Räkningsdiskontering är ett finansiellt instrument som gör det möjligt för köpare att upphandla varor eller tjänster och säljare att samla in kapital mot fakturafakturor. Det spelar en avgörande roll i internationell handel, och många välrenommerade köpare använder denna metod för att köpa varor eller tjänster från internationella säljare.
Banker lånar ut säljaren kapital i utbyte mot fakturan i denna finansiella process. Bankerna tar dock även ut avgifter för denna process, och säljaren får färre belopp utgivna i notan. Låt oss lära oss hur diskontering av räkningar fungerar och fördelarna och nackdelarna med detta finansiella instrument.
Key Takeaways
- Bill Discounting är ett finansieringsalternativ som är tillgängligt för företag där de kan sälja sina obetalda räkningar till en tredje part finansiell institution till ett rabatterat pris för att få omedelbart kassaflöde.
- Denna process hjälper företag att hantera sitt rörelsekapital och möta sina kortsiktiga finansiella behov.
- Tredjepartsfinansinstitutet samlar sedan in fakturabeloppet från företagets kunder till fullt pris och tjänar en vinst på rabatten som ges.
Hur fungerar det?
När ett företag har ont om kontanter, använder det räkning rabatt sätt att betala sin säljare eller leverantör. Till exempel, i en affärstransaktion säljer en säljare, Jon, 10,000 XNUMX USD av varor till en köpare Sam. Men för närvarande har Sam inte pengarna.
Som tur är kommer han att ha pengarna inom de kommande 2 månaderna. Så, Sam skriver en räkning till Jons fördel så att han kan dra pengarna från honom på ett visst datum efter 2 månader. Nu, Jon behöver kapital för sina vanliga affärskostnader. Han kan sätta in växeln till en bank och skaffa kapital mot den. Efter två månader kommer banken att dra pengarna från Sam.
Banker gör inte denna uppgift gratis. Alla banker tar ut avgifter för procedurer. I finansvärlden är det många som kallar det Bill Discounting eller Faktura Diskontering. I den finansiella transaktionsprocessen får säljaren färre belopp, vilket nämndes i propositionen. Bankerna tar detta belopp som avgifter för att underlätta transaktionen. I denna process spelar fakturans förfallodatum en avgörande roll. Bankerna debiterar extra för den förlängda räkningens förfallodag. Många banker erbjuder endast denna möjlighet till välrenommerade privatpersoner och företag.
Fördelar med Bill Discounting
Flera fördelar kommer med räkningsdiskonteringsprocessen. Det tillåter köparen att upphandla varor eller tjänster mot räkningar eller fakturor. Det gör det också möjligt för säljaren att skaffa väsentligt kapital när det behövs och öka kapitalflödet till verksamheten. Å andra sidan vinner banker också vinst genom att underlätta denna finansiella process.
Denna process ger säljaren flexibilitet för att göra affärer. Säljaren behöver inte heller knacka på köparens dörr för betalning. Istället tar banken hand om denna uppgift. Sammantaget stärker denna process affärsrelationen och gör enkelt komplex handel möjlig.
Nackdelar med Bill Discounting
Räkningsrabatter är inte en komplett affärslösning, och några nackdelar är förknippade med det. De flesta banker erbjuder endast räkningsdiskonteringsprocesser till välrenommerade affärspersoner och företag. Av denna anledning kan småföretag inte dra nytta av denna möjlighet.
Bankerna ökar också sina avgifter med en förlängd räkningsförfallodag, vilket kan minska det fakturerade beloppet avsevärt. Notan eller fakturan är en rättslig skyldighet köparen måste betala vid den angivna tidpunkten. Att inte betala beloppet en viss dag kan få allvarliga konsekvenser. I sådana fall kan banken stämma köparen och vidta lämpliga rättsliga åtgärder mot köparen.
Resurser
- http://www.ustb.edu.pk/burjis/images/Dec_2018/9-Dr.Ghazanfer.pdf
- https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-981-13-2677-6_41
Senast uppdaterad: 11 juni 2023
Jag har ansträngt mig så mycket för att skriva det här blogginlägget för att ge dig värde. Det kommer att vara till stor hjälp för mig om du överväger att dela det på sociala medier eller med dina vänner/familj. DELA ÄR ♥️
Chara Yadav har MBA i finans. Hennes mål är att förenkla ekonomirelaterade ämnen. Hon har arbetat inom finans i cirka 25 år. Hon har hållit flera finans- och bankkurser för handelshögskolor och samhällen. Läs mer hos henne bio sida.
Processen för diskontering av räkningar innebär flera fördelar för både köpare och säljare, vilket bidrar till ett smidigt flöde av internationella handelstransaktioner.
Processen för diskontering av räkningar syftar till att göra det möjligt för företag att effektivt hantera sina omedelbara finansiella behov, vilket är avgörande för deras verksamhet.
Det är intressant att se hur banker underlättar diskontering av räkningar och tjänar vinster på det, vilket lyfter fram finansinstitutens integrerade roll i denna process.
Risken och konsekvenserna av att inte betala beloppet den givna dagen fungerar som potentiella avskräckande medel för köpare i processen för räkningsdiskontering.
Processen för diskontering av räkningar illustrerar ytterligare vikten av att upprätthålla finansiell stabilitet och eftersträva effektiv kontanthantering för företag.
Funktionen för diskontering av räkningar ger ett praktiskt tillvägagångssätt för företag att hantera sina finansiella behov och upprätthålla ett jämnt kassaflöde genom stöd från finansiella institutioner.
Billrabatter hjälper till att göra komplexa handelsscenarier genomförbara, stärka affärsrelationer och ge säljare flexibilitet i att hantera ekonomi.
Banker som erbjuder rabatt på räkningar har en betydande inverkan på att effektivisera finansiella transaktioner, även om det finns potentiella utmaningar för småföretag att använda denna möjlighet.
Många småföretag står inför nackdelen att inte kunna utnyttja räkningsdiskonteringsfaciliteten, vilket påverkar deras rörelsekapitalalternativ.
Små företag möter verkligen tuffare ekonomiska hinder och rabattering av räkningar kanske inte är tillgänglig för dem i de flesta fall.
Det är sant, mindre företag kämpar med begränsade finansieringsmöjligheter och detta ökar deras utmaningar.
Processen för diskontering av räkningar hjälper företag att hantera sina kassaflöden effektivt och möta sina kortsiktiga finansiella behov.