Tajā ir iekļauti tādi termini kā kriptovalūta, noguldījumi, NFT, valūta, akcijas, akcijas, konsultanti, brokeri utt. Šajā rakstā tiks aplūkotas divas no galvenajām tēmām, kuras aptver finanšu nodaļa, proti, brokeris un padomnieks.
Atslēgas
- Brokeri atvieglo finanšu instrumentu pirkšanu un pārdošanu, savukārt konsultanti sniedz norādījumus un ieteikumus finanšu plānošanai.
- Padomdevējiem ir uzticības pienākums rīkoties sava klienta interesēs, savukārt brokeriem tiek noteikts atbilstības standarts.
- Brokeri nopelna komisijas naudu par darījumiem, savukārt konsultanti iekasē maksu, pamatojoties uz pārvaldītajiem aktīviem vai stundas likmi.
Brokeris pret padomnieku
Atšķirība starp brokeri un padomdevēju ir tāda, ka pirmais ir kāds, kas tur, pērk un pārdod aktīvus savu klientu vārdā, bet, no otras puses, otrais ir persona, kas konsultē savus klientus finanšu lēmumu pieņemšanā un izvēloties piemērotas akcijas vai akcijas.
Vienā brīdī brokeris var pārstāvēt pircēju vai pārdevēju. Tas nekad nepārstāv abas puses vienlaikus, jo brokerim nav ērti to darīt.
Padomdevējus ieceļ klienti, kuriem ir oficiāls amats. Viņi sniedz tikai konsultācijas un nekad nepērk vai nepārdod savu klientu vārdā.
Salīdzināšanas tabula
| Salīdzināšanas parametri | starpnieks | Konsultants |
|---|---|---|
| Nozīme | Brokeris pārdod un pērk preces savu klientu vārdā. | Konsultants saviem klientiem sniedz maksas padomus. |
| Apmaksas veids | Brokeriem tiek maksāta komisijas maksa par kāda veida ieguldījumu pārdošanu. | Padomdevējiem maksā, lai sniegtu padomus klientiem dažādās jomās. |
| Kopējais skaits | Pasaulē ir aptuveni trīs simti brokeru firmu. | Pašlaik visā pasaulē ir aptuveni divi tūkstoši padomdevēju. |
| Juridiskās saistības | Brokeri nav pakļauti augsta līmeņa juridiskām lietām. | Padomdevējiem ir jāuztur augsts juridiskais standarts. |
| Uzņēmumi | Upstox, Zerodha, angel broking, groww, 5paisa, share khan utt. | Dana investīciju konsultants, čeku kapitāla pārvaldība, jauno dienvidu kapitāla pārvaldība utt. |
Kas ir brokeris?
Brokeris novirza pie profesionāļa, kurš darbojas kā pircēja un pārdevēja starpnieks. Brokeris pārdod un pērk aktīvus savu klientu vārdā.
Zerodha ir viena no līdz šim nozīmīgākajām un labi izveidotajām brokeru firmām Indijā. Šeit ir saraksts ar dažiem slaveniem brokeru uzņēmumiem:
- 5paisa
- Eņģelis Brokings
- Zerodha
- Robina kapuce
- Charles Schwab
- Ieguldījumi uzticībā
- augt
- Upstox
- Dalies khan
Tas ļoti atšķiras no padomdevēju gadījuma. Brokeri var izbaudīt savu individualitāti un brīvību.
Viņš/viņa darbojas vai piedalās kā starpnieks starp pircēju un pārdevēju un palīdz abus apvienot. Galvenie brokera pienākumi ir:
- Veic pārdošanu.
- Viņiem ir jāpārliecinās, ka klients ir apmierināts.
Kas ir padomdevējs?
Padomdevēji ir cilvēki, kuriem ir milzīgas zināšanas noteiktā jomā. Viņi palīdz dalīties savās zināšanās ar saviem klientiem un virza viņus jebkurā jomā, kurā klients vēlas vadīties.
Visā pasaulē ir vairāk nekā divi tūkstoši padomdevēju. Šeit ir saraksts ar dažām konsultāciju aģentūrām:
- Salem investīcijas padomdevējs
- Danas investīciju padomnieks
- Pārbaudiet kapitāla pārvaldību
- New South Capital Management
- Kalifornijas finanšu padomnieks
- Bērnija kompānija
- Enkurs Kapitāla padomnieks
- Clifford gulbis ieguldījumu konsultants
- Lee Financial
Ja viņi neievēro šos likumus, viņus var strikti neievērot un līdz ar to sodīt. Padomdevējs ir mentors vai ceļvedis, kas mentorē/virza savus klientus gūt panākumus attiecīgajās jomās. Viņu lomas ir:
- Savus klientus informēt par visiem jaunumiem.
- Izrāda gādīgu un diezgan uzmanīgu attieksmi pret saviem padomdevējiem.
Galvenās atšķirības starp brokeri un padomdevēju
- Brokeriem maksā par jebkādu ieguldījumu pārdošanu, bet konsultantiem maksā tikai par konsultāciju/padomu sniegšanu saviem klientiem.
- Upstox, Zerodha, groww, angle broking un 5paisa ir dažas no Indijas brokeru sabiedrībām, savukārt, no otras puses, New South Capital Management, Dana Investment Advisor un Check Capital Management ir dažas no svarīgākajām konsultāciju firmām.
Pēdējo reizi atjaunināts: 13. gada 2023. jūlijā
Esmu pielicis tik daudz pūļu, rakstot šo emuāra ierakstu, lai sniegtu jums vērtību. Tas man ļoti noderēs, ja apsverat iespēju to kopīgot sociālajos medijos vai ar draugiem/ģimeni. DALĪŠANĀS IR ♥️
Chara Yadav ir ieguvusi MBA grādu finansēs. Viņas mērķis ir vienkāršot ar finansēm saistītas tēmas. Viņa ir strādājusi finanšu jomā apmēram 25 gadus. Viņa ir vadījusi vairākas finanšu un banku nodarbības biznesa skolām un kopienām. Vairāk lasiet pie viņas bio lapa.
Brokeru firmu un konsultāciju aģentūru saraksts bija ļoti informatīvs. Prieks redzēt tik visaptverošu salīdzinājumu.
Interesanti redzēt atšķirību starp brokeru firmu skaitu salīdzinājumā ar konsultāciju aģentūrām. Tas sniedz labu skatījumu uz katra pakalpojuma veida mērogu.
Brīnišķīgi tika izskaidrotas brokeru un padomdevēju lomas. Man patīk detalizēta viņu individuālo pienākumu izpēte.
Ir ļoti skaidrs, ka juridiskie pienākumi konsultantiem ir daudz augstāki nekā brokeriem. Es novērtēju šīs informācijas sadalījumu.
Salīdzinājums starp brokeriem un konsultantiem bija patiešām labi izskaidrots. Ir viegli saprast katra dažādās lomas un pienākumus.
Es neesmu pārliecināts, vai informācija par to, ka brokeri nav pakļauti augsta līmeņa juridiskajām lietām, ir pilnīgi precīza. Varbūt juridiskajam aspektam ir vajadzīga mazliet lielāka skaidrība.