CFA vs CFP: ero ja vertailu

CFA ja CFP ovat erittäin arvostettuja ammatteja, jotka edellyttävät hyvää talous- ja rahoitusopintojen tuntemusta uran jatkamiseksi. Myös heidän nimensä samankaltaisuus hämmentää ihmisiä.

Heillä on kuitenkin eri puolia ammatissaan.

Keskeiset ostokset

1. CFA (Chartered Financial Analyst) keskittyy sijoitusanalyysiin ja salkunhallintaan, kun taas CFP (Certified Financial Planner) keskittyy taloussuunnitteluun ja neuvontaan.
2. CFA-sertifiointi edellyttää kolmen kokeen läpäisemistä ja neljän vuoden työkokemusta, kun taas CFP-sertifiointi edellyttää yhden kokeen läpäisemistä ja kolmen vuoden työkokemusta.
3. CFA-instituutti hallinnoi CFA:ta, kun taas Certified Financial Planner Board of Standards hallinnoi CFP:tä.

CFA vs CFP

CFA on nimitys sijoitusalan ammattilaisille, kuten salkunhoitajille, tutkimusanalyytikoille jne. CFP on nimitys taloussuunnittelun parissa työskenteleville ammattilaisille. Ohjelma kattaa eläkesuunnittelun, kiinteistösuunnittelun, Verosuunnitteluja vakuutukset.

CFA-nimikkeen tarkoituksena on osoittaa, että henkilöllä on vankka ymmärrys talousanalyysistä ja osakehallinnasta sekä vahva sitoutuminen eettiseen käyttäytymiseen.
CFA:ksi tullakseen henkilön on suoritettava haastava koulutusohjelma ja läpäistävä useita testejä kahden vuoden aikana.

CFP on tarkoitettu taloudellisille neuvonantajille, jotka auttavat ihmisiä hallitsemaan salkkujaan ja valmistautumaan eteenpäin. Sijoituspalveluyritys, kiinteistö- ja eläkesuunnittelu, verosuunnittelu, henkilökohtaiset rahavirrat ja politiikka kaikilla aloilla, joilla sertifioidut taloussuunnittelijat voivat auttaa.

CFP-koe koostuu noin 150 MCQ-tyyppisestä kysymyksestä, jotka on ratkaistava 40 minuutissa.

Vertailu Taulukko

Vertailuparametrit	CFA	Kalastuspolitiikan
Järjestävä elin	CFP Board järjestää CFP-kokeen	Tentti suoritetaan kolmessa ryhmässä.
Tenttitasot	CFP-koe suoritetaan vain yhdellä tasolla	YKP:n opetussuunnitelmaan kuuluvat mm. riskienhallinta, verotuksen suunnittelu.
Opetussuunnitelma	CFA:n opetusohjelma sisältää aineita, kuten taloustiede, talousanalyysi.	CFA vaatii 4 vuotta tutkinnon suorittamiseen.
Kesto	CFP vaatii 3 vuotta tutkinnon suorittamiseen.	CFP:n on uusittava lisenssinsä kahden vuoden välein.
Asiakkaat	CFA käsittelee suuria yrityksiä ja sijoituksia.	CFP käsittelee asiakkaita, jotka työskentelevät yksityishenkilöinä.
Jäsenyyden/lisenssin voimassaolo	CFA-jäsenyys on uusittava vuosittain.	CFP:n on uusittava lisenssinsä kahden vuoden välein.
Opintotunnit	CFA-tutkinto vaatii 300 tuntia opiskelua.	YKP vaatii 250 tuntia opiskelua.

Mikä on CFA?

CFA on lyhenne sanoista Chartered Financial Analyst. CFA sijoittaa suurempiin ryhmiin, kuten massiivisiin kauppayrityksiin sekä myynti- että ostopuolella, yhteissijoitusjärjestelmiin ja rahastonhoitajiin.

CFA:t voivat myös auttaa arvopaperimarkkinoiden ulkopuolisia yrityksiä kotimaisella taloustiedolla. CFP keskittyy yksittäisten kuluttajien rahoitusjärjestelyihin, kun taas CFA keskittyy yritysten pääoman hallintaan.

CFA:n valtakirjan on tarkoitus osoittaa, että henkilöllä on hyvä perusta tietoisuudelle taloudellisesta arvioinnista ja varastonhallinnasta sekä syvä sitoutuminen sosiaaliseen käyttäytymiseen.

Yksilön tulee suorittaa vaativa tutkintokurssi ja läpäistä useita kokeita niin, että kahden vuoden aikana hänestä tulee CFA.

Hakijan tulee myös noudattaa vankkoja eettisiä sääntöjä ja hänellä tulee olla neljän vuoden kokemus taloudellisesta päätöksenteosta.

CFA-instituutti järjestää CFA:n, ja tentti on jaettu kolmeen tasoon - Taso I, II ja III. Tentti suoritetaan helmi-, touko- ja elokuussa.

CFA opetussuunnitelma on erittäin kattava, ja se määritellään parhaiten rahoituksen maisteriksi, jonka erikoisalat ovat kirjanpito, markkinointi, data-analyysi ja omaisuudenhoito.

Mikä on CFP?

CFP on lyhenne sanoista Certified Financial Planner. YKP auttaa ihmisiä tekemään taloudellisia päätöksiä.

CFP:t auttavat asiakkaitaan saavuttamaan erityisiä pitkän aikavälin säästötavoitteita, kuten eläkesuunnitelmia, asunnon ostamista tai säästötilin perustamista jälkeläisilleen.

Henkilön on suoritettava yliopistokurssi ja suoritettava sitten tarkkoja arvioita, jotta hänestä tulee CFP. Varainhoito, verovalmistelut, terveydenhuolto, eläkkeelle jäämisen suunnittelu, investointien hallinta, ja muut talouden perusaiheet käsitellään kokeessa.

Nämä ovat kriittisiä aiheita kaikille, jotka yrittävät auttaa asiakkaita saavuttamaan rahalliset tavoitteensa. CFP-testi koostuu 170 MCQ:sta, jotka kattavat yli 100 henkilökohtaisen talouden aihetta.

Työetiikka ja lait, henkilökohtaisen talouden käsitteet, koulutukseen valmistautuminen, riskinarviointi, turvallisuus, omaisuus, verovalmistelut, eläkesuunnittelu ja kiinteistösuunnittelu ovat kaikki saman sateenvarjossa.

Henkilö on erinomaista testaamaan erilaisia ​​analytioita, päätöksentekokykyä ja johtamiskykyjä, jotka kaikki paranevat CFA-peruskirjan haltijan jälkeen.

Rahoitussuunnittelijoihin verrattuna YKP:t ovat kattavampia. CFP:t alkavat arvioimalla asiakkaan taloudellista tilannetta, mukaan lukien valuutta, varat, arvopaperit tai kiinteistöt, kokonaisnettovarallisuuden määrittämiseksi. He tutkivat myös mahdolliset velat, kuten asuntolainat ja opintolainat.

Tärkeimmät erot CFA:n ja CFP:n välillä

1. CFA:n täysi muoto on Chartered Financial Analyst, kun taas CFP on Certified Financial Planner.
2. CFA-kokeiden järjestäjänä toimii CFA-instituutti ja CFP:n osalta CFP:n hallitus järjestää kokeen.
3. CFA-todistuksen hankkimiseen tarvittava aika on noin 4 vuotta, kun taas CFP:n 3 vuotta.
4. CFA-jäsenyys on uusittava vuosittain, kun taas CFP-lisenssi on uusittava kahden vuoden kuluttua.
5. CFA-koe suoritetaan vain yhdellä tasolla, mutta CFP-koe kolmella tasolla.

Viitteet

1. https://www.researchgate.net/profile/Ashvin-Vibhakar/publication/240633386_A_Comparative_Analysis_of_the_CFA_and_CFP_Designations/links/5625352208aeedae57dae579/A-Comparative-Analysis-of-the-CFA-and-CFP-Designations.pdf
2. https://web.p.ebscohost.com/abstract?direct=true&profile=ehost&scope=site&authtype=crawler&jrnl=10570810&AN=83272725&h=kySXfHMU0S65NHz%2byQT9nPEMEmg%2by%2bvTWq80NTprd6OCplVqBiaEi2jb%2fWfNIUwgrQ0DeKQ3H8h%2fnFwh9lRKOw%3d%3d&crl=c&resultNs=AdminWebAuth&resultLocal=ErrCrlNotAuth&crlhashurl=login.aspx%3fdirect%3dtrue%26profile%3dehost%26scope%3dsite%26authtype%3dcrawler%26jrnl%3d10570810%26AN%3d83272725

Viimeksi päivitetty: 13. heinäkuuta 2023