Co je Bill Discounting? | Definice, práce, výhody vs

Diskontování faktur je finanční nástroj, který umožňuje kupujícím pořizovat zboží nebo služby a prodávajícím získávat kapitál proti fakturám. Hraje klíčovou roli v mezinárodním obchodu a mnoho renomovaných kupujících používá tuto metodu k nákupu zboží nebo služeb od mezinárodních prodejců.

Banky půjčují prodávajícímu kapitál výměnou za fakturu v tomto finančním procesu. Banky si však za tento proces účtují i ​​poplatky a prodávající dostane na vyúčtování méně částek. Pojďme se dozvědět, jak funguje diskontování směnek a jaké jsou výhody a nevýhody tohoto finančního nástroje.

Key Takeaways

1. Bill Discounting je možnost financování dostupná pro podniky, kde mohou prodat své nezaplacené účty finanční instituci třetí strany za zvýhodněnou cenu, aby získali okamžitý peněžní tok.
2. Tento proces pomáhá podnikům řídit jejich pracovní kapitál a uspokojovat jejich krátkodobé finanční potřeby.
3. Finanční instituce třetí strany pak inkasuje fakturovanou částku od zákazníků podniku v plné ceně, čímž získá zisk z poskytnuté slevy.

Jak to funguje?

Když podniku dochází hotovost, používá diskontování směnky způsob platby svému prodejci nebo dodavateli. Například při obchodní transakci prodávající Jon prodá zboží za 10,000 XNUMX USD kupujícímu Samovi. Ale momentálně Sam nemá peníze.

Naštěstí bude mít peníze během příštích 2 měsíců. Sam tedy vypíše účet v Jonův prospěch, aby si od něj mohl peníze v určité datum po 2 měsících vybrat. TeďJon potřebuje kapitál na své běžné obchodní výdaje. Může uložit směnku do banky a získat proti ní kapitál. Po dvou měsících banka peníze od Sama vytáhne.

Banky tento úkol nedělají zadarmo. Všechny banky účtují poplatky za procedury. Ve finančním světě tomu mnoho lidí říká Bill Diskont nebo Faktura Zlevnění. V procesu finanční transakce dostane prodávající méně částek, což bylo uvedeno ve vyúčtování. Banky tuto částku berou jako poplatky za usnadnění transakce. V tomto procesu hraje zásadní roli datum splatnosti faktury. Za prodloužení splatnosti směnky si banky účtují příplatek. Mnoho bank nabízí tuto možnost pouze renomovaným jednotlivcům a společnostem.

Výhody fakturačního diskontu

Proces eskontování faktury přináší řadu výhod. Umožňuje kupujícímu obstarat zboží nebo služby na základě účtů nebo faktur. To také umožňuje prodávajícímu získat základní kapitál v případě potřeby a zvýšit tok kapitálu do podniku. Na druhé straně banky také získávají zisk tím, že usnadňují tento finanční proces.

Tento proces poskytuje prodejci flexibilitu při podnikání. Prodávající také nemusí klepat na dveře kupujícího kvůli platbě. Místo toho se o tento úkol stará banka. Celkově tento proces posiluje obchodní vztah a snadno umožňuje složité obchodování.

Nevýhody fakturačního diskontu

Diskontování faktur není úplné obchodní řešení a je s ním spojeno několik nevýhod. Většina bank nabízí procesy eskontování účtů pouze renomovaným podnikatelům a společnostem. Z tohoto důvodu nemohou malé podniky využívat výhod tohoto zařízení.

Banky také zvyšují své poplatky s prodlouženou dobou splatnosti směnky, což může výrazně snížit fakturovanou částku. Faktura nebo faktura jsou zákonnou povinností, kterou musí kupující v daném čase uhradit. Nezaplacení částky v daný den může mít vážné následky. V takových případech může banka kupujícího zažalovat a podniknout proti kupujícímu příslušné právní kroky.

Zdroje

1. http://www.ustb.edu.pk/burjis/images/Dec_2018/9-Dr.Ghazanfer.pdf
2. https://link.springer.com/chapter/10.1007/978-981-13-2677-6_41

Poslední aktualizace: 11. června 2023