SIP vs Podílový fond: Rozdíl a srovnání

SIP a Vzájemné fondy mohou znít podobně, ale není to totéž. Většina uživatelů je těmito pojmy zmatena a snaží se rozlišit mezi SIP a podílovými fondy. Není tomu tak, protože SIP je podmnožinou širšího konceptu podílových fondů. Pojďme si oba projít do hloubky, abychom získali lepší obrázek.

Key Takeaways

1. SIP, neboli Systematic Investment Plan, umožňuje investorům pravidelně přispívat pevnou částkou do podílového fondu, čímž podporuje disciplinované spoření a průměrování nákladů.
2. Podílové fondy shromažďují peníze od různých investorů a investují do diverzifikovaných aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy a další cenné papíry.
3. SIP usnadňuje investování do podílových fondů, snižuje dopad volatility trhu a pomáhá investorům těžit ze skládání v průběhu času.

SIP vs Podílový fond

SIP je typ investiční strategie, kterou jednotlivci používají k investování malých částek peněz do určitého finančního nástroje po určitou dobu a k využití síly skládání. Podílové fondy jsou diverzifikované portfolio akcií, dluhopisů a dalších cenných papírů spravovaných profesionálními správci fondů.

SIP podporuje investiční disciplínu tím, že vyžaduje, aby investoři v průběhu času vkládali malé, ale konzistentní částky do určitého programu. Zde je možné zvolit frekvenci investování, například denní, týdenní, měsíční nebo roční, a nábožensky se jí držet, aby se vytvořil korpus. SIP podporuje investiční disciplínu tím, že vyžaduje, aby investoři v průběhu času ukládali nepatrné, ale konzistentní částky do určitého programu.

PODÍLOVÉ FONDY vám umožní kombinovat své peníze s jinými investory a nakupovat akcie, dluhopisy a další investice „vzájemně“.
Podílové fondy investují do široké škály aktiv a výkonnost se měří jako změna celkové tržní hodnoty fondu, která je určena agregací ziskovosti podkladových aktiv.

Srovnávací tabulka

Parametr srovnání	SIP	Podílový fond
Flexibilita	Vysoce přizpůsobivý	Nižší přizpůsobivé
Investiční způsob	V pravidelných časech	jednorázový výdaj
Nabít	Méně kvůli průměrným nákladům.	Vysoká, protože jde o jedinou transakci a investici
Riziko	Méně následků	Větší vliv
Vyšší zisky	Prospěšnější	Méně prospěšné

Co je SIP?

Systematický investiční plán (SIP) je způsob, jak investoři investovat do podílových fondů, kde pravidelně provádějí pravidelné automatické platby. Své investice můžete plánovat pomocí SIP, abyste splnili své dlouhodobé finanční cíle. Můžete toho dosáhnout výběrem schématu podílového fondu a rozhodováním o cílové částce a částce, kterou chcete investovat v pravidelných intervalech.

SIP podporuje disciplínu při investování tím, že vyžaduje od klienta, aby pomalu a pravidelně přispíval na program podle vlastního výběru. Pro vytvoření korpusu je možné zvolit frekvenci investování z denní, týdenní, měsíční, čtrnáctidenní nebo roční. Investorův bankovní účet je automaticky odečtena po výběru frekvence a data transakce.

Pomocí postdatovaných šeků nebo funkce ECS může investor investovat předem stanovenou pevnou částku do schématu každý měsíc nebo každé tři měsíce, v závislosti na jeho dostupnosti. Investoři musí vyplnit formulář žádosti a formulář mandátu SIP, přičemž oba je požádají o výběr data SIP.
Následné SIP budou automaticky účtovány trvalým příkazem nebo kontrolami po datu. Podílový fond nebo nejbližší servisní středisko registrátora a převodního agenta jsou přijatelnými místy pro doručení dokumentů a šeků. Peníze jsou investovány do závěrečné čisté hodnoty aktiv v den proplacení šeku.

Co je to Podílový fond?

Podílový fond je soubor majetku, který sdružuje a Správcovská firma (AMC), kde investoři mohou získat vlastnictví jednotek v poměru k jejich investicím. Investor může investovat do akciových fondů, dluhových fondů, hybridních fondů atd. Rozhodují se na základě své schopnosti akceptovat riziko a také svých jedinečných finančních cílů.

Podílové fondy poskytují profesionální správu portfolia akcií, dluhopisů a dalších cenných papírů malým nebo individuálním investorům. Každý účastník tak získává značnou část zisků či ztrát fondu. Úspěch podílových fondů, které investují do obrovského množství aktiv, se měří jako změna celkové tržní kapitalizace fondu, která se vypočítává agregací výkonnosti podkladových investic.

Investice do podílových fondů lze provádět buď paušální platbou, nebo v průběhu času (SIP). Paušální částka je investice uskutečněná pouze jednou, zatímco SIP je série investic, kde můžete provádět pevnou částku v pravidelných intervalech po určitou dobu.

Aktuální NAV podílového fondu, která se nemění během tržních hodin, ale je vypořádána na konci každého obchodního dne, je obvykle cenou, za kterou lze akcie fondu koupit nebo odkoupit.

Hlavní rozdíly mezi SIP a Podílový fond

1. S investováním SIP máte větší svobodu, protože můžete provádět malé, časté investice na týdenní nebo měsíční bázi, v závislosti na vašem pohodlí. Můžete investovat do podílových fondů pomocí SIP, aniž byste změnili svou současnou rutinu nebo utrácení.
2. Při investování prostřednictvím SIP pravidelně přispíváte na nákup podílových jednotek podílových fondů. To podporuje chování rutinního investování.
3. Investoři SIP pravidelně disciplinovaně investují a postupně zvyšují své bohatství. Reinvestované výnosy nebo zisky jsou k dispozici investorům, kteří využívají podílové fondy.
4. Průměrování nákladů je výhodné pro investice SIP, nákupem více jednotek, když je trh slabý, a méně jednotek, když je trh silný, můžete snížit celkové náklady na vaši transakci. V podílových fondech, protože nezískáváte výhodu průměru, vy vítr až po získání všech jednotek za cenu, která může být vyšší.
5. Vždy existuje problém načasování nákupu a následné vystavení vysoké volatilitě, pokud investujete do jednorázové platby. S SIP je investice rozložena v čase, takže pouze část z nich zažije větší volatilitu trhu, než je obvyklé.

Poslední aktualizace: 27. července 2023