpitovastuu.
Yleensä AMC:tä kutsutaan sijoitusvastuuksi, ja siksi se julkaistaan tietueissa. Koska se on yksi rahastojen tärkeistä näkökohdista, se on lisättävä tai tiedettävä AMC:stä.
Voit myös laskea niiden AMC-veloituksen tietyllä kaavalla. AMC voidaan laskea kertomalla prosenttiosuus kokonaisvarallisuudesta/arvosta.
Mikä on TER?
Rahastojen sijoitusten ja varastojen kokonaiskustannuskuluksi kerättyä ja edelleen laskettua kokonaissuhdelukua kutsutaan TER:ksi. Yleensä TER on lyhenne vastaavista termeistä Total Expense Ratio.
TER:llä ei ole kiinteää korkoa. Se lasketaan lisäämällä erilaisia kuluja sijoittajan sijoituksesta riippuen, ja siksi se muuttuu ajoittain sijoituksesta riippuen.
Sitä ei oteta huomioon lausunnoissa tai muissa tietueissa, koska se ei ole sijoituksen velka. Se on yksinkertaisesti mittaus, joka tehdään selkeän kuvan saamiseksi kaikista vuoden aikana veloitetuista maksuista.
Tärkeimmät erot AMC:n ja TER:n välillä
- AMC on yksi sijoituksen pienimmistä osista. Toisaalta TER on tärkeä ja iso osa sijoitusta.
- AMC voidaan laskea kertomalla prosenttiosuus kokonaisvarallisuudesta/arvosta. Toisaalta TER voidaan laskea jakamalla kokonaiskustannus vuoden taseen loppusummalla.
Viimeksi päivitetty: 13. heinäkuuta 2023
Olen tehnyt niin paljon vaivaa kirjoittaakseni tämän blogikirjoituksen tarjotakseni sinulle lisäarvoa. Siitä on minulle paljon apua, jos harkitset sen jakamista sosiaalisessa mediassa tai ystäviesi/perheesi kanssa. JAKAminen ON ♥️
Chara Yadav on koulutukseltaan rahoituksen MBA. Hänen tavoitteenaan on yksinkertaistaa talouteen liittyviä aiheita. Hän on työskennellyt rahoitusalalla noin 25 vuotta. Hän on pitänyt useita rahoitus- ja pankkikursseja kauppakorkeakouluissa ja yhteisöissä. Lue häneltä lisää bio-sivu.
Tämä artikkeli tarjoaa kattavan vertailun AMC:n ja TER:n välillä. Se todella auttoi minua ymmärtämään näiden kahden termin väliset erot.
Artikkelissa on selkeä ja ytimekäs selitys AMC:stä ja TER:stä.